銀行開(kāi)門(mén)紅工作總結
總結是事后對某一時(shí)期、某一項目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規律性的結論，它可以給我們下一階段的學(xué)習和工作生活做指導，為此要我們寫(xiě)一份總結。那么總結有什么格式呢？下面是小編為大家收集的銀行開(kāi)門(mén)紅工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行開(kāi)門(mén)紅工作總結1
開(kāi)門(mén)紅結束了，這段日子過(guò)的很忙碌同時(shí)也很充實(shí)，感覺(jué)自己是在學(xué)習中成長(cháng)，在成長(cháng)中進(jìn)步，這段時(shí)間過(guò)的特別的值得。
外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調到了低柜，工作需要進(jìn)一步去學(xué)習和適應，同時(shí)低柜業(yè)務(wù)的種類(lèi)也讓我需要不斷給自己充電，在工作之前我一直希望自己可以從事國際業(yè)務(wù)，這次終于有了機會(huì )，國際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經(jīng)只是在書(shū)本上聽(tīng)過(guò)的名詞如今終于有機會(huì )去嘗試去了解去辦理，這都要感謝兩位主任給我提供的鍛煉機會(huì )，才能讓我去了解和掌握銀行的知識，但是我深知這還只是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去鍛煉自己，我也希望自己的生活中明天都充滿(mǎn)挑戰，這樣才能鞭策自己不斷的進(jìn)步；在低柜也做了一個(gè)半月了，感覺(jué)業(yè)務(wù)上基本可以應對自如，當然還有很多細節上叫不準，吃不透，相信會(huì )在未來(lái)的一段時(shí)間不斷去積累不斷和老員工學(xué)習來(lái)提高自己。
績(jì)效不理想的原因很多，每天我也會(huì )想很多，工作該怎么做，有件事我覺(jué)得是讓我欣喜的，我在不斷的提高自己，我覺(jué)得自己這段時(shí)間的進(jìn)步很大，我開(kāi)始有意識的積累客戶(hù)，花時(shí)間去電話(huà)回訪(fǎng)，建立起良好客戶(hù)關(guān)系的現在有三個(gè)客戶(hù)，資產(chǎn)都是百萬(wàn)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)；同時(shí)我覺(jué)得柜臺營(yíng)銷(xiāo)很重要的一點(diǎn)就是增加開(kāi)口率，說(shuō)的多了機會(huì )自然也就多了，低柜可以和客戶(hù)更近距離的接觸，成功的概率也就相應的提高，我發(fā)現很多客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候還是愿意和自己閑聊些家常的，我想在建立起信任的基礎上營(yíng)銷(xiāo)就不是有太多的心理障礙了；我在學(xué)著(zhù)用記事本記每天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪(fǎng)的客戶(hù)，以前總是發(fā)生很多事，但是都記不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一個(gè)記事本記錄每天需要跟蹤的事讓我工作起來(lái)更有規劃；跟蹤事件的進(jìn)程讓我覺(jué)得很有收獲，上個(gè)月末從香港劃來(lái)的`7000萬(wàn)港幣讓我覺(jué)得很有成就感，雖然我沒(méi)幫上太大的忙，但是跟蹤整個(gè)事件的進(jìn)程讓我學(xué)會(huì )了很多東西，當時(shí)聽(tīng)國結說(shuō)要進(jìn)來(lái)7000萬(wàn)港幣，我就想要是能留在咱營(yíng)業(yè)部就好了，然后和主任匯報，協(xié)助國結關(guān)注這個(gè)帳戶(hù)，然后和公司把這筆留交的錢(qián)進(jìn)賬，看主任和公司進(jìn)行協(xié)商，最后留在我們家20xx萬(wàn)，感覺(jué)這件事很有成就感，晚上又去國結報文，第二天才知道這筆款項應該算在資本項下，又給個(gè)金打電話(huà)詢(xún)問(wèn)該怎么上報。過(guò)了幾天這筆款項有些多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個(gè)金和國結溝通這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了很多電話(huà)，和很多部門(mén)進(jìn)行了溝通，跟蹤這件事讓我學(xué)到了很多，畢竟這么大額的款項不是經(jīng)常能碰到，學(xué)習業(yè)務(wù)的同時(shí)也鍛煉了自己的溝通協(xié)調能力，感覺(jué)這件事讓自己很有成就感。同時(shí)也讓我知道，很多部門(mén)都是只知道自己的那一塊，對別的部門(mén)不了解，所以我想跟蹤一件事可以讓我知道整件事的過(guò)程該怎么做，可以了解很多自己平時(shí)不知道的東西�？偟膩�(lái)說(shuō)我對自己開(kāi)門(mén)紅績(jì)效的完成情況不是很滿(mǎn)意，但是我對下一個(gè)季度的工作充滿(mǎn)了信心，我想自己有能力做的更好，我是個(gè)不服輸的人，我不想比別人差，我總是會(huì )告訴自己別人能做到的事自己也能做到。
