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2017證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)》仿真試題及答案
試題一:
單選題。每題1分。
(1) ( )事項非經(jīng)載明于章程,不生效力。
A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協(xié)商記人
答案:A
解析: 相對記載事項非經(jīng)載明于章程,不生效力。
(2) 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險不包括( )。
A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營(yíng)、賬外自營(yíng) C: 操縱市場(chǎng)、內幕交易 D: 市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險
答案:D
解析: 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制主要是應加強自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶(hù)、清算、 交易和保密等的管理。重點(diǎn)防范規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)
、操縱市場(chǎng)、內幕交易等的風(fēng)險。
(3) 根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同,承銷(xiāo)方式不包括( )。
A: 分銷(xiāo)
B: 投標承購
C: 代銷(xiāo)
D: 贊助推銷(xiāo)
答案:A
解析:
根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同,承銷(xiāo)可分為包銷(xiāo)、投標承購
、代銷(xiāo)、贊助推銷(xiāo)四種方式。
(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員, 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系,應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
A: 緊密
B: 直接因果
C: 隸屬
D: 間接因果
答案:B
解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員, 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系, 包括實(shí)際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責,組織、參與、 實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的, 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
(5) 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%。
(6)
作為一個(gè)投資者,應防范不法分子以“銷(xiāo)售股票”形式進(jìn)行的非法集資,
下列不屬于投資者應采用的投資觀(guān)的是( )。
A: 合法投資
B: 只注重高額回報
C: 眼見(jiàn)為實(shí)
D: 審慎投資
答案:B
解析: 投資者在面,臨集資時(shí),要注意采用以下投資理念:看是否是合法投資;眼見(jiàn)為實(shí), 審慎投資,而不能單純地追求高額回報。
(7) 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人,以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準, 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的,由其中( )名在授權書(shū)上簽字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人,以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準, 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的,由其中1名在授權書(shū)上簽字; 執行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的,由其委派代表在授權書(shū)上簽字。
(8) 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組,應當由( )依法作出決議。
A: 股東大會(huì )
B: 董事會(huì )
C: 證券交易所
D: 經(jīng)理層
答案:B
解析: 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組,應當由董事會(huì )依法作出決議。 上市公司董事會(huì )應當就重大資產(chǎn)重組是否構成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷, 并作為董事會(huì )決議事項予以披露。
(9) 下列關(guān)于證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員管理規定說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 從事技術(shù)的人員可以從事?tīng)I銷(xiāo)業(yè)務(wù)活動(dòng)
B: 從事風(fēng)險監控的人員不得從事客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)活動(dòng)
C: 營(yíng)銷(xiāo)人員不得經(jīng)辦客戶(hù)賬戶(hù)
D: 技術(shù)人員不得承擔風(fēng)險監控及合規管理職責
答案:A
解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險監控、合規管理的人員不得從事?tīng)I銷(xiāo)、 客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng),故選項A表述錯誤。
(10) 證券公司可代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的條件不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 B: 風(fēng)險收益特征清晰 C: 有明確的投資安排
D: 對相關(guān)人員資質(zhì)進(jìn)行審查
答案:D
解析: 證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、 風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的,方可代銷(xiāo)。
(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。
A: 所持股份
B: 出資額
C: 凈資產(chǎn)
D: 所有者權益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份,股東以其所持股份為限對公司承擔責任, 公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任的企業(yè)法人。
(12) 經(jīng)政府或國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃撥, 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)( )
,可以申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 經(jīng)政府或者國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃轉、變更、合并, 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)30%, 當事人可以向中國證監會(huì )申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、監事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有公司股份總數的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、監事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況
