銀行防電信詐騙實(shí)施方案（通用16篇）
為了確定工作或事情順利開(kāi)展，我們需要提前開(kāi)始方案制定工作，方案一般包括指導思想、主要目標、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項目。那么制定方案需要注意哪些問(wèn)題呢？下面是小編為大家收集的銀行防電信詐騙實(shí)施方案，希望對大家有所幫助。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 1
近年來(lái)，犯罪嫌疑人通過(guò)偽基站網(wǎng)絡(luò )冒充銀行業(yè)金融機構向用戶(hù)發(fā)送詐騙短信，或誘導被害人通過(guò)銀行業(yè)金融機構轉賬實(shí)施詐騙的案件頻發(fā)，被害人存有誤解和不滿(mǎn)的情況時(shí)有發(fā)生。為增強基層人員的`防范意識和防騙能力，識別非我行發(fā)送的信息及其他異常情況，及時(shí)向客戶(hù)提示風(fēng)險，幫助客戶(hù)避免遭受不法侵害，切實(shí)做好防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪的工作。本網(wǎng)點(diǎn)組織此次演練，本演練實(shí)施方案以“安全第一、預防為主”為指導，結合以人為本的思想，以員工應急防電信詐騙為內容的模擬安全演練活動(dòng)。
一、演練項目：
防電信詐騙應急預案演練
二、演練方式：
桌面推演與實(shí)地模擬
三、演練時(shí)間：
20xx年2月3日7時(shí)50分
四、演練地點(diǎn)：
三門(mén)龍山支行
五、現場(chǎng)指揮：
劉楚
六、攝影：
鄭建紅
七、參加人員：
網(wǎng)點(diǎn)全體員工（含保安人員）。
組織準備工作：
演練前準備：網(wǎng)點(diǎn)負責人xx演練工作動(dòng)員（集合整隊）；并分工落實(shí)到人。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 2
一、任務(wù)目標
打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，實(shí)現平安中國社會(huì )愿景，需要全社會(huì )共同努力。目前我縣在電信網(wǎng)絡(luò )犯罪整治工作中，仍然存在公安機關(guān)單打獨斗的現象，聯(lián)席會(huì )議作用發(fā)揮不明顯，工作合力未形成。根除電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，必須堅持“預防為主，防范在先，打防并舉，以打促防”的工作思路，緊緊圍繞全縣電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件破案數、抓獲人數上升，發(fā)案數、損失數平穩的“兩上升兩平穩”工作目標，以變應變，綜合施策，深度整合資源、凝聚力量，全方位、多渠道、創(chuàng )造性地開(kāi)展防范工作，營(yíng)造強大宣傳聲勢，力爭使電信詐騙防范知識群眾知曉率達到100%，提升群眾識騙防騙能力，最大限度地控制和減少案件發(fā)生，降低群眾損失；重拳出擊、重典治亂，集中偵破一大批案件，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人，打掉一大批違法犯罪團伙，鏟除一大批違法犯罪窩點(diǎn)，整治一大批違法黑灰產(chǎn)業(yè)，年內實(shí)現全縣電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件破案數、抓獲違法犯罪嫌疑人數明顯上升，發(fā)案數、損失數增幅明顯低于全市增幅的工作目標，不斷提升人民群眾的安全感和滿(mǎn)意度。
二、工作原則
�。ㄒ唬╊A防為主，防范在先。增強執法危機意識，建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪防范宣傳長(cháng)效機制，及早發(fā)現，及早預防，及早止付，力求將隱患問(wèn)題解決在萌芽狀態(tài)。
�。ǘ┙y一領(lǐng)導，分級負責。在黨委、政府統一領(lǐng)導和上級業(yè)務(wù)部門(mén)的指導下，統籌相關(guān)職能部門(mén)，協(xié)調相關(guān)社會(huì )力量，形成共同參與、上下聯(lián)動(dòng)、各負其責的工作格局，及時(shí)、依法、穩妥、有序的開(kāi)展工作。
�。ㄈ┛焖俜磻�，依法處置。對發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件，縣公安局刑偵大隊新型犯罪研究中心、各派出所要迅速反應，其他職能部門(mén)要聯(lián)動(dòng)配合，及時(shí)高效開(kāi)展涉案賬戶(hù)止付凍結、涉案“兩卡”快速懲戒等工作，做到破案打擊、追贓挽損、行業(yè)治理同步推進(jìn)，確保政治效果、社會(huì )效果、法律效果的有機統一。
�。ㄋ模╆P(guān)注輿情，有效引導。密切關(guān)注電信網(wǎng)絡(luò )詐騙輿情走勢，準確把握社會(huì )輿論發(fā)展變化，按照“先發(fā)聲、早發(fā)聲、我發(fā)聲、發(fā)正聲”工作要求，重點(diǎn)案件統一對外發(fā)聲，有效引導輿論，營(yíng)造良好輿論環(huán)境。
三、職責任務(wù)
按照縣委平安建設領(lǐng)導小組和縣打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙新型違法犯罪聯(lián)席會(huì )議成員單位的職責任務(wù)，制定專(zhuān)項任務(wù)清單，建立健全成員單位任務(wù)落實(shí)考評機制。全縣各相關(guān)職能部門(mén)要嚴格落實(shí)屬地責任，明確職責任務(wù)，形成政府主導，各部門(mén)參與，各鎮街主管的全民發(fā)動(dòng)、全民反詐工作格局。詳細任務(wù)職責如下：
�。ㄒ唬┛h公安局
1.負責縣反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙中心的實(shí)體化工作。
2.以加強自身實(shí)戰化建設為抓手，全力開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件偵查打擊工作。
3.統籌、會(huì )同有關(guān)部門(mén)組織開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪的宣傳防范工作。
4.協(xié)調金融部門(mén)，共同建設打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪攔截阻斷系統和平臺。
5.完善快速查詢(xún)、凍結、止付、攔截資金追繳返還等工作機制。
6.負責受理轄區內群眾報警求助、咨詢(xún)、投訴、糾錯等事項。
7.組織全縣公安機關(guān)對違規買(mǎi)賣(mài)、租借“兩卡”等黑灰產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)犯罪開(kāi)展專(zhuān)項打擊整治。
�。ǘ┛h人民法院和縣人民檢察院
