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銀行從業(yè)資格考試公共基礎復習試題
考生要在考試備考階段多進(jìn)行習題的練習來(lái)鞏固知識點(diǎn)，下面是小編給大家提供的銀行從業(yè)資格考試公共基礎復習試題，大家可以參考練習。
一、單項選擇題
1.()是金融犯罪成立的前提和基礎。
A.侵犯金融管理秩序
B.違反金融管理法規
c.非法從事貨幣資金融通活動(dòng)
D.危害貨幣管理
2.出售、購買(mǎi)、運輸假幣罪的犯罪主體是()。
A.年滿(mǎn)14周歲具有完全行為能力的自然人
B.年滿(mǎn)16周歲具有辨認控制能力的自然人
c.年滿(mǎn)18周歲具有完全行為能力的自然人
D.年滿(mǎn)20周歲具有完全行為能力的自然人
3.偽造貨幣罪侵犯的客體是()。
A.購買(mǎi)假幣者
B.金融機構
C.貨幣
D.國家的貨幣管理制度
4.非法出具金融票證罪侵犯的客體是()。
A.國家貨幣管理制度
B.國家對金融機構的準入管理制度
C.國家銀行管理制度
D.國家對金融票證的管理制度
5.職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法占有()的行為。。
A.本單位的財物
B.其他機構他人的財物
C.公共財物
D.以上都對
6.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀(guān)方面不是故意的是()。
A.
B.票據詐騙罪
C.變造貨幣罪
D.簽訂、履行合同失職被騙罪
7.有關(guān)出售、購買(mǎi)、運輸假幣罪，下列說(shuō)法錯誤的是()。
A.本罪主體是一般主體，為年滿(mǎn)l6周歲，具有辨認控制能力的自然人
B.本罪主觀(guān)方面是故意
C.金融工作人員也是購買(mǎi)假幣罪的主體
D.本罪侵犯了國家的貨幣管理制度
8.根據《刑法》的有關(guān)規定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是()。
A.某企業(yè)將價(jià)值l00萬(wàn)元的廠(chǎng)房抵押給銀行獲取了l00萬(wàn)元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠(chǎng)房抵押給其他銀行獲取相同數額的貸款
B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率
C.某企業(yè)由于資金周轉困難，與銀行協(xié)商延長(cháng)還款期限
D.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營(yíng)
9.下列行為沒(méi)有違法的是()。
A.某公司根據自身資金需要，吸收社會(huì )公眾存款
B.收買(mǎi)他人信用卡信息資料
C.銀行工作人員為不符合條件的社會(huì )公益組織出具資信證明
D.銀行根據客戶(hù)的指示，運用客戶(hù)資金進(jìn)行債券投資
10.以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規定的?()
A.商業(yè)銀行的利率在人民銀行規定的貸款基準利率基礎上向上浮動(dòng)
B.使用作廢的信用證
C.村鎮銀行經(jīng)批準吸收公眾存款
D.銀行工作人員在填寫(xiě)存單的時(shí)候使用不規范的字體
單選題答案：
1. B[解析]違反金融管理法規是金融犯罪突出的客觀(guān)特征，如果某種金融行為并沒(méi)有違反金融管理法規，則該種行為就不可能構成金融犯罪。因此，違反金融管理法規是金融犯罪成立的前提和基礎
2. B[解析]出售、購買(mǎi)、運輸假幣罪的犯罪主體為年滿(mǎn)16周歲具有辨認控制能力的自然人，其 中，購買(mǎi)假幣罪中的主體不能為金融工作人員，否則可能構成金融工作人員購買(mǎi)假幣罪。
3. D[解析]偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為，因此偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度。
4.D[解析]非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信：用證或其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的行為。因此，本罪侵犯的客體是國家對金融票證的管。理制度。
5. A [解析]職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為已有，數額較大的行為。
