銀行案件心得體會(huì )
當我們受到啟發(fā)，對生活有了新的感悟時(shí)，心得體會(huì )是很好的記錄方式，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。那么寫(xiě)心得體會(huì )要注意的內容有什么呢？下面是小編為大家收集的銀行案件心得體會(huì )，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行案件心得體會(huì )1
近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險防控學(xué)習活動(dòng)通過(guò)學(xué)習并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現就此次學(xué)習的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習的一個(gè)理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
(一)嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),
(三)大額儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的'手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核,
(六)嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓,學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件心得體會(huì )2
�。ㄒ唬⿵娀龑�，樹(shù)立防控案件的自警意思。常言道：人無(wú)千日好，花無(wú)萬(wàn)日紅。農村信用社必須將安全防范教育貫穿于日常業(yè)務(wù)之中，堅持抓好“三個(gè)正確引導”：
一是要加強形勢教育，正確引導大家從金融行業(yè)固有的特性中看加強防控案件的重要性和必要性；
二是要加強警示教育，正確引導大家從現階段犯罪分子作案的針對性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加強防控案件的緊迫性；
三是要加強啟示教育，正確引導大家從成功防范的經(jīng)驗中看做好防控案件的可行性。做到逢會(huì )必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大信合員工做好防控案件的責任感和使命感。
�。ǘ⿵娀度�，筑牢防控案件的`基礎。安全防范既要堅持以人為本，更需要必要的投入作保證。農村信用社要樹(shù)立“寧可花錢(qián)買(mǎi)平安，不可花錢(qián)買(mǎi)教訓”的防范理念，對防控案件的必要投入實(shí)行“三個(gè)傾斜”：
一是要在人力上傾斜。按照“政治思想好、身體素質(zhì)強、本位業(yè)務(wù)精和既誠實(shí)本分、又敢于堅持原則”的標準優(yōu)選人員組建經(jīng)警隊和審計稽核隊伍；
二是要在物力上傾斜。配齊稽核審計隊伍的筆記本電腦以及上OA網(wǎng)的U盤(pán)等。
三是要在財力上傾斜。改建安全不達標的網(wǎng)點(diǎn)，連接110報警器，運鈔移交社會(huì )化管理，建立遠程視頻監控系統，全面整合防范體系，為有效防控案件奠定堅實(shí)的基礎。
�。ㄈ⿵娀s束，完善防控案件的制度體系。為規范全員安保行為，強化責任、紀律行為約束，要注重發(fā)揮制度的制衡作用，要在制定、完善和配套《農村信用社安全保衛工作制度》、《農村信用社員工違規行為處罰暫行辦法》等制度基礎上，并輔以“八制”運行：
一是全面聯(lián)保制。實(shí)行上級與下級、單位與部門(mén)、領(lǐng)導與職工、同事與同事之間全面簽訂《安全責任擔保協(xié)議書(shū)》。
二是治安聯(lián)防制。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須與相鄰不少于兩家單位或個(gè)人簽訂《治安聯(lián)防責任書(shū)》。
三是強制休假制。對相關(guān)崗位人員實(shí)行強制休假、頂崗監督。
四是對要害崗位人員實(shí)行定期輪崗。
五是預防控案制。聯(lián)社建立特別檔案，把全體職工劃分為“九類(lèi)”，分類(lèi)建檔，加大對“九重人”的跟蹤管理力度，防止“后院起火”。
六是違規懲戒制。對違規人員，不論是領(lǐng)導還是員工，也不論是否造成損失，違規一次實(shí)行重罰；違規兩次下崗學(xué)習36個(gè)月；凡第三次違規者，一律作除名處理。
七是一票否決制。凡是年度內發(fā)生安全事故和案件的，無(wú)論單位或個(gè)人，均實(shí)行一票否決，單位不得評先、個(gè)人不能晉級、干部不能提升。
八是責任追究制。凡發(fā)生安全事故和案件，既追究當事人的責任，又要追究關(guān)聯(lián)人和領(lǐng)導者的責任，使上下形成處處布控、人人設防的良好防范工作局面。
�。ㄋ模⿵娀揽�，努力實(shí)現全面安全。
一是要強化“九重人”管理，因為人的風(fēng)險是農村信用社面臨的首要風(fēng)險。對此類(lèi)人員各級管理機關(guān)要在廣泛了解，深入調查，掌握具體事例的基礎上，采取分類(lèi)建檔，落實(shí)幫教責任人；分層談心，及時(shí)化解其心中癥結；定期走訪(fǎng)，隨時(shí)掌握其心行動(dòng)態(tài)；彰顯集體和黨組織的溫暖；表彰“閃光”，促其自警自控意思的增強，變“九重人”為“放心人”，有效防范人員風(fēng)險隱患。對“九重人”的管理要在嚴密的組織形式中運行，對象和問(wèn)題不能公開(kāi)化，矛盾不能擴大化，以避免傷害員工感情，產(chǎn)生抵觸情緒，增大轉化工作難度。
二是要注重突出安檢的重點(diǎn)，即要注重安檢的檢查性和全面性，又要注重安檢的針對性和有效性，著(zhù)重查偏遠社和其它防衛能力相對較弱的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等重點(diǎn)單位；著(zhù)重查早中晚、節前假后和回籠旺季等重點(diǎn)時(shí)段，早查接送的規范性、中查手續交接和雙人臨柜的的合法性、晚查雙人守庫的準時(shí)性，節前假后和回籠旺季查安全防范的警惕性和一貫性；著(zhù)重查印押密證管理、防衛器械使用、安檢制度落實(shí)及違規處罰執行等重點(diǎn)環(huán)節。促使全縣上下時(shí)時(shí)緊繃安全弦，人人著(zhù)力保平安。