1.根據最高法、最高檢、公安部聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的會(huì )議紀要》和《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)（二）》等文件，對案件辦理中的案件管轄、調查取證、法律適用等方面加強研究，統一思想。
2.針對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件相關(guān)罪名，總結類(lèi)案辦理經(jīng)驗，匯同偵查機關(guān)研究出臺證據采集認定執法指引，特別是立足用好幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪等現有法律。將銀行、通訊、金融部門(mén)辦理業(yè)務(wù)推出的強制告知納入起訴證據鏈，進(jìn)一步提高辦案質(zhì)量。
3.做好疑難復雜案件會(huì )商工作。
�。ㄈ┲袊嗣胥y行縣支行、銀保監分局監管組
1.指導銀行、保險及其他金融業(yè)機構開(kāi)展反詐宣傳工作，組織反詐宣傳專(zhuān)項檢查。
2.協(xié)調銀行機構配合公安機關(guān)搭建查詢(xún)、凍結、取證等便捷平臺，督促銀行機構對公安機關(guān)發(fā)起的符合法律法規和相關(guān)規定的查詢(xún)、止付和凍結業(yè)務(wù)立即辦理并及時(shí)反饋。
3.督促各銀行機構嚴格落實(shí)銀行賬戶(hù)管理主體責任，嚴查違規開(kāi)卡，定期或不定期對銀行機構監督銀行卡使用情況開(kāi)展排查。
4.開(kāi)展高風(fēng)險賬戶(hù)清理排查，加強開(kāi)戶(hù)審核，完善交易監測，予以分級管控，按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)、誰(shuí)負責”原則，壓實(shí)企業(yè)主體責任，組織各銀行機構對我縣“斷卡”行動(dòng)中銀行卡懲戒人員實(shí)施5年內不能開(kāi)立新賬戶(hù)、不能使用網(wǎng)上支付和手機支付等非柜面業(yè)務(wù)的懲戒措施。
�。ㄋ模┛h工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行、齊魯銀行、縣農商銀行、青隆村鎮銀行等
1.在縣聯(lián)席辦、中國人民銀行縣支行、銀保監分局監管組的指導協(xié)調下，強化警銀協(xié)作，提高資金止付、凍結、查詢(xún)的效能。
2.嚴格實(shí)行開(kāi)戶(hù)審核，針對開(kāi)戶(hù)人（單位）證明文件的真實(shí)性、完整性和合規性，開(kāi)展存量單位銀行結算賬戶(hù)核實(shí)，全面落實(shí)實(shí)名登記、實(shí)名開(kāi)戶(hù)制度，杜絕不記名賬戶(hù)；做好開(kāi)戶(hù)后審核，檢測賬戶(hù)狀態(tài)，確保新開(kāi)賬戶(hù)不被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙；清理未實(shí)名登記或疑似電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪涉案賬戶(hù)，并及時(shí)報告公安機關(guān)。
3.在全縣范圍內各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展宣傳防范工作。
�。ㄎ澹┛h工業(yè)和信息化局
參與督導“斷卡”行動(dòng)懲戒措施落實(shí)工作。
�。┲袊苿�(dòng)分公司、中國電信分公司、中國聯(lián)通分公司
1.主動(dòng)開(kāi)展自查自糾，強化手機開(kāi)卡審核，嚴格執行實(shí)名登記政策；實(shí)行開(kāi)卡后審核，檢測新開(kāi)手機卡使用狀態(tài)，重點(diǎn)篩查人卡分離、主副卡不同地、漫游至重點(diǎn)地區和邊境地區等情況，主動(dòng)開(kāi)展封停工作。
2.加強反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙信息技術(shù)和制度防控措施建設，改進(jìn)和完善通信鏈條存在的漏洞和隱患。
3.加強對反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙技術(shù)研究，積極配合有關(guān)部門(mén)對詐騙電話(huà)、短信進(jìn)行攔截封堵。
4.積極爭取上級支持，每半月至少一次向本地全網(wǎng)手機用戶(hù)推送最新防詐騙短信。
5.對縣公安局“斷卡行動(dòng)”通報的涉案手機卡人員、企業(yè)開(kāi)戶(hù)信息核查并反饋查詢(xún)結果。
6.開(kāi)展高風(fēng)險手機用戶(hù)清理排查，按照《工信部關(guān)于縱深推進(jìn)防范打擊通訊信息詐騙工作的通知》的規定，組織對縣公安局“斷卡行動(dòng)”認定的電話(huà)卡采取立即封停懲戒，對持卡人員實(shí)施三家基礎運營(yíng)商在我縣只保留1張電話(huà)卡的懲戒措施。
�。ㄆ撸┛h市場(chǎng)監督管理局
1.配合有關(guān)部門(mén)依法對電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪頻發(fā)領(lǐng)域、企業(yè)、機構實(shí)施監管和查處。
2.協(xié)助配合對涉嫌參與電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪或幫助信息犯罪的企業(yè)進(jìn)行監管和查處。
3.根據公安機關(guān)移送線(xiàn)索，協(xié)助排查梳理企業(yè)運營(yíng)異常情況，做好“兩卡”人員信用懲戒措施。
�。ò耍┛h行政審批局
1.協(xié)助公安機關(guān)對涉案“兩卡”公司賬戶(hù)的`企業(yè)法人信息核查并反饋結果。
2.根據公安機關(guān)移送線(xiàn)索，做好“兩卡”人員限制準入，依據行政、司法決定對“兩卡”企業(yè)采取強制注銷(xiāo)等措施。
3.切實(shí)履行企業(yè)注冊審核職責，定期排查梳理企業(yè)注冊情況，并及時(shí)通報縣公安局。
�。ň牛┛h委宣傳部
1.組織協(xié)調各類(lèi)傳統和新型媒體，廣泛開(kāi)展反詐宣傳活動(dòng)。協(xié)調本地各大網(wǎng)站開(kāi)辟反詐欄目，定期推送更新反詐宣傳內容。
2.組織協(xié)調我縣可播放標語(yǔ)的商業(yè)體參與防詐宣傳，日常播放、展示反詐防騙作品。
�。ㄊ┛h委網(wǎng)信辦
1.組織互聯(lián)網(wǎng)注冊公民信息保護安全隱患排查，重點(diǎn)摸排本地涉詐注冊域名、服務(wù)器、群呼業(yè)務(wù)，并及時(shí)通報縣公安局。
2.關(guān)注重點(diǎn)案事件輿情動(dòng)向，及時(shí)采取合法合規的應對措施。
�。ㄊ唬┛h教育體育局
1.協(xié)調組織全縣高中、中小學(xué)、幼兒園、職業(yè)教育學(xué)校教職員工的防騙宣傳教育,每學(xué)期至少組織開(kāi)展一次防騙宣傳活動(dòng),力爭教職員工內部“零發(fā)案”。
