中國近年移民的人越來(lái)越多，需要注意的問(wèn)題也就多了。監管協(xié)議，對于幾乎每項EB-5投資都非常重要，當它變成一個(gè)市場(chǎng)標準，而非基于法律需要時(shí)(要注意的是，USCIS并沒(méi)有要求監管銀行)，這給予投資者信心，也就是他們的投資資金是獲得安全看管的，直到，I-526申請到某一階段的條件得到滿(mǎn)足。下面小編為你解讀相關(guān)問(wèn)題。
美國移民最新的通過(guò)率突破新高，其中I-526通過(guò)率在92.55%，而I-829的通過(guò)率為100%，隨著(zhù)這樣的大環(huán)境的影響，相信投資人的熱情還會(huì )繼續高漲，按照這樣的速度，排期可能會(huì )提前到來(lái)，審理速度可能會(huì )大幅減慢。大多數的項目，特別是房產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目，沒(méi)有辦法等待漫長(cháng)的I-526審批，漸漸開(kāi)始提前放款的方式變得越來(lái)越多。今天小編就資金監管問(wèn)題做個(gè)簡(jiǎn)單的梳理。
監管協(xié)議，對于幾乎每項eb-5投資都非常重要，當它變成一個(gè)市場(chǎng)標準，而非基于法律需要時(shí)(要注意的是，USCIS并沒(méi)有要求監管銀行)，這給予投資者信心，也就是他們的投資資金是獲得安全看管的，直到，I-526申請到某一階段的條件得到滿(mǎn)足�；旧现v，它能在投資者的I-526審批獲批前保障其EB-5投資資金。一旦，一個(gè)投資者選擇投資一個(gè)項目，并且簽署了所有項目相關(guān)文件(例如：認購協(xié)議、運營(yíng)協(xié)議、監管協(xié)議等等)，然后投資者會(huì )將投資資金匯入項目方指定的監管賬戶(hù)中。
從監管賬戶(hù)提取投資者的資金到項目中去的條件，每個(gè)項目有所不同。下面列出的是最常見(jiàn)的三種情況：
1、遞交I-526申請時(shí)放款
在這種情況下，EB-5資金保留在監管賬戶(hù)內，直到EB-5投資者提供I-526申請已提交的證明材料。一旦監管代理收到這個(gè)通知，將會(huì )依據項目文件，將投資款放款到指定的項目公司賬戶(hù)中。
2、I-526獲批時(shí)放款
在這種情況下，EB-5資金保留在監管賬戶(hù)內，直到EB-5投資者提供I-526申請獲批的證明。一旦監管代理收到這個(gè)通知，將會(huì )依據項目文件，將投資款放款到指定的項目公司賬戶(hù)中。
3、分階段放款
這是，上面提到的兩種情況的“混合”，并且監管協(xié)議擬定了放款的階段。通常來(lái)講，一部分的資金在遞交I-526申請時(shí)放款，剩余的部分，是在I-526獲批時(shí)放款。在這兩個(gè)階段，放款通知條件，同上面所說(shuō)的情況一致。
一旦I-526獲得審批結果，獲批或者被拒，對于監管賬號內的資金動(dòng)向將取決于投資者所簽署的項目文件。通常，一旦一份I-526獲批，那么所有投資者在監管賬戶(hù)內的資金都將釋放給項目公司。如果I-526被拒，那么相關(guān)的項目文件條款將控制是否將退款給投資者，以及如何退款。
重要的是，對每個(gè)投資者來(lái)說(shuō)，他們都需要熟悉所投資項目的項目文件，以明白在整個(gè)流程中監管協(xié)議是如何處置他們的投資款的。
在實(shí)際的項目中，往往比上面說(shuō)的三種情況更為復雜。譬如：有些項目有監管賬號，一個(gè)客戶(hù)的I-526獲批，只有他自己的50萬(wàn)進(jìn)項目。有的是，一旦第一個(gè)客戶(hù)(或者第幾個(gè)客戶(hù))的I-526獲批，所有EB-5資金都進(jìn)項目。還有的，有監管賬號，但是并不等I-526獲批或遞交，可能募集到一定的投資者資金，就可以開(kāi)始放款。而且，往往在提前放款的模式下，項目方會(huì )提供一定的預留資金做擔保，一旦某投資者的I-526被拒，可以保證退款等等，不一而足。在當下，I-526審批緩慢，項目方需要開(kāi)工建設等各種壓力下，不同放款模式應運而生，而且，這些放款條件之間不能簡(jiǎn)單做好壞對比，所以對于投資者來(lái)說(shuō)，有必要認識到，不是有監管賬號就一定說(shuō)在I-526審批結果出來(lái)前，資金一定沒(méi)有進(jìn)項目，一定是安全的。