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2017年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財》考點(diǎn)試題
個(gè)人理財是指根據財務(wù)狀況，建立合理的個(gè)人財務(wù)規劃，并適當參與投資活動(dòng)。接下來(lái)小編為大家編輯整理了2017年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財》考點(diǎn)試題，想了解更多相關(guān)內容請關(guān)注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
單選題
第1題
基金份額上市交易后。下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是( )。
A.基金合同期限屆滿(mǎn)
B.基金合同約定的終止上市交易情形出現
C.基金份額持有人大會(huì )決定提前終止上市交易
D.基金凈值低于初始認購價(jià)格
【正確答案】：D
第2題
某投資者購買(mǎi)了由兩項理財產(chǎn)品構成的投資組合。其中1號理財產(chǎn)品的期望收益率為20%，在投資組合中所占比例為40%。2號理財產(chǎn)品的期望收益率為15%，在投資組合中所占比率為60%。則該投資組合的期望收益率為( )。
A.17.55%
B.17%
C.35%
D.20%
【正確答案】：B
第3題
保證收益理財計劃中的保證收益率( )。
A.不得高于同業(yè)拆借利率
B.不得低于同期儲蓄存款利率
C.不得對客戶(hù)提出附加條件
D.高于同期儲蓄存款利率時(shí)，應對客戶(hù)有附加條件
【正確答案】：D
第4題
下列家庭生命周期各階段。投資組合中債券比重最高的一般為( )。
A.夫妻25～35歲時(shí)
B.夫妻30～55歲時(shí)
C.夫妻50～60歲時(shí)
D.夫妻60歲以后
【正確答案】：D
第5題
下列幾組投資產(chǎn)品中。流動(dòng)性最差的是( )。
A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金
B.股票、活期存款、債券
C.基金、股票、債券
D.外匯、股票、基金
【正確答案】：A
第6題
下列關(guān)于黃金理財產(chǎn)品的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是( )。
A.抗系統風(fēng)險的能力強
B.具有內在價(jià)值和實(shí)用性
C.存在市場(chǎng)不充分風(fēng)險和自然風(fēng)險
D.收益和股票市場(chǎng)的收益高度正相關(guān)
【正確答案】：D
第7題
與成長(cháng)型基金相比.收入型基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.更注重使投資者獲取穩定的當期收入
B.投資對象一般為風(fēng)險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C.現金持有量相對較多
D.是高風(fēng)險、高收益基金
【正確答案】：D
第8題
在通貨膨脹條件下。( )。
A.名義利率才能真實(shí)反映資產(chǎn)的投資收益率
B.實(shí)際利率高于名義利率
C.個(gè)人和家庭的購買(mǎi)力增加
D.固定利率資產(chǎn)貶值
【正確答案】：D
第9題
下列關(guān)于商業(yè)銀行銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品的說(shuō)法，不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行不得銷(xiāo)售不能獨立測算或收益率為零或負值的理財計劃
B.商業(yè)銀行向客戶(hù)承諾保證收益的附加條件，可以是對理財計劃期限調整、幣種轉換等權利
C.商業(yè)銀行應根據理財計劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險狀況，設置適當的期限和銷(xiāo)售起點(diǎn)金額
D.如果客戶(hù)不主動(dòng)提問(wèn)，商業(yè)銀行可以不進(jìn)行風(fēng)險提示
【正確答案】：D
第10題
理財顧問(wèn)服務(wù)的流程是( )。
A.收集客戶(hù)信息→客戶(hù)財務(wù)分析→客戶(hù)財務(wù)目標分析與確認→財務(wù)規劃→投資組合→實(shí)施計劃→績(jì)效評估
B.客戶(hù)財務(wù)分析→收集客戶(hù)信息→客戶(hù)財務(wù)目標分析與確認→財務(wù)規劃→投資組合→實(shí)施計劃→績(jì)效評估
C.客戶(hù)財務(wù)分析→收集客戶(hù)信息→客戶(hù)財務(wù)目標分析與確認→投資組合→財務(wù)規劃→實(shí)施計劃→績(jì)效評估
D.收集客戶(hù)信息→客戶(hù)財務(wù)分析→客戶(hù)財務(wù)目標分析與確認→績(jì)效評估→財務(wù)規劃→投資組合→實(shí)施計劃
【正確答案】：A
第11題
( )的資產(chǎn)構造原則及投資目標是既要獲得一定的當期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長(cháng)期增值。
