證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎知識》精選題
金融市場(chǎng)又稱(chēng)為資金市場(chǎng)，包括貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，是資金融通市場(chǎng)。接下來(lái)應屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理了證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎知識》精選題，希望對大家有所幫助。
選擇題，以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于( )。
A: 100萬(wàn)元
B: 200萬(wàn)元
C: 400萬(wàn)元
D: 800萬(wàn)元
答案:B
解析: 資產(chǎn)評估機構申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機構凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元。
(2) 根據中國證監會(huì )對基金的分類(lèi)標準，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的
C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的
答案:B
解析:
混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，
以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現收益與風(fēng)險之間的平衡。
根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具.
但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。
(3) 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。
A: 中長(cháng)期債券市場(chǎng)
B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)
C: 中國大陸A股市場(chǎng)
D: 銀行中長(cháng)期信貸市場(chǎng)
答案:B
解析: 略
(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款.然后貸放給客戶(hù).
法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照現行規定，證券公司對客戶(hù)融資融券最長(cháng)期限不超過(guò)( )。
A: 1年
B: 9個(gè)月
C: 6個(gè)月
D: 3個(gè)月
答案:C
解析: 證券公司對客戶(hù)融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過(guò)6個(gè)月。
(6) 按照( ).金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。
A: 金融工具發(fā)行特征
B: 金融交易的場(chǎng)地和空問(wèn)
C: 交易標的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的場(chǎng)地和空間劃分，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。
(7) 證券公司如欲經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。
A: 5億
B: 2億
C: 1億
D: 5000萬(wàn)
答案:C
解析:
經(jīng)營(yíng)單項證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;
經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項以上的
，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
(8) 下列關(guān)于股票型基金系統性風(fēng)險的論述，正確的是( )。
A: 系統性風(fēng)險是可分散風(fēng)險
B: 系統性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險
C: 系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險
D: 系統性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
答案:C
解析:
系統性風(fēng)險即市場(chǎng)風(fēng)險，是指由整體政治、經(jīng)濟、
社會(huì )等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動(dòng)風(fēng)險、
利率風(fēng)險、購買(mǎi)力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。這種風(fēng)險不能通過(guò)分散投資加以消除.
因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險。
(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。
A: 債券基金
B: 貨幣基金
C: 股票基金
D: 認股權證基金
答案:B
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。
(10) 我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的( )
列入公司法定公積金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時(shí)，應當提取利潤的10%
列入公司法定公積金。
(11) 由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險屬于( )。
A: 經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險
B: 購買(mǎi)力風(fēng)險
C: 利率風(fēng)險
D: 違約風(fēng)險
答案:B
解析:
選項A，經(jīng)濟周期波動(dòng)風(fēng)險是指證券市場(chǎng)行情周期性變動(dòng)而引起的風(fēng)險;選項C，
利率風(fēng)險是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性：D項，
信用風(fēng)險又稱(chēng)違約風(fēng)險，
指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險。
題中所述的風(fēng)險屬于購買(mǎi)力風(fēng)險。
(12) 下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。
A: 超額準備金
B: 貨幣供應量
C: 法定存款準備金
D: 國際收支
答案:B
解析:
一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長(cháng)期利率：近期中介目標：
基礎貨幣、短期利率。
(13) ETF在申購、贖回與開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區別在于( )。
A: 開(kāi)放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券
B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金
C: ETF的申購、贖回只可以用現金
D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券
答案:B
解析: ETF
申購、贖回的本質(zhì)區別是ETF申購、贖回時(shí)只可以用一攬子證券組合加少量現金。
(14) ( )基金管理費率最高。
A: 證券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 債券基金
D: 貨幣市場(chǎng)基金
答案:A
解析:
從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，
貨幣市場(chǎng)基金最低。
(15) 銀行承兌匯票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 資本市場(chǎng)
C: 利率衍生
D: 貨幣市場(chǎng)
答案:D
解析: 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)工具。
(16) 目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用( )方式。
A: 書(shū)面報價(jià)
B: 電腦報價(jià)
C: 口頭報價(jià)
D: 傳真報價(jià)
答案:B
解析: 目前，我國通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價(jià)方式。
(17) 風(fēng)險是指( )。
A: 損失的大小
B: 損失的分布
C: 未來(lái)結果的不確定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF屬于( )。
A: 主動(dòng)型基金
B: 保本基金
C: 指數基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型開(kāi)放式指數基金ETF，又稱(chēng)交易所交易基金，
是一種在交易所上市交易的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品.交易手續與股票完全相同。
(19) ETF的投資目標是( )。
A: 提供盡可能多的套利機會(huì )
B: 取得與指數基本一致的收益
C: 使ETF規模不斷擴大
D: 超越指數
答案:B
解析:
作為被動(dòng)型的指數基金，ETF的投資目標不是超越指數的表現，
而是希望取得與指數基本一致的收益.
因此基金收益與標的指數收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個(gè)指標。
(20) 每日交易結束后，由( )
根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數據。
A: 交割員
B: 清算員
C: 開(kāi)戶(hù)銀行
D: 客戶(hù)
答案:B
解析:
清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶(hù)辦理交割，打印交割單，
應客戶(hù)要求查詢(xún)交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，
由清算員根據交易所成交數據自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。
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