- 相關(guān)推薦
2017年證券從業(yè)資格考試鞏固試題（附答案）
1[單選題] 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據( )來(lái)確定的。
A.現值理論
B.預期理論
C.合理收益理論
D.流動(dòng)性理論
參考答案：A
參考解析：現值理論認為。人們購買(mǎi)股票和其他有價(jià)證券，是因為它能帶來(lái)預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值。即為股票的現值。股票的現值就是股票未來(lái)收益的當前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)�？梢�(jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計算出來(lái)的未來(lái)收入的現值。
2[單選題] 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
參考答案：A
參考解析：根據中國銀監會(huì )于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
3[單選題] ( )可以避免過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國家資本流動(dòng)
D.歐元區的形成
參考答案：B
參考解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。
4[單選題] 財務(wù)風(fēng)險的特征不包括( )。
A.客觀(guān)性
B.不確定性
C.全面性
D.隱藏性
參考答案：D
參考解析：財務(wù)風(fēng)險的主要特征表現在：(1)客觀(guān)性。即風(fēng)險處處存在，時(shí)時(shí)存在，也就是說(shuō)，財務(wù)風(fēng)險不以人的意志為轉移，人們無(wú)法規避它，也無(wú)法消除它，只能通過(guò)各種技術(shù)手段來(lái)應對風(fēng)險，進(jìn)而避免風(fēng)險。(2)全面性。即財務(wù)風(fēng)險存在于企業(yè)財務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務(wù)活動(dòng)中均會(huì )產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。(3)不確定性。即財務(wù)風(fēng)險在一定條件下、一定時(shí)期內有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險與收益成正比，風(fēng)險越大，收益越高，反之風(fēng)險越低，收益也就越低。
5[單選題] 一般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規模、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達程度與存款準備金率的關(guān)系是( )。
A.正相關(guān)
B.反相關(guān)
C.不相關(guān)
D.不一定
參考答案：A
參考解析：般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規模較大、經(jīng)營(yíng)環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達的地區，存款準備金率比較高，反之則較低。
6[單選題] 最早在中國內地發(fā)行過(guò)人民幣債券的有( )。
A.國際貨幣基金組織
B.國際金融公司
C.聯(lián)合國
D.世界貿易組織
參考答案：B
參考解析：2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開(kāi)發(fā)銀行這兩家國際開(kāi)發(fā)機構，在全國銀行間債券市場(chǎng)分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場(chǎng)首次引入外資機構發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場(chǎng)便由此誕生。
7[單選題] 采用客戶(hù)調查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機構通常根據( )匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷(xiāo)售。
A.客戶(hù)評級和證券評級
B.客戶(hù)分級和證券分級
C.客戶(hù)評級和資產(chǎn)評級
D.客戶(hù)分級和資產(chǎn)分級
參考答案：D
參考解析：實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷(xiāo)售。
8[單選題] 傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎發(fā)行證券。
A.資產(chǎn)池
B.投資組合
C.現金流
D.債務(wù)池
參考答案：A
參考解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。
9[單選題] 對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于( )。
A.2次
B.4次
C.1次
D.3次
參考答案：C
參考解析：對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于l次。中國證監會(huì )把合規管理的有效性作為評價(jià)證券公司的重要指標，并據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。
10[單選題] 企業(yè)債券每份面值為100元，以( )元人民幣為一個(gè)認購單位。
A.100
B.1000
C.5000
D.10000
參考答案：B
參考解析：企業(yè)債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個(gè)認購單位。
【證券從業(yè)資格考試鞏固試題附答案】相關(guān)文章：
證券從業(yè)資格考試試題（附答案）08-23
證券從業(yè)資格考試試題（附答案）07-21
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》強化試題（附答案）08-05
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》全真試題（附答案）07-28
2017證券從業(yè)資格考試《基礎知識》試題（附答案）10-08
證券從業(yè)考試《證券市場(chǎng)》試題（附答案）11-01
2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》考試題（附答案）05-27