銀行合規警示教育心得體會(huì )

　　當我們心中積累了不少感想和見(jiàn)解時(shí)，可以記錄在心得體會(huì )中，這樣可以記錄我們的思想活動(dòng)。那么要如何寫(xiě)呢？以下是小編為大家收集的銀行合規警示教育心得體會(huì )，希望對大家有所幫助。

銀行合規警示教育心得體會(huì )1

　　如何通過(guò)剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應該思考的問(wèn)題。通過(guò)對《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習，結合自己在銀行多年工作的體會(huì )，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

　�。ㄒ唬┒苏�經(jīng)營(yíng)理念，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)平穩、快速發(fā)展。以?xún)r(jià)值最大化為經(jīng)營(yíng)目標，就是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過(guò)程中早已明晰了的經(jīng)營(yíng)指導思想。

　　銀行各級經(jīng)營(yíng)管理者在實(shí)際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質(zhì)量。

　�。ǘ�）強化內部管理，創(chuàng )建和健全科學(xué)的管理機制。

　　商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰略、經(jīng)營(yíng)思路和年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權責利相結合的績(jì)效評價(jià)和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構筑內部稽核、委派會(huì )計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監督等多層次的風(fēng)險抵御防線(xiàn)，形成監督合力。

　　加強和全面落實(shí)各級分支行經(jīng)營(yíng)管理責任，實(shí)行問(wèn)責制，加強責任追責力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人必須推行引咎辭職制度。

　�。ㄈ�）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。

　　銀行機構必須把每一位員工都當做主人和價(jià)值創(chuàng )造者，創(chuàng )建公正、官方、公平的薪酬、晉升等鞭策辦法，為員工構建平衡的、暢通的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培育員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提高員工對銀行的忠誠度和貢獻度。

　　同時(shí)，經(jīng)常對員工開(kāi)展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

　�。ㄋ模┘訌姾弦幗�(jīng)營(yíng)、合規操作方式意識，培育合規文化。

　　不斷強化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規經(jīng)營(yíng)、合規操作意識，做到人人主動(dòng)合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。警示教育對防范案件風(fēng)險具有十分重要的意義。

　　展開(kāi)警告教育，必須著(zhù)重鼓勵員工思索人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問(wèn)題，對照案例校正人生座標，進(jìn)一步增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過(guò)程，則應當盡可能防止提到犯罪技巧和避開(kāi)檢查伎倆，以免被居心叵測之人效仿先進(jìn)經(jīng)驗。

　　同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現個(gè)性細節。盡管犯罪形形色色，種類(lèi)多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。

　　必須從紛繁復雜的犯罪個(gè)案中抽象化出來(lái)共性的東西去教育人，在提到違紀犯罪實(shí)例時(shí)必須對內容和具體內容細節嚴格把關(guān)。通過(guò)對違紀犯罪現象的理性分析，使員工明白一個(gè)道理：人的邪惡，并非偶然，都存有一個(gè)不知不覺(jué)從小變小的漸進(jìn)式過(guò)程，都因襲從小惡到大惡，最終邁向身敗名裂的軌跡，如果對仗大惡人，忽微常積，明天踏上犯罪道路的可能將就是你自己，從而使員工真正獲得警告念《代價(jià)》觀(guān)后感讀《代價(jià)》一書(shū)，思緒萬(wàn)千，心情非常沈重，一樁樁一件件出現在我們身邊的、活生生的案例并使人透不過(guò)氣不過(guò)氣去，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行及給國家財產(chǎn)和工行聲譽(yù)導致非常大危害的憎恨，也存有對他們缺泛法律科學(xué)知識、崇尚金錢(qián)享用、葬送幸福前程而遺憾。

　　這本書(shū)通過(guò)透視活生生的'案例來(lái)敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現從福建省福州市城北支行xxx挪用公款案到山西太原市萬(wàn)柏林支行xxx詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉支行朱衛挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽(tīng)聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風(fēng)險管理方面還存在一些急需要解決的問(wèn)題，也給我們帶來(lái)了深刻的警示。

　　一、必須強化各級的嚴防責任。在這些案件中，內部人員與社會(huì )不法分子協(xié)同作案之所以就范，一個(gè)關(guān)鍵的因素就是作案者能夠違背制度，逆程序操作方式。

　　一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時(shí)、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問(wèn)不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類(lèi)風(fēng)險，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。

　　二、必須實(shí)行嚴格精細的嚴防教育，教育員工誠信做人，深入細致貫徹落實(shí)各種法律、法規、政策、制度就是行之有效的教育手段，也就是搞好嚴防工作的顯然所在和關(guān)鍵。

　　前提。對此要針對員工的思想實(shí)際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營(yíng)工作一樣教育員工增強防范意識。

　　在教育中，既必須展開(kāi)政治、法制、規章制度教育，又必須展開(kāi)職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既必須展開(kāi)嚴防形勢教育，又必須展開(kāi)預案演練和警告教育，既必須消除形式主義，又必須著(zhù)重教育的成效，只有這樣，就可以并使員工在各種條件下努力做到防患于未然。

