銀行三套利自查報告
銀行三套利是指監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利。下面YJBYS小編為大家整理了銀行三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
銀行三套利自查報告一
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專(zhuān)注主業(yè)，規范經(jīng)營(yíng)行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監會(huì )近日對銀行業(yè)金融機構下發(fā)了全面開(kāi)展“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱(chēng)“三套利”)專(zhuān)項治理工作的通知。
據悉，本次專(zhuān)項治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神和銀監會(huì )2017年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場(chǎng)、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長(cháng)、套利多等問(wèn)題開(kāi)展的專(zhuān)項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實(shí)糾查偏離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向實(shí)體經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力和水平。
其中，“監管套利”治理方面，監管部門(mén)意在治理銀行業(yè)金融機構通過(guò)違反監管制度或監管指標要求來(lái)獲取收益的套利行為。例如，規避信用風(fēng)險指標、資本充足指標、流動(dòng)性風(fēng)險指標等，或違反宏觀(guān)調控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時(shí)，銀監會(huì )對“空轉套利”治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、同業(yè)“空轉”等治理工作，監管部門(mén)還提到了同業(yè)存單的“空轉”治理工作。監管部門(mén)要求銀行自查：銀行是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險隱患;延長(cháng)資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實(shí)向虛。
而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監管部門(mén)主要是針對銀行業(yè)金融機構通過(guò)利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開(kāi)治理工作。
總體來(lái)看，銀監會(huì )要求銀行業(yè)金融機構董事會(huì )要切實(shí)負責同業(yè)、理財(資管)等通道類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展規劃和風(fēng)險管控工作。通道類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規模過(guò)高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實(shí)有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來(lái)源于誰(shuí)，誰(shuí)就要承擔管理責任，出了風(fēng)險就要追究誰(shuí)的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對于資金來(lái)源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構要切實(shí)承擔起風(fēng)險管控的主體責任，不能將項目調查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責轉交給“通道機構”。
監管部門(mén)要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構要全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和問(wèn)責工作，并形成報告報送監管部門(mén)。
銀行三套利自查報告二
為有效防范金融風(fēng)險，強化重點(diǎn)環(huán)節管控，工行張掖分行全面啟動(dòng)了“三違反”三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理工作。
加強組織領(lǐng)導。本次銀監會(huì )開(kāi)展的專(zhuān)項治理工作，任務(wù)重，時(shí)間緊，工作量大。為進(jìn)一步加強“三套利”專(zhuān)項治理工作組織領(lǐng)導，該行行成立了由行長(cháng)任組長(cháng)的銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理領(lǐng)導小組，并設立辦公室，明確了工作機制。
明確要求。按照銀監局和總省行工作要求，制定了《銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理工作方案》，明確了本行治理目標，制定了進(jìn)行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查對象、檢查內容重點(diǎn)、檢查的組織方式和分工、檢查時(shí)間安排及檢查報告的報送內容和報送時(shí)間提出具體的.工作要求。
落實(shí)責任。該行內控合規部組織各部門(mén)負責人召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )議，對銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理工作進(jìn)行了安排部署，要求各部門(mén)各專(zhuān)業(yè)嚴格按銀監局要求的檢查重點(diǎn)認真開(kāi)展自查工作，按照銀監會(huì )“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理要點(diǎn)，逐條進(jìn)行了分工，做到了統一安排，各司其職、各負其責。
從嚴要求。為落實(shí)監管部門(mén)“一案三問(wèn)”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應查未查、應發(fā)現未發(fā)現、應處理未處理不到的問(wèn)題以及隱瞞不報的問(wèn)題，在治理方案中明確了從嚴進(jìn)行責任追究，要求各部室要在自查中，充分認識當前開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理的重要性，要以高度的責任感認真組織開(kāi)展專(zhuān)項治理檢查和后續問(wèn)責整改，要認真落實(shí)自查的主體責任，全面反應檢查發(fā)現的問(wèn)題，確保工作質(zhì)量，切實(shí)防范合規風(fēng)險。
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