2.協(xié)調組織全縣高中、中小學(xué)、幼兒園、職業(yè)教育學(xué)校將反詐防騙宣傳作為開(kāi)學(xué)必修課，在縣派出所轄區民警的指導下，開(kāi)展反詐知識宣傳教育，努力推動(dòng)學(xué)生和家長(cháng)的受宣傳率達到100%。
�。ㄊ┛h財政局
加強對機關(guān)企事業(yè)單位特別是財務(wù)人員的宣傳教育、培訓，推動(dòng)企事業(yè)單位健全完善、嚴格落實(shí)財務(wù)管理制度。
�。ㄊ﹫F縣委
組織全縣團組織積極參與反詐宣傳活動(dòng)，開(kāi)展“防詐全民行”青年志愿者活動(dòng)。
�。ㄊ模┛h文化和旅游局
組織全縣文化、旅游相關(guān)單位積極參與反詐宣傳活動(dòng)。
�。ㄊ澹┛h融媒體中心
積極參與反詐宣傳活動(dòng)，在固定時(shí)間、頻道（頻率）、專(zhuān)欄內播放、刊登反詐公益宣傳作品，積極宣傳報道反詐打防工作成效，協(xié)助組織反詐專(zhuān)題公益晚會(huì )和公益活動(dòng)。
�。ㄊ┢渌麊挝�
結合自身職責，每年對本單位、下屬單位和監管單位工作人員進(jìn)行反詐防騙培訓，對本單位、本行業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行反詐宣傳至少3次以上。
各鎮（街）、經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區、各部門(mén)要建立反電詐工作機制，層層落實(shí)責任，層層傳導壓力，開(kāi)展立體式、全方位、全覆蓋的宣傳活動(dòng)，要通過(guò)電視廣播、懸掛標語(yǔ)、廣告牌、推送短信，散發(fā)宣傳資料、微信提醒、村村通大喇叭等方式進(jìn)行宣傳，進(jìn)企業(yè)、進(jìn)單位、進(jìn)校園、進(jìn)社區、進(jìn)村居、進(jìn)家進(jìn)戶(hù)、進(jìn)田間地頭進(jìn)行宣傳，以案說(shuō)法，以身邊事警示身邊人，講解詐騙手法，增強識騙、防騙能力，力求反電詐效果最大化。
四、考評查究
各單位、各鎮街應將電信網(wǎng)絡(luò )詐騙新型違法犯罪打防工作作為年度重點(diǎn)工作。應將電信網(wǎng)絡(luò )詐騙新型違法犯罪打防工作納入平安建設綜合考評，同部署、同推動(dòng)、同考核。嚴格落實(shí)綜治領(lǐng)導責任制有關(guān)規定，運用通報、約談、掛牌督辦、一票否決等措施，對打擊防范治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙新型違法犯罪工作不力的單位實(shí)施責任督導和追究，督促工作落實(shí)。
五、工作要求
�。ㄒ唬┧枷敫叨戎匾�，精心組織實(shí)施。各鎮（街）、經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區、各部門(mén)要充分認識當前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙嚴峻形勢，增強緊迫感、責任感，切實(shí)將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪與“斷卡”行動(dòng)相關(guān)工作列入本單位重要議事日程，針對本方案所示的任務(wù)清單，制定具體工作方案，明確責任部門(mén)和責任人員，加大投入，精心組織，周密部署，切實(shí)發(fā)揮部門(mén)職能，落實(shí)各項打擊、治理、防范舉措，不斷打壓電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪空間，確保各項工作取得實(shí)效。
�。ǘ┲贫ㄍ晟祁A案，形成整體合力。各鎮（街）、經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區和職能部門(mén)要結合各自職責，制定完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作預案，明確部門(mén)責任、處置流程和相關(guān)法律依據；要科學(xué)謀劃，強力推進(jìn)，敢于創(chuàng )新，真抓實(shí)干；要牢固樹(shù)立責任意識和“一盤(pán)棋”思想，積極主動(dòng)作為，密切協(xié)作配合，切實(shí)形成工作合力；要為基層打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙提供法律政策適用、技術(shù)支持保障、輿情引導等各方面的指導幫助，努力形成“情況互通、快速聯(lián)動(dòng)、各負其責、環(huán)環(huán)相扣”的應對處置整體格局，不斷提升全縣應對處置各類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪的能力和水平。
�。ㄈ┘訌姸綄Э己�，責任層層落實(shí)。各級各部門(mén)要做好對下級單位的督導工作，將壓力傳達至基層，成立專(zhuān)門(mén)領(lǐng)導小組和日常聯(lián)絡(luò )辦事機構，深入研究縣委平安辦下發(fā)的工作意見(jiàn)，結合本單位工作實(shí)際，制定內部考核辦法，壓實(shí)下級部門(mén)與監管單位工作責任，進(jìn)一步提升打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作質(zhì)效，以?xún)?yōu)異的成績(jì)向建黨100周年獻禮。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 3
1、目的：
通過(guò)電信詐騙應急預案演練，提高支行員工處置電信詐騙事件的應急能力
2、現場(chǎng)負責人：
支行長(cháng)
3、參加人員：
支行全體員工
4、人員安排：
辦理客戶(hù)A一名，大堂經(jīng)理一名，辦理業(yè)務(wù)柜員一名，營(yíng)業(yè)主管一名。
5、場(chǎng)景設置及具體實(shí)施
�。�1）場(chǎng)景設置：營(yíng)業(yè)廳處于正常營(yíng)業(yè)狀態(tài)，下午營(yíng)業(yè)大廳來(lái)了一位客戶(hù)，客戶(hù)A是我支行的`老客戶(hù)，經(jīng)常來(lái)辦理業(yè)務(wù)。但這次該客戶(hù)卻慌慌張張，神色焦急的走進(jìn)廳堂，且一直在打電話(huà)并不斷的在電話(huà)里問(wèn)著(zhù)對方戶(hù)名以及賬號等情況，大堂經(jīng)理見(jiàn)狀，上前做出引導，并詢(xún)問(wèn)需要辦理什么業(yè)務(wù)，該客戶(hù)有些緊張，簡(jiǎn)短的說(shuō)了是要轉賬。該客戶(hù)來(lái)到柜臺要求將其未到期的定期存款全部支取，并匯入另一張異地銀行卡內，期間該客戶(hù)一直與對方通話(huà)中。
�。�2）具體實(shí)施：
1、客戶(hù)A進(jìn)入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)假裝打電話(huà)，神色匆匆；且一直打電話(huà)并不斷詢(xún)問(wèn)對方賬戶(hù)信息。
