企業(yè)對于資金管理的方式都有哪些

　　資金是一個(gè)企業(yè)的命脈和血液，企業(yè)籌資、投資、經(jīng)營(yíng)都以資金為紐帶，資金貫穿企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過(guò)程，資金的重要性不言而喻，因此企業(yè)對于資金的管理也都格外重視。那么具體的資金日常管理方式都有哪些呢?具體管理流程又是什么呢?下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的企業(yè)對于資金管理的方式，歡迎閱讀。

　　1、現金管理

　　收到現金需要當面點(diǎn)清，查驗真偽，并且在必要的業(yè)務(wù)單據上雙方簽字留底;

　　支出現金一定要有經(jīng)批準的申請單據，另外領(lǐng)取現金人要簽字，即使是老板領(lǐng)取現金也需要附上申請單據和簽字;

　　及時(shí)登記日記賬，做到每日現金進(jìn)出全部登記日記賬，庫存現金與實(shí)際盤(pán)點(diǎn)核對上。

　　2、銀行存款的管理

　　銀行收付業(yè)務(wù)大部分通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行，每一筆支出都要有經(jīng)批準的申請單據，并附發(fā)票或者合同協(xié)議，如果當時(shí)沒(méi)有收到發(fā)票，需要在日記賬上做標記追蹤發(fā)票;

　　銀行網(wǎng)銀一般有2-3級授權，制單人的U盾和授權人的不能由同一個(gè)人保管;

　　銀行收款需要及時(shí)和業(yè)務(wù)部門(mén)核對是什么款項，根據業(yè)務(wù)類(lèi)別和性質(zhì)及時(shí)入賬;

　　每個(gè)月銀行記錄和日記賬以及明細賬和總賬數據必須核對，有差異做余額調節表。

　　3、承兌匯票管理

　　為了規避風(fēng)險，財務(wù)只能接收銀行承兌匯票，不能收商業(yè)承兌匯票;

　　銀行承兌匯票也需要登記日記賬，記錄交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金額等;如果支付出去，還需要登記收票人，日期等;

　　專(zhuān)人負責，放入保險柜保管，按月盤(pán)點(diǎn)，所有承兌匯票的交接均應有完整的簽收與交接記錄;

　　快到期的及時(shí)承兌，能用承兌匯票盡量用匯票支付。

　　4、銀行信用額度的申請

　　公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關(guān)系，財務(wù)人員多與客戶(hù)經(jīng)理溝通;

　　小公司也有必要每年結束后進(jìn)行年審，留存審計報告，以滿(mǎn)足公司發(fā)展壯大后的融資需求;

　　如有資金需求，與不同的銀行溝通貸款的種類(lèi)，方式，尋找最適合企業(yè)的信用額度。

　　5、保函的申請和開(kāi)具

　　作為業(yè)務(wù)部門(mén)和銀行之間溝通的橋梁，保證及時(shí)開(kāi)出公司和客戶(hù)需要的保函。

　　資金的管理屬于企業(yè)的資本運作，想要學(xué)習更多關(guān)于資本運作的財務(wù)知識，趕快加入會(huì )計新銳訓練營(yíng)!在這里不僅能學(xué)習財務(wù)知識與實(shí)操，更能快速提升能力、獲得老板另眼相看、成為財務(wù)界精英人士!

【企業(yè)對于資金管理的方式都有哪些】相關(guān)文章：

企業(yè)管理者都有哪些優(yōu)點(diǎn)08-28

寄宿對于新西蘭高中留學(xué)生都有哪些好處?10-24

企業(yè)重組方式有哪些05-28

最新企業(yè)收購方式有哪些09-08

平面廣告設計構圖方式都有哪些10-22

高中留學(xué)加拿大：可選擇的方式都有哪些07-27

加強企業(yè)管理的方式08-09

設備管理對于企業(yè)的作用08-30

企業(yè)資本運作的方式有哪些10-13

自考物流管理本科都有哪些科目06-13