2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎知識》強化試題及答案
強化試題一：
選擇題
第1題部門(mén)規章及規范性文件由中國證監會(huì )根據法律和國務(wù)院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。下列不屬于部門(mén)規章及規范性文件的是()。
A.《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》
B.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》
C.《上市公司信息披露管理辦法》
D.《證券市場(chǎng)禁入規定》
【正確答案】A
【答案解析】部門(mén)規章及規范性文件由中國證監會(huì )根據法律和國務(wù)院行政法規制定，其法律效力次于法律和行政法規。具體包括《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng )業(yè)板上市管理暫行辦法》《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》和《證券市場(chǎng)禁入規定》。
本題 0.5 分
第2題公司章程的基本特征不包括()。
A.法定性
B.真實(shí)性
C.公平性
D.自治性
【正確答案】C
【答案解析】公司章程具有法定性、真實(shí)性、自治性和公開(kāi)性的基本特征。
本題 0.5 分
第3題科技開(kāi)發(fā)、咨詢(xún)、服務(wù)性有限責任公司注冊資本的最低限額為()萬(wàn)元。
A.10
B.20
C.30
D.50
【正確答案】A
【答案解析】有限責任公司注冊資本最低限額的相關(guān)規定為：(1)以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬(wàn)元。(2)以商品批發(fā)為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣50萬(wàn)元。(3)以商業(yè)零售為主的有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣30萬(wàn)元。(4)科技開(kāi)發(fā)、咨詢(xún)、服務(wù)性有限責任公司，注冊資本最低限額為人民幣10萬(wàn)元。特定行業(yè)的有限責任公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規另行規定。
本題 0.5 分
第4題()為經(jīng)營(yíng)規模較大的有限責任公司的常設監督機關(guān)。
A.股東會(huì )
B.董事會(huì )
C.監事會(huì )
D.理事會(huì )
【正確答案】C
【答案解析】股東會(huì )是有限責任公司的權力機關(guān);董事會(huì )是有限責任公司的業(yè)務(wù)執行機關(guān)，享有業(yè)務(wù)執行權和日常經(jīng)營(yíng)的決策權;監事會(huì )為經(jīng)營(yíng)規模較大的有限責任公司的常設監督機關(guān)，專(zhuān)司監督職能。
本題 0.5 分
第5題人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時(shí)，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優(yōu)先購買(mǎi)權。其他股東自人民法院通知之日起滿(mǎn)()日不行使優(yōu)先購買(mǎi)權的，視為放棄優(yōu)先購買(mǎi)權。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】C
【答案解析】人民法院依照法律規定的強制執行程序轉讓股東的股權時(shí)，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下有優(yōu)先購買(mǎi)權。其他股東自人民法院通知之日起滿(mǎn)20日不行使優(yōu)先購買(mǎi)權的，視為放棄優(yōu)先購買(mǎi)權。
本題 0.5 分
第6題下列關(guān)于股份有限公司股份轉讓的規定中，錯誤的是()。
A.股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場(chǎng)所內進(jìn)行
B.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓
C.無(wú)記名股票由股東以背書(shū)方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓
D.國家授權投資的機構持有的股份，未經(jīng)國家授權的主管部門(mén)批準，不得轉讓
【正確答案】C
【答案解析】法律對股份有限公司股份的轉讓作了一些限制性規定，具體包括：(1)股東轉讓其股份，必須在依法設立的證券交易場(chǎng)所內進(jìn)行。(2)發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內不得轉讓。(3)公司董事、監事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在任職期間不得轉讓。(4)國家授權投資的機構持有的股份，未經(jīng)國家授權的主管部門(mén)批準，不得轉讓。(5)除了為減少公司資本而注銷(xiāo)股份或者與持有本公司股票的其他公司合并以外，公 司不得通過(guò)收購持有本公司的股票。(6)記名股票由股東以背書(shū)方式或者法律、行政法規規定的其他方式轉讓。(7)無(wú)記名股票，在依法設立的證券交易場(chǎng)所內，由股東以將股票交付給受讓人的方式轉讓。
本題 0.5 分
第7題在法定的會(huì )計賬簿以外另立會(huì )計賬簿的，由()以上人民政府財政部門(mén)責令改正，處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。
A.鎮級
B.縣級
C.市級
D.省級
【正確答案】B
【答案解析】在法定的會(huì )計賬簿以外另立會(huì )計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門(mén)責令改正，處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
本題 0.5 分
第8題下列關(guān)于證券發(fā)行的描述中，錯誤的是()。
A.未經(jīng)依法核準，任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券
B.向不特定對象發(fā)行證券屬于公開(kāi)發(fā)行
C.向累計超過(guò)200人的特定對象發(fā)行證券屬于公開(kāi)發(fā)行
D.公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式
【正確答案】D
【答案解析】有下列情形之一的，為公開(kāi)發(fā)行：(1)向不特定對象發(fā)行證券。(2)向累計超過(guò)200人的特定對象發(fā)行證券。(3)法律、行政法規規定的其他發(fā)行行為。非公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。
本題 0.5 分
第9題下列關(guān)于股票上市交易條件的描述中，錯誤的是()。
A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準已公開(kāi)發(fā)行
B.公司股本總額不少于人民幣5 000萬(wàn)元