2、大堂經(jīng)理見(jiàn)狀立即上前進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)A稱(chēng)將定期存款全部支取，且將其立即轉出，并匯入另外一張異地銀行卡內，且全程該客戶(hù)電話(huà)未間斷。
3、大堂經(jīng)理見(jiàn)其異常行為后，立即上報當班營(yíng)業(yè)主管，營(yíng)業(yè)主管及大堂經(jīng)理上前委婉詢(xún)問(wèn)客戶(hù)，客戶(hù)才松口表示聽(tīng)鄰居說(shuō)某公司承諾投資高收益，在幾經(jīng)勸說(shuō)下客戶(hù)A準備嘗試。聽(tīng)此敘說(shuō)，我行大堂經(jīng)理及營(yíng)業(yè)主管判定為非法融資性質(zhì)公司。
4、營(yíng)業(yè)主管向其解釋?zhuān)菏紫�，近期電信詐騙案件頻發(fā)，且該公司很可能是民間非法集資詐騙性質(zhì)，一旦轉賬成功很難再收回資金，且該類(lèi)公司不受法律保護無(wú)實(shí)質(zhì)性擔保。經(jīng)勸說(shuō)，客戶(hù)A猶豫了起來(lái)，于是大堂經(jīng)理又將定期存款利率與該公司承諾受益進(jìn)行比較，訴其利害，客戶(hù)A放棄轉賬。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 4
為進(jìn)一步加強防詐騙項目組工作力度，切實(shí)增強干部群眾安全防范意識和應急處置能力，防止各類(lèi)安全事故的發(fā)生，特制定防詐騙項目組演練方案。
一、組織領(lǐng)導：
組長(cháng)：xx
副組長(cháng)：xxx
成員：xx、xx
二、時(shí)間：
20xx年xx月xx日
三、地點(diǎn)：
xx鎮xx銀行
四、演練內容：
群眾預防詐騙項目。犯罪嫌疑人（xx企圖利用群眾不會(huì )使用ATM機的情況進(jìn)行詐騙，網(wǎng)點(diǎn)柜員（x、xx、運營(yíng)主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客戶(hù)（xx、xx、xx）及派出所警員一同進(jìn)行應急處置。
五、情景設置：
營(yíng)業(yè)室內秩序井然，一客戶(hù)正在2號（xx）柜臺等待辦理取款業(yè)務(wù)，這時(shí)從門(mén)口進(jìn)來(lái)一人直接走向客戶(hù)，謊稱(chēng)是銀行員工，可以幫助客戶(hù)在A(yíng)TMA機上快速取錢(qián)，企圖騙取客戶(hù)資金。
六、演練操作程序：
此案情發(fā)生后，面對突如其來(lái)的'詐騙人員，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員根據應急預案展開(kāi)應急處理，營(yíng)業(yè)室主任沉著(zhù)冷靜的對詐騙人員說(shuō)：“你好，我們這里人不多，馬上就可以取錢(qián)了”并悄悄對其他人員說(shuō)：“趕緊跟報警�！�；1號柜員(xx)立即打110電話(huà)報警，2號柜員（xx）向保衛部門(mén)電話(huà)報告，同時(shí)按下IP向分行監控中心報警。
1、營(yíng)業(yè)大廳內主任、保安迅速走向前穩住詐騙人員。保安與其他柜員一邊穩住詐騙人員情緒，一邊疏散客戶(hù)，保安和主任立即上前將詐騙人員制服。
2、110指揮中心街道報警后立即出警趕到網(wǎng)點(diǎn)，將詐騙人員帶走。
3、營(yíng)業(yè)室主任向隨機趕來(lái)行領(lǐng)導和保衛部門(mén)匯報了事情經(jīng)過(guò)。
4、恢復正常營(yíng)業(yè)辦公秩序。
5、演練結束（點(diǎn)評）。
七、演練準備工作：
1.安排一人當詐騙人員
2.準備道具
3.與派出所、視頻監控中心事先聯(lián)系
4.演練必須在監控下進(jìn)行。
5.準備演練前應由支行報市分行安全保衛部備案。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 5
為進(jìn)一步做好防范電話(huà)短信詐騙客戶(hù)工作，提高客戶(hù)防范風(fēng)險意識，保護客戶(hù)資金不受損失，根據省聯(lián)社相關(guān)文件有關(guān)要求，結合我行實(shí)際，特制定本預案。
一、組織領(lǐng)導
為切實(shí)加強防范電信詐騙工作，我行成立防范電信詐騙管理領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組設立辦公室，辦公室設立在財務(wù)會(huì )計部，負責電信詐騙的防范和處置并指定專(zhuān)人負責此項工作，加大風(fēng)險提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量﹐有效防控電信詐騙風(fēng)險。
二、工作職責和要求
對于電信詐騙的防范和處理，要履行下列職責：
�。ㄒ唬┦掷锟蛻�(hù)被電信詐騙的處置工作，對客戶(hù)反應的各項問(wèn)題應詳細記錄并呈報給上級領(lǐng)導。
�。ǘ┏修k上級領(lǐng)導機關(guān)和總行領(lǐng)導交辦的客戶(hù)被電信詐騙事宜。
�。ㄈ┴撠煴O督轄內各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員對客戶(hù)在匯劃款時(shí)進(jìn)行風(fēng)險提示。
三、主要工作措施
�。ㄒ唬┘訌娕R柜人員和客戶(hù)之間的'交流。在客戶(hù)辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，臨柜人員要咨詢(xún)客戶(hù)是否是按電話(huà)短信內容進(jìn)行的匯款，如果是要提示客戶(hù)往電話(huà)短信內容匯款的風(fēng)險，及時(shí)有效的保護客戶(hù)資金不受損失。
�。ǘ┘訌姺婪峨娦盘摷傩畔⒃p騙的宣傳。印制提示客戶(hù)注意防范虛假信息詐騙的宣傳資料，并張貼在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯處，提高客戶(hù)防范風(fēng)險的意識。
四、應急響應及啟動(dòng)
�。ㄒ唬┤绨l(fā)生電信詐騙事件，應及時(shí)上報我行防范電話(huà)短信詐騙管理領(lǐng)導小組，同時(shí)上報總行，由總行根據事件性質(zhì)做出快速反應，降低客戶(hù)資金風(fēng)險，在第一時(shí)間內，分析、審議詐騙事件，指導各網(wǎng)點(diǎn)采取積極補救措施，如是他行賬戶(hù)應立即聯(lián)系追索款項，如是本社賬戶(hù)應立即凍結。并及時(shí)上報總行。
�。ǘ┙值朗录䦂蟾婧�，啟動(dòng)本單位風(fēng)險防范處理機制，在第一時(shí)間，分析、審議詐騙事件，指導各網(wǎng)點(diǎn)采取積極補救措施，如是他行賬戶(hù)應立刻聯(lián)系追索款項，如是本社賬戶(hù)應立即凍結，并及時(shí)逐級上報。
五、突發(fā)事件發(fā)生后的恢復
突發(fā)事件發(fā)生后，應急處置領(lǐng)導小組應積極組織實(shí)施系統恢復工作。
�。�1）組織實(shí)施應急預案，完成數據恢復和核對工作，保證數據的完整性和業(yè)務(wù)處理的連續性。
�。�2）應急處理結束，按照決策原則發(fā)布應急預案的結束命令，恢復業(yè)務(wù)正常處理。
