參加銀行工作的心得體會(huì )范文
我們在一些事情上受到啟發(fā)后，就十分有必須要寫(xiě)一篇心得體會(huì )，如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。你想好怎么寫(xiě)心得體會(huì )了嗎？下面是小編收集整理的參加銀行工作的心得體會(huì )范文，希望能夠幫助到大家。
優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)資源是銀行發(fā)展的前提和基礎，我一直對此深信不疑。在我從事個(gè)人理財工作一年多的時(shí)間里，我一直致力于對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)和維護，效果顯著(zhù)。
一、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識，為個(gè)人理財工作打下堅實(shí)基礎
在20xx年xx月，出國留學(xué)分行進(jìn)入DCC上線(xiàn)前的最后準備階段。由于我大學(xué)畢業(yè)后一直從事一線(xiàn)工作，加上工作認真細致、表現出色，我被派往xx學(xué)習DCC業(yè)務(wù)。在上海學(xué)習期間，我克服時(shí)間短任務(wù)重等困難，認真學(xué)習、刻苦鉆研，在很短的時(shí)間內就熟練的掌握了系統的操作和管理，為上線(xiàn)后VIP客戶(hù)的服務(wù)打下了堅實(shí)的基礎�；匦泻笪易鳛樾〗虇T，對全出國留學(xué)分行一線(xiàn)柜員進(jìn)行了為期三個(gè)月的DCC個(gè)人業(yè)務(wù)操作培訓，為我行DCC系統的成功上線(xiàn)，做出了自己的貢獻。通過(guò)這次培訓我不僅和許多一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)的所長(cháng)柜員加強了聯(lián)系，而且對我行目前網(wǎng)點(diǎn)資源和現狀有了更加深入地了解和認識�？蛻�(hù)經(jīng)常會(huì )夸獎我不僅產(chǎn)品知識豐富，而且對網(wǎng)點(diǎn)情況和辦理業(yè)務(wù)時(shí)會(huì )遇到的問(wèn)題也是心中有數，處理起來(lái)游刃有余，買(mǎi)我推薦的產(chǎn)品心里踏實(shí)。
二、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)凸顯個(gè)人能力，個(gè)人理財帶動(dòng)存款增長(cháng)
DCC上線(xiàn)后，由于我對個(gè)人理財工作的熱愛(ài)和我個(gè)人的要求，我來(lái)到世紀城儲蓄所，擔任了我行第一任大堂經(jīng)理。當時(shí)的世紀城儲蓄所剛成立不久，在世紀城小區影響還不是很大，特別是周邊早已有中行、農行、光大等銀行，存款形式并不是很好。針對這種情況，我通過(guò)對周邊的調查研究發(fā)現，世紀城小區是一個(gè)新興的高檔社區，有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)較多。于是我決定從存款源頭入手，大力發(fā)展VIP客戶(hù)。
首先我在網(wǎng)點(diǎn)內制作張貼了樂(lè )當家理財的宣傳海報，介紹了成為我行VIP客戶(hù)可享受到的差別化服務(wù)。同時(shí)，我積極與小區物業(yè)聯(lián)系協(xié)商，在每棟樓的固定宣傳欄里張貼我行最新的產(chǎn)品宣傳海報。并在去年年初的時(shí)候在世紀城中心位置，聯(lián)合出納、卡部、房信等部門(mén)搞了一次大型的社區營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，反響熱烈。通過(guò)這些措施，建行理財在世紀城迅速擴大了影響，樹(shù)立了形象。隨之而來(lái)的是存款業(yè)務(wù)量激增。
我在高興之余又在考慮新的問(wèn)題�，F在客戶(hù)有了，如何留住客戶(hù)只有x提高服務(wù)質(zhì)量。我在和所長(cháng)商量后決定在所里開(kāi)展爭做明星柜員活動(dòng)，在大堂懸掛起社區銀行，您的銀行橫幅，大力開(kāi)展家園文化建設，使每個(gè)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)的客戶(hù)都有一種回到家的感覺(jué)。工作中我以身作則，對客戶(hù)總是面帶微笑，熱情服務(wù)，對客戶(hù)的問(wèn)題耐心講解，百問(wèn)不厭。對待VIP客戶(hù)服務(wù)細致入微，站在客戶(hù)的角度講解產(chǎn)品的特點(diǎn)及功能，深受客戶(hù)的好評，和許多VIP大客戶(hù)建立了深厚的友誼。
通過(guò)我的不懈努力，世紀城儲蓄所的VIP數量和存款余額有了較大幅度的增長(cháng)。我去的第一個(gè)季度里，VIP客戶(hù)新增49人，人民幣儲蓄存款新增4277萬(wàn)元，外幣儲蓄存款新增203萬(wàn)美元。當年世紀城儲蓄所網(wǎng)點(diǎn)綜合貢獻度分行排名第二，并獲得青年文明號和北京市先進(jìn)班組稱(chēng)號，成為分行系統內的明星網(wǎng)點(diǎn)。我也多次獲得領(lǐng)導和客戶(hù)的表?yè)P，并調入支行理財中心任客戶(hù)經(jīng)理。
三、縱觀(guān)全局，積累知識，個(gè)人魅力吸引高端客戶(hù)