C.公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的25%以上
D.公司最近3年無(wú)重大違法行為
【正確答案】B
【答案解析】股票上市交易的條件：(1)股票經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準已公開(kāi)發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬(wàn)元。(3)公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司最近3年無(wú)重大違法行為，財務(wù)會(huì )計報告無(wú)虛假記載。
本題 0.5 分
第10題下列行為中，不屬于內幕交易的是()。
A.知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券
B.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C.知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為
D.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
【正確答案】D
【答案解析】?jì)饶唤灰资侵咐脙饶恍畔⑦M(jìn)行證券交易活動(dòng)。內幕交易包括下列行為：(1)知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。(2)非法獲取內幕信息的其他人員買(mǎi)人或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。(3)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。(4)知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。
本題 0.5 分。
第11題收購上市公司的行為結束后，收購人應當在()日內將收購情況報告國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】B
【答案解析】收購上市公司的行為結束后，收購人應當在15日內將收購情況報告國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。
本題 0.5 分
第12題下列不屬于基金份額持有****利的是()。
A.參與分配清算后的剩余財產(chǎn)
B.分享基金財產(chǎn)收益
C.按基金契約及其他有關(guān)規定，運作和管理基金資產(chǎn)
D.查閱或復制公開(kāi)披露的基金信息資料
【正確答案】C
【答案解析】基金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余財產(chǎn)。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )。(5)對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權。(6)查閱或復制公開(kāi)披露的基金信息資料。(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權利。
本題 0.5 分
第13題下列不屬于農產(chǎn)品期貨的是()。
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
【正確答案】D
【答案解析】商品期貨的主要品種可以分為農產(chǎn)品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)、金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。
本題 0.5 分
第14題期貨公司可以接受()的委托進(jìn)行期貨交易。
A.事業(yè)單位
B.企業(yè)法人
C.期貨交易所工作人員
D.國家機關(guān)
【正確答案】B
【答案解析】下列單位和個(gè)人不得從事期貨交易，期貨公司不得接受其委托為其進(jìn)行期貨交易：(1)國家機關(guān)和事業(yè)單位。(2)國務(wù)院期貨監督管理機構、期貨交易所、期貨保證金安全存管監控機構和期貨業(yè)協(xié)會(huì )的工作人員。(3)證券、期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者。(4)未能提供開(kāi)戶(hù)證明材料的單位和個(gè)人。(5)國務(wù)院期貨監督管理機構規定不得從事期貨交易的其他單位和個(gè)人。
本題 0.5 分
第15題證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)應當自開(kāi)戶(hù)之日起()個(gè)交易日內報證券交易所備案。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】C
【答案解析】證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶(hù)開(kāi)立的證券賬戶(hù)應當自開(kāi)戶(hù)之日起3個(gè)交易日內報證券交易所備案。
本題 0.5 分
第16題下列關(guān)于客戶(hù)保證金存放的說(shuō)法中，正確的是()。
A.期貨公司存管的客戶(hù)保證金只能全額存放在期貨交易所專(zhuān)用結算賬戶(hù)內
B.期貨公司存管的客戶(hù)保證金只能全額存放在期貨保證金賬戶(hù)內
C.期貨公司存管的客戶(hù)保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶(hù)和期貨交易所專(zhuān)用結算賬戶(hù)內
D.期貨公司存管的客戶(hù)保證金主要部分應當存放在期貨保證金賬戶(hù)內
【正確答案】C
【答案解析】期貨公司存管的客戶(hù)保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶(hù)和期貨交易所專(zhuān)用結算賬戶(hù)內，嚴禁在期貨保證金賬戶(hù)和期貨交易所專(zhuān)用結算賬戶(hù)之外存放客戶(hù)保證金。
本題 0.5 分
第17題對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，國務(wù)院證券監督管理機構自受理之日起()內作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。
A.30個(gè)工作日
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月
【正確答案】B
【答案解析】對變更注冊資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請，國務(wù)院證券監督管理機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。
本題 0.5 分
第18題證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進(jìn)行審計，并自其離任之日起()個(gè)月內將審計報告報送國務(wù)院證券監督管理機構。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】B
【答案解析】證券公司的法定代表人或者高級管理人員離任的，證券公司應當對其進(jìn)行審計，并自其離任之日起2個(gè)月內將審計報告報送國務(wù)院證券監督管理機構。
本題 0.5 分
第19題證券公司應當有()名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿(mǎn)兩年的高級管理人員。