,在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數的25%;
所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。
(14) 下列選項中,不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)構成要素的是( )。
A: 證券登記結算機構
B: 證券經(jīng)紀商 C: 證券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所、證券交易的對象4個(gè)要素構成
。
(15) 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)( )。
A: 1:5
B: 5:1
C: 1:10
D: 10:1
答案:D
解析: 證券專(zhuān)營(yíng)機構負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過(guò)10:1, 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)10:1。
(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會(huì )計年度結束之日起( )
個(gè)月內,向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告,并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司,應當在每一會(huì )計年度結束之日起4個(gè)月內, 向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告,并予公告。
(17) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、 以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠信信息,或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員, 情節嚴重的,給予( )處罰。
A: 警示
B: 行為內通報批評、公開(kāi)譴責
C: 移送相關(guān)監管部門(mén)
D: 移送司法機關(guān)
答案:B
解析: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、 加工或處理誠信信息,或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員、 從業(yè)人員和其他應當接受協(xié)會(huì )自律管理的機構和個(gè)人,應采取警示等自律懲戒措施; 情節嚴重的,應采取行業(yè)內通報批評、公開(kāi)譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、 行政規章規定且情節嚴重的,應依法移送相關(guān)監管部門(mén)或司法機關(guān)追究法律責任。
(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。
A: 證券公司
B: 資產(chǎn)托管機構
C: 單個(gè)客戶(hù)
D: 證券交易所
答案:D
解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機構與單個(gè)客戶(hù)三方簽署。
(19)
《證券公司信息隔離墻制度指引》中規定,證券公司應當對證券自營(yíng)、
證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶(hù)實(shí)施( )。
A: 分開(kāi)管理 B: 集中管理 C: 資產(chǎn)管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 證券公司應當對證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶(hù)實(shí)施分開(kāi)管理,不應混合操作。
(20) 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券對公司凈資產(chǎn)的要求是( )。
A: 不低于人民幣3000萬(wàn)元 B: 不低于人民幣5000萬(wàn)元 C: 不低于人民幣6000萬(wàn)元 D: 不低于人民幣1億元
答案:C
解析: 股份有限公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元, 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。
試題二:
組合型選擇題 。只有一個(gè)選項符合題目要求
第1題可作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標的證券?一般是在交易所上市并經(jīng)交易所認可的??。
、.股票
、.證券投資基金
、.債券
、.其他證券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 可作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標的證券?一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認可的四大類(lèi)證券?即符合交易所規定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。
第2題證券投資咨詢(xún)執業(yè)人員在預測證券品種的走勢時(shí)?應進(jìn)行信息披露的內容包括??。
、.應明確表示在自己所知情范圍內所評價(jià)的證券是否存在利害關(guān)系
、.證券投資咨詢(xún)機構前五名股東、前五名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券
、.證券投資咨詢(xún)執業(yè)人員在財產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券
、.中國證監會(huì )根據合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 根據證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的相關(guān)規定?對分析對象的任何重要評論需對利益相關(guān)方負責。證券投資咨詢(xún)機構或其執業(yè)人員在預測證券品種的走勢或對投資證券的可行性提出建議時(shí)應當按以下要求進(jìn)行相應的信息披露??1?證券投資咨詢(xún)機構或其執業(yè)人員在預測證券品種的走勢或對投資證券的可行性提出建議時(shí)?應明確表示在自己所知情的范圍內本機構、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與所評價(jià)或推薦的證券是否有利害關(guān)系。?2?證券投資咨詢(xún)機構需在每逢單月的前三個(gè)工作日內?將本機構及其執業(yè)人員前兩個(gè)月所推薦的證券是否涉及下列各項情況?向注冊地的中國證監會(huì )派出機構提供書(shū)面備案材料?證券投資咨詢(xún)機構前五名股東、前五名股東所控股的企業(yè)是否持有相關(guān)證券?證券投資咨詢(xún)機構“理財工作室”客戶(hù)和其他主要客戶(hù)是否持有相關(guān)證券?證券投資咨詢(xún)執業(yè)人員在財產(chǎn)上有利害關(guān)系的企業(yè)或自然人是否持有相關(guān)該證券?證券投資咨詢(xún)機構或其執業(yè)人員是否與持有相關(guān)證券流通部分前五位的股東有利害關(guān)系?證券投資咨詢(xún)執業(yè)人員所在的機構在過(guò)去18個(gè)月內是否從事了涉及其推薦證券所屬企業(yè)的除擔任承銷(xiāo)商和推薦人以外的投資銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)?證券投資咨詢(xún)機構及其執業(yè)人員是否就同一證券在同一時(shí)間?向不同類(lèi)型的客戶(hù)做方向不一致的投資分析、預測或建議?證券投資咨詢(xún)機構及其執業(yè)人員在從事面向社會(huì )公眾開(kāi)展的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)是否向所依托的媒體支付任何形式的費用或其他利益?中國證監會(huì )根據合理理由認定的其他可能存在利益沖突的情形。
