金融新貴 “錢(qián)景”廣闊

去年，我國居民儲蓄總額突破了10萬(wàn)億元大關(guān)，面對越來(lái)越殷實(shí)的家庭，人們已不再滿(mǎn)足把資金存在銀行里吃利息。目前，個(gè)人理財服務(wù)已成為中外金融機構拓展中國市場(chǎng)的重點(diǎn)，個(gè)人財務(wù)策劃將成為“錢(qián)景”無(wú)限的“黃金行業(yè)”。

　　錢(qián)生錢(qián)的“金”的設計師

　　20世紀70年代，財務(wù)策劃首先出現在美國，繼而在國際盛行，而今在發(fā)達國家幾乎已深入到每個(gè)家庭和個(gè)人。財務(wù)策劃是評估個(gè)人財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力以達到人生不同階段的財務(wù)目標的綜合過(guò)程，其范圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務(wù)計劃、退休計劃及遺產(chǎn)管理等諸多方面，以確保資產(chǎn)的保值與增值。財務(wù)策劃師猶如客戶(hù)與復雜的金融產(chǎn)品之間的中介，他們運用專(zhuān)業(yè)知識幫助客戶(hù)在其可接受的風(fēng)險范圍內進(jìn)行有效、合理的規劃，設計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶(hù)獲得理想的回報，因此注冊財務(wù)策劃師被稱(chēng)為錢(qián)生錢(qián)的“金”的設計師。

　　薪情燦爛通行職場(chǎng)

　　在歐美，個(gè)人理財服務(wù)市場(chǎng)已相當成熟，財務(wù)策劃師已成為含金量較高的職業(yè)�！睹绹�職業(yè)評級年鑒》近年一直把財務(wù)策劃師評為美國最佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀(guān)，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據美國250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項準則所計算出的結果。

　　在美國，財務(wù)策劃師（RFP）的年均收入是18萬(wàn)美元，超過(guò)了哈佛MBA的薪酬水平。據香港高級財務(wù)策劃師鄭建基先生介紹，香港財務(wù)策劃師去年的最高收入達到了200多萬(wàn)港元。目前國內，財務(wù)策劃這一行業(yè)正處于起步階段，財務(wù)策劃師的“缺口”至少有10萬(wàn)人。專(zhuān)家預計，未來(lái)3到10年，財務(wù)策劃公司將會(huì )在大陸紅火地開(kāi)展，財務(wù)策劃師將成為國內最具有吸引力的職業(yè)。

　　中國呼喚財務(wù)策劃師

　　目前中國國民正開(kāi)始面臨著(zhù)未來(lái)退休保障壓力加大，子女教育投入增加，投資市場(chǎng)風(fēng)險的不確定性和通貨膨脹等一系列問(wèn)題，所以隨著(zhù)金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的日益完善，人們越來(lái)越需要專(zhuān)業(yè)理財人士的幫助，而缺少專(zhuān)業(yè)的、國際化的復合型財務(wù)策劃師已經(jīng)成為制約國內理財發(fā)展的瓶頸。為此，上海緊缺人才培訓工程聯(lián)席會(huì )議辦公室將上海交通大學(xué)海外教育學(xué)院與香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )合作的“注冊財務(wù)策劃師”培訓項目，列入上海緊缺人才高級崗位工程項目。日前，國內首批386名獲得國際專(zhuān)業(yè)資格的“注冊財務(wù)策劃師”（RFP-HK）已從交大畢業(yè)，另有277名學(xué)員還在讀。成為香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )的會(huì )員后，加試二門(mén)課程，還可申報英國財務(wù)會(huì )計師公會(huì )（IFA）會(huì )員資格。

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