�。�3）組織分析突發(fā)事件發(fā)生的原因，總結應急處置工作的經(jīng)驗和教訓，對日常工作要求及應急預案處理步驟進(jìn)行相應補充完善。
�。�4）發(fā)生重大事件和較大事件后，事發(fā)單位在事件處置完畢后，2個(gè)工作日內向上級領(lǐng)導小組辦公室提交事件總結報告。發(fā)生一般事件后，事發(fā)單位應在事件處置完畢后3個(gè)工作日內向上級領(lǐng)導小組辦公室提交事件總結報告。
六、應急保障在危機發(fā)生時(shí)，解決危機過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，將損失減少到最小程度，有必要制定應急保障措施。
�。�1）人員保障。應急處置領(lǐng)導小組及其下設辦公室成員應由業(yè)務(wù)專(zhuān)家和技術(shù)專(zhuān)家組成，并明確人員名單和聯(lián)系方式。
�。�2）物資保障。應保障系統正常運行的物資需求，滿(mǎn)足系統預警、預測、預防和應急處置相關(guān)技術(shù)研究、儲備的費用需求。
應急處置預案由農商銀行負責解釋并組織實(shí)施。
本應急處置預案未盡事宜，以省農村信用社突發(fā)事件應急預案為準。
本應急處置預案自印發(fā)之日起執行。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 6
一、活動(dòng)目的
通過(guò)開(kāi)展針對性強、有特色的“普及金融知識防范金融詐騙活動(dòng)”主題宣傳，讓居民和村民不會(huì )因為缺乏金融知識而上當受騙，增強防范詐騙風(fēng)險意識，營(yíng)造良好的金融環(huán)境。
二、活動(dòng)主體
人民銀行永嘉縣支行牽頭開(kāi)展，全縣各金融機構共同參與。
三、宣傳內容
�。ㄒ唬┐婵罴袄拾踩�
宣傳存貸款利率、理財產(chǎn)品收益率、國債利率和民間借貸利率等基本知識；宣傳公眾參與社會(huì )金融活動(dòng)的注意事項；宣傳民間借貸利率司法保護的基本知識；宣傳存款保險制度的`基本知識。
�。ǘ┬庞帽Ｗo
宣傳信用報告基本知識及信用記錄的重要性，形成不良信用記錄的多種原因及后果，宣傳維護良好信用記錄的途徑。同時(shí)，承擔“征信知識進(jìn)校園”、“征信知識進(jìn)景區”任務(wù)的銀行機構要繼續在有關(guān)學(xué)校、景區開(kāi)展征信宣傳；承擔“征信知識進(jìn)文化禮堂”任務(wù)的銀行機構要盡快對接有關(guān)鄉鎮、行政村，及時(shí)制作宣傳長(cháng)廊，開(kāi)展特色宣傳。
�。ㄈ┿y行卡安全
宣傳實(shí)名制開(kāi)立銀行卡的政策要求和具體操作規定；宣傳非實(shí)名開(kāi)立銀行卡、出租出借銀行卡的主要危害；宣傳安全用卡、保護個(gè)人銀行卡信息、身份信息等相關(guān)知識。
�。ㄋ模┘賻疟鎰e和詐騙
宣傳普及辨別假幣知識，宣傳假幣詐騙常見(jiàn)方式及防范手段。
四、宣傳方式
�。ㄒ唬┟襟w宣傳
發(fā)揮傳統媒體和新媒體兩個(gè)平臺作用，增強宣傳立體效果。選擇傳統紙媒（今日永嘉）和廣播開(kāi)展系列專(zhuān)題宣傳，主要通過(guò)版面系列專(zhuān)題報道、公益標語(yǔ)播放、案例講解和有獎知識問(wèn)答等多種方式提升宣傳實(shí)效。在紙媒和廣播宣傳期間，加強與電視媒體合作，以播出公益廣告和電視屏幕滾動(dòng)字幕播放相關(guān)宣傳標語(yǔ)的形式進(jìn)一步擴大宣傳范圍。充分利用地方政府網(wǎng)絡(luò )平臺、地方媒體新聞APP、各商業(yè)銀行官方網(wǎng)站、手機銀行客戶(hù)端、微信公眾號等渠道，采用微視頻、知識問(wèn)答、專(zhuān)題推送等多種方式開(kāi)展多方位宣傳。
�。ǘ⿲�(shí)地宣傳
組織開(kāi)展金融反詐騙知識“進(jìn)社區、進(jìn)農村”活動(dòng)，盡可能擴大宣傳輻射面�！斑M(jìn)社區”主要是充分發(fā)揮縣域所有商業(yè)銀行的網(wǎng)點(diǎn)布局優(yōu)勢，由商業(yè)銀行就近選擇社區便民服務(wù)中心和文化禮堂等場(chǎng)所，向社區中老年人宣傳普及金融詐騙防范知識。商業(yè)銀行要盡可能地結合社區服務(wù)特色，充分利用社區現有資源，開(kāi)展有特色、持續性的宣傳，切實(shí)提高社區居民的'金融詐騙防范意識；“進(jìn)農村”主要是依托各金融機構農村金融網(wǎng)點(diǎn)和助農服務(wù)點(diǎn)，通過(guò)發(fā)放宣傳資料和服務(wù)人員講解的方式，重點(diǎn)向鄉鎮居民宣傳普及金融詐騙防范知識。以及各金融機構根據當地的經(jīng)濟特點(diǎn)和農民的生活習性，在會(huì )市（集市）等重點(diǎn)時(shí)期，利用墻體廣告、村委會(huì )公告欄、文藝活動(dòng)送下鄉、聯(lián)合電影放映隊等農民喜聞樂(lè )見(jiàn)的形式，實(shí)現金融反詐騙知識進(jìn)農村、入人心。
�。ㄈ┚W(wǎng)點(diǎn)宣傳
充分利用縣域銀、證、保等金融機構網(wǎng)點(diǎn)多、布局廣、延伸到基層且可持續以及接近社會(huì )公眾等特點(diǎn)，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)宣傳的主渠道作用，面向辦理業(yè)務(wù)的金融消費者和附近群眾宣傳普及金融詐騙防范知識。主要通過(guò)金融機構網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏播放宣傳標語(yǔ)，營(yíng)業(yè)大廳現場(chǎng)擺放宣傳易拉寶、宣傳折頁(yè)及宣傳手冊等；充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)工作人員和大堂經(jīng)理的作用，為客戶(hù)做好一對一的安全提示和實(shí)際案例講解；有條件的金融機構網(wǎng)點(diǎn)還可通過(guò)營(yíng)業(yè)大廳的電視屏幕滾動(dòng)播放宣傳標語(yǔ)及微視頻等，進(jìn)一步營(yíng)造宣傳氛圍。
五、活動(dòng)時(shí)間
�。ㄒ唬┗I備階段
制訂“普及金融知識防范金融詐騙活動(dòng)方案”。
�。ǘ⿲�(shí)施階段
根據活動(dòng)方案，組織開(kāi)展形式多樣、主題鮮明、內容豐富的防范金融詐騙宣傳活動(dòng)。
�。ㄈ┛偨Y階段
各金融機構于10月9日前向人民銀行永嘉縣支行報送宣傳活動(dòng)工作總結，人民銀行永嘉縣支行于10月15日前形成宣傳活動(dòng)工作總結報告。
六、職責分工
�。ㄒ唬┤嗣胥y行永嘉縣支行負責制訂轄內宣傳活動(dòng)方案，組織金融機構開(kāi)展主題宣傳活動(dòng)，指導金融機構開(kāi)展特色和專(zhuān)題宣傳活動(dòng)等。
�。ǘ└鹘鹑跈C構根據本方案，并結合實(shí)際，制訂本系統宣傳活動(dòng)方案。組織開(kāi)展面向金融消費者和社會(huì )公眾的特色宣傳活動(dòng)，以及參與人民銀行永嘉縣支行統一組織的宣傳活動(dòng)。各證券機構、保險機構要以理財產(chǎn)品為重點(diǎn)開(kāi)展系列宣傳活動(dòng)。
七、活動(dòng)要求