第3題《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的規模及比例
控制的規定有??。
、.自營(yíng)權益類(lèi)證券及證券衍生品的合計額不得超過(guò)凈資本的100%
、.自營(yíng)固定收益類(lèi)證券的合計額不得超過(guò)凈資本的500%
、.持有一種權益類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%
、.持有一種權益類(lèi)證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)30%
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 由于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的高風(fēng)險特性?為了控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險?中國證監會(huì )頒布的《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》規定?自營(yíng)權益類(lèi)證券及證券衍生品的合計額不得超過(guò)凈資本的100%?其中利率互換投資規模以利率互換合約名義本金總額的5%計算?自營(yíng)固定收益類(lèi)證券的合計額不得超過(guò)凈資本的500%?持有一種權益類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%?持有一種權益類(lèi)證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%?但因包銷(xiāo)導致的情形和中國證監會(huì )另有規定的除外。
第4題對證券交易內幕信息的知情人員利用未公開(kāi)信息從事交易?可以采取的刑事處罰措
施包括??。
、.情節嚴重的?處三年以下有期徒刑或者拘役?并處違法所得一倍以上五倍以下罰金
、.情節嚴重的?處五年以下有期徒刑或者拘役?并處違法所得一倍以上五倍以下罰金
、.情節特別嚴重的?處三年以上五年以下有期徒刑?并處違法所得一倍以上五倍以下罰金 Ⅳ.情節特別嚴重的?處五年以上十年以下有期徒刑?并處違法所得一倍以上五倍以下罰金
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員?在涉及證券的發(fā)行?證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前?買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券?或者從事與該內幕信息有關(guān)的期貨交易?或者泄露該信息?或者明示、暗示他人從事上述交易活動(dòng)?情節嚴重的?處五年以下有期徒刑或者拘役?并處違法所得一倍以上五倍以下罰金?情節特別嚴重的?處五年以上十年以下有期徒刑?并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
第5題下列屬于證券公司隔離墻措施的有??。
、.與公司工作人員簽署保密文件?要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴格保密
、.加強對設計敏感信息的信息系統?通訊及辦公自動(dòng)化等信息設施、設備的管理?保障敏
感信息安全
、.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發(fā)設備形成的電子郵件、即時(shí)
通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監測
、.與公司工作人員簽署保密文件?不要求工作人員對工作匯總獲取的敏感信息嚴格保密
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 B 【你的答案】 【答案解析】 證券公司應當按照需知原則管理敏感信息?確保敏感信息僅限于存在合理業(yè)務(wù)需求或管理職責需要的工作人員知悉。證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務(wù)?不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司聘用外部服務(wù)商的?應當與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負有保密義務(wù)。
第6題證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的?風(fēng)險監控部門(mén)針對自營(yíng)業(yè)務(wù)應建立有效的風(fēng)險監控報告機制?定期向??提供風(fēng)險監控報告。
、.股東大會(huì )
、.監事會(huì )
、.投資決策機構
、.董事會(huì )
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的?風(fēng)險監控部門(mén)針對自營(yíng)業(yè)務(wù)應建立有效的風(fēng)險監控報告機制?定期向董事會(huì )和投資決策機構提供風(fēng)險監控報告?并將有關(guān)情況通報自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)、合規部門(mén)等相關(guān)部門(mén)。
第7題證券公司融券?可以使用??。
、.自有資金
、.自由證券
、.依法籌集的資金
、.依法取得處分權的證券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【正確答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 證券公司向客戶(hù)融資?應當使用自有資金或者依法籌集的資金?向客戶(hù)融券?應當使用自由證券或者依法取得處分權的證券。
第8題下列屬于證券業(yè)財務(wù)與會(huì )計人員禁止從事的行為的是??。
、.承擔與本職崗位有沖突的工作
、.未經(jīng)授權動(dòng)用本單位的資金、財產(chǎn)
、.擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統
、.損壞、隱匿或丟棄憑證、賬簿、印章等財務(wù)資料
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 C 【你的答案】 【答案解析】 題中四個(gè)選項都屬于證券業(yè)財務(wù)與會(huì )計人員的禁止行為。
第9題封閉式基金上市交易需要滿(mǎn)足的條件包括??。
、.基金募集金額不低于1億元人民幣
、.基金合同期限為5年以上
、.基金募集金額不低于2億元人民幣
、.基金份額持有人不少于1000人
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正確答案】 A 【你的答案】 【答案解析】 封閉式基金份額上市交易應符合的條件有?基金的募集符合《中華人民共和國證券投資基金法》的規定?基金合同期限為5年以上?基金募集金額不低于2億元人民幣?基金份額持有人不少于1000人?基金份額上市交易規則規定的其他條件。
第10題證券公司講解業(yè)務(wù)規則、協(xié)議內容和揭示風(fēng)險?簽署??實(shí)際上起到了投資者教育
的作用。
、.《風(fēng)險揭示書(shū)》
、.《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》
、.《客戶(hù)須知》
、.《客戶(hù)交易結算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【正確答案】 D 【你的答案】 【答案解析】 證券公司講解業(yè)務(wù)規則、協(xié)議內容和揭示風(fēng)險?簽署《風(fēng)險揭示書(shū)》、《客戶(hù)須知》實(shí)際上起到了投資者教育的作用。
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