6.D[解析]簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀(guān)方面是過(guò)失，行為人既可能是未盡嚴格審查合同、認識被騙結果的注意義務(wù)，也可能是對結果有所認識，但未盡避免國家利益遭受重大損失的結果的避免
7. C [解析]購買(mǎi)假幣罪中的主體不能為金融工作人員，否則可能構成金融工作人員購買(mǎi)假幣罪。
8. A[解析]A選項所述將抵押物重復擔保進(jìn)行貸款，屬于貸款詐騙行為。
B選項屬于銀行與企業(yè)協(xié)商貸款合同，但如果利率低于基準貸款利率則屬于利率違法行為。
C選項所述行為是正常的貸款行為，但延期一般不超過(guò)原貸款期限的一半(累計不超過(guò)3年)。
D選項所述行為是非法吸收公眾存款的行為，并沒(méi)有從銀行詐騙貸款。
9.D[解析]A選項所述行為屬于非法吸收公眾存款的行為。8選項所述行為屬于偽造、變造金融票證的行為。C選項所述行為屬于非法出具金融票證的行為。
10.B[解析]B選項所述行為屬于信用證詐騙的行為。A、C選項所述行為皆為合法行為。D選項所述行為違反了《支付結算辦法》的有關(guān)規定，尚未觸犯《刑法》。
判斷題
1.金融犯罪的對象是自然人，同時(shí)也可以是各種金融工具。()
2.偽造貨幣罪侵犯的是國家的貨幣管理制度，即本國貨幣的管理制度，本罪侵犯的對象是在國內市場(chǎng)流通的人民幣。()
3.行為人購買(mǎi)假幣后又使用的，以購買(mǎi)、使用假幣罪數罪并罰。()
4.擅自設立金融機構罪中的金融機構不包括金融機構的分支機構與籌備組織。()
5.對金融工作人員購買(mǎi)假幣的行為需提高法定刑。()
6.洗錢(qián)罪規定其對象是犯罪、性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、犯罪、賄賂犯罪，其他犯罪所得不能成為洗錢(qián)罪的對象。()
7.違反票據承兌、付款、保證罪的主觀(guān)方面是故意，行為人必須認識到由此造成的重大損失。()
8.張某自己制作貨幣并出售的行為，不管所獲得金額大小，都是違法行為。()
9.某企業(yè)發(fā)現其所在地區公眾有大量閑錢(qián)，因此自行開(kāi)設了一個(gè)民間錢(qián)莊，吸收公眾的存款并付給一定利息，這是違法行為。()
10.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。()
11.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，在外地出差時(shí)，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達4周之久，不屬于犯罪行為。()
12.國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財務(wù)歸個(gè)人所有的，按定罪量刑。()
13，金融機構工作人員和非金融機構工作人員購買(mǎi)假幣的行為觸犯了同一種罪。()
14.簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的，構成票據詐騙罪。()
15。在經(jīng)濟往來(lái)中，給予國家工作人員以較大數額的財物，或者給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續費的，都屬于行為。()
16。簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是一般主體，為個(gè)人和單位。()
17.因被勒索給予國家工作人員以財物，沒(méi)有獲得不正當利益的，不是。()
18.騙取貨款、票據承兌、金融票證罪的犯罪主體是單位，自然人不能構成該罪。()
19.騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的最高可以判處無(wú)期徒刑。()
20.挪用資金罪和挪用公款罪的主要區別在于犯罪主體不同。()
參考答案：
1. × [解析]金融犯罪的對象可以是人，也可以是各種金融工具。就作為金融犯罪對象的人而言，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等。
2. × [解析]偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，既包括國家對本國貨幣的管理制度，也包括國家對在本國流通的外國貨幣的管理制度。
3. × [解析]行為人購買(mǎi)假幣后使用的，以購買(mǎi)假幣罪從重處罰，如果行為人出售、運輸假幣后又使用的，以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數罪并罰。
4. × [解析]擅自設立金融機構的分支機構與籌備組織屬于禁止擅自設立金融機構中的其他金融機構的行為。
