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2017年司法考試經(jīng)濟法高頻考點(diǎn)
經(jīng)濟法最早產(chǎn)生于 資本主義國家。資本主義國家學(xué)家關(guān)于經(jīng)濟法的概念，主要見(jiàn)于 德國， 日本等 大陸法系國家的學(xué)術(shù)文獻中。下面是應屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017年司法考試經(jīng)濟法高頻考點(diǎn)，希望對大家有所幫助。
銀行業(yè)金融機構的法律責任
1.違反市場(chǎng)準入規定的法律責任。銀行業(yè)監督管理法第44條規定，擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國銀監會(huì )予以取締;構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國銀監會(huì )沒(méi)收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款。
2.違反經(jīng)營(yíng)管制規定的法律責任。銀行業(yè)監督管理法第45條規定，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由中國銀監會(huì )責令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得50萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經(jīng)批準設立分支機構的;(2)未經(jīng)批準變更、終止的;(3)違反規定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的;(4)違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率的。
3.違反誠實(shí)經(jīng)營(yíng)和審慎經(jīng)營(yíng)義務(wù)的法律責任。銀行業(yè)監督管理法第46條規定，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由中國銀監會(huì )責令改正，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;(2)拒絕或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的;(3)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的;(4)未按照規定進(jìn)行信息披露的;(5)嚴重違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的;(6)拒絕執行本法第37條規定的強制整改措施的。
4.違反提交財務(wù)資料義務(wù)的法律責任。銀行業(yè)監督管理法第47條規定，銀行業(yè)金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。所謂“不按照規定提供”，實(shí)踐中包括拒絕提供、遲延提供、提供不完全和提供不真實(shí)等情形。
5.補充性制裁措施。銀行業(yè)監督管理法第48條規定，銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規以及國家有關(guān)銀行業(yè)監督管理規定的，銀行業(yè)監督管理機構除依照本法第43條至第46條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：(1)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;(2)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;(3)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
銀行業(yè)監督管理措施
(一)強制信息披露
1.獲取財務(wù)資料。中國銀監會(huì )根據履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構按照規定報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會(huì )計、統計報表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊會(huì )計師出具的審計報告。
2.現場(chǎng)檢查。中國銀監會(huì )根據審慎監管的要求，可以采取下列措施進(jìn)行現場(chǎng)檢查：(1)進(jìn)入銀行業(yè)金融機構進(jìn)行檢查;(2)詢(xún)問(wèn)銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說(shuō)明;(3)查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存;(4)檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數據的系統。為了規范現場(chǎng)檢查行為，銀行業(yè)監督管理法還規定，首先，進(jìn)行現場(chǎng)檢查應當經(jīng)銀監機構負責人批準。其次，現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢查通知書(shū);檢查人員少于2人或者未出示合法證件和檢查通知書(shū)的，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。
3.詢(xún)問(wèn)制度。中國銀監會(huì )根據履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進(jìn)行監督管理談話(huà)，要求銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險管理的重大事項作出說(shuō)明。
4.信息披露制度。中國銀監會(huì )應當責令銀行業(yè)金融機構按照規定，如實(shí)向社會(huì )公眾披露財務(wù)會(huì )計報告、風(fēng)險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。
(二)強制整改制度
銀行業(yè)監督管理法第37條規定，在銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營(yíng)規則的情況下，中國銀監會(huì )或者其省一級派出機構應當責令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩健運行、損害存款人和其他客戶(hù)合法權益的，經(jīng)中國銀監會(huì )或者其省一級派出機構負責人批準，可以區別情形，采取下列措施：(1)責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開(kāi)辦新業(yè)務(wù);(2)限制分配紅利和其他收入;(3)限制資產(chǎn)轉讓;(4)責令控股股東轉讓股權或者限制有關(guān)股東的權利;(5)責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利;(6)停止批準增設分支機構。
銀行業(yè)金融機構整改后，應當向中國銀監會(huì )或者其省一級派出機構提交報告。中國銀監會(huì )或者其省一級派出機構經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規則的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的前款規定的有關(guān)措施。
(三)接管、重組與撤銷(xiāo)
1.接管、重組與撤銷(xiāo)的事由。銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶(hù)合法權益的，中國銀監會(huì )可以依法對該銀行業(yè)金融機構實(shí)行接管或者促成機構重組，接管和機構重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規定執行。銀行業(yè)金融機構有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，中國銀監會(huì )有權予以撤銷(xiāo)。
2.接管、重組與撤銷(xiāo)的措施。銀行業(yè)金融機構被接管、重組或者被撤銷(xiāo)的，中國銀監會(huì )有權要求該銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照中國銀監會(huì )的要求履行職責。
在接管、機構重組或者撤銷(xiāo)清算期間，經(jīng)中國銀監會(huì )負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：(1)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境;(2)申請司法機關(guān)禁止其轉移、轉讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設定其他權利。
(四)凍結賬戶(hù)
經(jīng)中國銀監會(huì )或者其省一級派出機構負責人批準，銀監機構有權查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù);對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀監機構負責人批準，可以申請司法機關(guān)予以?xún)鼋Y。
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