2016證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)第三章習題及答案

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　　選擇題

　　1.下列哪些選項可能增加家庭的凈資產(chǎn)?(　　)

　�、�.投資實(shí)現資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費

　�、�.將投資收益進(jìn)行再投資Ⅳ.利用自動(dòng)轉賬償還信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】A。

　　2.從業(yè)人員在向客戶(hù)提供理財顧問(wèn)服務(wù)時(shí)需要掌握的個(gè)人財務(wù)報表包括(　　)。

　�、�.資產(chǎn)負債表Ⅱ.現金流量表Ⅲ.利潤分配表Ⅳ.中間業(yè)務(wù)表

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】A。

　　3.在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，(　　)是了解客戶(hù)、收集信息的最好時(shí)機。

　　A.開(kāi)戶(hù)

　　B.調查問(wèn)卷

　　C.面談溝通

　　D.電話(huà)溝通

　　【解析】A。

　　4.下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的表述錯誤的是(　　)。

　　A.當負債相對于所有者權益過(guò)高時(shí)，個(gè)人就容易出現財務(wù)危機

　　B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債

　　C.活期存款、股票、債券、基金等變現較快，屬于流動(dòng)資產(chǎn)

　　D.分析客戶(hù)的資產(chǎn)負債表是財務(wù)規劃和投資組合的基礎

　　【解析】C。

　　5.下列對個(gè)人資產(chǎn)負債表的理解錯誤的一項是(　　)。

　　A.資產(chǎn)負債表的記賬法遵循會(huì )計恒等式“資產(chǎn)=負債+所有者權益”

　　B.資產(chǎn)負債表可以反映客戶(hù)的動(dòng)態(tài)財務(wù)特征

　　C.資產(chǎn)和負債的結構是報表分析的重點(diǎn)

　　D.當負債高于所有者權益時(shí)，個(gè)人有可能出現財務(wù)危機的風(fēng)險

　　【解析】B。

　　6.家庭資產(chǎn)負債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項目不包括下列哪個(gè)會(huì )計科目?(　　)

　　A.房產(chǎn)

　　B.貨幣市場(chǎng)基金

　　C.活期存款

　　D.短期國庫券

　　【解析】A。

　　7.與客戶(hù)面談溝通時(shí)，從業(yè)人員需要注意的問(wèn)題有(　　)。

　�、�.在面見(jiàn)客戶(hù)前需要在面談的主要內容或目的、客戶(hù)的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準備

　�、�.在面談中，言談舉止應符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標準要求，突出專(zhuān)業(yè)形象和真誠、親切、自然

　�、�.應該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運用

　�、�.在會(huì )面后要針對面談中客戶(hù)提出、有待解決的問(wèn)題及時(shí)向客戶(hù)回復

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】D。

　　8.客戶(hù)的個(gè)人理財行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負債表，下列表述正確的有(　　)。

　�、�.用銀行存款購買(mǎi)期望收益率更高的公司債券，則客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì )增加

　�、�.股票市值下降后，客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì )減少

　�、�.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì )減少

　�、�.以分期付款的方式購買(mǎi)一處房產(chǎn)，客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì )增加

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】B

　　9.下列選項中，屬于客戶(hù)信息中的定量信息的是(　　)。

　　A.客戶(hù)的生活品質(zhì)要求

　　B.家庭各類(lèi)資產(chǎn)額度

　　C.家庭的基本信息

　　D.職業(yè)生涯發(fā)展前景

　　【解析】B。

　　10.客戶(hù)信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應正確的是(　　)。

　　A.消費支出情況——定性信息

　　B.風(fēng)險偏好——定性信息

　　C.家庭基本信息——定量信息

　　D.投資經(jīng)驗——定量信息

　　【解析】B。

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