銀行開(kāi)門(mén)紅工作總結2
對于我行春天行動(dòng)開(kāi)門(mén)紅的對策：
轉眼一年一度的“開(kāi)門(mén)紅”即將到來(lái)，對于我行的業(yè)績(jì)是個(gè)很好的提升機會(huì )，我們要抓住機遇做好各方面的工作來(lái)迎接。在我看來(lái)我們重重之中就是要做好理財業(yè)務(wù)，不論是我行自己推出的每期理財產(chǎn)品還是代理的保險、基金�！八悸窙Q定出路,眼光決定財富”。多數人依據習慣思維判斷,農民的理財觀(guān)念相對保守,但客觀(guān)現實(shí)是農村理財投資渠道缺乏,農民不得不選擇儲蓄。但在現今的農村,不少農民通過(guò)外出學(xué)習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦十分靈活。
因此,金融行業(yè)應加大對農村關(guān)于投資理財的宣傳和引導。農業(yè)銀行和農村信用社可以在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類(lèi)金融組織也應組織服務(wù)下鄉。
近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產(chǎn)品,國內個(gè)人理財業(yè)務(wù)方興末艾,市場(chǎng)前景十分廣闊。特別是零售業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,它的作用越來(lái)越突出。從一定意義上說(shuō),它關(guān)系到銀行的興衰大事。
從銀行戰略層面考慮,無(wú)論怎么強調理財產(chǎn)品和理財市場(chǎng)的重要性都不過(guò)分。從眼前看,資本市場(chǎng)的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必須推出收益率高的理財產(chǎn)品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長(cháng)遠看,央行幾次調整利率,不僅表明利差在收窄,還會(huì )使商業(yè)銀行在定價(jià)、債券市場(chǎng)縮水等方面面臨多種風(fēng)險�！敖鼞n(yōu)”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必須加快推進(jìn)經(jīng)營(yíng)方式、結構和盈利方式的戰略轉型,大力推出理財產(chǎn)品等不占用資本金、不占用信貸規模的中間業(yè)務(wù)。
從需求層面看,農民投資渠道狹窄,只能在無(wú)風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品(國債、存款)和高風(fēng)險、高收益的產(chǎn)品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間進(jìn)行選擇,銀行理財產(chǎn)品可以填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開(kāi)拓新的利潤增長(cháng)點(diǎn)帶來(lái)了良好契機。
理財業(yè)務(wù)是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風(fēng)險、做好內控的基礎上,通過(guò)產(chǎn)品價(jià)值最大化實(shí)現客戶(hù)價(jià)值最大化才是理財的終極目的。當然理財業(yè)務(wù)因其涉及面廣、專(zhuān)業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務(wù)模式、專(zhuān)業(yè)人才等提出了新挑戰、新課題。在農村進(jìn)行理財業(yè)務(wù)的推廣中,非常有必要做好相應的扎實(shí)工作。
(一)開(kāi)拓農村金融市場(chǎng)首先應改善農村金融理財環(huán)境。
1、加強硬件設施建設。農村信用社應積極利用現有網(wǎng)絡(luò )資源,探索符合現代農民需要的理財業(yè)務(wù),建立健全個(gè)人理財的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險監控體系和技術(shù)支持系統。如可在農村農村設立理財中心,推出滿(mǎn)足農民特征化要求的“農民理財顧問(wèn)”。同時(shí)針對實(shí)際加強理財產(chǎn)品的宣傳和風(fēng)險提示,組織農民開(kāi)展金融投資知識、理財產(chǎn)品宣傳。大型商業(yè)銀行則可增設自助存取款設備,延伸金融服務(wù)觸角。