�。ㄒ唬┘訌婎I(lǐng)導，落實(shí)責任。人民銀行永嘉縣支行成立由分管金融消費權益保護工作的行領(lǐng)導為組長(cháng)、職能部門(mén)負責人為成員的宣傳工作小組，統籌協(xié)調宣傳活動(dòng)。金融消費權益保護部門(mén)（辦公室）承擔具體的牽頭協(xié)調工作，各相關(guān)職能部門(mén)做好專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)的宣傳內容的審核把關(guān)、宣傳指導和檢查工作，并派出骨干力量參加統一組織的宣傳活動(dòng)。各金融機構成立由分管領(lǐng)導為組長(cháng)、相關(guān)職能部門(mén)負責人為成員的宣傳工作小組，落實(shí)工作責任和任務(wù)分工。
�。ǘ┲黝}鮮明，效果突出。各金融機構要緊扣宣傳主題，有針對性地制訂活動(dòng)方案，突出社區特色，合理選擇宣傳方式，并注意宣傳的持續性，盡可能地擴大宣傳覆蓋面和影響力，切實(shí)提高宣傳成效。
�。ㄈ┘訌姳O督，狠抓落實(shí)。在活動(dòng)過(guò)程中，人民銀行永嘉縣工作小組結合日常巡查和不定期抽查等形式對各金融機構網(wǎng)點(diǎn)和社區的活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行監督檢查和評價(jià)。銀行業(yè)金融機構開(kāi)展宣傳活動(dòng)情況將被納入綜合評價(jià)。
�。ㄋ模┱J真總結，及時(shí)匯報。在活動(dòng)過(guò)程中，各金融機構應不斷總結宣傳資料使用、宣傳報道及現場(chǎng)活動(dòng)等具體活動(dòng)的經(jīng)驗，認真記錄、收集、整理和上報宣傳活動(dòng)中的有關(guān)文字、照片和影像等資料，認真分析活動(dòng)成效，邊宣傳、邊總結，邊上報。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 7
一、背景
近年來(lái)，電信詐騙案件頻發(fā)，給廣大客戶(hù)帶來(lái)了嚴重的經(jīng)濟損失和心理壓力。作為金融機構，銀行有責任和義務(wù)加強防電信詐騙工作，保護客戶(hù)資金安全。本方案旨在通過(guò)一系列措施，提高銀行防電信詐騙能力，降低客戶(hù)被騙風(fēng)險。
二、目標
1.提高員工防電信詐騙意識，增強識別能力。
2.完善銀行內部防電信詐騙機制，確�？蛻�(hù)資金安全。
3.加強客戶(hù)教育，提高客戶(hù)防詐騙意識。
三、實(shí)施方案
1.加強員工培訓
�。�1）定期組織員工進(jìn)行防電信詐騙知識培訓，提高員工識別詐騙手段的能力。
�。�2）邀請公安部門(mén)或專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行專(zhuān)題講座，分享最新詐騙案例和防騙經(jīng)驗。
�。�3）鼓勵員工積極參與防詐騙宣傳活動(dòng)，提高全行防詐騙氛圍。
2.完善內部機制
�。�1）建立客戶(hù)信息保護制度，嚴格管理客戶(hù)信息，防止泄露。
�。�2）加強風(fēng)險預警系統建設，及時(shí)發(fā)現異常交易行為并提醒客戶(hù)。
�。�3）完善內部審批流程，確保業(yè)務(wù)操作合規，降低被騙風(fēng)險。
3.加強客戶(hù)教育
�。�1）在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站等渠道發(fā)布防電信詐騙宣傳資料，提高客戶(hù)防騙意識。
�。�2）通過(guò)短信、電話(huà)等方式向客戶(hù)發(fā)送防詐騙提示信息，提醒客戶(hù)注意防范。
�。�3）定期舉辦客戶(hù)防詐騙知識講座或線(xiàn)上活動(dòng)，提高客戶(hù)識別詐騙手段的`能力。
四、保障措施
1.加強組織領(lǐng)導，明確責任分工，確保方案落地實(shí)施。
2.加大投入力度，保障防電信詐騙工作的順利開(kāi)展。
3.建立健全考核機制，對防電信詐騙工作成果進(jìn)行定期評估和總結。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 8
一、引言
電信詐騙已成為當前社會(huì )面臨的一大難題，銀行作為金融服務(wù)的提供者，有責任和義務(wù)加強防電信詐騙工作，保障客戶(hù)資金安全。本方案旨在通過(guò)技術(shù)創(chuàng )新、流程優(yōu)化和客戶(hù)服務(wù)等多方面的措施，全面提升銀行防電信詐騙能力。
二、目標
1.利用技術(shù)手段提高詐騙識別率，降低客戶(hù)被騙風(fēng)險。
2.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，減少詐騙機會(huì )。
3.提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量，增強客戶(hù)防詐騙意識。
三、實(shí)施方案
1.技術(shù)創(chuàng )新
�。�1）利用人工智能和大數據技術(shù)，對銀行交易數據進(jìn)行實(shí)時(shí)分析和監測，及時(shí)發(fā)現異常交易行為并預警。
�。�2）開(kāi)發(fā)防詐騙智能語(yǔ)音系統，自動(dòng)識別并攔截詐騙電話(huà)，保護客戶(hù)資金安全。
�。�3）加強網(wǎng)絡(luò )安全防護，防止黑客攻擊和數據泄露。
2.流程優(yōu)化
�。�1）完善客戶(hù)身份驗證流程，確�？蛻�(hù)身份真實(shí)可靠。
�。�2）加強賬戶(hù)管理，對異常賬戶(hù)進(jìn)行及時(shí)凍結和調查。
�。�3）優(yōu)化轉賬匯款流程，增加風(fēng)險提示和確認環(huán)節，防止客戶(hù)誤操作或被騙。
3.客戶(hù)服務(wù)
�。�1）加強客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)建設，提高服務(wù)質(zhì)量和響應速度，為客戶(hù)提供及時(shí)有效的'幫助。
�。�2）通過(guò)短信、電話(huà)等方式定期向客戶(hù)發(fā)送防詐騙提示信息，提醒客戶(hù)注意防范。
�。�3）開(kāi)展線(xiàn)上線(xiàn)下相結合的客戶(hù)教育活動(dòng)，提高客戶(hù)防詐騙意識和能力。
四、保障措施
1.加強組織領(lǐng)導，明確責任分工，確保方案落地實(shí)施。
2.加大投入力度，保障技術(shù)創(chuàng )新和流程優(yōu)化的資金需求。
3.建立健全考核機制，對防電信詐騙工作成果進(jìn)行定期評估和總結。
4.加強與公安部門(mén)、監管機構等合作，共同打擊電信詐騙犯罪行為。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 9
一、工作目標
1.堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙高發(fā)勢頭，實(shí)現滯留緬北涉詐高危人員數明顯下降、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙刑事案件數明顯下降、人民群眾財產(chǎn)損失數明顯下降目標。
二、組織領(lǐng)導
