投資者需要警惕投資合同的默認選擇
投資者需要警惕投資合同的默認選擇。由于投資合同中的“默認選擇”項目，往往因容易被忽視而頻頻造成投資者權利受損，投資者應謹慎投資合同的默認選擇。為了更好地維護我們的權益，我們投資者要謹慎看待投資合同的默認選擇。
證券公司挪用客戶(hù)資金購買(mǎi)基金孰真孰假
來(lái)自?xún)让晒抛C監局的消息顯示，自2015年4月底始，內蒙古證監局陸續收到“12386”業(yè)務(wù)系統轉發(fā)的相關(guān)投訴6起，均投訴某證券公司營(yíng)業(yè)部挪用客戶(hù)資金購買(mǎi)基金的事宜。經(jīng)討論分析，內蒙古證監局對該證券公司部分營(yíng)業(yè)部開(kāi)展現場(chǎng)檢查。
經(jīng)檢查發(fā)現：一是客戶(hù)資金無(wú)法即時(shí)可取是由投資“某基金”所致，參與該基金投資后，資金“T+0”可用，“T+1”可取;
二是投訴者均為網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)，調取電子記錄發(fā)現，證券開(kāi)戶(hù)流程中確有相關(guān)貨幣基金投資協(xié)議，用以將客戶(hù)閑置資金用于購買(mǎi)“某基金”，且基金業(yè)務(wù)有關(guān)合同均經(jīng)客戶(hù)簽字確認;
三是經(jīng)調查人員模擬網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)流程發(fā)現，參與“某基金”投資為該公司網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)電子合同中的默認選項，如客戶(hù)不對選項加以修改，則視客戶(hù)默認將閑置資金投資于該貨幣基金。
“默認選擇”是真兇
至此，眾多投訴事件背后的“真相”水落石出。一方面，投資者在開(kāi)戶(hù)合同審閱中留有疏漏，造成自身在未明確合同條款情形下即簽字確認;另一方面，該公司開(kāi)戶(hù)流程中存在瑕疵，易致投資者“誤操作”。
最終，在內蒙古證監局的督促指導下，證券經(jīng)營(yíng)機構與投訴者反復溝通，雙方達成協(xié)商和解。經(jīng)此“一訴”，公司修改了開(kāi)戶(hù)流程，使業(yè)務(wù)流程得以規范，服務(wù)質(zhì)量得以提升;更為重要的是，得益于“12386”熱線(xiàn)渠道的暢通，投訴維權的時(shí)效性和透明度進(jìn)一步強化，投資者在肯定投訴辦理結果的同時(shí)，也認識到審閱合同知曉自身權利義務(wù)的重要性。
期貨公司應盡到通知義務(wù)
同時(shí)，伴隨著(zhù)期貨市場(chǎng)的日漸活躍，一些投資者投訴也與之相關(guān)。來(lái)自廣東證監局的消息顯示，投資者張某向12386證監會(huì )熱線(xiàn)投訴要追究某營(yíng)業(yè)部強行平倉的責任，原來(lái)在2014年12月1日10：07，該營(yíng)業(yè)部在沒(méi)有通知張某的情況下，對其持有的'24手豆油Y1501進(jìn)行強平，造成損失。
張某認為營(yíng)業(yè)部違規操作，經(jīng)廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì )核實(shí)，原來(lái)當年11月28日外盤(pán)行情出現暴跌，導致12月1日開(kāi)市后國內期貨市場(chǎng)豆油合約行情直逼跌停板，張某的風(fēng)險率驟增，其保證金比例已經(jīng)低于交易所的標準。公司風(fēng)控人員覺(jué)得張某賬戶(hù)風(fēng)險非常高，若不及時(shí)強平，將給張某本人甚至給公司帶來(lái)?yè)p失，因此在未通知客戶(hù)的情況下，直接對其賬戶(hù)采取了強平措施。
情況弄清楚后，廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì )向該營(yíng)業(yè)部負責人指出，雙方簽訂的期貨經(jīng)紀合同已明確約定期貨公司強行平倉前要通知客戶(hù)，期貨公司負有履行通知的合同義務(wù)。因此，期貨公司在強行平倉前，一定要先采取合理有效的方式通知客戶(hù)在合同約定的時(shí)間內追加保證金，或要求客戶(hù)自行平倉，期貨公司如不履行通知義務(wù)就要承擔相應的民事責任。隨后，期貨公司主動(dòng)向張某賠禮道歉，并就張某損失給予一定的補償。
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