銀行高管履職報告

　　隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，需要使用報告的情況越來(lái)越多，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，下面是小編為大家整理的銀行高管履職報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　高管人員任職資格管理是“管法人”的重要環(huán)節，是銀行業(yè)監管中的一項十分重要的工作。管好銀行業(yè)機構必須管好高管。從上世紀90年代中國人民銀行出臺《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》(1996年)，正式行使對銀行業(yè)機構高管人員任職資格管理至今已有十年時(shí)間。十年高管管理的歷程。從人民銀行到銀監會(huì )。經(jīng)歷了由淺入深、由表及里的過(guò)程。高管范圍由初期金融機構負責人擴大到包括機構負責人、董事會(huì )成員及董事會(huì )秘書(shū)、行長(cháng)助理、總經(jīng)理助理、總經(jīng)濟師、總會(huì )計師、內審和財會(huì )部門(mén)負責人在內的對銀行業(yè)金融機構經(jīng)營(yíng)管理具有決策權或對風(fēng)險控制起重要作用的人員；高管任職資格條件從專(zhuān)業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗及業(yè)務(wù)工作能力延伸到個(gè)人品行、從業(yè)紀錄等方面；高管人員所需學(xué)歷和經(jīng)濟、金融工作年限也從籠統的、抽象的要求過(guò)渡為針對每一類(lèi)機構每一類(lèi)高管的分解細化而又具體的制度安排。十年中，監管當局對高管管理的探索從未停止過(guò)，通過(guò)抓高管管理進(jìn)而保持銀行業(yè)穩健運行所取得的成效也是顯著(zhù)的。然而。從目前高管管理辦法來(lái)衡量，符合高管任職資格條件的人選很多，但業(yè)已擔任高管的又未必全部稱(chēng)職。這就需要監管者用持續監管的理念。對高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。

　　一、高管管理應堅持靜態(tài)審查與動(dòng)態(tài)考核相結合，重在動(dòng)態(tài)考核

　　為保證銀行業(yè)的穩健運行和存款人的利益。高管人員任職資格的靜態(tài)審查十分必要。正如巴塞爾銀行監管委員會(huì )《有效銀行監管核心原則》所指出的：“發(fā)照當局應當保證新銀行機構有適當數量的股東、充足的財力、與業(yè)務(wù)結構相一致的法律結構以及具備專(zhuān)業(yè)知識、道德水平、能穩健與審慎經(jīng)營(yíng)的管理人員�！便y行業(yè)這類(lèi)高風(fēng)險、高回報的金融機構，其高管層必須經(jīng)過(guò)嚴格的審查。即靜態(tài)審查。主要內容是歷史的從業(yè)記錄和現實(shí)的知識水平、管理能力及個(gè)人品行。但僅僅這樣還遠遠不夠，監管的實(shí)踐告訴我們：

　　1、靜態(tài)的任職資格審查條件要求并不高；

　　2、任職資格某些條件規定還不太具體。缺乏量化標準，難以掌握。如與擬任職務(wù)相適應的知識、經(jīng)驗及能力；

　　3、任職資格的通過(guò)與否，有時(shí)還受到來(lái)自地方行政干預的壓力；

　　4、即使任職資格嚴格照章辦事、嚴格審查通過(guò)，也只能說(shuō)明這一時(shí)點(diǎn)、某高管適合擔任這一職務(wù)，并不等于擔任這一職務(wù)后情況恒久不變。因而，對高管人員動(dòng)態(tài)考核十分必要。

　　對高管任期內的動(dòng)態(tài)考核，一是嚴格按審查時(shí)的條件掌握，即所謂“保證發(fā)照與持續監管的標準相一致”十分重要；二是要重點(diǎn)考核任期內在經(jīng)營(yíng)管理中的實(shí)際業(yè)績(jì)和風(fēng)險控制能力；三是監管當局考核的結果應與銀行業(yè)機構的上級行或董事會(huì )見(jiàn)面，以便于及時(shí)發(fā)現并糾正問(wèn)題；四是監管當局應根據同質(zhì)同類(lèi)比較的原則，制定動(dòng)態(tài)考核若干量化標準，以保證考核結果的公平、公正。

　　之所以提出以動(dòng)態(tài)考核為主，主要是靜態(tài)審查只能說(shuō)明過(guò)去和現在，而動(dòng)態(tài)考核則是代表未來(lái)。要保護好存款人利益，維護銀行業(yè)穩健運行，必須把握未來(lái)，將未來(lái)高管任職期內的現實(shí)表現進(jìn)行科學(xué)評估，以判斷高管所管理的機構未來(lái)是否能正常運行并做好風(fēng)險控制。

　　二、高管管理應堅持“硬件”與“軟件”相結合。重在“軟件”管理

　　高管人員任職資格管理有關(guān)辦法所規定的學(xué)歷、經(jīng)濟和金融工作年限、所要求具備的知識及管理能力。我們可以把它們統稱(chēng)為高管任職資格管理中的“硬件”，而高管人員履職過(guò)程中應具備的心理素質(zhì)、應變能力、道德水準、行為規范和品行操守等，可以稱(chēng)之為“軟件”。一名合格的高管，必須“硬件”和“軟件”同時(shí)達到相應的標準，尤以考核“軟件”為重。同時(shí)�！败浖�”是以德為主要內容。以道德品行為主要范疇的素質(zhì)。重視“軟件”就是解決一個(gè)為誰(shuí)經(jīng)營(yíng)與管理、為誰(shuí)服務(wù)的問(wèn)題。在監管實(shí)踐中，監管當局和銀行業(yè)機構內部處理的高管人員，因“軟件”過(guò)不了關(guān)的占了相當大的比重。以西部某市為例，銀監分局成立以來(lái)，共取消高管任職資格13人，其中9人是“軟件”出了問(wèn)題，占整個(gè)被取消高管人員任職資格的69．2％。