三是要充分發(fā)揮內審的職能作用，一方面采取常審與專(zhuān)審、直審與延審、下審與自審、委審與互審相結合的辦法，做到日常業(yè)務(wù)經(jīng)常審、傾向問(wèn)題專(zhuān)項審、重點(diǎn)問(wèn)題專(zhuān)班審，另一方面要實(shí)事求是肯定成績(jì)、客觀(guān)公正暴露問(wèn)題、切合情理分析原因、寬嚴有度依規處理，以促進(jìn)內控措施落到實(shí)處，取得實(shí)效，確保農村信用社經(jīng)營(yíng)的全面安全。
銀行案件心得體會(huì )3
銀行案件風(fēng)險防控是銀行業(yè)務(wù)管理中非常重要的一環(huán)，以下是我對銀行案件風(fēng)險防控的一些心得體會(huì )：
1. 建立全面的風(fēng)險管理機制：銀行應該建立全面的.風(fēng)險管理機制，包括風(fēng)險評估、風(fēng)險監控、風(fēng)險管理和風(fēng)險補償等。只有這樣才能有效地識別、評估和控制潛在的風(fēng)險。
2. 加強合規管理：銀行應該加強對合規管理，確保所有操作都符合監管要求。銀行應該制定詳細的合規政策，并確保所有員工都清楚了解合規要求。
3. 提高員工風(fēng)險意識：銀行應該提高員工的風(fēng)險意識，讓他們意識到潛在的風(fēng)險和危險，并采取措施來(lái)減少風(fēng)險的發(fā)生。銀行應該開(kāi)展培訓活動(dòng)，使員工了解風(fēng)險管理的重要性和方法。
4. 加強監督和檢查：銀行應該加強監督和檢查，及時(shí)發(fā)現和糾正潛在的風(fēng)險。銀行應該設立專(zhuān)門(mén)的監督和檢查機構，并加強對內部員工的監督和檢查。
5. 建立風(fēng)險補償機制：銀行應該建立風(fēng)險補償機制，以應對潛在的風(fēng)險損失。銀行應該設立風(fēng)險基金或資金池，以應對突發(fā)事件。銀行應該與供應商或客戶(hù)建立長(cháng)期合作關(guān)系，以降低風(fēng)險。
銀行案件風(fēng)險防控需要全面、深入、細致的工作，需要建立全面的風(fēng)險管理機制，提高員工風(fēng)險意識，加強監督和檢查，建立風(fēng)險補償機制等措施。只有全面控制風(fēng)險，才能確保銀行業(yè)務(wù)的健康、穩定和可持續發(fā)展。
銀行案件心得體會(huì )4
在銀行工作，每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控，讓我想起了韓行長(cháng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事�！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾，對父母、對親友、對社會(huì )的責任和承諾。然而，生命有限，我們更應該珍惜。一個(gè)人只要守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢。
作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，我們要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到工作中去。強化每位員工的責任意識，以身作則，無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的`態(tài)度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會(huì )迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會(huì )走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)、人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長(cháng)路。
銀行案件心得體會(huì )近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著(zhù)銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著(zhù)金融創(chuàng )新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執行內控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內控制度要求和業(yè)務(wù)操作規程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸
(2)會(huì )計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現象;英證、押管理;會(huì )計交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強。
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
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近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點(diǎn)，這就是制度缺失，管理缺位。
一是防患意識不強，忽視管理。近年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現象更是普遍現象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無(wú)意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀(guān)念淡薄，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。三是稽核力度較弱，監督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
通過(guò)學(xué)習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。