1.成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作領(lǐng)導小組，明確各崗位職責，確保工作順利開(kāi)展。
三、主要任務(wù)和措施
1.加強賬戶(hù)實(shí)名制管理：
嚴格審核開(kāi)戶(hù)單位資料，確保資料真實(shí)性。
限制個(gè)人在銀行的賬戶(hù)數量，降低冒名開(kāi)卡風(fēng)險。
2.加強轉賬管理：
提供多種轉賬方式選擇，并設置24小時(shí)撤銷(xiāo)轉賬功能。
在自助柜員機上設置防詐騙提醒。
3.強化可疑交易監測：
建立和完善可疑交易監測模型，對頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、長(cháng)期未使用突然頻繁或大額交易等情況的賬戶(hù)進(jìn)行監測。
暫�？梢少~戶(hù)的.非柜面業(yè)務(wù)，防止不法分子轉移贓款。
4.加強宣傳教育：
通過(guò)多種渠道宣傳反電信詐騙知識，提高客戶(hù)防范意識。
四、技術(shù)支持
利用現代科技手段，如大數據分析、人工智能等，提升防詐騙能力。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 10
一、宣傳與教育
1.全面宣傳：
利用銀行官網(wǎng)、APP、社交媒體等渠道，全面揭露電信詐騙手段，普及防范知識。
與當地社區、學(xué)校、企事業(yè)單位等合作，開(kāi)展反電信詐騙宣傳活動(dòng)。
2.精準宣傳：
針對老年人、學(xué)生等易受騙群體，開(kāi)展定制化宣傳教育活動(dòng)。
二、制度建設
1.完善內部制度：
建立健全反電信詐騙工作制度，明確各部門(mén)職責。
定期對員工進(jìn)行反電信詐騙培訓，提高員工防范意識。
2.加強客戶(hù)信息管理：
嚴格保護客戶(hù)信息，防止信息泄露。
加強對客戶(hù)信息的審核和驗證，確�？蛻�(hù)身份真實(shí)。
三、技術(shù)手段
1.利用科技手段：
采用先進(jìn)的科技手段，如人工智能、大數據分析等，對可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監測和預警。
升級銀行系統，提高系統安全性，防止黑客攻擊和數據泄露。
2.加強風(fēng)險防控：
建立風(fēng)險防控機制，對高風(fēng)險客戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和監測。
與公安機關(guān)、電信部門(mén)等建立合作機制，共同打擊電信詐騙犯罪。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 11
一、工作目標
1.強化系統觀(guān)念、法治思維，注重源頭治理。
2.堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙高發(fā)勢頭，確保人民群眾財產(chǎn)安全。
二、主要任務(wù)和措施
1.加強開(kāi)戶(hù)管理：
嚴格審核開(kāi)戶(hù)單位資料，確保資料真實(shí)性。
實(shí)地查證，確保開(kāi)戶(hù)單位戶(hù)名與營(yíng)業(yè)執照戶(hù)名一致。
2.加強身份證校驗制度：
執行示證辦理結算業(yè)務(wù)和購買(mǎi)結算憑證。
未辦好開(kāi)戶(hù)手續，不提前通融出售憑證。
3.印鑒管理：
辦理現金、匯票、匯款等業(yè)務(wù)時(shí)，仔細核對印鑒。
使用電腦驗印外，還應進(jìn)行目測或折角核對。
4.結算憑證管理：
結算憑證不得在柜面任意拿取。
營(yíng)業(yè)室經(jīng)理每周檢查重要憑證。
5.嚴格執行印、押、證三分管：
明確各崗位職責，人離加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫保管。
6.嚴格執行查詢(xún)查復制度：
對辦理貼現的票據，除審核真偽外，還須發(fā)查詢(xún)書(shū)核實(shí)。
7.可疑交易監測：
建立和完善可疑交易監測模型。
對頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、長(cháng)期未使用突然大額交易等賬戶(hù)，暫停非柜面業(yè)務(wù)并核實(shí)。
8.客戶(hù)信息保護：
加強群眾信息的保護，避免泄露。
三、組織領(lǐng)導
成立專(zhuān)門(mén)的領(lǐng)導小組，負責防電信詐騙工作的`全面領(lǐng)導。
領(lǐng)導小組下設辦公室，負責日常事務(wù)的調度和協(xié)調。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 12
一、工作目標
1.提高人民群眾防范應對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的意識和能力。
2.減少電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件的發(fā)生，保障群眾財產(chǎn)安全。
二、主要任務(wù)和措施
1.宣傳教育：
針對不同受騙群眾和詐騙手段，開(kāi)展全覆蓋、無(wú)死角的宣傳教育。
揭露犯罪手段，普及防范知識。
2.利用網(wǎng)絡(luò )平臺：
利用微信群等網(wǎng)絡(luò )平臺，大力宣傳反電信詐騙工作。
營(yíng)造全民反詐的濃厚氛圍。
3.行業(yè)合作：
各行業(yè)領(lǐng)域根據自身特點(diǎn)，出臺反電詐宣傳工作方案。
形成反詐長(cháng)效工作機制和宣傳載體。
4.外部合作：
加強與公安機關(guān)、法院等部門(mén)的合作，形成打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的合力。
三、組織領(lǐng)導
同樣成立專(zhuān)門(mén)的'領(lǐng)導小組，負責宣傳教育工作的組織和實(shí)施。
加強與外部機構的溝通和協(xié)調，確保宣傳教育工作取得實(shí)效。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 13
一、方案背景
隨著(zhù)科技的快速發(fā)展，電信詐騙手段日益翻新，給銀行客戶(hù)資金安全帶來(lái)嚴重威脅。為了有效防范電信詐騙，保護客戶(hù)資金安全，本行特制定以下防電信詐騙實(shí)施方案。
二、實(shí)施目標
1. 提高客戶(hù)對電信詐騙的'防范意識，降低電信詐騙案件發(fā)生率。
2. 完善銀行內部防詐騙機制，確�？蛻�(hù)資金安全。
三、實(shí)施措施
1. 宣傳教育：
制作并發(fā)布防電信詐騙宣傳資料，包括海報、手冊、視頻等。
在銀行網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站、社交媒體等渠道進(jìn)行廣泛宣傳。
舉辦防電信詐騙知識講座，邀請專(zhuān)業(yè)人士為客戶(hù)講解詐騙手段及防范方法。
2. 風(fēng)險提示：
在客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對可能涉及電信詐騙的風(fēng)險進(jìn)行提示。