5. √ [解析]對金融工作人員購買(mǎi)假幣的行為需作特別規定并提高法定刑，因為他們的身份決定了他們隨時(shí)可能將假幣調換為真幣，其實(shí)施本罪不僅給國家和儲戶(hù)帶來(lái)利益損失，而且嚴重影響了銀行及其他金融機構的聲譽(yù)和金融秩序。
6. × EM析]《刑法》中的洗錢(qián)罪明確規定其對象是犯罪、性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、犯罪、賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得，除這幾種違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢(qián)罪的對象。
7. × [解析]本題主要考查考生對破壞銀行管理罪中的違反票據承兌、付款、保證罪的認識。觸犯本罪，主觀(guān)方面一般是故意，也有可能是過(guò)失，對造成重大損失，行為人不需要明確認識到。故以上說(shuō) 法錯誤
8. √ [解析]題中所述該假幣能夠出售說(shuō)明其外觀(guān)上足以使一般人認為是貨幣。只要實(shí)施了偽造行為，不必認定犯罪金額，都構成偽造貨幣罪，因此張某的行為是違法的。
9. √ [解析]企業(yè)私設錢(qián)莊，屬于非法吸收公眾存款的行為。
10.× [解析]偽造貨幣罪的行為人一般有牟利目的，但并不以此為本罪成立的必要條件。
11.× [解析]該工作人員的行為屬于利用職務(wù)上的便利，將公共的財產(chǎn)非法轉歸自己的親屬使用，屬于行為。
12.√ [解析]具有國家工作人員身份的人員，如國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財務(wù)或非法收受他人財務(wù)，為他人謀利益的， 或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個(gè)人所有的，按定罪量刑。
13.× [解析]金融機構工作人員購買(mǎi)假幣行為構成金融機構工作人員購買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪。非金融機構工作人員購買(mǎi)假幣行為構成出售、購買(mǎi)、運輸假幣罪。
14.√ [解析]票據詐騙罪的客觀(guān)表現為：
(1)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的;
(2)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;
(3)冒用他人的匯票、本票、支票;
(4)簽發(fā)空頭支票或與其預留印 鑒不符的支票以騙取財物的;
(5)匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或在出票時(shí)作虛假記 載以騙取財物的，處以與信用卡詐騙罪相同的處罰。
15.× [解析]題干所述為的定義。行為人在經(jīng)濟往來(lái)中，違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個(gè)人所有的，應以行為論處。
16.× [解析]簽訂、履行合同失職被騙罪，是指國有公司、企業(yè)事業(yè)單位直接負責的主管人員在簽訂、履行合同過(guò)程中，因嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責的主管人員。
17.√ [解析]罪，是指為謀取不正當利益，給國家工作人員以財物(含在經(jīng)濟往來(lái)中，違反國家規定，給予國家工作人員以財物，數額較大，或者違反國家規定。給予國家工作人員以各種名義的回扣費、手續費)的行為。因被勒索給予國家工作人員以財物，沒(méi)有獲得不正當利益，不以罪論。
18.× [解析]騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的犯罪主體是一般主體，自然人和單位都可能成為犯罪主體。
19.× [解析]騙取貸款、票據承兌、金融票證罪最高法定刑僅為7年有期徒刑，貸款詐騙罪最高可以判處無(wú)期徒刑。
20.√ [解析]挪用資金罪的主體是公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，但國家工作人員除外。挪用公款罪的主體是國家工作人員，包括國家機關(guān)中從事公務(wù)的人員，國有公司、企業(yè)事業(yè)單位、人民團體中從事公務(wù)的人員，國家機關(guān)、國有公司、企業(yè)事業(yè)單位委派到非國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì )團體從事公務(wù)的人員，以及其他依照法律從事公務(wù)的人員。
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