首先要加強法規制度建設。當然，銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規范自己的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬(wàn)能的，但是制度是必要的'，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理的各個(gè)環(huán)節和各個(gè)層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責任，用制度說(shuō)話(huà)。第一，每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。
其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來(lái)對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過(guò)這“六看”，及時(shí)發(fā)現員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長(cháng)期工作帶來(lái)的負面效應，避免因熟知了監管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。
第三，要加強風(fēng)險教育管理。要樹(shù)立全員風(fēng)險意識，突出防范重點(diǎn)。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節、每個(gè)職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會(huì )形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把風(fēng)險案件專(zhuān)項案件治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)。提高全員風(fēng)險防范意識。
第四，要加強案防軟環(huán)境營(yíng)造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習、生活和工作困難，解決一線(xiàn)員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂(yōu)，使他們能夠一門(mén)心思干工作，滿(mǎn)腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩定、無(wú)后顧之憂(yōu)的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數漲幅持平，使低收入員工無(wú)后顧之憂(yōu)，精心工作，自覺(jué)抵制任何形式的違規。三要傾聽(tīng)員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導的藝術(shù)和方法使他們把內心的、想說(shuō)的話(huà)都說(shuō)出來(lái)，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，化消極為積極。
第五，要加強防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習教育力度，通過(guò)創(chuàng )新學(xué)習形式，豐富學(xué)習內容來(lái)增強學(xué)習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會(huì )透過(guò)現象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺(jué)，自我防堵，自我保護，自我提高。進(jìn)一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學(xué)習、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問(wèn)題的發(fā)現、整改等過(guò)程中，全面加強內控執行力建設，進(jìn)一步提高全員內控執行能力，確保執行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環(huán)節。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個(gè)環(huán)節”“十個(gè)嚴禁”作為重中之重抓實(shí)抓細。發(fā)現苗頭性問(wèn)題和隱患，對查出的違規問(wèn)題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時(shí)刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個(gè)微小的違規都能引起高度重視和警覺(jué)，從根本上消滅違規現象。
銀行案件心得體會(huì )6
在現代社會(huì )，銀行已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的存在。而伴隨著(zhù)經(jīng)濟的快速發(fā)展，銀行騙貸案件也層出不窮。在此我想借助自己的親身經(jīng)歷，談一下我對銀行騙貸案件的心得和體會(huì )。
眾所周知，銀行騙貸是指個(gè)人或企業(yè)故意通過(guò)虛報財務(wù)狀況、偽造證書(shū)等不正當手段，從銀行獲得貸款而不履行還款義務(wù)的行為。在我的工作中，曾經(jīng)有一位客戶(hù)利用假身份證在我行申請了一筆巨額貸款，然后消失了。這件事情讓我深深地認識到，銀行騙貸案件對于銀行和社會(huì )的危害是巨大的`。
首先，銀行騙貸給銀行造成經(jīng)濟損失。銀行發(fā)放貸款給借款人，是以為借款人還款而收取利息的。但如果借款人不履行還款義務(wù)，銀行就無(wú)法獲得收益，反而需要承擔損失。更甚者，如果銀行騙貸事件頻發(fā)，將會(huì )威脅到銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和穩定性，甚至可能危及整個(gè)金融體系的安全。
其次，銀行騙貸會(huì )傷害信譽(yù)。銀行的信譽(yù)是它能夠獲得公眾贊譽(yù)和市場(chǎng)份額的根本。而銀行騙貸事件的發(fā)生，不僅會(huì )讓銀行失去客戶(hù)和信任度，更會(huì )在輿論和市場(chǎng)上形成不良聲譽(yù)，為銀行的發(fā)展造成嚴重影響。
最后，銀行騙貸會(huì )危及社會(huì )和諧。銀行不僅是金融機構，更是社會(huì )責任的承擔者之一。在貸款的審核過(guò)程中，銀行對借款人進(jìn)行資信調查、收入證明等審核工作，也是幫助社會(huì )管理風(fēng)險，維護社會(huì )和諧穩定的重要手段。但如果銀行騙貸事件頻發(fā)，將會(huì )破壞社會(huì )的公平和信任，對銀行和社會(huì )的和諧穩定都會(huì )造成威脅。
