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2015年保險營(yíng)銷(xiāo)員資格考試正式取消
隨著(zhù)行政審批的取消，保險營(yíng)銷(xiāo)員資格考試正式取消。8月18日，保監會(huì )下發(fā)《關(guān)于保險中介從業(yè)人員管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，要求各保監局不得受理保險銷(xiāo)售(含保險代理)、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格核準審批事項，并依法妥善做好后續工作。
據了解，此前保險營(yíng)銷(xiāo)員資格考試是一項國家層面的行政許可項目。今年4月，《保險法》做出修訂，取消了保險銷(xiāo)售(含保險代理)、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格核準審批事項。修訂內容披露后，引起保險業(yè)一片嘩然，“未來(lái)從事保險銷(xiāo)售是否沒(méi)有門(mén)檻”成為行業(yè)熱議的話(huà)題。通知指出，保險中介從業(yè)人員執業(yè)前，所屬公司應當為其在保監會(huì )保險中介監管信息系統進(jìn)行執業(yè)登記，資格證書(shū)不作為執業(yè)登記管理的必要條件。
不過(guò)，一位接近保監會(huì )的人士指出，不需要資格考試并不意味著(zhù)沒(méi)有了門(mén)檻，也并不意味著(zhù)銷(xiāo)售和服務(wù)質(zhì)量下降。保監會(huì )要求，保險公司、保險中介機構規范從業(yè)人員準入管理，認真對從業(yè)人員進(jìn)行甄選，加強專(zhuān)業(yè)培訓，確保從業(yè)人員品行良好，具有相應的專(zhuān)業(yè)能力;對于把關(guān)不嚴，造成客戶(hù)投訴率、保單退保率等風(fēng)險指標異常的機構，保監局應采取相關(guān)監管措施。下一步，保監會(huì )將盡快制定完善保險中介從業(yè)人員相關(guān)管理制度，以保證放開(kāi)審批前端的同時(shí)，嚴格管控后端，做到無(wú)縫對接。
重慶暫停保險營(yíng)銷(xiāo)員資格考試，未來(lái)或將出臺保險營(yíng)銷(xiāo)分級制
保險行業(yè)行政審批項目不斷被取消，其中就包括300萬(wàn)保險營(yíng)銷(xiāo)員的資格核準考試。
北京商報5月21日報道，重慶保監局已暫停了相關(guān)的資格考試報名，為300萬(wàn)營(yíng)銷(xiāo)員資格核準改革進(jìn)行探路，過(guò)渡期由保險公司自行培訓考試進(jìn)行把關(guān)。
響應《保險法》修正案
重慶保監局日前向各保險公司和保險中介公司等下發(fā)了《關(guān)于停止接受保險銷(xiāo)售從業(yè)人員、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試報名后有關(guān)工作安排的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)。
《通知》顯示，自5月25日起，重慶轄區內的各保險行業(yè)協(xié)會(huì )將停止各項考試工作。這是響應了《保險法》修正案的相關(guān)規定，取消保險銷(xiāo)售從業(yè)人員的資格核準等行政審批事項。
重慶保監局要求各保險公司和中介機構務(wù)必切實(shí)承擔保險營(yíng)銷(xiāo)員的培訓及專(zhuān)業(yè)能力考核責任，對完成公司培訓、考核合格的營(yíng)銷(xiāo)員在當地協(xié)會(huì )系統進(jìn)行登記備案后發(fā)放執業(yè)證書(shū)。
改善行業(yè)入職門(mén)檻低
目前保險業(yè)普遍執行的政策是，由各地保險監管機構主導、行業(yè)協(xié)會(huì )對擬入職的保險營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行統一考試，只有考試過(guò)關(guān)才能獲得從業(yè)資格證書(shū)，保險營(yíng)銷(xiāo)員在保險公司培訓后再次獲得執業(yè)證書(shū)，可以銷(xiāo)售保險公司的各類(lèi)產(chǎn)品。
然而，這樣的入職門(mén)檻被業(yè)內認為較低，行業(yè)不時(shí)曝出銷(xiāo)售誤導也歸咎營(yíng)銷(xiāo)員素質(zhì)不高、入職門(mén)檻較低。
率先嘗試分級分類(lèi)管理
北京、上海、重慶等多地已較早醞釀出臺對保險營(yíng)銷(xiāo)員的分級考試制度，通過(guò)不同類(lèi)型的考試，營(yíng)銷(xiāo)員能銷(xiāo)售的產(chǎn)品不一樣，以期規范銷(xiāo)售行為。
早在2013年5月，重慶保監局就發(fā)布關(guān)于分級分類(lèi)管理實(shí)施細則，如果營(yíng)銷(xiāo)員想拿到全國通用證書(shū)，需大專(zhuān)文憑，如果只想在住所所在地鄉鎮賣(mài)保險，則只需初中及以上學(xué)歷即可。
目前，北京地區的分級考試正在進(jìn)行當中，但是關(guān)于理財型保險產(chǎn)品的考試通過(guò)率并不高。
重慶保監局的上述《通知》指出，目前的備案制僅是臨時(shí)過(guò)渡方式。也有保險專(zhuān)家分析，取消保險營(yíng)銷(xiāo)員資格考試可能會(huì )試點(diǎn)進(jìn)行，逐漸放開(kāi)，但這無(wú)疑給保險公司把關(guān)提出了更高要求。
該保險專(zhuān)家指出，“營(yíng)銷(xiāo)人員的錄用和管理完全由保險公司自己決定，但也意味著(zhù)一旦營(yíng)銷(xiāo)人員違法，保險公司需承擔更多的法律責任”。
隨著(zhù)保險行業(yè)的發(fā)展，我國對從業(yè)人員的要求已經(jīng)逐步提高，從業(yè)資格改革逐步推進(jìn)，入職門(mén)檻逐漸提高，對專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)能力提出了更高的要求。目前重慶正在嘗試的保險銷(xiāo)售分類(lèi)分級管理制度，或將逐漸在全國推行。
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