2017基金從業(yè)資格《法律法規》考試題

　　導語(yǔ)：為進(jìn)一步規范基金銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)水平和執業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )定于2008年9月舉行基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試。下面我們一起來(lái)看看相關(guān)的考試題目吧。

　　1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯誤的是(　)。

　　A.有利于投資者的價(jià)值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

　　D.能有效防止操縱市場(chǎng)

　　【答案】D

　　【解析】基金信息披露的作用主要表現在4個(gè)方面：

　�、儆欣�于投資者的價(jià)值判斷;

　�、谟欣�于防止利益沖突與利益輸送;

　�、塾欣�于提高證券市場(chǎng)的效率;

　�、苣苡行Х乐剐畔�濫用。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　2.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是(　)。

　�、�.反映的是債權債務(wù)關(guān)系，是一種債權憑證

　�、�.是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種

　�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類(lèi)以及其投資的對象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

　　3.(　)是指基金管理公司內部部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　【答案】D

　　【解析】相互制約原則指基金管理人內部部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　【考點(diǎn)】合規管理概述

　　4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯誤的是(　)。

　　A.基金公司通過(guò)報紙、電視、網(wǎng)絡(luò )等新聞媒體，以開(kāi)設投資者教育專(zhuān)欄、制作專(zhuān)題節目、舉辦各類(lèi)咨詢(xún)活動(dòng)等方式向社會(huì )公眾宣講證券市場(chǎng)基礎知識，提示投資風(fēng)險

　　B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì )和講座兩種形式

　　C.基金代銷(xiāo)機構也結合客戶(hù)和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作

　　【答案】B

　　【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現場(chǎng)與非現場(chǎng)兩種形式�，F場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì )及基金公司組織的報告會(huì )、專(zhuān)題討論會(huì )、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現場(chǎng)形式主要是除現場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場(chǎng)教育工作形式開(kāi)展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線(xiàn)，現場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　5.董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括(　)。

　　A.審議批準合規政策，監督合規政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估

　　B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決

　　C.根據總經(jīng)理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D.決定公司合規管理部門(mén)的設置及其職能

　　【答案】B

　　【解析】董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任，履行合規職責包括以下幾點(diǎn)：

　�、賹徸h批準合規政策，監督合規政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估。

　�、诟鶕�總經(jīng)理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。

　�、蹧Q定公司合規管理部門(mén)的設置及其職能。

　　【考點(diǎn)】合規管理機構設置

　　6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內容的是(　)。

　�、�.發(fā)售基金

　�、�.公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件

　�、�.提交備案申請

　�、�.資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金募集發(fā)售工作內容有發(fā)售基金、公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　7.(　)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監會(huì )認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券投資咨詢(xún)機構

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資顧問(wèn)

　　【答案】D

　　【解析】基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監會(huì )認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶(hù)服務(wù)流程

　　8.基金的銷(xiāo)售機構人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是(　)。

　　A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調查

　　B.根據投資者的風(fēng)險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

　　C.向投資人承諾收益

　　D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

　　【答案】C

　　【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險的金融產(chǎn)品，投資者應根據自己的收益偏好和風(fēng)險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買(mǎi)者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒(méi)有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒(méi)有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進(jìn)行不當競爭。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

　　9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是(　)。

　　A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

　　B.申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

　　C.采用競價(jià)成交的方式

　　D.實(shí)行T+1交收制度

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍�；�金單筆最大數量應當低于100萬(wàn)份。故選項B錯誤。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

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