在銀行工作中，如何防范銀行騙貸案件呢？首先，要加強風(fēng)險管理，嚴格把控風(fēng)險管控的全過(guò)程；其次，要強化入職培訓和在職培訓，提升員工風(fēng)險防范和處置能力；再次，要呼吁社會(huì )各界關(guān)注銀行騙貸現象，共同防范銀行騙貸的發(fā)生。
總之，銀行騙貸案件是一種違法行為，對于銀行和整個(gè)社會(huì )的危害是極大的，因此必須加強銀行風(fēng)險管理，提高員工防范意識，同時(shí)也呼吁廣大民眾提高自我風(fēng)險意識，共同打造更加安全、公平、和諧的社會(huì )。
銀行案件心得體會(huì )7
通過(guò)對xxxx年旺季動(dòng)員大會(huì )上沈剛行長(cháng)的講話(huà)，沈義明副行長(cháng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì )議上的講話(huà)的剖析和學(xué)習，并結合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學(xué)習的心得體會(huì )報告如下。
一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識
“沒(méi)有規矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。柜臺服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必須始終堅持虛心學(xué)習，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。又是，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們辦理業(yè)務(wù)，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章支付辦事，我們才有保護自己權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不去按程序操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹市需要我們廣大員工嚴格的執行。
二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識
規章制度的`執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識和熟練掌握程度，有規不尊，有章不循是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，地址各種違規作業(yè)等等，做到相互制約，相會(huì )監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度。堅持始終按規章辦事。
通過(guò)這次學(xué)習，我們每位員工都要自我教育，自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項工作，還應具有敏銳的觀(guān)察力，及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅守規章制度，才能一直各項案件的發(fā)生。
銀行案件心得體會(huì )8
今天我支行組織上學(xué)習了20xx年案件防控工作實(shí)施方案，學(xué)習了，我的體會(huì )如下：
要進(jìn)一步增強安全防范意識。認真分析盱眙“1.10”款箱被搶發(fā)生案的原因，一是沒(méi)有嚴格執行值班制度和款箱交接規定。二是安全意識不到位。三是監督管理不到位。四是技防設施不到位。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責，安份守紀，保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專(zhuān)項，聯(lián)社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單，轉帳業(yè)務(wù)，大額現金存取，操作員密碼設置更換，沖帳抹帳，數據恢復，重空領(lǐng)用，使用，銷(xiāo)號，重空交接，日終資料的打印等都作了新的`規定。新的規章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為臨柜會(huì )計的我將會(huì )認真執行聯(lián)社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。通過(guò)這次學(xué)習，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
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近一時(shí)期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開(kāi)展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：
一、給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，
三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的'前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(cháng)時(shí)間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)這次案件防控學(xué)習活動(dòng)，我們每個(gè)員工應加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農行人。
銀行案件心得體會(huì )10
20xx年xx月xx日，xx聯(lián)社x名年輕員工在監事長(cháng)的帶領(lǐng)下組織參觀(guān)了承德上板城監獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線(xiàn)。