　　抓好高管“軟件”管理，一是要將高管人員年度考核制度化，并將年度考核結果作為高管人員是否稱(chēng)職、是否留任或升遷的重要依據。二是要細化年度考核內容，量化年度考核指標，將一些難以把握和準確定性、定量的模糊概念從考核指標體系中剔除，代之以明確的、易于把握的指標。如高管是否有違規經(jīng)營(yíng)行為，違規經(jīng)營(yíng)是一次、兩次還是多次，是一般性違規還是重大違規行為。三是可以引入黃牌警告制度。本著(zhù)教育為主、“治病救人”的方針，對一般性違規高管人員實(shí)行黃牌警告，輔之以戒免談話(huà)，指出其違規性質(zhì)，責其整改，并將黃牌警告載入高管檔案。四是考核后應將有關(guān)情況及時(shí)與被監管機構上級主管部門(mén)對接，對持續性“軟件”管理中表現優(yōu)異的，要及時(shí)提拔，對表現差的要及時(shí)調整。

　　三、高管管理應堅持考察歷史記錄與考察現實(shí)表現相結合，重在考察現實(shí)表現

　　高管人員管理從時(shí)間順序上講分為歷史記錄和現實(shí)表現兩個(gè)方面的考察，歷史記錄表明高管人員過(guò)去從業(yè)的情況，現實(shí)表現則代表當前高管人員履職的狀態(tài)。做好高管管理必須要考察歷史記錄，是否有重大違規、是否在履職中有重大違反職業(yè)操守的行為。同時(shí)，高管管理還須著(zhù)重在高管的現實(shí)表現中去考察是否履職到位、是否對過(guò)去的違規情況有所糾正。我國干部管理原則中重要的一條是懲前毖后、治病救人。同時(shí)，高管管理的歷史記錄應分清什么是原則性的問(wèn)題，什么是非原則性的問(wèn)題。以筆者之見(jiàn)，未上升到任職資格處理的歷史記錄應是非原則性的問(wèn)題，上升到任職資格處理即取消任職資格一定年限的也應具體問(wèn)題具體分析，屬于平時(shí)一貫表現良好、只因一時(shí)疏忽導致工作失誤而被取消任職資格一定年限的，應給一定機會(huì )讓這些高管能夠重新證明自己，而不應“一棍子打死”。

　　在參考歷史記錄基礎上，高管現實(shí)表現考察至為重要。其主要原因是高管人員肩負著(zhù)銀行業(yè)金融機構改革和發(fā)展的管理重任，其現實(shí)表現關(guān)系到銀行業(yè)的榮辱興衰。監管當局應主要做好以下幾個(gè)方面工作：一是要加強培訓。經(jīng)常性地組織高管人員學(xué)習黨的路線(xiàn)、方針、政策以及經(jīng)濟、金融、法律、法規知識；二是要強化監管。對高管中存在的問(wèn)題及時(shí)告誡提醒，從而引起重視，不犯低級錯誤，少犯錯誤。對問(wèn)題嚴重的要按程序及時(shí)做出任職資格處理；三是要把監管當局現實(shí)考察情況與銀行業(yè)金融機構內部考察情況結合起來(lái)，建立監管當局與銀行(信用社)董事會(huì )(理事會(huì ))、上級行溝通協(xié)調機制。監管當局要及時(shí)向銀行(信用社)董事會(huì )(理事會(huì ))、上級行通報高管考察情況，同時(shí)，銀行(信用社)董事會(huì )(理事會(huì ))、上級行也應將高管中重大變動(dòng)情況及時(shí)與監管當局溝通，從而起到全方位考察之效；四是考察高管現實(shí)表現應結合其業(yè)績(jì)和群眾評議結果全面評價(jià)，而不能片面地只看某一方面。高管的業(yè)績(jì)主要通過(guò)其經(jīng)營(yíng)管理所取得的效果來(lái)展現，而群眾評議結果則是本單位職工對高管工作的滿(mǎn)意度。一般來(lái)說(shuō)，二者往往是一致的，但特殊情況下也可能出現背離。監管當局應具體問(wèn)題具體分析，公正、公平地結合多方面情況全面評價(jià)高管。

　　四、高管管理應堅持現場(chǎng)與非現場(chǎng)監管相結合，側重于非現場(chǎng)監管

　　現場(chǎng)與非現場(chǎng)監管是高管管理的兩種方式，現場(chǎng)監管是年度中間對高管人員的動(dòng)態(tài)考核、約見(jiàn)談話(huà)、任職資格處理等監管行為的總稱(chēng)；而非現場(chǎng)監管是監管者通過(guò)收集分析各種信息對高管人員是否認真履職作出的判斷。這兩種監管方式對高管管理都十分必要，缺一不可。但現場(chǎng)監管是定期或不定期的監管方式，而非現場(chǎng)監管則是日常性的監管，在當前有限監管資源條件下，非現場(chǎng)監管更為嚴重。

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