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2017年我國證券公司的監管制度及具體要求
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目前，我國證券公司監管制度包括客戶(hù)交易以誠信與資質(zhì)為標準的市場(chǎng)準入制度、以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險控制制度、合規管理制度、結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。
(一)以誠信與資質(zhì)為標準的市場(chǎng)準入制度
建立和完善包括機構設置、業(yè)務(wù)牌照、從業(yè)人員特別是高級管理人員在內的市場(chǎng)準人制度，通過(guò)行政許可把好準人關(guān)，防范不良機構和人員進(jìn)入證券市場(chǎng)。設立證券公司必須滿(mǎn)足法律法規對注冊資本、股東、高級管理人員及業(yè)務(wù)人員、制度建設、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、合規記錄等方面的設立條件;在準入環(huán)節對控股股東和大股東的資格進(jìn)行審慎調查，鼓勵資本實(shí)力強、具有良好誠信記錄的機構參股證券公司。將業(yè)務(wù)許可與證券公司資本實(shí)力掛鉤，要求證券公司必須達到從事不同業(yè)務(wù)的最低資本要求;加強證券公司高管人員的監管，將事后資格審查改為事前審核、專(zhuān)業(yè)測評、動(dòng)態(tài)考核等相結合，切實(shí)保護誠信專(zhuān)業(yè)、遵規守法的高管人員，淘汰不合規、不稱(chēng)職的高管人員，處罰違法違規的高管人員，逐步培育證券業(yè)合格的職業(yè)經(jīng)理群體。
(二)以?xún)糍Y本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險控制制度
2006年7月，中國證監會(huì )發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實(shí)踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險控制指標體系和風(fēng)險監管制度。這一制度具有三個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規模與風(fēng)險資本動(dòng)態(tài)掛鉤機制;三是建立了風(fēng)險資本準備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機制。
根據《證券公司分類(lèi)監管規定》，中國證監會(huì )根據證券公司評價(jià)計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大類(lèi)11個(gè)級別。
中國證監會(huì )按照分類(lèi)監管原則，對不同類(lèi)別證券公司規定不同的風(fēng)險控制指標標準和風(fēng)險資本準備計算比例，并在監管資源分配、現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)檢查頻率等方面區別對待。
(三)合規管理制度
2008年7月，中國證監會(huì )發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券公司全面建立內部合規管理制度，設立合規總監和合規部門(mén)，強化對公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規性的事前審查、事中監督和事后檢查，有效預防、及時(shí)發(fā)現并快速處理內部機構和人員的違規行為，迅速改進(jìn)、完善內部管理制度。中國證監會(huì )把合規管理的有效性作為評價(jià)證券公司的重要指標，并據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
(四)客戶(hù)交易結算資金第三方存管制度
根據2006年新修訂的《中華人民共和國證券法》，中國證監會(huì )在原有客戶(hù)資金存管制度的基礎上，按照保障客戶(hù)資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng )新的原則，設計、實(shí)施了新的客戶(hù)交易結算資金第三方存管制度。
客戶(hù)交易結算資金第三方存管是證券公司在接受客戶(hù)委托，承擔申報、清算、交收責任的基礎上，在多家商業(yè)銀行開(kāi)立專(zhuān)戶(hù)存放客戶(hù)的交易結算資金，商業(yè)銀行根據客戶(hù)資金存取和證券公司提供的交易清算結果，記錄每個(gè)客戶(hù)的資金變動(dòng)情況，建立客戶(hù)資金明細賬簿，并實(shí)施總分核對和客戶(hù)資金的全封閉銀證轉賬。
(五)信息報送與披露制度
對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：
(1)信息報送制度。信息報送制度即證券公司要根據相關(guān)法律法規，應當自每一個(gè)會(huì )計年度結束之日起4個(gè)月內，向中國證監會(huì )報送年度報告，自每月結束之日起7個(gè)工作日內，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標或者客戶(hù)資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會(huì )報送臨時(shí)報告，說(shuō)明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應措施。
(2)信息公開(kāi)披露制度。這一制度主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開(kāi)披露。
(3)年報審計監管。這是對證券公司進(jìn)行非現場(chǎng)檢查和日常監管的重要手段。
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