監獄是安靜的，安靜的有些沉悶。監獄的工作區、生活區等地方顯得井然有序，服刑人員在這有限的空間里“自由地”活動(dòng)著(zhù)，按部就班的干著(zhù)各自的工作，就像在一家工廠(chǎng)上班一樣。但是他們一直快樂(lè )不起來(lái)，與親人們分開(kāi)，失去自由，長(cháng)期生活在這片被法律“封印”過(guò)的地方，怎能快樂(lè )得起來(lái)?
我邊看邊想，很疑惑。他們?yōu)槭裁磿?huì )走上違法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會(huì )的罪人、人民的敵人?后來(lái)通過(guò)悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現身說(shuō)法，我才明白。原來(lái)他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境、幸福美滿(mǎn)的家庭。他們大都出身于普通的.農民家庭，都曾做出過(guò)突出的工作成績(jì)，深受領(lǐng)導和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢(qián)利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒(méi)有堅持正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，沒(méi)有守住自己行為的底線(xiàn)，他們辜負了領(lǐng)導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產(chǎn)造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。
通過(guò)參觀(guān)活動(dòng)，我對高墻內外的區別深有體會(huì )。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會(huì )到了監獄高墻和現實(shí)的反差，活生生的反面事例，給我們每個(gè)參觀(guān)者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫(huà)的佛魔頭像，監獄之門(mén)離我們并不遙遠，就在一念之間，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握。
因此，作為一名常年與金錢(qián)打交道的基層柜員，我要嚴格遵守金融行業(yè)的各項規定，要守得住清貧，頂得住歪風(fēng)，抗得住誘惑，管得住小節。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規的底線(xiàn)，守住做人的底線(xiàn)，守住道德的底線(xiàn)�！睍r(shí)時(shí)刻刻要明白什么該做，什么不該做;該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時(shí)就悔之晚矣。
人應常懷律己之心�！霸掳浊屣L(fēng)夜半時(shí)，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知�！边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時(shí)拒收下屬送來(lái)的禮品時(shí)寫(xiě)的詩(shī)，表現出了極強的自律意識。由此及彼，我們應自覺(jué)加強思想品質(zhì)錘煉，遵紀守法，謹言慎行，不斷進(jìn)行自我教育，自我完善，增強拒腐防變的能力。一念之差，差之千里;一步之遙，遙不可及。
人的一生不一定要偉大，但一定要活得清白，活得有尊嚴，有品格。時(shí)刻都不能疏于警示自己，要用廉政制度時(shí)刻約束自己的言行，始終做到公平、公正，自覺(jué)接受群眾監督，淡泊名利，知足常樂(lè )。要從身邊拒吃一頓飯，拒收一分錢(qián)開(kāi)始，時(shí)刻警醒自己，慎用手中的丁點(diǎn)權力，筑起一道牢固的防腐墻。我們要堂堂正正的做人，踏踏實(shí)實(shí)做事，始終保持清醒的大腦，拒腐防變，敬業(yè)奉公，做一名對工作認真負責，對社會(huì )有益的人。
銀行案件心得體會(huì )11
近年來(lái)，銀行案件頻繁發(fā)生，給社會(huì )安全和金融秩序帶來(lái)了嚴重的威脅。銀行作為金融體系的核心，必須采取有效的風(fēng)險防控措施來(lái)保護自身和客戶(hù)的利益。在長(cháng)期的實(shí)踐中，我領(lǐng)悟到了一些防控銀行案件風(fēng)險的心得體會(huì )。
首先，銀行內部人員素質(zhì)培養是防控銀行案件風(fēng)險的基礎。銀行作為一個(gè)金融機構，其內部工作人員必須高度重視自身業(yè)務(wù)能力和職業(yè)操守。只有合格的員工才能夠擔起銀行防控風(fēng)險的重任。因此，銀行應該切實(shí)加強對人員的崗前培訓和業(yè)務(wù)素質(zhì)提升，特別是加強對風(fēng)險意識、法律法規等方面的培訓，提高員工對風(fēng)險的識別和防控能力。
其次，加強對銀行內部各個(gè)環(huán)節的監控和管理是防控銀行案件風(fēng)險的重要手段。銀行作為一個(gè)龐大的金融機構，存在著(zhù)許多環(huán)節，每個(gè)環(huán)節都需要有嚴格的監控和管理措施。例如，對于客戶(hù)信息的獲取和驗證過(guò)程，應建立嚴格的'審核制度，確�？蛻�(hù)信息的真實(shí)性和準確性；對于資金的調度和使用，應建立完善的內控機制，實(shí)行雙人制度或多人制度，防止內部人員濫用職權。同時(shí)，還應加強對各類(lèi)交易的監測和記錄，提高對異常交易的識別和處理能力，及時(shí)發(fā)現和防止金融犯罪行為的發(fā)生。
再次，銀行要加強與其他金融機構和執法機關(guān)的合作，形成多方面聯(lián)防聯(lián)控的格局。銀行案件往往具有一定的跨行和跨地區性，單一的銀行難以完全防控和解決此類(lèi)案件。因此，銀行應建立起與其他金融機構和執法機關(guān)的緊密聯(lián)系和合作機制，共同打擊金融犯罪活動(dòng)。例如，可以通過(guò)信息共享機制，及時(shí)傳遞和獲取各類(lèi)案件信息和警示信息；可以建立跨機構的反洗錢(qián)合作機制，共同防范和打擊洗錢(qián)犯罪行為。
最后，銀行應利用現代信息技術(shù)手段，提升風(fēng)險防控的科技化水平�，F代信息技術(shù)的發(fā)展，為銀行風(fēng)險防控提供了強有力的工具和手段。通過(guò)利用大數據分析、人工智能等技術(shù)，銀行可以快速準確地識別和預測風(fēng)險，提高風(fēng)險防控的及時(shí)性和有效性。例如，可以通過(guò)建立風(fēng)險大數據分析平臺，對銀行的交易數據進(jìn)行深度挖掘，發(fā)現隱藏的風(fēng)險因素；可以通過(guò)人臉識別等技術(shù)，加強對客戶(hù)身份的驗證和審核，防止身份偽造等欺詐行為的發(fā)生。
