基金從業(yè)考試題
基金從業(yè)資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試體系的一部分，一直由中國證券業(yè)協(xié)會(huì )組織考試工作，下面是小編為大家收集整理的是基金從業(yè)考試題，僅供參考。
1、基金在美國被稱(chēng)為（）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】在英囯和我囯香港待別行政區被稱(chēng)為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱(chēng)為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區被稱(chēng)為“證券投資信托金"。
2、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì )的權力機構。
A、股東大會(huì )
B、董事會(huì )
C、監事會(huì )
D、會(huì )員大會(huì )
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )，協(xié)會(huì )章程由會(huì )員大會(huì )制定，并報中國證監會(huì )備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系
A、擔保
B、債權
C、股權
D、信托
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規定的其他條件。
5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。
A、基金代銷(xiāo)機構
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場(chǎng)均在本囯境內。
6、公司型基金的最高權力機構是（）。
A、基金持有人大會(huì )
B、公司董事會(huì )
C、股東大會(huì )
D、監督管理委員會(huì )
正確答案 C
【專(zhuān)家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會(huì )。
7、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現的基金是（）。
A、積極成長(cháng)基金
B、主動(dòng)型基金
C、靈活配置基金
D、指數型基金
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現，而是試圖復制指數的表現。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱(chēng)為“指數型基金”。
8、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區別是（）。
A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低
B、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易
C、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高
D、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內交易
正確答案 C
【專(zhuān)家解析】貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。
9、下列關(guān)于合規管理的意義說(shuō)法錯誤的是（）。
A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風(fēng)險
B、減少違規處罰導致的損失
C、減少聲譽(yù)風(fēng)險導致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】合規管理可以幫助基金管理人控制違規風(fēng)險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長(cháng)遠的戰略意義。
10、（）是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規則和準 則一致。
A、合規
B、合格
C、違規
D、違約
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】所謂“合規”與“違規”相對應"是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規則和準則一致。
11、（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經(jīng)理層和監管人員的活動(dòng)。
A、行為監控
B、控制活動(dòng)
C、內部環(huán)境
D、事項識別
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】行為監控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監管人員的活動(dòng)。
12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。
A、過(guò)往業(yè)績(jì)
B、住所、聯(lián)系方式、主要負責人
C、基本誠信信息
D、名稱(chēng)、成立時(shí)間、登記時(shí)間
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱(chēng)、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征不包括（）。
A、規范性
B、服務(wù)性
C、綜合性
D、持續性和適用性
正確答案 C
【專(zhuān)家解析】基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征包括：規范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續性、適用性。
14、下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法不正確的是（）。
A、股票基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于股票
B、債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券
C、貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉換債券
D、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專(zhuān)家解析】貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強、信用等級高的貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種
15、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場(chǎng)基金
D、混合基金
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（）原則是指合規人員在對業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應當 堅持統一標準來(lái)對違規行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。
A、公正性
B、客觀(guān)性
C、獨立性
D、專(zhuān)業(yè)性
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】公正性原則是指合規人員在對業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)應當，堅持統一標準來(lái)對違規行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。
17、依據基金的法律形式來(lái)看，我國目前設立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平準基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門(mén)及 監管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
A、公平性
B、協(xié)調性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】協(xié)調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門(mén)及監管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
19、下列關(guān)于管理層的合規責任，說(shuō)法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向 中國證監會(huì )及相關(guān)派出機構報告
C、不得將其經(jīng)營(yíng)管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D、接受董事長(cháng)的指示，對公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預。
20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業(yè)協(xié)會(huì )的自律
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續教育。
21、（）是指基金銷(xiāo)售機構提供的，由基金投資人獨自完成 業(yè)務(wù)操作的應用系統。
A、輔助式前臺系統
B、自助式前臺系統
C、后臺管理系統
D、信息管理平臺應用系統的支持系統
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】自助式前臺系統，是指基金銷(xiāo)售機構提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應用系統，包括基金銷(xiāo)售機構網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)自助系統和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、移動(dòng)通信等非現場(chǎng)方式實(shí)現的自助系統。
22、基金管理人董事會(huì )可以下設(),負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
A、風(fēng)險管理部
B、合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
C、合規管理部
D、合規與風(fēng)險控制部
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】基金管理人董事會(huì )可以下設合規與風(fēng)險管理委員會(huì )負責，對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰，評估公司風(fēng)險管理狀況。
23、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開(kāi)信息的基礎上（）。
A、風(fēng)險共擔
B、買(mǎi)者自慎
C、收益共享
D、買(mǎi)者自負
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】相對于實(shí)質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎上買(mǎi)者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。
A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財 產(chǎn)
B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金產(chǎn)；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )或者召集基金份額持有人大會(huì )；⑤對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開(kāi)披露的基金信息資料；非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務(wù)會(huì )。
25、在確定目標市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機構面臨的重要問(wèn)
題之一是（）。
A、分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境
B、分析投資人的真實(shí)需求
C、設計營(yíng)銷(xiāo)組合
D、提高專(zhuān)業(yè)化水平
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】在確定目標市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機構面臨的重要問(wèn)題之一是分析投資人的真實(shí)需求。
26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營(yíng)運依據不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運依據不同。
27、我國國內保本基金為實(shí)現保本的目的，主要選擇的投資 策略是（）
A、對沖保險策略
B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】固定比例投資保險策略英文簡(jiǎn)稱(chēng)CPPI。
28、下列屬于合規管理基本原則的是().
