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國債逆回購詳細操作方法2017
國債逆回購是其中的融券方。對于融券方來(lái)說(shuō)，該業(yè)務(wù)其實(shí)是一種短期貸款，即你把錢(qián)借給別人，獲得固定利息;別人用國債作抵押，到期還本付息。下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的國債逆回購的操作方法，歡迎閱讀。
一、國債逆回購適合對象：
資金量大于10萬(wàn)，不滿(mǎn)足銀行活期利息， 現在銀行活期存款，利率非常低，加之目前CPI遠高于活期利率。而國債逆回購收益率大大高于同期銀行存款利率水平
二、國債逆回購操作必讀：
1、開(kāi)戶(hù)。投資者應選擇有此業(yè)務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)，由于上交所市場(chǎng)活躍，因此上海股東卡應是必辦的。此外，證券營(yíng)業(yè)部還會(huì )和你簽一個(gè)“指定交易協(xié)議”。如果你已經(jīng)開(kāi)過(guò)股票賬戶(hù)的股民，則直接在交易軟件操作入市即可，無(wú)需再開(kāi)通。
2、資金要求。上海市場(chǎng)至少需要10萬(wàn)元，以及10萬(wàn)的整數倍。也就是說(shuō)，你有15萬(wàn)元，仍只能投入10萬(wàn)元。深圳市場(chǎng)是1000元起步，但是上海的流動(dòng)性比深圳好的多，深圳有時(shí)候甚至沒(méi)有買(mǎi)賣(mài)盤(pán)。
3、國債逆回購有哪些品種?
三、國債逆回購怎么交易：
一個(gè)投資者于T日以1000萬(wàn)元做了一天期的國債逆回購，成交價(jià)格為7.5%，那么其T+1日的收益為：
10，000，000X7.5%/360−100=1983.33元;
日期 操作 交易金額 交易價(jià)格 備注
T日
賣(mài)出資金 10，000，000 7.5% 手續費100元
T+1日
自動(dòng)回款 100，02083.33
資金可用
T+2日 無(wú) 100，02083.33
資金可轉賬
申報方向：賣(mài)出，像炒股一樣，可以通過(guò)電話(huà)、自助、網(wǎng)上交易。
報價(jià)方法：根據你期望的收益率，結合當日收益率走勢報價(jià)，價(jià)太高肯定無(wú)法成交。
申報單位：以“手”為單位，1手等于100元面值。
申報限量：每筆最小1000手(相當于10萬(wàn)元)，最大不超過(guò)1萬(wàn)手。
交易清算：一次成交，兩次清算。成交當日，交易所扣除傭金和手續費;到期日，交易所自動(dòng)劃撥本金和收益。
周五進(jìn)行逆回購(周末兩天資金不計息)
四、國債逆回購交易技巧：
1. 用暫時(shí)閑置資金及尾盤(pán)可用資金參與。個(gè)人賣(mài)出股票后，資金當天是無(wú)法轉出購買(mǎi)銀行的理財產(chǎn)品的，但可以參加逆回購。交易所逆回購的參與者主要是除銀行以外的機構投資者比如貨幣市場(chǎng)基金、財務(wù)公司等，尤其是現在新股申購上限的限制，迫使很多機構不得已而參與逆回購交易。個(gè)人投資者參與逆回購主要是在暫時(shí)閑置的資金沒(méi)有更好的投資渠道時(shí)運用。因利率較低而不適合作為一種長(cháng)期的投資工具。
2. 有機會(huì )盡量參與。很多人不在乎這點(diǎn)回購的“小錢(qián)”，而往往把賬戶(hù)上暫時(shí)不用的現金就閑置在那里。以100萬(wàn)為例，我們看看差別。如果不做回購，則一天的活期利息為100萬(wàn)*0.36%/360=10元。如果做回購，一般利率為1.5%(周四可到4%)，則回購利息為100萬(wàn)*1.5%/360=42元，減去最高的傭金10元，剩余32元，比活期高22元。我們覺(jué)得當那天恰好打開(kāi)賬戶(hù)時(shí)就值得花10秒鐘操作一下的。我曾做個(gè)了測算，100萬(wàn)股票資金通過(guò)逆回購和銀行日日金理財可多增加1萬(wàn)元收入。
3.周一至周三尾盤(pán)可以將所有剩余的可用資金全額參加1天回購，完全不影響資金使用，周四可以視周五資金是否是需要轉出購買(mǎi)理財產(chǎn)品決定，周五和節假日前謹慎參與。周五如果資金能轉出做日日金之類(lèi)的理財產(chǎn)品，就不要做逆回購，因為資金利率很低，而且周末兩天也沒(méi)有利息。特別是長(cháng)假前一定要計算一下，轉出和回購那個(gè)更有利。因為盡管長(cháng)假前第二天的利率很高，但卻失去了長(cháng)假期間的利息。
五、國債逆回購收益計算：
公式為“收入(成交額年收益率×回購天數/360天)—成本(成交額×手續費率=凈收益”
例：8月21日，我做了一筆一天的逆回購，代碼204001.申報為賣(mài)出，報價(jià)為3.000(相當于年化收益率3%)，手續費1元，成交數量1000，8月22日錢(qián)就返到了交易賬戶(hù)，可用于買(mǎi)賣(mài)證券，但不能提現，并得到利息8元。(活期的話(huà)只有1.9元)。因為22日是周五，周六周日只能放在證券賬戶(hù)上，按活期計息，想用錢(qián)的話(huà)，周一才能把錢(qián)轉到銀行提出。得出一個(gè)結論，周四周五做逆回購不合適，不如招行的日日金。一般來(lái)說(shuō)，有大盤(pán)新股發(fā)行時(shí)，七天回購利率可達到4%以上，十萬(wàn)二十萬(wàn)的小資金又難中簽，可以做回購跟著(zhù)喝點(diǎn)湯吧，勝過(guò)申購做分母。
六、國債逆回購風(fēng)險：
逆回購交易一般沒(méi)有風(fēng)險，因為逆回購方直接針對的結算公司這樣的第三方。如果債券質(zhì)押方到期不能按時(shí)還款，結算公司會(huì )先墊付資金，然后通過(guò)罰款和處置質(zhì)押券等方式向融資方追訴。逆回購的風(fēng)險就是機會(huì )成本，也就是失去了逆回購期間選擇其他更高收益品種的機會(huì )。
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