總之，防控銀行案件風(fēng)險是銀行工作的重中之重。只有加強對銀行內部人員的素質(zhì)培養，加強對內部各個(gè)環(huán)節的監控和管理，加強與其他金融機構和執法機關(guān)的合作，利用現代信息技術(shù)手段來(lái)提升風(fēng)險防控水平，銀行才能更好地應對和防控各類(lèi)風(fēng)險。希望隨著(zhù)我們的不斷努力，銀行案件風(fēng)險得到有效控制，銀行能為經(jīng)濟社會(huì )的發(fā)展和穩定做出更大的貢獻。
銀行案件心得體會(huì )12
這兩天，通過(guò)對沈義明副行長(cháng)關(guān)于《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營(yíng)銷(xiāo)工作》報告的學(xué)習，結合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會(huì )給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，通過(guò)學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會(huì )給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。最終會(huì )斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的`將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
關(guān)于各種風(fēng)險防范的反思
通過(guò)對沈義明副行長(cháng)在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專(zhuān)題會(huì )議上講話(huà)深入學(xué)習，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細和實(shí)、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。
通過(guò)學(xué)習，我認識到，我們在工作中必須時(shí)刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強危機意識、增強對新情況、新問(wèn)題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險案件的發(fā)生。
對于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。在這個(gè)方面，應該將本項工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開(kāi)除。
三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范道德風(fēng)險轉化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強自身的素質(zhì)學(xué)習。特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
銀行案件心得體會(huì )13
一、嚴防新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)帶來(lái)的創(chuàng )新風(fēng)險
近年來(lái)，國際國內經(jīng)濟金融發(fā)生著(zhù)深刻而復雜的變化，金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新進(jìn)一步加快，相應的金融創(chuàng )新面臨的風(fēng)險進(jìn)一步加大。特別在應對國際金融危機，貫徹“擴內需、保增長(cháng)”政策方面，隨著(zhù)新型產(chǎn)品服務(wù)的不斷推出，金融業(yè)，包括農村信用社防范產(chǎn)品創(chuàng )新任務(wù)異常艱巨繁重。這些風(fēng)險主要來(lái)自政策與實(shí)際操作脫節、服務(wù)滯后、管理手段落后等方面。所以信用社在產(chǎn)品創(chuàng )新方面，一定要保持清醒的頭腦，要從創(chuàng )新貸款擔保方式入手，加快開(kāi)發(fā)新型信貸產(chǎn)品。有效解決農戶(hù)和企業(yè)擔保抵押不落實(shí)的問(wèn)題，確保新產(chǎn)品真正帶來(lái)業(yè)務(wù)大發(fā)展，帶來(lái)好收益。
二、嚴防扶持社會(huì )弱勢群體帶來(lái)的政策風(fēng)險
扶持下崗人員再就業(yè)、支持農民工創(chuàng )業(yè)、發(fā)放扶貧貼息貸款、支持災后重建，是信用社積極響應國家富農惠民政策、履行社會(huì )責任、扶持弱勢群體的具體體現。但在實(shí)際運作中，弱勢群體因自身文化水平、生產(chǎn)能力、經(jīng)營(yíng)水平的限制和其從事產(chǎn)業(yè)所處的劣勢狀態(tài)，給信用社貸款帶來(lái)了較大政策風(fēng)險，信用社在開(kāi)辦此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，要進(jìn)一步增強掌握和執行政策的能力，積極與各級政府、扶貧和勞動(dòng)保障部門(mén)以及擔保公司加強聯(lián)系協(xié)調，嚴格遵守相關(guān)政策規定，嚴格篩選客戶(hù)，審慎貸款發(fā)放。
三、嚴防投資理財業(yè)務(wù)帶來(lái)的交易風(fēng)險
