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2017基金從業(yè)資格考試模擬題及答案
2017年基金資格考試有多次考試，yjbys為大家分享最新基金從業(yè)資格考試模擬題，帶有答案解析，希望對大家復習有所幫助!
1、下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購、贖回機制的有()。
A、封閉式基金
B、開(kāi)放式基金
C、ETF
D、LOF
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】ETF具有獨特的實(shí)物申購、贖回機制。
2、契約型封閉式基金最基本的法律文件是()
A、基金合同
B、發(fā)起人協(xié)議
C、基金上市公告書(shū)
D、基金招募說(shuō)明書(shū)
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】契約型基金是依據基金合同而設立的-類(lèi)基金�；鸷贤且幎ɑ甬斒氯酥g權利義務(wù)的基本法律文件。
3、可能對基金持有人權益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。
A、編制年度報告
B、更換基金管理人
C、轉換基金運作方式
D、延長(cháng)基金合同期限
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì )的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(cháng)基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(cháng)、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負責人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟，基金份額凈值計價(jià)錯誤達基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對長(cháng)期停牌股票進(jìn)行估值等等。
4、以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是()。
A、基金份額可以在證券交易所交易
B、封閉式基金是根據基金運作方式的不同的分類(lèi)
C、封閉式基金份額在合同期限內固定不變
D、基金份額持有人可以申購贖回
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】封閉式基金份額持有人不可以申購贖回。
5、消極的債券組合的管理者通常把()看作均衡交易價(jià)格。
A、市場(chǎng)價(jià)格
B、指數價(jià)格
C、風(fēng)險價(jià)格
D、無(wú)風(fēng)險價(jià)格
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】消極的債券組合的管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格。
6、基金管理公司的督察長(cháng)直接對()負責。
A、董事會(huì )
B、股東大會(huì )
C、中國證監會(huì )
D、監事會(huì )
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】督察長(cháng)應由董事會(huì )聘任，對董事會(huì )負責。
7、ETF的折(溢)價(jià)率的計算公式為()。
A、ETF份額凈值÷ETF二級市場(chǎng)價(jià)格
B、ETF份額凈值÷ETF二級市場(chǎng)價(jià)格-1
C、ETF二級市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值
D、ETF二級市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值-1
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】考察ETF折(溢)價(jià)率公式：ETF二級市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值-1。
8、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(cháng)型股票的基金被稱(chēng)為()。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、保本型基金
D、收入型基金
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(cháng)型股票的基金則稱(chēng)為平衡型基金。
9、基金銷(xiāo)售機構內部控制應遵守()原則。
A、健全性、合法性、獨立性和審慎性
B、健全性、有效性、獨立性和審慎性
C、全面性、有效性、獨立性和審慎性
D、健全性、有效性、獨立性和客觀(guān)性
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】基金銷(xiāo)售機構內部控制應履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。
10、基金管理費率通常與風(fēng)險()。
A、成反比
B、成正比
C、不成比例
D、無(wú)法判斷
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】基金管理費率通常與風(fēng)險成正比。
11、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請超過(guò)基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。
A、[0.05]
B、[0.1]
C、[0.15]
D、[0.2]
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】《證券投資基金運作管理辦法》規定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
12、2004年年底我國推出的首只交易型開(kāi)放式指數基金(ETF)是()。
A、華夏基金管理公司
B、華安基金管理公司
C、南方基金管理公司
D、招商基金管理公司
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】2004年底，推出的國內首只交易型開(kāi)放式指數基金一一華夏上證50ETF。
13、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是()。
A、基金凈值公告
B、季度報告
C、半年度報告
D、年度報告
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是年度報告。
14、基金管理費率通常與基金投資風(fēng)險成()。
A、反比
B、正比
C、無(wú)關(guān)
D、以上都不對
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】基金管理費率通常與基金規模成反比，與風(fēng)險成正比。
15、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包括的活動(dòng)有()。
A、目標市場(chǎng)與客戶(hù)的確定
B、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析
C、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理
D、營(yíng)銷(xiāo)的事后管理
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)涉及的內容包括目標市場(chǎng)與客戶(hù)的確定、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析、營(yíng)銷(xiāo)組合的設計、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理等四個(gè)方面。
16、公司型基金的最高權力機構是()。
A、基金持有人大會(huì )
B、公司董事會(huì )
C、股東大會(huì )
D、監督管理委員會(huì )
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會(huì )。
