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銀行從業(yè)考試銀行專(zhuān)業(yè)風(fēng)險管理多選題鞏固練習
以下是小編整理的銀行從業(yè)考試銀行專(zhuān)業(yè)風(fēng)險管理多選題鞏固練習，希望對大家有所幫助
1. 關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的有( )。
A.其核心是在所有權、經(jīng)營(yíng)權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì )、高管層組織體系和監督制衡機制
B.商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機制和制度安排
C.公司治理與董事會(huì )和高級管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)
D.良好的公司治理能夠激勵董事會(huì )和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標
E.我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度
2. 商業(yè)銀行高級管理層風(fēng)險管理的主要職責有( )。
A.審批風(fēng)險管理的戰略、政策和程序
B.執行風(fēng)險管理的政策
C.制定風(fēng)險管理的程序和操作規程
D.及時(shí)了解風(fēng)險水平及其管理狀況
E.核準金融產(chǎn)品的風(fēng)險定價(jià)
3. 財務(wù)控制部門(mén)在風(fēng)險管理中的主要工作包括( )。
A.參與商業(yè)銀行的組織架構和業(yè)務(wù)流程再造
B.會(huì )計記錄和財務(wù)報告的準確性和可靠性
C.把商業(yè)銀行的損失/收益數據傳遞給風(fēng)險管理部門(mén)，使得風(fēng)險管理部門(mén)能與來(lái)自前臺業(yè)務(wù)部門(mén)的信息調整一致
D.與風(fēng)險管理部門(mén)合作，確保風(fēng)險系統中相應的損失/收益信息是準確的，并可以應用于事后檢驗的目的
E.經(jīng)營(yíng)管理的合規性及合規部門(mén)工作情況
4. 商業(yè)銀行風(fēng)險控制/緩釋策略應當符合的要求有( )。
A.建立各類(lèi)風(fēng)險計量模型
B.監測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標
C.風(fēng)險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰略目標保持一致
D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求
E.通過(guò)對風(fēng)險誘因的分析，能夠發(fā)現風(fēng)險管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險管理程序5. 根據數據的來(lái)源不同，風(fēng)險管理信息系統的風(fēng)險數據可以分為( )。
A.內部數據
B.外部數據
C.中間計量數據
D.組合結果數據
E.歷史數據
6. 我國大部分商業(yè)銀行在內部控制建設方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節主要表現在( )。
A.商業(yè)銀行的所有權和經(jīng)營(yíng)權分離和制衡還有待完善
B.內部控制的組織架構已經(jīng)形成
C.內部控制的管理水平有待提高
D.內部控制監督的及時(shí)性有待提高
E.內部控制評價(jià)體系已經(jīng)完善
7. 下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì )認為商業(yè)銀行公司治理應遵守的原則有( )。
A.董事會(huì )應核準商業(yè)銀行的戰略目標和價(jià)值準則
B.董事會(huì )應當監督高級管理層是否執行董事會(huì )政策
C.公司治理應維護股東的權利
D.商業(yè)銀行應保持公司治理的透明度
E.董事會(huì )和高級管理層應了解商業(yè)銀行的運營(yíng)架構
8. 風(fēng)險管理組織機構的職責分工正確的有( )。
A.董事會(huì )督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風(fēng)險
B.只有當董事會(huì )充分意識到并積極利用風(fēng)險管理的潛在盈利能力時(shí)，風(fēng)險管理才能夠對商業(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益
C.專(zhuān)門(mén)委員會(huì )可以負責擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導原則
D.董事會(huì )通過(guò)調閱文件、檢查與調研、監督測評、訪(fǎng)談座談等方式，對商業(yè)銀行的決策過(guò)程、決策執行過(guò)程進(jìn)行監督
E.最高風(fēng)險管理委員會(huì )制定相關(guān)政策和指導原則的最終文件需要提交董事會(huì )批準9. 下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程的表述不正確的有( )。
A.適時(shí)、準確地監測風(fēng)險是風(fēng)險管理最基本的要求
B.壓力測試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險計量方法
C.風(fēng)險控制隨時(shí)關(guān)注所采取的風(fēng)險管理措施的實(shí)施質(zhì)量和效果
D.風(fēng)險控制是對經(jīng)過(guò)識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉移、規避和補償等措施
E.常用的風(fēng)險識別的方法有專(zhuān)家調查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹(shù)分析法等
10. 監事會(huì )監督和測評的方式包括( )。
A.列席會(huì )議
B.訪(fǎng)談座談
C.調閱文件
D.檢查與調研
E.監督測評
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