信用社主任的離任審計報告

　　隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編為大家收集的信用社主任的離任審計報告，希望能夠幫助到大家。

　　一、安全保衛、內控管理方面

　　任職期間,能及時(shí)貫徹傳達上級的有關(guān)文件精神，及時(shí)組織員工學(xué)習安全保衛等各項規章制度，確保該社內控制度得到進(jìn)一步的落實(shí)。一是積極開(kāi)展《安全防范應急預案》活動(dòng)，以提高員工應付突發(fā)性事件的能力；二是按照安全保衛有關(guān)文件要求,落實(shí)安全防范責任制，如于每年年初同全體員工簽訂《安全責任書(shū)》，確保了該社安全保衛制度的進(jìn)一步落實(shí)；三是按照上級稽核、財務(wù)等職能部門(mén)在檢查中提出的整改要求，進(jìn)行整改，進(jìn)一步規范了該社各項業(yè)務(wù)操作規程。

　　二、信貸管理方面

　　作為該社信貸管理第一責任人，嚴格按《444市農村信用社貸款管理基本辦法》有關(guān)規定，遵循貸款投放“安全性、流動(dòng)性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農業(yè)、農村和農民服務(wù)宗旨；此外，還積極抓好不良貸款的清收盤(pán)活及資產(chǎn)保全等工作。一是抓好貸款的營(yíng)銷(xiāo)，做好支農貸款投放工作，任期內共投放貸款近400萬(wàn)元，有力地支持了當地農村經(jīng)濟的發(fā)展；二是狠抓不良貸款盤(pán)活清收工作，如落實(shí)信貸員崗位責任制，列出重點(diǎn)跟蹤對象，采取“一戶(hù)一策”或“一戶(hù)多策”等靈活措施，對釘子戶(hù)及時(shí)起訴，收到一定的效果；三是積極配合縣“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，如初任職時(shí)，該社貸款余額7683萬(wàn)元，不良貸款余額就占5319萬(wàn)元，不良率達到86.43%，底下降到75.08%，底下降到70.98%，到底下降為66.16%，并呈現逐年下降的良好勢頭，任期內共凈壓不良貸款2356萬(wàn)元，不良率下降20.27%，逐步優(yōu)化了該社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高了整體經(jīng)營(yíng)效益。四是加強資產(chǎn)保全工作的開(kāi)展，為防范信貸風(fēng)險的產(chǎn)生，一方面加強對超訴訟時(shí)效貸款清理，及時(shí)補簽了部分合法催收書(shū)；另一方面通過(guò)起訴或與貸戶(hù)協(xié)商以物抵債等有效方式，取得部分抵債物，力求減少信貸資產(chǎn)的損失。

　　三、存款方面

　　確立“存款立社”的經(jīng)營(yíng)理念。在加強營(yíng)業(yè)窗口服務(wù)的同時(shí)，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲源，以擴大縣內存款市場(chǎng)份額，優(yōu)化負債結構，增強發(fā)展后勁。8月底，該社存款只有13104萬(wàn)元，底、底分別達到13361萬(wàn)元、13692萬(wàn)元，到底，達到13878萬(wàn)元，實(shí)現了持續上升的良好態(tài)勢，任期內全社共凈增存款1774萬(wàn)元，增幅24.94%。

　　四、財務(wù)方面

　　任職期間,一是在“效益興社”經(jīng)營(yíng)思想的正確指導下，積極做好貸款收息工作，做到應收盡收，底營(yíng)業(yè)總收入87萬(wàn)元，其中5011科目利息收入占營(yíng)業(yè)總收入的98.3%，收息率為2.68%；二是為確保各項利潤指標的完成，在做好貸款收息工作的同時(shí)，積極抓好各項費用的節支工作，通過(guò)采取一系列的行之有效措施后，底營(yíng)業(yè)總支出211萬(wàn)元，到底，營(yíng)業(yè)總支出下降為187萬(wàn)元，完成了當年減虧任務(wù)。

　　審計發(fā)現的主要問(wèn)題：

　　一、貸款管理方面

　　主要是超訴訟時(shí)效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。

　　二、財務(wù)管理方面

　　主要是財務(wù)制度執行不夠嚴格，如7月9日在5321科目列支會(huì )議費用1992.52元，聯(lián)社同意列支1800元，超過(guò)192.52元；12月14日5321科目列支差旅費用460元無(wú)證明人簽名；11月12日列支購電源等費用4890元，發(fā)票無(wú)數量、單價(jià)內容要素。

　　三、內控管理方面

　　一是查庫制度堅持不到位。全年漏查轄屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現金共欠9次，其中大社營(yíng)業(yè)部3次、777儲蓄所3次、77分社3次，全年漏查轄屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現金共欠5次，1至9月份對轄屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現金檢查共漏查3次；二是轄屬原779分社于發(fā)生了業(yè)務(wù)人員盜支有關(guān)賬戶(hù)資金的案件，為此，縣聯(lián)社對其追究領(lǐng)導責任。

　　審計結論

　　通過(guò)審計，我們認為同志業(yè)務(wù)熟悉，處事穩妥，思路清晰，工作扎實(shí)，具有一定的經(jīng)營(yíng)管理能力，雖存在上述兩種不足之處，但不影響崗位變動(dòng)。

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