在理財中心工作之初，為做到心中有數，我對我行十五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了實(shí)地調查研究，并結合我的實(shí)際工作經(jīng)驗，撰寫(xiě)了一份關(guān)于我行現有網(wǎng)點(diǎn)資源、狀況及大堂經(jīng)理設置的調研報告。從網(wǎng)點(diǎn)的位置、周邊資源、員工狀況、客戶(hù)層次及業(yè)務(wù)量等多個(gè)角度，分析了每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)目前的經(jīng)營(yíng)狀況并提出了自己的建議。為我行后期大堂經(jīng)理崗位的設置及網(wǎng)點(diǎn)改造提供了第一手資料，受到了領(lǐng)導的表?yè)P。
在擔任客戶(hù)經(jīng)理的過(guò)程中，我更加體會(huì )到較強的理論知識對一名客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)十分重要。于是我加強了對理論知識的學(xué)習，利用業(yè)余時(shí)間大量閱讀了關(guān)于經(jīng)濟學(xué)、心理學(xué)等對我工作有幫助的書(shū)籍，報考了基金、保險等從業(yè)資格考試，并在自學(xué)CFP(注冊理財策劃師)的相關(guān)課程。通過(guò)我理論知識的不斷加深，我給客戶(hù)介紹起產(chǎn)品來(lái)更加專(zhuān)業(yè)，更加游刃有余了�？蛻�(hù)對我也更加信賴(lài)，經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)稱(chēng)我為專(zhuān)家，并介紹朋友來(lái)向我咨詢(xún)產(chǎn)品，聽(tīng)取我的意見(jiàn)。我的形象也就代表著(zhù)理財中心的形象，隨著(zhù)慕名而來(lái)的客戶(hù)越來(lái)越多，理財中心的影響也越來(lái)越大，甚至曾聽(tīng)建行系統外的同行稱(chēng)贊我行的理財中心如何專(zhuān)業(yè)。雖然有了一點(diǎn)點(diǎn)成績(jì)，但我并沒(méi)有因此而滿(mǎn)足。因為我知道學(xué)海無(wú)涯，不進(jìn)則退的道理。我會(huì )將理論知識的學(xué)習堅持下去。
去年我參加并參與策劃、組織了多次大型營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。如三次大型高檔社區營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、。我還多次深入一些高薪企業(yè)，進(jìn)行理財講座。在這些活動(dòng)中我通過(guò)對建行理財理念的宣傳和產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)提高了我行樂(lè )當家理財品牌的知名度，擴大了影響。，我題為建行理財助您成功的主題演講，反響熱烈。會(huì )后有多家企業(yè)的領(lǐng)導前來(lái)咨詢(xún)我行的理財產(chǎn)品和服務(wù)，并推薦了多名優(yōu)質(zhì)客戶(hù)成為了我行忠實(shí)的VIP客戶(hù)。
四、客戶(hù)維護重方法，小投入大產(chǎn)出成效顯著(zhù)
在維護大客戶(hù)方面，我以感情為紐帶，產(chǎn)品為工具，十分注意客戶(hù)關(guān)系的維護。凡事都從客戶(hù)的角度考慮問(wèn)題，注意細節。一次偶然的機會(huì )，當我得知一名VIP客戶(hù)的父親病重的情況后，主動(dòng)前去看望并多次打問(wèn)候�？蛻�(hù)很感動(dòng)，在她父親去世后，將父親近100萬(wàn)元的遺產(chǎn)全部轉存在了我行。像這樣的事情還有很多。到目前為止，我負責維護的VIP客戶(hù)超過(guò)500人，其中存款500萬(wàn)以上的客戶(hù)十余人，存款過(guò)億。
在維護理財中心VIP客戶(hù)的同時(shí)，我還負責五個(gè)網(wǎng)點(diǎn)VIP客戶(hù)的挖掘和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)工作。憑借我長(cháng)期與客戶(hù)交往的經(jīng)驗和扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識，加上我自身的專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，我擁有的這一大批關(guān)系穩定的大客戶(hù)。已經(jīng)成為了我行新的利潤增長(cháng)點(diǎn)和強大的產(chǎn)品購買(mǎi)群體。
當然我并不滿(mǎn)足于現狀。在維護現有VIP客戶(hù)的過(guò)程中，我還要深度挖掘客戶(hù)潛在需求，加大產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度，提高存款質(zhì)量。同時(shí)，深度挖掘潛在VIP客戶(hù)，擴大我行個(gè)人理財業(yè)務(wù)在高收入人群中的知名度。加強公私聯(lián)動(dòng)，與對公業(yè)務(wù)部門(mén)合作，充分發(fā)揮對私業(yè)務(wù)的優(yōu)勢及特點(diǎn)，抓住企業(yè)中高收入人群的理財需求，增加企業(yè)對我行的忠誠度。我將為這一目標繼續努力工作。
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