17、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是()。
A、資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節之一，對投資組合業(yè)績(jì)的貢獻率達到80%以上
B、其目標在于協(xié)調提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)
C、從實(shí)際投資的需求來(lái)看，資產(chǎn)配置的目標在于以資產(chǎn)類(lèi)別的歷史表現與投資子者的風(fēng)險偏好為基礎，決定不同資產(chǎn)類(lèi)別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險提高投資收益
D、需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節之一，對投資組合業(yè)績(jì)的貢獻率達到90%以上。
18、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為()。
A、10000元
B、11447.5元
C、14825.5元
D、10447.5元
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】10000*1.0500*(1-0.5%)=107.5、
19、在()的情況下，投資者一般會(huì )要求較高的債券收益率。
A、債券到期期限較短
B、債券預期流動(dòng)性較差
C、債券發(fā)行人信用度較高
D、債券發(fā)行條款對投資者有利
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】在債券預期流動(dòng)性較差的情況下，投資者一般會(huì )要求較高的債券收益率。
20、基金管理公司的督察長(cháng)直接對()負責。
A、中國證監會(huì )及相關(guān)派出機構
B、董事會(huì )
C、股東大會(huì )
D、董事長(cháng)
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】基金管理公司的督察長(cháng)直接對董事會(huì )負責。
21、常用于對基金實(shí)際收益率衡量的指標是()。
A、簡(jiǎn)單收益率
B、年化收益率
C、幾何平均收益率
D、算術(shù)平均收益率
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】幾何平均收益率可以準確的衡量基金表現的實(shí)際收益情況。
22、下列關(guān)于詹森指數與特雷諾指數的描述中，正確的是()。
A、詹森指數是1990年由詹森提出的
B、詹森指數對績(jì)效的深度和廣度加以考慮
C、特雷諾指數對績(jì)效的深度和廣度加以考慮
D、詹森指數就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險溢價(jià)
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】詹森指數是1968年由詹森提出的;特雷諾指數與詹森指數只考慮了績(jì)效的深度，而夏普指數則同時(shí)對績(jì)效的深度和廣度加以考慮。
23、采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨立運作的結構形式的基金被稱(chēng)為()。
A、系列基金
B、基金中的基金
C、保本基金
D、混合基金
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】系列基金的定義;系列基金又稱(chēng)為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉換的一種基金結構形式。
24、開(kāi)放式基金連續發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過(guò)()工作日。
A、5個(gè)
B、10個(gè)
C、15個(gè)
D、20個(gè)
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】考察巨額贖回的處理方式。
25、債券資產(chǎn)配置的期限為()。
A、五年
B、三年
C、半年
D、一個(gè)月
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。
26、我國基金管理公司獨立董事人數不得少于董事會(huì )人數的()。
A、[1/3]
B、[1/2]
C、[2/3]
D、[3/4]
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】我國基金管理公司獨立董事人數不得少于董事會(huì )人數的1/3。
27、投資組合保險策略的支付模式為()。
A、直線(xiàn)
B、曲線(xiàn)
C、凹型
D、凸型
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】參考表12-1。投資組合保險策略在下降時(shí)賣(mài)出股票并在上升時(shí)買(mǎi)入股票，其支付曲線(xiàn)為凸型。
28、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內變動(dòng)超過(guò)()時(shí)，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時(shí)報告書(shū)，并報中國證監會(huì )及其派出機構備案。
A、[0.1]
B、[0.2]
C、[0.3]
D、[0.4]
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內變動(dòng)超過(guò)30%時(shí)，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時(shí)報告書(shū)，并報中國證監會(huì )及其派出機構備案。
29、基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應注重()。
A、審慎的對投資者進(jìn)行調查
B、對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價(jià)
C、根據基金投資者的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品
D、對投資者進(jìn)行投資知識教育
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據基金投資人的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。
30、我國《證券投資基金法》規定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國證監會(huì )認定的其他機構辦理。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、登記結算機構
D、證券業(yè)協(xié)會(huì )
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】根據法規規定，開(kāi)放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會(huì )認定的其他機構辦理。
31、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統，自()始，投資者可以在轉入方代銷(xiāo)機構處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】考察LOF份額的轉托管。
32、足額地向()支付基金收益。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份額持有人
D、基金公司
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】基金份額持有人是受益人有權分享基金財產(chǎn)收益;基金管理公司應按照基金合同的規定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。
33、影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括()。
A、國際經(jīng)濟形勢
B、國內經(jīng)濟狀況與發(fā)展動(dòng)向