近年來(lái)，伴隨改革的進(jìn)一步深化，信用社業(yè)務(wù)規模迅猛增長(cháng)，資金富余問(wèn)題日益突出。為了破解這一難題，信用社普遍實(shí)行了兩條腿走路、多元化發(fā)展的思路，充分利用資金市場(chǎng)和他行優(yōu)勢與資源，積極開(kāi)展了靈活多樣的投資理財業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)，實(shí)現了經(jīng)營(yíng)效益的穩步提高。但是在業(yè)務(wù)和收益增長(cháng)的背后，一些聯(lián)社未扎實(shí)落實(shí)審慎為本經(jīng)營(yíng)理念，加之缺乏對新業(yè)務(wù)新知識的學(xué)習和對理財產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險的充分認識，導致資金風(fēng)險明顯上升。各級經(jīng)營(yíng)管理機構必須進(jìn)一步加強對投資理財業(yè)務(wù)的管理，督促和引導基層社及人員加強相關(guān)知識學(xué)習，提高決策能力和水平，建立理財產(chǎn)品定期通報機制，強化上下配合，內外銜接。各級管理部門(mén)特別要在市場(chǎng)預測、產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)等方面加強指導，強化資金整合和系統內橫向聯(lián)合，提高資金運作規模，降低運作成本，提高業(yè)務(wù)收益。
四、嚴防疏于貸款管理帶來(lái)的信貸風(fēng)險
從銀行業(yè)審慎性經(jīng)營(yíng)的角度理性分析，在增速快、品種多、總量不斷增大的情況下，如何保證放得出、管得住、收得回、有效益就成為防控風(fēng)險的重中之重。當前聯(lián)社、信用社在貸款管理特別是在社團貸款管理方面存在較大的缺位，“重放輕收、重放輕管”的現象依然存在。對此，信用社要牢固樹(shù)立全面風(fēng)險管理理念，切實(shí)加強貸款管理。要以構建信貸管理的長(cháng)效機制為核心，通過(guò)引導和制度強化，實(shí)施差別管理，著(zhù)力探索和完善適應農村信用社組織架構和業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險防范管理機制，建立風(fēng)險計量、檢測和預警機制；加大不良貸款清收盤(pán)活力度，確保不良占比和余額持續下降，減輕歷史包袱，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
五、嚴防管理手段及知識能力不足帶來(lái)的科技風(fēng)險
隨著(zhù)省域內綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )系統的建成、信用卡業(yè)務(wù)的推廣、ATM自助服務(wù)設備的投入運行和產(chǎn)品的不斷創(chuàng )新，信用社信息科技安全面臨越來(lái)越多的挑戰。就目前來(lái)說(shuō)，員工知識能力不足、防范手段落后、管理不規范已成為風(fēng)險防范的重點(diǎn)和難點(diǎn)。對此，農村信用社必須把科技風(fēng)險防范提高到事關(guān)信用社生死存亡的高度來(lái)認識，進(jìn)一步增強知識能力，提高防范水平，健全科技風(fēng)險管理體系，完善制度，嚴格操作，強化管理。
六、嚴防信貸規模擴張帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險
今年以來(lái)，在政府刺激經(jīng)濟的一攬子計劃出臺后，央行實(shí)行適度寬松的貨幣政策，包括信用社在內的金融機構加大了信貸投放的力度，導致貨幣信貸快速增長(cháng)。同時(shí)由于信貸規模較多投放于基礎設施建設項目，中長(cháng)期貸款占比上升，由此引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險不容忽視。農村信用社要密切關(guān)注流動(dòng)性變化，抓緊完善管理流動(dòng)性風(fēng)險的有效機制，做好科學(xué)的流動(dòng)性風(fēng)險的壓力測試。要通過(guò)合理管控信貸資產(chǎn)增速，積極拓展負債業(yè)務(wù)，合理配置信貸資產(chǎn)與非信貸資產(chǎn)的比重，科學(xué)管理抵押品，增強銀行資金來(lái)源的穩定性等方法加強流動(dòng)性風(fēng)險管理。
七、嚴防投資快速增長(cháng)帶來(lái)的信用風(fēng)險
面對企穩回暖和基礎設施建設投資快速增長(cháng)的'形勢，銀行業(yè)亟需處理好支持經(jīng)濟發(fā)展與防范金融風(fēng)險的關(guān)系，既要避免盲目惜貸，也要防止盲目放貸，積極防范信用風(fēng)險。一是要把握信貸的投放節奏和頻率，保持信貸總量合理增長(cháng)，注意防范低水平重復建設可能引發(fā)的信貸風(fēng)險。二是要繼續優(yōu)化信貸結構。適當控制對第二產(chǎn)業(yè)的貸款，積極擴大對第三產(chǎn)業(yè)信貸投入，堅決限制對高耗能，高排放行業(yè)和產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的貸款。關(guān)注集中放貸行為的潛在風(fēng)險，降低信用風(fēng)險集中度。三是加強信用風(fēng)險管理，強化信貸監督和內控建設，建立健全重大項目和重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)信貸風(fēng)險監測預警和應急處置機制，妥善處置各類(lèi)突發(fā)信貸風(fēng)險事件。四是運用信貸資產(chǎn)重組、轉讓和其他信用風(fēng)險管理工具，適度分散信貸風(fēng)險。五是加強房地產(chǎn)信貸風(fēng)險管理。密切監測房地產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)，積極開(kāi)展壓力測試，動(dòng)態(tài)評估房地產(chǎn)的信貸風(fēng)險。
八、嚴防違規操作帶來(lái)的票據業(yè)務(wù)風(fēng)險
票據業(yè)務(wù)風(fēng)險已經(jīng)成為銀行業(yè)新的風(fēng)險表現形式。防范票據業(yè)務(wù)風(fēng)險，必須從源頭上抓。首先，要嚴格票據業(yè)務(wù)管理，建立審核、授權、業(yè)務(wù)辦理等各崗位工作流程，進(jìn)一步明確職責。其次，要堅持票據辦理人員定期輪崗制度，采取切實(shí)有效措施防止關(guān)聯(lián)企業(yè)利用銀行承兌匯票騙取銀行資金，再次，加強對票據業(yè)務(wù)的內部審計工作。
九、嚴防疏于干部管理帶來(lái)的案件風(fēng)險
