銀行從業(yè)資格考試公共基礎章節模擬試題
還在找銀行從業(yè)資格考試的試題嗎，下面YJBYS小編為大家搜集的一篇“銀行從業(yè)資格考試公共基礎章節模擬試題”，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友!
(一)單選題
在以下各小題所給出的4個(gè)選項中，只有1個(gè)選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1. 關(guān)于2003年《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，下列說(shuō)法錯誤的是( )
A. 法案修訂將央行對銀行業(yè)的監管職能分離出來(lái)
B. 法案規定央行將不具有直接檢查監督權
C. 法案規定央行不再直接審批、監管金融機構
D. 法案規定央行主要專(zhuān)注于貨幣政策的制定和執行
2. 目前，中國人民銀行有權直接檢查監督金融機構的行為不包括( )。
A. 金融機構的設立行為
B. 金融機構執行有關(guān)存款準本金管理規定的行為
C. 金融機構的與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
D. 金融機構執行有關(guān)人民幣管理規定的行為
3. 關(guān)于中國人民銀行的建議檢查監督權，下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A. 央行根據執行貨幣政策的需要可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構對銀行業(yè)金融機構進(jìn)行檢查監督
B. 中國人民銀行的建議檢查監督權是提高效率的制度安排
C. 國務(wù)院銀行業(yè)監管機構應當自收到建議之日起三十日內予以回復
D. 對金融機構執行有關(guān)反洗錢(qián)規定的行為進(jìn)行監管必須使用建議檢查監督權
4. 關(guān)于銀監會(huì )，下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 銀監會(huì )隸屬于中國人民銀行
B. 銀監會(huì )直接執行貨幣政策
C. 銀監會(huì )統一監督管理銀行、信托投資公司及其他存款機構
D. 金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監會(huì )管轄的范圍
5. 《銀行業(yè)監督管理法》的監管對象不包括( )。
A. 中國境內設立的商業(yè)銀行
B. 城市信用合作社
C. 政策性銀行
D. 中央銀行
6. 銀監會(huì )對發(fā)生信用危機的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(cháng)為( )。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
7. 銀監會(huì )撤銷(xiāo)具有法人資格的銀行業(yè)金融機構的法人資格的原因是( )。
A. 該金融機構收入低
B. 該金融機構資本利潤率低于同行業(yè)水平
C. 該金融機構為非法設立
D. 不撤銷(xiāo)該金融機構即會(huì )嚴重危害金融秩序、損害公眾利益
8. 強制風(fēng)險披露屬于( )。
A. 外部監管
B. 市場(chǎng)監管
C. 自律監管
D. 現場(chǎng)監管
9. 行政處分的種類(lèi)不包括( )。
A. 警告
B. 記過(guò)
C. 剝奪政治權利
D. 撤職
10. 行政處罰是國家機關(guān)對犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。
A. 行政責任
B. 民事責任
C. 刑事責任
D. 道德責任
11. 對單位或個(gè)人擅自設立銀行業(yè)金融機構的處理措施不包括( )
A. 由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構予以取締
B. 構成犯罪的，依法追究刑事責任
C. 尚不構成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理委員會(huì )沒(méi)收違法所得
D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款
12. 借用金融機構進(jìn)行洗錢(qián)的技巧不包括( )
A. 匿名存款
B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益
C. 控制銀行和其他金融機構
D. 建立空殼公司
13. 下列哪個(gè)國家可以稱(chēng)為“保密天堂”( )
A. 中國
B. 美國
C. 瑞士
D. 德國
14. 國務(wù)院金融監督管理機構的反洗錢(qián)職責不包括( )
A. 代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作
B. 參與制定所監督管理的金融機構反洗錢(qián)規章
C. 發(fā)現涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機關(guān)報告
D. 對所監管的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢(qián)內部控制制度要求
15. 《金融機構反洗錢(qián)規定》自( )起施行
A. 2006年11月6日
B. 2006年6月1日
C. 2007年1月1日
D. 2007年6月1日
16. 國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是( )
A. 中國人民銀行
B. 中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
C. 中國證券監督管理委員會(huì )
D. 中國保險監督管理委員會(huì )
