初級銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財考點(diǎn)：個(gè)人理財概述

　　導語(yǔ)：個(gè)人理財是指根據財務(wù)狀況，建立合理的個(gè)人財務(wù)規劃，并適當參與投資活動(dòng)。個(gè)人理財的投資包括：股票、基金、國債、儲蓄等八個(gè)內容。

　　第一章 個(gè)人理財概述

　　整章占分有5分，易出單選題型。

　　第一章主要講述了個(gè)人理財相關(guān)定義、發(fā)展及原因、理財師的執業(yè)資格和要求，在復習時(shí)要注意個(gè)人理財業(yè)務(wù)分類(lèi)和4E執業(yè)資格。

　　第一節個(gè)人理財相關(guān)定義，這一節的一定要通過(guò)課程視頻或看書(shū)弄明白的，知道了細節才能區別其中的各個(gè)知識點(diǎn)。

　　第二節是個(gè)人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因，這里最主要的當然就是原因了，下面看一下原因分為哪幾類(lèi)。

　　第三節是理財師的執業(yè)資格和要求，這里有四個(gè)小點(diǎn)，首先是理財師隊伍狀況，第二點(diǎn)是理財師的職業(yè)特征，第三點(diǎn)是理財師的執業(yè)資格，最后一點(diǎn)是合格理財師的標準。

　　總結：第一個(gè)知識點(diǎn)是關(guān)于投資管理、財富管理與個(gè)人理財的關(guān)系;第二個(gè)知識點(diǎn)也是最主要的知識點(diǎn)是理財顧問(wèn)業(yè)務(wù)和綜合理財業(yè)務(wù)的區別，第三個(gè)知識點(diǎn)是理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)哪個(gè)范圍大，以及個(gè)人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因。

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