2、設計適合農民的理財產(chǎn)品。應充分考慮城鄉差別,針對農村居民的經(jīng)濟、生活和金融知識水平,開(kāi)發(fā)符合農民理財需要和理財心理、操作簡(jiǎn)單方便,且風(fēng)險低、收益穩定、能隨時(shí)贖回的金融理財產(chǎn)品。如可針對農民目前關(guān)注的子女上學(xué)、養老問(wèn)題,適當降低教育儲蓄產(chǎn)品的準入條件,設計專(zhuān)門(mén)針對農民養老的投資理財產(chǎn)品等。對有較高風(fēng)險承受能力的農民可加大辦理開(kāi)放式基金、分紅保險等理財產(chǎn)品的力度。對于理財業(yè)務(wù)尚處于起步階段的農村信用社,可側重于幫助農民了解金融知識、建立家庭資產(chǎn)檔案、制定并論證資產(chǎn)增值計劃、傳導各種理財投資信息等,使農民排除惡性負債,控制良性負債,理性選擇投資方式。
(二)理財規劃要做到既順應歷史潮流又要有前瞻意識。
當前,銀行要積極順應歷史潮流,不斷地適時(shí)地推出新的理財產(chǎn)品,應對由于資本市場(chǎng)和直接融資的快速發(fā)展對商業(yè)銀行造成的“金融脫媒”壓力,滿(mǎn)足客戶(hù)的投資需要。同時(shí),隨著(zhù)我國經(jīng)濟日益多元化、國際化,我們還要充分利用中國銀行外匯資金的傳統優(yōu)勢,充分利用利率、匯率、信用等管理工具,滿(mǎn)足客戶(hù)的避險需求,提供掛鉤國際市場(chǎng)的理財產(chǎn)品。為實(shí)現上述目的,圍繞發(fā)展理財業(yè)務(wù)實(shí)現流程再造深入性和業(yè)務(wù)規劃長(cháng)遠性的緊密結合。
目前農村的理財市場(chǎng)潛力巨大、方興未艾,但理財專(zhuān)業(yè)人員的危機意識不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理財產(chǎn)品的推廣上,不能一哄而上,要根據本地的實(shí)際情況,有所為,有所不為。
(三)農村理財要做到專(zhuān)業(yè)性和通俗性相結合。
個(gè)人理財的推出是對銀行綜合實(shí)力,以及對市場(chǎng)需求的'判斷和反應能力的檢驗,從一定意義上說(shuō)它代表銀行零售業(yè)務(wù)的水平,理財是各種經(jīng)濟信息的匯集和綜合。因此,要貫徹戰略合作理念,與農村保險公司、證券公司等全方位的合作,互相依托,共同做強,建立長(cháng)期穩定的合作伙伴關(guān)系;要充分利用合作伙伴的核心資源,渠道資源、品牌影響力為個(gè)人理財VIP客戶(hù)提供更多的高附加值服務(wù),想方設法穩定住現有客戶(hù),贏(yíng)得客戶(hù)持續的忠誠。充分利用和挖掘現有產(chǎn)品、服務(wù)和信息資源,為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供個(gè)性化、全方位的服務(wù)。
現在的理財產(chǎn)品同質(zhì)性多,差異性還沒(méi)有拉開(kāi)。如何讓客戶(hù)靠近你、了解你、購買(mǎi)你,依賴(lài)于理財經(jīng)理獨辟蹊徑的推介和深入淺出的闡述。這種介紹不能繞開(kāi)對客戶(hù)的風(fēng)險提示,實(shí)際上這也是對投資者的教育和保護,促使客戶(hù)樹(shù)立正確的投資理念,使銀行避開(kāi)潛在風(fēng)險。
(四)拓寬理財營(yíng)銷(xiāo)渠道,建立完整的“理財”產(chǎn)品服務(wù)體系
理財服務(wù)一方面通過(guò)實(shí)體渠道(理財工作室、理財專(zhuān)柜)與客戶(hù)進(jìn)行面對面接觸,通過(guò)理財專(zhuān)家講解理財知識,讓客戶(hù)在理財的安全性、收益性、流動(dòng)性等方面權衡利弊,進(jìn)行適當理財;另一方面則依靠CALL-CENTER以及各種電子通訊手段(電話(huà)、互聯(lián)網(wǎng)、手機短信)進(jìn)行在線(xiàn)理財、移動(dòng)理財并實(shí)施客戶(hù)的理財方案。
完整的“理財”的產(chǎn)品服務(wù)體系將包括:
1、基礎賬戶(hù)服務(wù):存取款、銀行卡、個(gè)人結算、銀證轉賬等;
2、投資類(lèi)產(chǎn)品:外匯投資理財產(chǎn)品(外匯寶、匯聚寶)、紙黃金、保險、基金等;
3、信息咨詢(xún)服務(wù):理財規劃、投資財訊及非銀行類(lèi)信息服務(wù);
4、增值類(lèi)服務(wù):銀行產(chǎn)品價(jià)格及費率優(yōu)惠等。
總結
農村理財市場(chǎng)比城鄉理財更難營(yíng)銷(xiāo)，農民同志思想守舊，解放思想加強宣傳工作是首要任務(wù)。中國的農民不是美國的的農民，中國的農民都是省吃?xún)�用積累的財富也經(jīng)不起任何金融風(fēng)險的打擊。這就要求我們在設計理財產(chǎn)品的時(shí)候要控制好管理風(fēng)險，法律風(fēng)險，技術(shù)風(fēng)險；體現為農民服務(wù)的宗旨。農民也需要金融市場(chǎng)不是只有單純的儲蓄一項投資方式。農民了解更多的理財投資方式這樣，并讓農民知道不同的投資方式不僅能控制風(fēng)險還能套期保值獲得更多的收益更多的利益。
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