A.2
B.3
C.5
D.10
【正確答案】B
【答案解析】證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿(mǎn)2年的高級管理人員。
本題 0.5 分
第20題專(zhuān)業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿(mǎn)18周歲，具有()以上文化程度和完全民事行為能力。
A.初中
B.高中
C.專(zhuān)科
D.本科
【正確答案】B
【答案解析】專(zhuān)業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿(mǎn)18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。
本題 0.5 分。
第21題被中國證監會(huì )依法吊銷(xiāo)執業(yè)證書(shū)或者因違反本辦法被協(xié)會(huì )注銷(xiāo)執業(yè)證書(shū)的人員，協(xié)會(huì )可在()年內不受理其執業(yè)證書(shū)申請。
A.2
B.3
C.4
D.5
【正確答案】B
【答案解析】被中國證監會(huì )依法吊銷(xiāo)執業(yè)證書(shū)或者因違反本辦法被協(xié)會(huì )注銷(xiāo)執業(yè)證書(shū)的人員，協(xié)會(huì )可在3年內不受理其執業(yè)證書(shū)申請。
本題 0.5 分
第22題個(gè)人申請保薦代表人資格，應當具備的條件不包括()。
A.具備2年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷
B.最近3年內在境內證券發(fā)行項目中擔任過(guò)項目協(xié)辦人
C.參加中國證監會(huì )認可的保薦代表人勝任能力考試且成績(jì)合格有效
D.未負有數額較大到期未清償的債務(wù)
【正確答案】A
【答案解析】個(gè)人申請保薦代表人資格，應當具備下列條件：(1)具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷。(2)最近3年內在境內證券發(fā)行項目中擔任過(guò)項目協(xié)辦人。(3)參加中國證監會(huì )認可的保薦代表人勝任能力考試且成績(jì)合格有效。(4)誠實(shí)守信，品行良好，無(wú)不良誠信記錄，最近3年未受到中國證監會(huì )的行政處罰。(5)未負有數額較大到期未清償的債務(wù)。(6)中國證監會(huì )規定的其他條件。
本題 0.5 分
第23題23.()依法對保薦機構、保薦代表人進(jìn)行注冊登記管理。
A.中國證監會(huì )
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.國務(wù)院證券委員會(huì )
D.證券期貨投資咨詢(xún)機構
【正確答案】A
【答案解析】中國證監會(huì )依法對保薦機構、保薦代表人進(jìn)行注冊登記管理。
本題 0.5 分
第24題中國證券業(yè)協(xié)會(huì )在收到完整申請材料后()日內完成證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人執業(yè)注冊。
A.10
B.15
C.20
D.30
【正確答案】C
【答案解析】中國證券業(yè)協(xié)會(huì )在收到完整申請材料后20日內完成證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人執業(yè)注冊。
本題 0.5 分
第25題從業(yè)人員應自覺(jué)遵守法律、行政法規，接受并配合()的監督與管理。
A.中國證監會(huì )
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.證監會(huì )在各地的派出機構
D.證券公司
【正確答案】A
【答案解析】從業(yè)人員應自覺(jué)遵守法律、行政法規，接受并配合中國證監會(huì )的監督與管理，接受并配合中國證券業(yè)協(xié)會(huì )的自律管理，遵守交易場(chǎng)所有關(guān)規則、所在機構的規章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。
本題 0.5 分
第26題會(huì )員對本單位從業(yè)人員作出的處罰處分信息，會(huì )員應自處罰處分決定生效之日起()個(gè)工作日內向協(xié)會(huì )誠信管理系統申報，協(xié)會(huì )審核后記入誠信信息系統備注欄。
A.2
B.5
C.10
D.15
【正確答案】C
【答案解析】會(huì )員對本單位從業(yè)人員作出的處罰處分信息，會(huì )員應自處罰處分決定生效之日起10個(gè)工作日內向協(xié)會(huì )誠信管理系統申報，協(xié)會(huì )審核后記入誠信信息系統備注欄;協(xié)會(huì )認為申報信息不應記入誠信信息系統的，應當退回會(huì )員并說(shuō)明不予記入誠信信息系統的原因。
本題 0.5 分
第27題誠信信息中，因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息的效力期限為()年。
A.1
B.3
C.5
D.10
【正確答案】C
【答案解析】獎勵信息、處罰處分信息的效力期限為3年,但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。
本題 0.5 分
第28題行為惡劣、嚴重擾亂證券市場(chǎng)秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取()的證券市場(chǎng)禁入措施。
A.3～5年
B.3～10年
C.5～10年
D.2～5年
【正確答案】C
【答案解析】違反法律、行政法規或者中國證監會(huì )有關(guān)規定，情節嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取3～5年的證券市場(chǎng)禁入措施;行為惡劣、嚴重擾亂證券市場(chǎng)秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節較為嚴重的，可以對有關(guān)責任人員采取5～10年的證券市場(chǎng)禁入措施。
本題 0.5 分
第29題基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中應當堅持()。
A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.客觀(guān)性原則
D.及時(shí)性原則
【正確答案】A
【答案解析】基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據投資人的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。
本題 0.5 分
第30題證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后()個(gè)工作日內，向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，宣傳推介材料，擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料。
A.2
B.3
C.5
D.7
【正確答案】C
【答案解析】證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內，向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、宣傳推介材料和擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料。
