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2016證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)第六章習題及答案
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選擇題
1.按基礎工具的種類(lèi)，金融衍生工具可以分為( )。
�、�.信用衍生工具Ⅱ.股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
�、�.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
2.金融衍生工具的基本特征包括( )。
�、�.杠桿性Ⅱ.跨期性
�、�.不確定性或高風(fēng)險性Ⅳ.聯(lián)動(dòng)性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】金融衍生工具是與基礎金融產(chǎn)品相對應的一個(gè)概念，指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價(jià)格取決于基礎金融產(chǎn)品價(jià)格(或數值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具的特性包括：①跨期性;②杠桿性;③聯(lián)動(dòng)性;④不確定性或高風(fēng)險性。
3.關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是( )。
A.政府債券的發(fā)行主體是政府
B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司
C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)
D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構
【答案】C
【解析】C項，憑證式債券即憑證式國債，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府。公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券。所以，歸類(lèi)時(shí)，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱(chēng)為公司(企業(yè))債券。
4.關(guān)于債券的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A.根據不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年
B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要
C.金融債券的期限以中期較為多見(jiàn)
D.金融機構發(fā)行債券是金融機構的主動(dòng)負債
【答案】A
【解析】A項，根據不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的發(fā)行期限，從幾個(gè)月至幾十年。
5.中央政府根據信用原則，以承擔還本付息責任為前提而籌措資金的債務(wù)憑證，被稱(chēng)為( )。
A.國債
B.地方政府債券
C.公司債券
D.金融債券
【答案】A
【解析】政府債券的發(fā)行主體是政府，是指政府財政部門(mén)或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱(chēng)為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券被稱(chēng)為地方政府債券。
6.通常所說(shuō)的“金邊債券”是指( )。
A.以黃金儲備為擔保而發(fā)行的債券
B.企業(yè)債券
C.金融債券
D.政府債券
【答案】D
【解析】在各類(lèi)債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱(chēng)為“金邊債券”。投資者購買(mǎi)政府債券，是一種較安全的投資選擇。
7.下列關(guān)于股票的風(fēng)險性的說(shuō)法，正確的有( )。
�、�.投資者在買(mǎi)入股票時(shí)，對其未來(lái)收益會(huì )有一個(gè)估計，但事后看，真正實(shí)現的收益可能會(huì )遠低于原先的估計，這就是股票的風(fēng)險
�、�.股票風(fēng)險的內涵是股票投資收益的不確定性
�、�.風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來(lái)較大損失，也可能帶來(lái)較大的未預期收益
�、�.實(shí)際收益與預期收益之間的偏離程度體現了股票的風(fēng)險性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】風(fēng)險本身是一個(gè)中性概念，投資者在買(mǎi)人股票時(shí)，對其未來(lái)收益會(huì )有一個(gè)估計，但事后看，真正實(shí)現的收益可能會(huì )高于或低于原先的估計，這就是股票的風(fēng)險。風(fēng)險不等于損失，高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來(lái)較大損失，也可能帶來(lái)較大的未預期收益。
8.下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說(shuō)法正確的有( )。
�、�.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險
�、�.20世紀80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展
�、�.金融機構改革的利潤驅動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因
�、�.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
9.政府債券的最初功能是( )。
A.彌補財政赤字
B.籌措建設資金
C.便于調控宏觀(guān)經(jīng)濟
D.便于金融調控
【答案】A
【解析】從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開(kāi)支的重要手段，并且隨著(zhù)金融市場(chǎng)的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實(shí)施宏觀(guān)經(jīng)濟政策、進(jìn)行宏觀(guān)調控的工具。
10.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的( )分類(lèi)。
A.付息方式
B.債券形態(tài)
C.發(fā)行額度
D.發(fā)行主體
【答案】D
【解析】債券可以依據不同的標準進(jìn)行分類(lèi)，具體為：①根據發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券;②根據債券發(fā)行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券和息票累積債券;③根據債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券;④根據募集方式，債券可分為公募債券和私募債券;⑤根據擔保性質(zhì)，債券可分為有擔保債券和無(wú)擔保債券。
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