A、獨立性
B、健全性
C、規范性
D、全面性
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】合規管理的基本原則有：①獨立性；②客觀(guān)性； ③公正性；④專(zhuān)業(yè)性；⑤協(xié)調性原則。
29、（）對公司的合規管理承擔最終責任。
A、督察長(cháng)
B、合規與風(fēng)險控制部門(mén)
C、合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D、董事會(huì )
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任。
30、基金公司總經(jīng)理對存在問(wèn)題不整改或者整改末達到要求 的，督察長(cháng)應當向()報告。
A、董事會(huì )
B、中國證監會(huì )
C、中國證監會(huì )相關(guān)派出機構
D、以上選項都正確
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問(wèn)題不整改或者整改未達到要求的，督察長(cháng)應當向公司董事會(huì )、中國證監會(huì )及相關(guān)派出機構報告。
31、下列屬于客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是 （）。
A、定期提供產(chǎn)品凈值信息
B、提醒客戶(hù)及時(shí)核對交易確認
C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶(hù)充分了解基 金投資的特點(diǎn)
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品； ④協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。
32、下列關(guān)于基金推介材料說(shuō)法正確的是（）。
A、登記基金的過(guò)往業(yè)繢
B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規承擔損失或承諾收益
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問(wèn)題。
33、（）渠道有廣泛的客戶(hù)基礎，和客戶(hù)有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶(hù)服務(wù)。
A、代銷(xiāo)
B、直銷(xiāo)
C、包銷(xiāo)
D、承銷(xiāo)
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】代銷(xiāo)渠道有廣泛的客戶(hù)基礎和客戶(hù)有全面的業(yè)務(wù)
聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶(hù)服務(wù)。
34、（）機構的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷(xiāo)
B、直銷(xiāo)
C、包銷(xiāo)
D、承銷(xiāo)
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】代銷(xiāo)機構的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財產(chǎn)可以用于（）。
A、從事承擔無(wú)限責任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷(xiāo)證券
D、從事內幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當的 證券交易活動(dòng)
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會(huì )規定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jì)，基金合同生效10年 以上的，應當登載（）。
A、從合同生效之日起計算的業(yè)績(jì)
B、最近10個(gè)完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)
C、當年上半年的業(yè)績(jì)
D、自合同生效當年開(kāi)始所有完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jì)，基金合同生10年以效上的，應當登載最10近個(gè)完整會(huì )計年度的業(yè)績(jì)。
37、（）是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統的銷(xiāo)售理論中的4Ps是指（）。
A、產(chǎn)品、數量、價(jià)格、渠道
B、數量、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)
C、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)
D、價(jià)格、渠道、總額、促銷(xiāo)
正確答案 C
【專(zhuān)家解析】銷(xiāo)售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷(xiāo)。
39、以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法不正確的是（）
A、差異性
B、形態(tài)性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷(xiāo)售機構的準入條件不包括（）。
A、財務(wù)狀良好，運作規范穩定
B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規要求的反洗錢(qián)內部控制制度
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設施。
41、守法合規，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規和（）,還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的（）及其所屬機構的各種管理規范并配合基金監管機構的監管。
A、部門(mén)規章、自律規則
B、公司制度、自律規則
C、部門(mén)規章、他律規則
D、公司制度、他律規則
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】守法合規是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規和部門(mén)規章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。
42、依據《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責 不包括（）。
A、安全保管基金財產(chǎn)
B、辦理基金備案手續
C、按照規定開(kāi)設基金財產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)
D、按照規定召集基金份額持有人大會(huì )
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續”屬于基金管理人的職責。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自（）始,投資者可以在轉入方代銷(xiāo)機構處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專(zhuān)家解析】考察LOF的轉托管。
44、根據目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在T＋2日起有權贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現金差額相關(guān)內容應在（）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理 申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】投資者T日提交認購申請后，T可＋于2日起到辦理認購的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過(guò)代銷(xiāo)機構網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機構總部由,由代銷(xiāo)機構總部將本代銷(xiāo)機構的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統―傳送至注冊登記機構。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】基金份額登記流程的內容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者在（）起有權贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專(zhuān)家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會(huì )在T+1日為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。
49、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒(méi)有價(jià)格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格
C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專(zhuān)家解析】
LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實(shí)行對價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執行日買(mǎi)。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。
50、（）結合了銀行等代銷(xiāo)機構和交易所交易網(wǎng)絡(luò )兩者的銷(xiāo)
售優(yōu)勢，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長(cháng)型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專(zhuān)家解析】LOF結合了銀行等代銷(xiāo)機構和交易所交易網(wǎng)絡(luò )兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。
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