本題 0.5 分。
強化試題二：
選擇題
1、 結構化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類(lèi)，可分為公開(kāi)募集的結構化產(chǎn)品和私募結構化產(chǎn)品，前者通�？梢栽�( )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
2、 下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化
B.設立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準
C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設立基金和管理基金
D.基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機構
3、 根據( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
A.選擇權的性質(zhì)
B.合約所規定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
4、 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金
B.封閉式基金與開(kāi)放式基金
C.成長(cháng)型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基會(huì )
5、 中小非金融企業(yè)集合票據流通轉讓的市場(chǎng)是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場(chǎng)
D.銀行間債券市場(chǎng)
6、 實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱(chēng)為( )。
A.經(jīng)營(yíng)租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長(cháng)期租賃
7、 由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無(wú)紙化，所以發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動(dòng)性高
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
8、 證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個(gè)工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長(cháng)不超過(guò)( )個(gè)工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產(chǎn)不能運用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在場(chǎng)外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他證券品種
10、 ( )是指為報價(jià)系統參與人提供私募產(chǎn)品報價(jià)、發(fā)行、轉讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺。
A.機構間私募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
B.機構間公募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D.區域性股權交易市場(chǎng)
11、 證券經(jīng)營(yíng)機構以自己的名義和資金買(mǎi)賣(mài)證券從而獲取利潤的業(yè)務(wù)被稱(chēng)為( )。
A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
C.財務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
D.證券代理業(yè)務(wù)
12、 下列關(guān)于債券的票面價(jià)值的描述中，正確的是( )。
A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買(mǎi)
D.債券票面金額的確定要根據債券的發(fā)行對象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮
13、 回購交易通常情況下只有( )小時(shí)，是一種超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠期
B.現貨
C.債券
D.股票
15、 依據《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應當履行的職責的是( )。
A.出具基金業(yè)績(jì)報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來(lái)
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時(shí)向基金份額持有人分配收益
16、 ( )是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A.流動(dòng)性風(fēng)險
B.操作風(fēng)險
C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
17、 在中國境內申請發(fā)行人民幣債券的國際開(kāi)發(fā)機構應向( )等窗E1單位遞交債券發(fā)行申請。
A.中國證監會(huì )
B.中國人民銀行
C.財政部
D.中國銀監會(huì )
18、 相對其他類(lèi)型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A.市場(chǎng)風(fēng)險
B.匯率風(fēng)險
C.購買(mǎi)力風(fēng)險
D.利率風(fēng)險
19、 下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人
B.基金份額持有人享有對基金份額的轉讓權
C.基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失
D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任
20、 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)( )進(jìn)行信用評級。
A.承銷(xiāo)人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
21、 在金融期貨交易中，絕大多數期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現( )而平倉的。
A.對沖
B.實(shí)物交割
C.現金交割
D.轉手交易
22、 關(guān)于股票價(jià)格平均數，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A.股價(jià)平均數是采用股價(jià)平均法來(lái)度量所有樣本股經(jīng)調整后價(jià)格水平的平均值