17. 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負有反洗錢(qián)監督管理職責的部門(mén)、機構從事反洗錢(qián)工作的下列哪種行為會(huì )受到行政處分( )
A. 泄露因反洗錢(qián)知悉的國家機密、商業(yè)機密或者個(gè)人隱私
B. 未按照規定建立法洗錢(qián)內部控制制度
C. 未按照規定對職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓
D. 未按照規定設立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機構或者指定內設機構負責反洗錢(qián)工作
(二)多選題
在以下各小題所給出的4個(gè)選項中，至少有1個(gè)選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1. 目前，中國人民銀行的直接檢查監督權包括檢查監督金融機構的( )。
A. 執行同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規定的行為
B. 執行有關(guān)外匯管理的行為
C. 執行有關(guān)黃金管理規定的有關(guān)行為
D. 執行有關(guān)清算管理規定的行為
2. 關(guān)于中國人民銀行在特殊情況下的全面監督權，下列說(shuō)法正確的是( )。
A. 中國人民銀行行使全面監督權須經(jīng)國務(wù)院批準
B. 全面監督權的行使是為了應對金融危機，維護金融穩定
C. 可能導致金融機構的雙重檢查和雙重處罰
D. 央行根據需要有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務(wù)報表
3. 《銀行業(yè)監督管理法》規定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構進(jìn)行處置的方式有( )。
A. 接管
B. 重組
C. 撤銷(xiāo)
D. 依法宣告破產(chǎn)
4. 對于違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的強制性監管措施包括( )。
A. 責令停止全部業(yè)務(wù)，停止批準開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
B. 限制分配紅利和其他收入
C. 限制資產(chǎn)轉讓
D. 責令控股股東轉讓股權或者限制股東的權利
5. 對銀行業(yè)金融機構的重組方案的實(shí)施的方式有( )。
A. 合并
B. 兼并收購
C. 購買(mǎi)和承接
D. IPO
6. 銀行業(yè)金融機構被宣布破產(chǎn)的前提條件是( )之一。
A. 不能清償到期債務(wù)
B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)
C. 明顯缺乏清償能力
D. 有明顯喪失清償能力的可能
7. 《銀行業(yè)監督管理法》賦予銀監會(huì )的權力包括( )
A. 非現場(chǎng)監管
B. 現場(chǎng)檢查
C. 監督管理談話(huà)
D. 強制信息披露
8. 對銀行業(yè)監督管理規定的違反者追究法律責任的形式包括( )
A. 刑事責任
B. 行政處分
C. 行政處罰
D. 民事訴訟
9. 刑事責任包括( )
A. 罰金
B. 管制
C. 沒(méi)收財產(chǎn)
D. 拘役
10. 銀監會(huì )監督管理人員下列哪些行為會(huì )被追究刑事責任?( )
A. 違反規定審批銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止
B. 違反規定查詢(xún)帳戶(hù)或者申請凍結資金
C. 貪污受賄
D. 違反規定對銀行業(yè)金融機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查
11. 對銀行業(yè)金融機構的未經(jīng)批準設立分支機構的行為的處罰是( )
A. 責令改正
B. 情節特別嚴重的可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證
C. 有違法所得的，沒(méi)收違法所得
D. 違法所得超過(guò)100萬(wàn)的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款
12. 關(guān)于洗錢(qián)，下列說(shuō)法正確的是( )
A. 洗錢(qián)是為了掩飾非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使非法的收入合法化
B. 洗錢(qián)過(guò)程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段
C. 通過(guò)復雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來(lái)源分開(kāi)，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢(qián)的處置階段
D. 匿名存款是洗錢(qián)的一種方式
13. 被稱(chēng)為“保密天堂”的國家和地區所具有的特征是( )
A. 銀行業(yè)監管有嚴刑峻法
B. 有嚴格的銀行保密法
C. 有寬松的'金融規則
D. 有自由的公司法和嚴格的公司保密法
14. 洗錢(qián)的方式包括( )
A. 偽造商業(yè)票據
B. 走私
C. 利用犯罪所得購置不動(dòng)產(chǎn)
D. 通過(guò)證券和保險業(yè)
15. 中國人民銀行應當履行的反洗錢(qián)職責有( )
A. 組織協(xié)調全國的反洗錢(qián)工作，負責反洗錢(qián)資金監控
B. 制定或會(huì )同國務(wù)院有關(guān)金融監管機構制定金融機構反洗錢(qián)規章