A.收入型基金
B.平衡型基金
C.成長(cháng)型基金
D.公募基金
【正確答案】：B
第12題
《商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規定個(gè)人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓時(shí)間應不少于( )小時(shí)。
A.20
B.10
C.24
D.12
【正確答案】：A
第13題
根據《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規定。銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)人員對暫時(shí)無(wú)法滿(mǎn)足或明顯不合理的客戶(hù)要求。應當( )。
A.耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解
B.直接拒絕
C.全力滿(mǎn)足
D.立即向上級匯報，由上級設法解決
【正確答案】：A
第14題
下列商業(yè)銀行銷(xiāo)售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法。不正確的是( )。
A.向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調查了解客戶(hù)，評估客戶(hù)是否適合購買(mǎi)所推介的產(chǎn)品
B.客戶(hù)評估報告認為某一客戶(hù)不適宜購買(mǎi)某一產(chǎn)品或計劃，但客戶(hù)仍然要求購買(mǎi)的，商業(yè)銀行應制定專(zhuān)門(mén)的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶(hù)的意愿和其他的必要說(shuō)明事項，雙方簽字認可
C.向客戶(hù)說(shuō)明相關(guān)投資風(fēng)險時(shí)，使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結果
D.主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗的客戶(hù)推介或銷(xiāo)售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品
【正確答案】：D
第15題
下列關(guān)于基金贖回的說(shuō)法。不正確的是( )。
A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規定的最小剩余份額
B.注冊登記人對份額明細的處理原則為“先進(jìn)先出”原則
C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據基金當時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式
D.投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回，如投資者未做選擇，則視同非順延贖回
【正確答案】：D
第16題
( )主要是為了增強信托資金的使用效率。作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索，在新股發(fā)行空當，產(chǎn)品可投資于債券、回購、貸款信托等固定收益類(lèi)產(chǎn)品。
A.新股申購理財產(chǎn)品
B.增強型新股申購理財產(chǎn)品
C.結構性理財產(chǎn)品
D.股票掛鉤類(lèi)理財產(chǎn)品
【正確答案】：B
第17題
下列關(guān)于代理的說(shuō)法。不正確的是( )。
A.代理人的一切行為后果都由被代理人承擔
B.依照法律規定應當由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理
C.被代理人對代理人的合法代理行為，承擔民事責任
D.代理人須在代理權限內實(shí)施代理行為
【正確答案】：A
第18題
某零息債券還有一年到期。目前市場(chǎng)價(jià)格為94元。面值100元。則此時(shí)該債券的到期收益率是( )。
A.6.38%
B.6.00%
C.9.40%
D.無(wú)法計算
【正確答案】：A
第19題
我們說(shuō)美國人喜歡冒險，中國人追求平安是福。這反映了客戶(hù)( )方面的風(fēng)險特征。
A.風(fēng)險分布
B.風(fēng)險認知度
C.風(fēng)險偏好
D.實(shí)際風(fēng)險承受能力
【正確答案】：C
第20題
下列個(gè)人理財業(yè)務(wù)人員的做法.需要負刑事責任的是( )。
A.利用個(gè)人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)
B.銷(xiāo)售理財產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預測數據
C.從事未經(jīng)批準的個(gè)人理財業(yè)務(wù)
D.銷(xiāo)售理財產(chǎn)品時(shí)未透露理財產(chǎn)品的風(fēng)險
【正確答案】：A
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