2017三套利自查報告
三套利自查報告怎么寫(xiě)呢?下面YJBYS小編為大家整理了2017三套利自查報告范本，歡迎閱讀參考!
三套利自查報告一
進(jìn)一步提高全行會(huì )計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會(huì )計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng )建農業(yè)銀行良好的合規文化。按照農發(fā)行總行、省行的統一部署，結合本行實(shí)際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內開(kāi)展“從我做起，合規操作”專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)銀行違規違法自查報告3篇銀行違規違法自查報告3篇。 開(kāi)展這次教育學(xué)習活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，找準工作立足點(diǎn)，增強合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，增強識別風(fēng)險和控制會(huì )計風(fēng)險的能力，切實(shí)規范操作行為，有效遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。 該行此次教育學(xué)習活動(dòng)分為學(xué)習自查和鞏固驗收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習自查階段的活動(dòng)內容包括：
一是學(xué)習相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習和自學(xué)相結合的方式，對相關(guān)文件、制度、規章進(jìn)行學(xué)習，學(xué)習內容以業(yè)務(wù)操作規范為主，做好學(xué)習記錄和筆記，學(xué)習面達到 100%。每名會(huì )計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1 篇以“從我做起，合規操作”為主題的學(xué)習心!。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì )計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。
三是組織召開(kāi)制度研討會(huì )。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統管理和會(huì )計制度方面的研討會(huì )，包括：對現行的會(huì )計業(yè)務(wù) 生產(chǎn)系統和管理系統的內部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統風(fēng)險控制的意見(jiàn);對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)規章制度進(jìn)行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。
四是開(kāi)展會(huì )計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗收階段活動(dòng)內容包括：一是組織集中考試
銀行違規違法自查報告3篇工作報告。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習內容，組織全行會(huì )計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗收。三是鞏固學(xué)習成果。修訂和完善會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規范，建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作的理念深入到每一個(gè)員工
三套利自查報告二
近期，銀監會(huì )密集發(fā)文，在銀行業(yè)開(kāi)展多個(gè)專(zhuān)項整治行動(dòng)。通過(guò)銀行業(yè)金融機構自查和監管部門(mén)檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監會(huì )近日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門(mén)，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和問(wèn)責工作。整頓范圍為末有余額的各類(lèi)業(yè)務(wù)，必要時(shí)上溯或下延。
不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監管大年，各類(lèi)違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過(guò)去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。
縱觀(guān)《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會(huì )切實(shí)負責同業(yè)、理財等通道業(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構通道類(lèi)業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進(jìn)行梳理和總結，檢查是否存在過(guò)激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應的發(fā)展戰略及規劃。通道類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規模過(guò)高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實(shí)有效的整改計劃。
本次專(zhuān)項治理行動(dòng)針對三方面套利行為展開(kāi)。具體來(lái)看，針對監管套利，重點(diǎn)梳理規避信用風(fēng)險指標、資本充足指標、流動(dòng)性風(fēng)險指標等違規套利行為;針對空轉套利，重點(diǎn)梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規向關(guān)聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規避并表管理規定的操作。
值得注意的是，針對過(guò)去兩年快速發(fā)展的`同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規套利行為重點(diǎn)提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過(guò)三分之一的情況進(jìn)行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著(zhù)同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監管部門(mén)檢查是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險隱患，延長(cháng)資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實(shí)向虛。
“上述規定都表明監管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長(cháng)帶來(lái)的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴張可能會(huì )顯著(zhù)放緩。不過(guò)，這對市場(chǎng)的沖擊有限，因為市場(chǎng)對加強同業(yè)存單監管已經(jīng)有預期和準備，在經(jīng)歷了過(guò)去兩個(gè)月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開(kāi)始量?jì)r(jià)齊跌。”上述城商行人士對證券時(shí)報記者表示。
華創(chuàng )證券債券分析師屈慶認為，過(guò)去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來(lái)看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來(lái)發(fā)行規模將被動(dòng)下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產(chǎn)端將進(jìn)一步“表內化”管理;三是通過(guò)資管產(chǎn)品的多層嵌套延長(cháng)同業(yè)鏈條進(jìn)行監管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。
“監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來(lái)會(huì )有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現收縮趨勢，這對債市來(lái)說(shuō)是利空。”屈慶說(shuō)。
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