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2017年證券從業(yè)市場(chǎng)基礎知識備考題及答案
單選題(以下各小題所給出的四個(gè)選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
1.銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法沒(méi)有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規定的是( )。
A. 利用在銀行從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財咨詢(xún)公司獲得業(yè)務(wù)
B.擔任銀行業(yè)協(xié)會(huì )的個(gè)人理財業(yè)務(wù)顧問(wèn)
C.將從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶(hù)信息贈送給兼職所在公司的同事
D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
2.以下對監管資本描述正確的是 ( )。
A.它是銀行資產(chǎn)減去負債的余額
B.它是銀行需要保有的最低資本量
C.它是維持金融穩定性而規定的銀行必須持有的資本量
D.它用于防御銀行的非預期損失
3.下列金融工具中，其職能主要是用于投資、籌資的是( )。
A.股票 B.商業(yè)匯票
C.期權 D.期貨
4.銀行對每一個(gè)有貸款需求或未來(lái)可能有貸款需求的企業(yè)客戶(hù)作出一個(gè)整體評級并據此給出授信額度是( )。
A.債項評級 B.客戶(hù)信用評級
C.被動(dòng)評級 D.評級
5.關(guān)于重整的描述不正確的是( )。
A.債務(wù)人或者債權人可直接向人民法院申請對債務(wù)人進(jìn)行重整
B.在重整期間，債務(wù)人的出資人不得請求投資收益的分配
C.占債務(wù)人注冊資本十分之一以上的出資人也可以向人民法院申請重整
D.在重整期間，債務(wù)人或者管理人不得設定任何擔保
6.2006年9月成立的期貨交易所是( )。
A.中國金融期貨交易所
B.上海期貨交易所
C.大連商品交易所
D.鄭州商品交易所
7.下面關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)敘述錯誤的是( )。
A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)
B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資市場(chǎng)
C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具
D.銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，債券回購是其中的一種長(cháng)期金融工具
8.行為人以非法手段獲得票據并使用，屬于( )。
A.票據詐騙罪
B.金融憑證詐騙罪
C.民事糾紛
D.詐騙罪
9.下列哪個(gè)選項不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則?( )。
A.誠實(shí)信用、守法合規
B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)
C.專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職
D.保護商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私、公平競爭
10.我國上市銀行的經(jīng)營(yíng)目標普遍為( )。
A.資產(chǎn)最大化外語(yǔ)學(xué)習網(wǎng)
B.利潤最大化
C.股東價(jià)值最大化
D.公司價(jià)值最大化
參考答案及解析
1B【解析】按照規定，銀行從業(yè)人員在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本職為本人、兼職機構謀取不當利益。根據以上規定，只有B是正確的。
2C【解析】監管資本是銀行當局為了滿(mǎn)足監管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的資本。A說(shuō)的是會(huì )計資本。BD說(shuō)的是經(jīng)濟資本。
3A【解析】按職能劃分，金融工具可分為三類(lèi)：一類(lèi)用于投資籌資，如股票;一類(lèi)用于支付，便于商品流通，主要指各種票據;一類(lèi)用于保值投機，如期權期貨等衍生金融工具。
4B【解析】根據題干，銀行是對企業(yè)客戶(hù)進(jìn)行評級，故排除債項評級。教材中并未給出債項評級，被動(dòng)評級和集體評級的概念。分析題干，我們并未看到評級方或被評對象是性質(zhì)，故排除D。而上述行為是銀行正常的評級行為，應該不是被動(dòng)評級。只有B與題干聯(lián)系最緊。
5D【解析】根據《破產(chǎn)法》規定，債務(wù)人、倆權人或者占債務(wù)人注冊資本十分之一的出資人都有權依照《破產(chǎn)法》規定，直接向人民法院申請對債務(wù)人進(jìn)行重整。重整期間，債務(wù)人為了繼續營(yíng)業(yè)而借款的，可以為該貸款設定擔保。
6A【解析】我國的商品期貨市場(chǎng)起步于20世紀90年代初，目前已有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和中國金融期貨交易所。其中，中國金融期貨交易所成立于2006年9月。
7D【解析】依題知，A貸款是通過(guò)銀行實(shí)現的融資，故正確。B股票是一種融資方式，并未通過(guò)金融機構，應屬直接融資工具，正確。而貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)是通過(guò)時(shí)限來(lái)劃分的，C正確。D債券回購是指交易雙方進(jìn)行的以債券為權利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)。與“回購”相伴的都是短期資金的融通。
8A【解析】票據詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實(shí)、隱瞞真相的方法，利用金融票據進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數額較大的行為。
9B【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準則包括：誠實(shí)信用、守法合規、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私、公平競爭。而信息保密、熟知業(yè)務(wù)屬于銀行人員在處理與客戶(hù)關(guān)系時(shí)應遵守的原則。
10C【解析】銀行由于其特殊性質(zhì)，與企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理方面都有很大差異。資產(chǎn)最大化并不能說(shuō)明經(jīng)營(yíng)的好壞，而公司價(jià)值最大化更加難以衡量。這道題容易在B、C之間難以取舍。通常會(huì )錯誤的選擇B。但是利潤最大化具有很大局限性。首先，利潤是一個(gè)會(huì )計概念，在計算過(guò)程中可能?chē)乐厥д�，其次，這是一個(gè)事后評價(jià)指標，缺乏前瞻性。最后，利潤總是與風(fēng)險對應。利潤最大化可能意味著(zhù)風(fēng)險最大化，這是銀行要努力避免的，所以用股東價(jià)值最大化替代。
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