- 相關(guān)推薦
證券金融市場(chǎng)考點(diǎn)：基金當事人之間的關(guān)系
導語(yǔ)：關(guān)于基金當事人之間的關(guān)系你了解嗎?下面百分網(wǎng)小編為你分析持有人與管理人之間的關(guān)系、管理人與托管人之間的關(guān)系和持有人與托管人之間的關(guān)系。
基金
根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類(lèi)：
�。�1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金不上市交易（這要看情況），通過(guò)銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。
�。�2）根據組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金�；鹜ㄟ^(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱(chēng)為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設立，通常稱(chēng)為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
�。�3）根據投資風(fēng)險與收益的不同，可分為成長(cháng)型、收入型和平衡型基金。
�。�4）根據投資對象的不同，可分為債券基金、股票基金、貨幣基金和混合型基金四大類(lèi)。
基金當事人之間的關(guān)系
(一)持有人與管理人之間的關(guān)系
在基金的當事人中，基金份額持有人通過(guò)購買(mǎi)基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人�；鸸芾砣藙t是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理，并有權委托基金托管人保管基金資產(chǎn)的金融中介機構。
因此，基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系。
(二)管理人與托管人之間的關(guān)系
基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系�；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運營(yíng)的核心;托管人由主管機關(guān)認可的金融機構擔任，負責基金資產(chǎn)的保管，依據基金管理機構的指令處置基金資產(chǎn)并監督管理人的投資運作是否合法合規。對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，就可以專(zhuān)心從事資產(chǎn)的運用和投資決策。
基金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負責。他們的權利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規之處，對方都應當監督并及時(shí)制止，直至請求更換違規方。這種相互制衡的運行機制，有利于基金信托財產(chǎn)的安全和基金運用的績(jì)效。但是這種機制的作用得以有效發(fā)揮的前提是基金托管人與基金管理人必須嚴格分開(kāi)，由不具有任何關(guān)聯(lián)關(guān)系的不同機構或公司擔任，兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應該完全獨立。
(三)持有人與托管人之間的關(guān)系
基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，也就是說(shuō)，基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。對持有人而言，將基金資產(chǎn)委托給專(zhuān)門(mén)的機構保管，可以確�；鹳Y產(chǎn)的安全;對基金托管人而言，必須對基金份額持有人負責，監管基金管理人的行為，使其經(jīng)營(yíng)行為符合法律法規的要求，為基金份額持有人的利益而勤勉盡責，保證資產(chǎn)安全，提高資產(chǎn)的報酬。
【證券金融市場(chǎng)考點(diǎn)：基金當事人之間的關(guān)系】相關(guān)文章：
證券從業(yè)資格考試考點(diǎn)：基金當事人之間的關(guān)系10-13
證券金融市場(chǎng)考點(diǎn)：證券投資者保護基金09-15
證券投資基金考點(diǎn)：證券投資基金的類(lèi)型10-04
2017年基金從業(yè)資格《證券基金基礎》考點(diǎn)：相關(guān)系數10-19
證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎》考點(diǎn)：基金管理人08-16
2017證券《投資基金》考點(diǎn)：債券基金09-29
證券從業(yè)資格證券投資基金考點(diǎn):混合基金07-11