基金營(yíng)銷(xiāo)培訓心得
當我們心中積累了不少感想和見(jiàn)解時(shí)，好好地寫(xiě)一份心得體會(huì )，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才能感染讀者呢？以下是小編收集整理的基金營(yíng)銷(xiāo)培訓心得，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
基金營(yíng)銷(xiāo)培訓心得1
學(xué)習和總結：
1、還是耐心，不多說(shuō)了。
2、分紅的意義。還是那句話(huà)，分紅只是把已經(jīng)屬于你的錢(qián)換個(gè)形式給你，不是另外給你錢(qián)。
3、費率問(wèn)題。購買(mǎi)基金的成本就是各種認購/申購/贖回/管理費，最后一個(gè)你無(wú)法左右，但是前三個(gè)還是有最優(yōu)的選擇的。比如說(shuō)，大家都知道的，直銷(xiāo)比代銷(xiāo)費率要低。對于上班族來(lái)說(shuō)，無(wú)法在上班時(shí)間跑到網(wǎng)點(diǎn)稀少的證券公司購買(mǎi)，那么網(wǎng)絡(luò )直銷(xiāo)就是最好的選擇了。
5、第五支基金——華夏現金
還是華夏的。沒(méi)辦法啦，我只開(kāi)通了建行的網(wǎng)銀，圖方便咯~
這支基金是支貨幣基金，其實(shí)主要還是起到一個(gè)零錢(qián)包的作用。當時(shí)申購贖回基金讓我發(fā)現了基金交易的便利性，而我每月攢下的錢(qián)我又不敢全去買(mǎi)非貨幣型基金(畢竟還涉及到費率、交易時(shí)點(diǎn)選擇等諸多因素)，況且手頭也確實(shí)需要備有一筆活錢(qián)以救急，所以我選擇了貨基。
不過(guò)雖然是零錢(qián)包，但我還是要買(mǎi)支好的，俗話(huà)說(shuō)，螞蚱也是肉!呵呵~~我把積累了幾個(gè)月的晨星排名中關(guān)于貨基的排名全選出來(lái)，對比著(zhù)看，選來(lái)選去，本來(lái)中意于華寶、華安和博時(shí)的，建行也支持代銷(xiāo)，但購買(mǎi)時(shí)我發(fā)現——我沒(méi)有開(kāi)基金賬戶(hù)!懶得去柜臺，我兜兜轉轉了半天，又轉回華夏了!(早知道，當初就不做什么排名分析了，55~)還好，華夏現金其實(shí)也不錯滴~
總結：其實(shí)備有這么一個(gè)零錢(qián)包是很有必要的。我購買(mǎi)這支基金以后，曾經(jīng)找過(guò)一段房子。當時(shí)看中的房子房租是押一付三，一下子要交出去五六千，我就把貨基贖回了。后來(lái)因為一些原因又沒(méi)有租了，我又將這些錢(qián)買(mǎi)了貨基。想想，如果我把每月的余錢(qián)全買(mǎi)了非貨基，等要急用錢(qián)的時(shí)候，贖回要錢(qián)不說(shuō)(申購也要錢(qián)的)，當時(shí)的凈值是漲是跌都不確定，說(shuō)不定還虧錢(qián)了呢。但貨基就完全沒(méi)有這種擔心，而且比活期存款劃算得多，呵呵~
6、關(guān)于基金的其他感想
在半年多的買(mǎi)基過(guò)程中，我深刻的感受到了學(xué)習的重要性。我現在每天都會(huì )關(guān)注搜狐的財經(jīng)版和論壇，每晚必看經(jīng)濟信息聯(lián)播。相比起半年前，我的觀(guān)念發(fā)生了很大的變化：我真正做到了不再關(guān)注凈值高低，不再關(guān)注分紅，不再關(guān)注排名，而是關(guān)心市場(chǎng)行情，關(guān)心基金公司公告，關(guān)心基金持倉情況，關(guān)心基金的各種費率……
有時(shí)候，我也會(huì )對那些長(cháng)篇大論的理論文章感到頭痛，文章點(diǎn)開(kāi)了晃一眼就關(guān)，基本不知寫(xiě)的什么。但是，告訴大家一個(gè)方法，我開(kāi)通了手機上網(wǎng)業(yè)務(wù)(呵呵，不是做廣告哦~)。每天我上下班在車(chē)上的時(shí)間有兩個(gè)多小時(shí)，這么長(cháng)的時(shí)間，我都是用手機上網(wǎng)來(lái)打發(fā)的。我發(fā)現手機搜狐網(wǎng)的基金版很好，有一些當天的精華文章都放在了上面，這樣，白天我沒(méi)注意到的，或者沒(méi)仔細看的文章，在無(wú)聊的公車(chē)上，我就能靜下心來(lái)好好看完了。呵呵，有條件的板油也可以試試哦~ ^ ^