B.簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數在計算時(shí)沒(méi)有考慮權數，即忽略了發(fā)行量和成交量
C.加權股價(jià)平均數是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數
D.修正股價(jià)平均數是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發(fā)生變化時(shí)，通過(guò)變動(dòng)除數，使股價(jià)平均數保持連貫性
23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風(fēng)險結構，從而規避相應的風(fēng)險。
A.投資
B.籌資
C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)
D.資產(chǎn)或負債
24、 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。
A.基本信息公開(kāi)
B.財務(wù)信息公開(kāi)
C.基本信息公示和財務(wù)信息公開(kāi)
D.所有內部信息公開(kāi)
25、 優(yōu)先股票作為一種股權證書(shū).代表著(zhù)對公司的( )。
A.所有權
B.債權
C.索取權
D.管理權
26、 金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可轉換債券通�？梢赞D換成( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險屬于( )。
A.道德風(fēng)險
B.管理能力風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.市場(chǎng)風(fēng)險
29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。
A.實(shí)業(yè)
B.有價(jià)證券
C.房地產(chǎn)
D.第三產(chǎn)業(yè)
30、 在大多數國家，社�；鸱譃閮蓚�(gè)層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會(huì )保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會(huì )保障稅;社會(huì )保險基金
B.社會(huì )保障稅;企業(yè)年金
C.社會(huì )保險基金;社會(huì )保障基金
D.社會(huì )保險基金;企業(yè)年金
參考答案及詳細解析
單項選擇題
1.B
本題考查有價(jià)證券。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。
2.D
本題考查有價(jià)證券的分類(lèi)。按證券所代表的權利性質(zhì)分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券。
3.A
本題考查證券市場(chǎng)的基本功能—籌資一投資功能、資本定價(jià)功能和資本配置功能。
4.B
本題考查主權財富基金。
5.A
中國證監會(huì )按照國務(wù)院授權和依照相關(guān)法律法規對證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統一監管。
6.A
反映證券市場(chǎng)容量的重要指標是證券化率(證券市值/GDP)。
7.D
1872年設立的輪船招商局是我國第_家股份制企業(yè)。
8.B
本題考查物權證券。
9.A
本題考查有面額股票。有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。
10.C
本題考查股利政策。股票發(fā)行溢價(jià)是上市公司最常見(jiàn)、最主要的資本公積金來(lái)源。
11.A
本題考查股票的價(jià)值與價(jià)格。股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值。
12.C
本題考查影響股票價(jià)格的因素。供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。
13.A
本題考查普通股票股東的權利。股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。
14.D
本題考查我國的股票類(lèi)型。已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無(wú)限售條件股份。
15.D
本題考查我國的股權分置改革。公司股權分置改革的動(dòng)議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
16.C
本題考查債券利率的影響因素——借貸資金市場(chǎng)利率水平、籌資者的資信、債券期限長(cháng)短。
17.C
本題考查記賬式債券。投資者進(jìn)行記賬式債券買(mǎi)賣(mài)，必須在證券交易所設立賬戶(hù)。
18.B
本題考查建設國債。
19.B
本題考查我國發(fā)行的普通國債的總體情況。我國發(fā)行的普通國債的總體情況之一是期限趨于多樣化，而不是長(cháng)期化。
20.A
從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)為基準利率。
21.B
本題考查公司債券的類(lèi)型——信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉換公司債券、附認股權證的公司債券、可交換債券等。
22.B
2007年8月，中國證監會(huì )正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》。
23.C
國際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。
24.C
本題考查我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展。1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開(kāi)元設立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
25.A
本題考查證券投資基金的分類(lèi)。按投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
26.C
本題考查平衡型基金。平衡型基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。
27.C
本題考查證券投資基金管理人。證券投資基金管理人具有獨立法人地位。
28.B
本題考查基金管理人�；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運營(yíng)的核心。
29.A
本題考查基金利潤(收益)的分配方式。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現收益的90%。開(kāi)放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。貨幣基金投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤。
30.A
本題考查契約型基金。選項BC屬于公司型基金的特點(diǎn)。契約型基金起源于英國，所以選項D錯誤。
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