C、通貨膨脹
D、稅收情況
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。
34、若股票型基金的管理費率和托管費率分別托管費率可以設定為()。
A、0.5%，0.1%
B、1%，0.16%
C、0.6%，0.13%
D、0.8%，0.14%
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
35、投資者于T日轉托管開(kāi)放式基金份額成功后，()日起可以贖回該部分基金份額。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】投資者于T日轉托管開(kāi)放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。
36、目前，我國常用的基金等級評價(jià)主要根據指標的排序將基金評價(jià)等級設置為()等級。
A、4個(gè)
B、5個(gè)
C、3個(gè)
D、6個(gè)
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】目前我國常用的基金等級評價(jià)主要根據指標的排序范圍將基金評價(jià)等級設置為5個(gè)等級。
37、()是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。
A、利率風(fēng)險
B、信用風(fēng)險
C、提前贖回風(fēng)險
D、通貨膨脹風(fēng)險
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。
38、某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為Y為1.2000元，轉出份額為100萬(wàn)份，那么轉出金額為()。
A、110萬(wàn)
B、120萬(wàn)
C、100萬(wàn)
D、115萬(wàn)
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】轉出金額為1.1000*l00=110(萬(wàn)元)
39、如果考察期內基金的標準差發(fā)生變化，則()將不再有效。
A、特雷諾指數
B、夏普指數
C、詹森指數
D、CAPM模型
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】夏普指數是以標準差作為基金風(fēng)險的度量。
40、關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是()。
A、基礎利率是投資者所要求的最低收益率
B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊間利差
C、發(fā)行人的種類(lèi)是影響債券收益率的首要因素
D、稅收負擔不是影響債券收益率的因素
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊內利差;發(fā)行人自身的違約風(fēng)險是影響債券收益率的首要因素;稅收負擔也會(huì )影響債券的收益率。
41、根據《證券投資基金法》的規定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿(mǎn)之日起()內聘請法定驗資機構驗資。
A、5日
B、10日
C、15日
D、20日
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。
42、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是()。
A、貨幣市場(chǎng)基金適合進(jìn)行長(cháng)期投資
B、貨幣市場(chǎng)基金不得投資股票
C、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于可轉換債券
D、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過(guò)397天的債券
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】貨幣市場(chǎng)基金的長(cháng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(cháng)期投資;貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉換債券;貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限超過(guò)397天的債券。
43、下列機構中，不得辦理開(kāi)放式基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構是()。
A、基金投資咨詢(xún)公司
B、證券登記結算公司
C、中國證監會(huì )認定的登記機構
D、基金管理人
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】基金登記機構的準入監管的內容。
44、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預見(jiàn)的是()。
A、基金募集信息披露
B、臨時(shí)信息披露
C、基金份額上市交易公告書(shū)
D、基金季度報告
正確答案： B
【專(zhuān)家解析】基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無(wú)法實(shí)現預見(jiàn)。
45、下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購、贖回機制的有()。
A、封閉式基金
B、開(kāi)放式基金
C、ETF
D、LOF
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】ETF具有獨特的實(shí)物申購、贖回機制。
46、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應當在每6個(gè)月結束之日起的()內披露。
A、15日
B、20日
C、30日
D、45日
正確答案： D
【專(zhuān)家解析】基金管理人應在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結束之日起5日內，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。
47、關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是()。
A、基礎利率是投資者所要求的最低收益率
B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊間利差
C、發(fā)行人的種類(lèi)是影響債券收益率的首要因素
D、稅收負擔不是影響債券收益率的因素
正確答案： A
【專(zhuān)家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊內利差;發(fā)行人自身的違約風(fēng)險是影響債券收益率的首要因素;稅收負擔也會(huì )影響債券的收益率。
48、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。
A、投資金額要求高
B、投資者的資格和人數常受到嚴格限制
C、可以向社會(huì )公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣
D、在運作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì )公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門(mén)的嚴格監管。
49、債券久期是指()。
A、債券的到期時(shí)間
B、債券的剩余到期時(shí)間
C、一只債券貼現現金流的加權平均到期時(shí)間
D、債券利息
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】久期是指一只債券貼現現金流的加權平均到期時(shí)間。
50、常用于對基金實(shí)際收益率衡量的指標是()。
A、簡(jiǎn)單收益率
B、年化收益率
C、幾何平均收益率
D、算術(shù)平均收益率
正確答案： C
【專(zhuān)家解析】幾何平均收益率可以準確的衡量基金表現的實(shí)際收益情況。
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