C. 向國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構定期通報反洗錢(qián)工作情況
D. 在職責范圍內調查可以調查可以交易活動(dòng)
16. 中國人民銀行設立中國反洗錢(qián)監測分析中心，依法履行下列職責( )
A. 按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告
C. 建立國家反洗錢(qián)數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可以交易報告信息
D. 開(kāi)展反洗錢(qián)培訓和宣傳工作
17. 下列大額交易如未發(fā)現可疑，可免于報告的( )
A. 同一金融機構開(kāi)立的同一戶(hù)名下的定期存款續存
B. 自然人外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同幣種間的轉換
C. 金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
D. 國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務(wù)項下的交易
18. 下列關(guān)于金融機構反洗錢(qián)的行為未構成犯罪、不承擔刑事責任的是( )
A. 未按規定對職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓的
B. 未按照規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的
C. 未按照規定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的
D. 未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的
19. 根據《反洗錢(qián)法》第二十三條規定，對金融機構的拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調查的行為的處罰可以是( )
A. 責令限期改正
B. 情節嚴重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
C. 情急嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款
D. 追究刑事責任
20. 《反洗錢(qián)法》的主要內容是( )
A. 明確應履行反洗錢(qián)義務(wù)的國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機構的反洗錢(qián)職責分工
B. 明確應履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機構的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)
C. 規定反洗錢(qián)調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限
D. 明確違反《反洗錢(qián)法》應承擔的法律責任
�。ㄈ�)判斷題
請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。
1. 撤職是行政處分中的一類(lèi)。( )
2. 罰款是行政處分中的一類(lèi)。( )
3. 吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照是行政處罰中的一類(lèi)。( )
4. 銀行業(yè)監督管理機構中從事監督管理工作的人員違反規定查詢(xún)賬戶(hù)或者申請凍結資金，應依法給予行政處分;構成犯罪的依法追究刑事責任。( )
5. 根據《銀行業(yè)監督管理法》，擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應有中央銀行依法予以取締。( )
6. 《銀行業(yè)監督管理法》第四十一條規定，經(jīng)中央銀行批準，銀行業(yè)監督管理機構有權查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)。( )
7. 根據《銀行業(yè)監督管理法》規定，銀行業(yè)金融機構的信息披露是強制性要求。( )
8. 政府根據《銀行業(yè)監督管理法》的規定要求銀行業(yè)金融機構披露信息，這是市場(chǎng)監管行為。( )
9. 撤銷(xiāo)是指監管部門(mén)對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止期法人資格的刑罰措施。( )
10. 收購和兼并是重組銀行業(yè)金融機構的一種方式。( )
11. 重組是銀行業(yè)金融機構的一種市場(chǎng)退出方式，其對銀行業(yè)體系沖擊較小。( )
12. 香港和澳門(mén)特別行政區的銀行業(yè)金融機構同樣受到《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》的規范和約束。( )
13. 《銀行業(yè)監督管理法》第三十七條規定，對違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的銀行業(yè)金融機構，可以限制其資產(chǎn)轉讓。( )
14. 《銀行業(yè)監督管理法》賦予中國人民銀行及其派出機構進(jìn)行非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查、監督管理談話(huà)及強制信息披露的權力。( )
15. 監督、檢查金融機構履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況是中國人民銀行應當履行的反洗錢(qián)職責。( )
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