還有，有時(shí)間可以去基金網(wǎng)站或者銀行網(wǎng)站逛逛，除了看基金信息，也可以學(xué)到一些理財知識的。我記得有段時(shí)間，華夏網(wǎng)站上就推出個(gè)測試，來(lái)檢測你的資產(chǎn)配置、風(fēng)險偏好以及家庭負擔等，給你相應的建議。一輪測試做下來(lái)，對我的意義不在于它的推薦，而在于我明白了它是怎么分析我的。比如說(shuō)，根據我的資產(chǎn)負債比得出什么判斷，根據我的財務(wù)自由度得出什么判斷，根據我的流動(dòng)性比率得出什么判斷等等。這些概念或者判斷，以往我也在一些文章中看到過(guò)，但說(shuō)法過(guò)于專(zhuān)業(yè)，我根本懶得想。但是自己填寫(xiě)了數字，網(wǎng)站算出結果，并給出結論，通過(guò)自身的例子理解這些概念，效果就直觀(guān)多了，簡(jiǎn)直可以舉一反三，哈哈~
未來(lái)打算調整一下基金的配置，買(mǎi)點(diǎn)別的公司的產(chǎn)品，比如上投、嘉實(shí)什么的。不過(guò)那也要等來(lái)年拿獎金了再說(shuō)，現在偶沒(méi)錢(qián)，55~
7、其他
說(shuō)是理財，基金只是一部分。我知道還涉及到保險、創(chuàng )業(yè)、投資買(mǎi)房等�？上椰F在只是普通的小員工一個(gè)，沒(méi)有太多錢(qián)，創(chuàng )業(yè)沒(méi)有經(jīng)驗和資金，買(mǎi)房更是奢談，還是等到將來(lái)再說(shuō)吧。
但是，有一項，我覺(jué)得也應該歸入理財，那就是投資自己。相信這個(gè)觀(guān)點(diǎn)大家也不陌生�，F在，我買(mǎi)不起車(chē)，買(mǎi)不房，甚至舍不得為自己買(mǎi)商業(yè)保險，但是，我開(kāi)始打算著(zhù)考個(gè)什么職業(yè)證書(shū)或者讀一個(gè)在職的研究生(沒(méi)有考研一直是我的遺憾)。目前還只是一個(gè)想法，尚在尋找合適的方向，呵呵，等到確定了，這個(gè)學(xué)費是一定要舍得的。
基金營(yíng)銷(xiāo)培訓心得2
學(xué)習和總結：
1、選擇明星公司。對于菜鳥(niǎo)型基民來(lái)說(shuō)，不清楚股市行情、經(jīng)濟形勢什么的，也不做波段，只打算買(mǎi)支基金長(cháng)期持有，抵御通脹或養老什么的，就選擇明星公司吧。風(fēng)險相對小些。當時(shí)我買(mǎi)這支基金的時(shí)候，可以說(shuō)對該基金也是一知半解，就是沖著(zhù)這家公司和經(jīng)理去的，連易方達出的風(fēng)險提示我都無(wú)視，(無(wú)知者無(wú)畏，呵呵)~
2、一定要有耐心，給基金時(shí)間�；鸫_實(shí)是長(cháng)期持有比較好，購買(mǎi)一支基金了，不要想著(zhù)它明天就能給你賺來(lái)多少多少錢(qián)�；鸩皇枪善�。而且，這里的長(cháng)期持有，還包括你要對自己的選擇有信心，不要輕易贖回(做短線(xiàn)的除外)。
價(jià)值精選這支基金在9月中旬前凈值都一直在1.01以下，收益比起別的基金來(lái)說(shuō)不算出色，再加上當時(shí)外界對易方達有頗多微詞，所以很多人都大呼上當。我曾在壇子里看過(guò)一篇帖子，罵易方達公司，說(shuō)要贖回自己購買(mǎi)的價(jià)值精選，我就覺(jué)得很可惜。因為：該基金尚未建倉完畢(這在一般的財經(jīng)版面就能看到相關(guān)的新聞)，你不能把它和那些早就建倉完畢，完全分享股市收益的基金相比較，這對它不公平�，F在，它的收益每日見(jiàn)長(cháng)，當時(shí)贖回的人不知道做何感想?