對高風(fēng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行額外審查，確�？蛻�(hù)資金安全。
3. 技術(shù)防范：
升級銀行系統，提高安全性能，防止客戶(hù)信息泄露。
建立電信詐騙識別系統，對可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)攔截和提示。
引入人工智能技術(shù)，提高詐騙識別準確率。
4. 客戶(hù)服務(wù)：
設立防電信詐騙咨詢(xún)熱線(xiàn)，為客戶(hù)提供實(shí)時(shí)咨詢(xún)和解答。
對客戶(hù)舉報的電信詐騙案件進(jìn)行快速響應和處理。
5. 合作聯(lián)動(dòng)：
與公安機關(guān)、電信運營(yíng)商等建立合作機制，共同打擊電信詐騙。
及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報告詐騙案件，協(xié)助破案。
四、實(shí)施效果評估
1. 定期對防電信詐騙工作進(jìn)行評估，分析存在的問(wèn)題和不足。
2. 根據評估結果，及時(shí)調整和完善防詐騙措施。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 14
一、方案概述
為了有效防范電信詐騙，保護客戶(hù)資金安全，本行制定以下防電信詐騙實(shí)施方案，旨在提高客戶(hù)防范意識，完善銀行內部防詐騙機制。
二、實(shí)施目標
1. 建立健全的防電信詐騙體系，提高銀行防詐騙能力。
2. 降低電信詐騙案件發(fā)生率，保障客戶(hù)資金安全。
三、實(shí)施措施
1. 客戶(hù)教育：
在銀行網(wǎng)點(diǎn)、官方網(wǎng)站等渠道定期發(fā)布防電信詐騙信息，提高客戶(hù)防范意識。
針對不同客戶(hù)群體，開(kāi)展定制化防詐騙培訓，提高客戶(hù)識別詐騙手段的能力。
2. 風(fēng)險識別與攔截：
建立風(fēng)險識別模型，對可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)攔截和提示。
對高風(fēng)險賬戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，采取必要的.風(fēng)險控制措施。
3. 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化：
簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，降低客戶(hù)操作難度，減少被騙風(fēng)險。
引入智能客服系統，提高客戶(hù)服務(wù)效率，降低詐騙風(fēng)險。
4. 數據分析與監測：
建立電信詐騙數據分析系統，對詐騙案件進(jìn)行統計和分析。
實(shí)時(shí)監測詐騙趨勢，及時(shí)調整防詐騙策略。
5. 內部控制與培訓：
加強銀行內部員工防詐騙培訓，提高員工識別和防范詐騙的能力。
建立健全的內部控制機制，確保銀行內部防詐騙工作的有效執行。
四、實(shí)施效果評估
1. 定期對防電信詐騙工作進(jìn)行評估，分析存在的問(wèn)題和不足。
2. 對評估結果進(jìn)行反饋和整改，不斷優(yōu)化和完善防詐騙措施。
3. 對客戶(hù)反饋進(jìn)行收集和分析，了解客戶(hù)對防詐騙工作的滿(mǎn)意度和建議。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 15
一、工作目標
1. 強化系統觀(guān)念、法治思維，注重源頭治理，從嚴打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙。
2. 實(shí)現滯留緬北涉詐高危人員數明顯下降、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙刑事案件數明顯下降、人民群眾財產(chǎn)損失數明顯下降的目標。
二、組織領(lǐng)導
1. 成立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作領(lǐng)導小組，明確組長(cháng)、副組長(cháng)及成員名單。
2. 設立辦公室，負責日常調度與管理工作。
三、主要任務(wù)和措施
1. 持續深化兩卡犯罪打擊治理工作：
突出打擊兩卡犯罪，公安機關(guān)組織開(kāi)展以打擊兩卡犯罪為重點(diǎn)的`專(zhuān)項行動(dòng)。
對電詐案件實(shí)行快偵、快訴、快判，形成強有力的震懾。
2. 嚴格賬戶(hù)實(shí)名制管理：
同一人在銀行只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類(lèi)戶(hù)，新開(kāi)戶(hù)需開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)或Ⅲ類(lèi)戶(hù)。
限制借記卡張數，降低冒名開(kāi)卡導致的洗錢(qián)、詐騙等非法活動(dòng)發(fā)生的可能性。
3. 加強轉賬管理：
提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉賬方式供存款人選擇。
自助柜員機轉賬設置24小時(shí)撤銷(xiāo)功能，并提供防詐騙提醒。
4. 強化可疑交易監測：
建立和完善可疑交易監測模型，對頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、長(cháng)期未使用突然頻繁或大額交易等情況的賬戶(hù)進(jìn)行監測。
核實(shí)交易情況，對可疑賬戶(hù)采取暫停非柜面業(yè)務(wù)等措施。
銀行防電信詐騙實(shí)施方案 16
一、工作方針
1. 堅持以人民為中心的發(fā)展思想，提高人民群眾防范應對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的意識和能力。
二、宣傳與教育
1. 全覆蓋、無(wú)死角宣傳：
利用各種宣傳渠道，如網(wǎng)格微信群、行業(yè)部門(mén)宣傳等，全面揭露犯罪手段，普及防范知識。
2. 行業(yè)領(lǐng)域基礎宣傳：
各單位根據自身行業(yè)領(lǐng)域特點(diǎn)，出臺反電詐宣傳工作方案，形成長(cháng)效工作機制和宣傳載體。
三、防范措施
1. 加強身份證校驗制度：
執行示證辦理結算業(yè)務(wù)和購買(mǎi)結算憑證，確�？蛻�(hù)身份真實(shí)。
2. 認真核對印鑒：
在辦理現金、匯票、匯款等業(yè)務(wù)時(shí)，除電腦驗印外，還應仔細目測或折角核對。
3. 加強結算憑證管理：
結算憑證不得在柜面任意拿取，定期進(jìn)行檢查，防止丟失或被盜用。
4. 嚴格執行印、押、證三分管：
明確各崗位職責，各種章、證、押在使用中做到人離加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫保管。
5. 提高群眾防范意識：
提醒客戶(hù)不向陌生人透露銀行卡密碼、身份證件號碼等關(guān)鍵個(gè)人信息。
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