　　三、必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的全面落實(shí)既無(wú)法逗留在書(shū)本上、墻壁上，也無(wú)法暫停于業(yè)務(wù)考核上，應貫徹落實(shí)至每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線(xiàn)的監督制約必須健全，科學(xué)嚴格的業(yè)務(wù)操作規程必須制定，自律監管體系必須有效率創(chuàng )建。因為監督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì )暴露無(wú)遺。否則，監督流于形式而走過(guò)場(chǎng)，或者是被動(dòng)地走了過(guò)場(chǎng)，監督者自覺(jué)不自覺(jué)地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實(shí)行上下共管、全員魏揪、崗位制約機制，形成點(diǎn)、線(xiàn)、面三種方式相互融合、相互補足的安全嚴防體系就變得尤為重要。

　　四、面對當前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領(lǐng)導應經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調查研究，從關(guān)心愛(ài)護員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現問(wèn)題，并及時(shí)溝通解決。融合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制定頒布與銀行實(shí)際相配套、相適應的信息反饋制度，消除案件嚴防的盲區和誤區，從而將案件杜絕在原始社會(huì )狀態(tài)。俗話(huà)說(shuō)：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監獄的大門(mén)將為你敞開(kāi)；而領(lǐng)導要當好優(yōu)秀的領(lǐng)頭羊，要真正實(shí)現領(lǐng)導的管理價(jià)值。領(lǐng)導與員工必須從各方面自我提高，科學(xué)技術(shù)不斷提升。雙管齊下，那么所謂的代價(jià)將可以減少至最高的限度。

銀行合規警示教育心得體會(huì )2

　　近期，我行開(kāi)展了“從我做起，合規操作”專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，并結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)我總結出以下幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習這項活動(dòng)有一個(gè)理性方面的認識。

　　一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：在理想中無(wú)私奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)就是各行各業(yè)中最為廣泛的奉獻精神，它貌似理想，實(shí)則了不起。從小的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都就是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎確保。從小的方面談，比如說(shuō)我們工行，每一個(gè)人所專(zhuān)門(mén)從事的工作崗位都就是個(gè)人存活和發(fā)展的確保，也就是工行存有和發(fā)展的所需。行及必須發(fā)展，必須在這個(gè)競爭慘烈的金融業(yè)中不斷強悍，立于不敗之地，沒(méi)我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神就是沒(méi)用的。做為工行人，為了工行的前途，為了工行的榮譽(yù)，搞一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，就是職業(yè)道德對我們最用為用來(lái)規范犯罪行為品質(zhì)，評價(jià)世間的犯罪行為規則。

　　作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的.具體體現。

　　講究職業(yè)道德還必須正直忠義，所謂正直就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂忠義就是說(shuō)話(huà)算數，談信譽(yù)輕信用，履行職責自己應當分擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的自學(xué)，并使我更深地了解到做為一個(gè)工行職工的顯然、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地強化自學(xué)，時(shí)刻按照職業(yè)規范回去建議自己，努力工作，就可以并使自己立于不敗之地。

　　二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識�！皼](méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。

　　強化合規操作方式意識，并不是一句擺在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是真的有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，仔細觀(guān)察說(shuō)實(shí)話(huà)，其實(shí)不然，各項規章制度的創(chuàng )建，不是憑空想象出產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出的，只有按照各項規章制度辦事，我們才存有維護自己的權益和保護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正像一架巨大的機器，每一項制度都就是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序回去操作方式保護它，哪怕就是太少了一顆螺絲釘，也可以導致不可估量的損失，各項制度的保護和貫徹落實(shí)就是必須我們每個(gè)人都必須嚴格執行，正像《違規違紀》中所提到的違規行為，如果沒(méi)柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統、沒(méi)辦事員顏朝霞的隨意放蕩、明有光一切的違規行為也就無(wú)法就范。而事后大悟分行的縱容教權也引致皮爾凱存有光的違規行為事件的延展。規章制度的繼續執行，不是某一人去繼續執行的，而是必須一個(gè)集體相互制約、監督去實(shí)行的。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于我們大家對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。我們應該自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。

　　我們每個(gè)員工都應當在搞每一筆業(yè)務(wù)就是必須掌控不好風(fēng)險，必須以冷靜的頭腦直面。一失足成和古怨，不要輕而易舉以身試法，否則監獄的大門(mén)將為你袒露；而領(lǐng)導必須當好杰出的“領(lǐng)頭羊”，必須真正同時(shí)實(shí)現領(lǐng)導的管理價(jià)值。領(lǐng)導與員工必須從各方面自我提高，科學(xué)技術(shù)不斷提升。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將可以減少至最高的限度刁娜的案件，不但給工行造成了關(guān)鍵性資金風(fēng)險和損失，侵害了工行形象，而且對每一個(gè)涉案人員及家庭導致的危害也就是悲慘的。刁娜在她人生的十字路口看錯了方向，一步跑弄錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒(méi)比爾.蓋茨的了不起智慧，我們成就沒(méi)法驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)搞好自己的本職工作，用自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會(huì )締造價(jià)值也就是一種美好，因為我們對得起良知，對得起這份工作，我們具有民主自由，具有做人的自尊。不論締造價(jià)值大小，只要就是通過(guò)合法抗拒途徑，就可以贏(yíng)得大至國家給與的自尊，大至個(gè)人給與的自尊。

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