3、關(guān)于基金排名。風(fēng)水輪流轉，短期的收益排名從來(lái)都是各家輪流坐的'，不要把它當回事。最優(yōu)秀的學(xué)生也不可能每次考試都拿100，基金公司也一樣。
真要看排名，一個(gè)月以?xún)鹊牟灰�，從三個(gè)月以上的看起。我每次都是從網(wǎng)上當下晨星公司(最近又加了理柏)的排名，保存了，但不看。過(guò)一個(gè)季度了，再綜合期內所有的表，看基金排名的走勢�；蛘邅�(lái)搜狐論壇，壇子里已經(jīng)有熱心的板油做出走勢圖了，可以看一看。
4、關(guān)于基金公司內部問(wèn)題。這個(gè)話(huà)題最近好像討論的比較多，說(shuō)實(shí)話(huà)我從來(lái)不關(guān)心，頂多只是一眼掠過(guò)，知道有這么回事就行了，不像有些板油那么緊張。我的理由很簡(jiǎn)單：一個(gè)正常人犯錯誤了都知道改正，何況是一個(gè)以贏(yíng)利為目的的公司?畢竟他們也是靠業(yè)績(jì)吃飯的。除非，它的錯誤非常嚴重，那么相關(guān)的報道肯定就會(huì )鋪天蓋地了，這個(gè)時(shí)候我才會(huì )關(guān)注。否則，那些所謂的傳言，小打小鬧的，一概無(wú)視!
基金營(yíng)銷(xiāo)培訓心得3
在營(yíng)銷(xiāo)基金產(chǎn)品時(shí)，不只是完成個(gè)人任務(wù)，還要從客戶(hù)的利益出發(fā)，幫助他們清清楚楚地了解各方面的行業(yè)知識，保障他們的經(jīng)濟安全。
感悟-----營(yíng)銷(xiāo)基金產(chǎn)品過(guò)程中的體會(huì )近期，由于股市行情上漲，我行基金銷(xiāo)售隨之異�；鸨�，每到證券系統開(kāi)始營(yíng)業(yè)后，購買(mǎi)基金的客戶(hù)絡(luò )繹不絕，紛紛涌入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，真可謂門(mén)庭若市、熱鬧非凡。排隊等候購買(mǎi)基金也成了我行各網(wǎng)點(diǎn)一道亮麗的風(fēng)景線(xiàn)。由于我本人是建行的一員，對基金有所了解，自然也就成了親朋好友、同學(xué)老鄉，最理想、最信任的基金產(chǎn)品推薦者。他們中有的電話(huà)詢(xún)問(wèn)，有的親自上門(mén)當面咨詢(xún)。從他們渴望了解基金知識的需求中，我深深感到作為一名建行員工，不僅要能夠勝任自己所從事的本職工作，還應該更多的了解我行日新月異不斷推出的各種產(chǎn)品。
認識產(chǎn)品、了解產(chǎn)品，從而達到主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品�，F在幾乎每天都有人讓我幫他們選擇好基金購買(mǎi)，從他們對我的信任中，我深深地感到自己責任重大，從而激發(fā)了我想更多的了解基金知識，擴大自己的知識領(lǐng)域，不斷地充實(shí)自己，提高自己的業(yè)務(wù)知識水平，以便更好地為他們服務(wù)。如今，當好他們的參謀，已成為我義不容辭的責任;為他們創(chuàng )造最大的利潤，成為我服務(wù)好他們的最終目標。從他們樸實(shí)無(wú)華感激的話(huà)語(yǔ)中，我親身體驗到成功營(yíng)銷(xiāo)的快樂(lè );從他們滿(mǎn)意的笑容中，我深深體會(huì )到作為一名建行員工的自豪感和責任感。
我從業(yè)余營(yíng)銷(xiāo)基金過(guò)程中，悟出一些道理：其實(shí)我們每個(gè)人身邊就擁有很豐富的客戶(hù)資源，只要我們用心開(kāi)發(fā)，都有可能成為我行龐大客戶(hù)群中的一員;服務(wù)無(wú)處不在，服務(wù)就在我們身邊，服務(wù)好我們周?chē)拿恳粋�(gè)人，讓他們有幸成為我們服務(wù)的客戶(hù)，那才是我們最大的心愿;從客戶(hù)的需求，我感到當前我行網(wǎng)點(diǎn)轉型急需培養和造就一批懂產(chǎn)品、會(huì )營(yíng)銷(xiāo)、精明干練的個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)隊伍;從客戶(hù)的需求，我感到正值我行網(wǎng)點(diǎn)轉型之際，我們每位員工都應該盡快適應轉型要求，樹(shù)立全員營(yíng)銷(xiāo)的觀(guān)念，為了我行明天更好，我們每位員工必須轉變觀(guān)念，從我做起，從現在做起。
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