加強干部管理，對于加強隊伍建設、推進(jìn)各項業(yè)務(wù)可持續發(fā)展、營(yíng)造清風(fēng)正氣，團結和凝聚人心具有十分重要的意義。農村信用社各級領(lǐng)導干部一定要認清形勢，高度重視案件風(fēng)險防范和系統維穩工作，力爭把矛盾和不安定因素化解在萌芽狀態(tài)。一是要結合實(shí)際建立健全案件風(fēng)險持續排查制度，進(jìn)一步完善內控機制，制定詳盡的業(yè)務(wù)操作流程，加強內部流程改造。二是要強化督導，針對當前銀行業(yè)案件防控普遍存在的主動(dòng)性不夠、系統性不強等問(wèn)題，調整工作思路，加大工作力度，從案控源頭、目標管理、制度建設、自我糾錯、整改問(wèn)責等方面制定措施，持之以恒抓好落實(shí)。三是要從教育和整改入手，建立主要領(lǐng)導負責、相關(guān)部門(mén)參與的案件防控機制，建立對重點(diǎn)人、重大事項的定期匯報溝通機制，始終保持案件防控的高壓態(tài)勢。四是要嚴格落實(shí)領(lǐng)導干部重大事項報告、任期交流、員工定期輪崗休假等制度。五是要強化信訪(fǎng)工作，及時(shí)妥善處理誘發(fā)上訪(fǎng)事件的各種苗頭，重點(diǎn)從人文關(guān)懷、落實(shí)待遇等方面體現組織溫暖，消除員工隔閡，營(yíng)造和諧氛圍，確保系統安全穩定。
十、嚴防責任意識不強帶來(lái)的安全風(fēng)險
近幾年，盡管農村信用社在安全方面的投入巨大，成效顯著(zhù)，網(wǎng)點(diǎn)的技防物防水平進(jìn)一步提高，員工防范能力增強。但仍有少數網(wǎng)點(diǎn)不達標，仍有一些員工不遵守規章制度。抓好安全工作，要從治標和治本兩方面入手，不斷提高硬件水平、增強人防意識。一方面，對于安全不達標的聯(lián)社，要因地制宜，實(shí)行一社一策，一點(diǎn)一策，制定達標方案，加快達標進(jìn)度。另一方面，已達標聯(lián)社，要從加強員工安全知識教育入手，著(zhù)力強化思想作風(fēng)紀律教育整頓，不斷完善防范預案，強化責任問(wèn)責。
銀行案件心得體會(huì )14
近期，xx海安鹽海村鎮銀行組織了全行一線(xiàn)職工進(jìn)行了信貸、會(huì )計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學(xué)習，目的是為了增強行為排查、業(yè)務(wù)排查、責任排查、責任連帶、監控持續、合規教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機制。我認真參加了學(xué)習，并對這幾個(gè)文件反復品讀，特別是聽(tīng)了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠遠高于其他專(zhuān)業(yè)銀行，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)�？吹竭@龐大的數字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點(diǎn)體會(huì )： 一、還款來(lái)源的調查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來(lái)源的穩定性，如果第一還款來(lái)源無(wú)保障，那一切風(fēng)險也隨之而來(lái)，對信貸工作是個(gè)巨大的威脅。受宏觀(guān)形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶(hù)提供資料的完整性，真實(shí)性，有效性進(jìn)行調查核實(shí)，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調查采取現場(chǎng)和非現場(chǎng)相結合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區或周邊企業(yè)以及其所在居委會(huì )、村委會(huì )甚至是工商部門(mén)、法院等方面，多多了解貸款申請人的.情況，對借款申請人的各項財務(wù)指標清晰了解，事無(wú)巨細，對能想到的貸前風(fēng)險點(diǎn)均不放過(guò)，同時(shí)努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。
二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書(shū)，借款合同，借款借據合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著(zhù)想象，任意而寫(xiě)之，那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現此種情況應當及時(shí)修改，這個(gè)風(fēng)險點(diǎn)今后還得認真對待，杜絕發(fā)生。
三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：以前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無(wú)憂(yōu)。其實(shí)并不是有抵押物就能確保萬(wàn)無(wú)一失的，通過(guò)學(xué)習我知道設備抵押就存在設備拆零轉移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權的風(fēng)險，土地使用權有政策性風(fēng)險等。
以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去；強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
銀行案件心得體會(huì )15
這幾天，我認真學(xué)習了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專(zhuān)題會(huì )議上的講話(huà)，并結合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會(huì )，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會(huì )。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的.人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢？
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農安北銀村鎮銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部
20xx年9月14日
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