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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬試題
模擬試題一：
選擇題
(1) ( )事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。
A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協(xié)商記人
答案:A
解析: 相對記載事項非經(jīng)載明于章程，不生效力。
(2) 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險不包括( )。
A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營(yíng)、賬外自營(yíng) C: 操縱市場(chǎng)、內幕交易 D: 市場(chǎng)風(fēng)險、管理風(fēng)險
答案:D
解析: 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制主要是應加強自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶(hù)、清算、 交易和保密等的管理。重點(diǎn)防范規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)、操縱市場(chǎng)、內幕交易等的風(fēng)險。
(3) 根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同，承銷(xiāo)方式不包括( )。
A: 分銷(xiāo)
B: 投標承購
C: 代銷(xiāo)
D: 贊助推銷(xiāo)
答案:A
解析:
根據證券經(jīng)營(yíng)機構在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔的責任和風(fēng)險的不同，承銷(xiāo)可分為包銷(xiāo)、投標承購、代銷(xiāo)、贊助推銷(xiāo)四種方式。
(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
A: 緊密
B: 直接因果
C: 隸屬
D: 間接因果
答案:B
解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系， 包括實(shí)際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責，組織、參與、 實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的， 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
(5) 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 證券金融公司凈資本與各項風(fēng)險資本準備之和的比例不得低于100%。
(6)作為一個(gè)投資者，應防范不法分子以“銷(xiāo)售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下列不屬于投資者應采用的投資觀(guān)的是( )。
A: 合法投資
B: 只注重高額回報
C: 眼見(jiàn)為實(shí)
D: 審慎投資
答案:B
解析: 投資者在面，臨集資時(shí)，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見(jiàn)為實(shí)， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報。
(7) 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的，由其中( )名在授權書(shū)上簽字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執行事務(wù)合伙人的，由其中1名在授權書(shū)上簽字; 執行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書(shū)上簽字。
(8) 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應當由( )依法作出決議。
A: 股東大會(huì )
B: 董事會(huì )
C: 證券交易所
D: 經(jīng)理層
答案:B
解析: 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應當由董事會(huì )依法作出決議。 上市公司董事會(huì )應當就重大資產(chǎn)重組是否構成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷， 并作為董事會(huì )決議事項予以披露。
(9) 下列關(guān)于證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員管理規定說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 從事技術(shù)的人員可以從事?tīng)I銷(xiāo)業(yè)務(wù)活動(dòng)
B: 從事風(fēng)險監控的人員不得從事客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)活動(dòng)
C: 營(yíng)銷(xiāo)人員不得經(jīng)辦客戶(hù)賬戶(hù)
D: 技術(shù)人員不得承擔風(fēng)險監控及合規管理職責
答案:A
解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險監控、合規管理的人員不得從事?tīng)I銷(xiāo)、 客戶(hù)賬戶(hù)及客戶(hù)資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)，故選項A表述錯誤。
(10) 證券公司可代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的條件不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 B: 風(fēng)險收益特征清晰 C: 有明確的投資安排
D: 對相關(guān)人員資質(zhì)進(jìn)行審查
答案:D
解析: 證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、 風(fēng)險收益特征清晰且可以對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，方可代銷(xiāo)。
(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。
A: 所持股份
B: 出資額
C: 凈資產(chǎn)
D: 所有者權益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任， 公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任的企業(yè)法人。
(12) 經(jīng)政府或國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃撥， 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)( )，可以申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 經(jīng)政府或者國有資產(chǎn)管理部門(mén)批準進(jìn)行國有資產(chǎn)無(wú)償劃轉、變更、合并， 導致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)30%， 當事人可以向中國證監會(huì )申請以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、監事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有公司股份總數的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、監事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。
(14) 下列選項中，不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)構成要素的是( )。
A: 證券登記結算機構
B: 證券經(jīng)紀商 C: 證券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易所、證券交易的對象4個(gè)要素構成。
(15) 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)( )。
A: 1：5
B: 5：1
C: 1：10
D: 10：1
答案:D
解析: 證券專(zhuān)營(yíng)機構負債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過(guò)10：1， 證券兼營(yíng)機構從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負債總額與證券營(yíng)運資金之比不得超過(guò)10：1。
(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會(huì )計年度結束之日起( )個(gè)月內，向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會(huì )計年度結束之日起4個(gè)月內， 向國務(wù)院證券監督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
(17) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、 以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員， 情節嚴重的，給予( )處罰。
A: 警示
B: 行為內通報批評、公開(kāi)譴責
C: 移送相關(guān)監管部門(mén)
D: 移送司法機關(guān)
答案:B
解析: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對違反規定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會(huì )員、 從業(yè)人員和其他應當接受協(xié)會(huì )自律管理的機構和個(gè)人，應采取警示等自律懲戒措施; 情節嚴重的，應采取行業(yè)內通報批評、公開(kāi)譴責等紀律處分措施;違反法律、法規、 行政規章規定且情節嚴重的，應依法移送相關(guān)監管部門(mén)或司法機關(guān)追究法律責任。
(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。
A: 證券公司
B: 資產(chǎn)托管機構
C: 單個(gè)客戶(hù)
D: 證券交易所
答案:D
解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機構與單個(gè)客戶(hù)三方簽署。
(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規定，證券公司應當對證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶(hù)實(shí)施( )。
A: 分開(kāi)管理 B: 集中管理 C: 資產(chǎn)管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 證券公司應當對證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶(hù)實(shí)施分開(kāi)管理，不應混合操作。
(20) 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券對公司凈資產(chǎn)的要求是( )。
A: 不低于人民幣3000萬(wàn)元 B: 不低于人民幣5000萬(wàn)元 C: 不低于人民幣6000萬(wàn)元 D: 不低于人民幣1億元
答案:C
解析: 股份有限公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元， 有限責任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。
(21) 下列不屬于申請從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應當具備的條件的是( )。
A: 具有從事證券業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)歷
B: 未受過(guò)刑事處罰
C: 未被中國證監會(huì )認定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的
D: 品行端正，具有良好的職業(yè)道德
答案:A
解析: 申請從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應當具備下列條件：① 通過(guò)了證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格;②被證券公司、 投資咨詢(xún)機構或資信評級機構聘用;③具有中華人民共和國國籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認可的);⑥ 具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷;⑦未受過(guò)刑事處罰;⑧ 未被中國證監會(huì )認定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的職業(yè)道德;⑩法律、行政法規和中國證監會(huì )規定的其他條件。
(22) 下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 證券公司合規負責人發(fā)現違法違規行為，應當向公司章程規定的機構報告
B: 證券公司合規負責人發(fā)現違法違規行為的可以按照規定向證券業(yè)協(xié)會(huì )報告
C: 證券公司的高級管理人員應當在任職后取得經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準的任職資格
D: 證券公司設合規負責人，對證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規性進(jìn)行審查、監督或者檢查
答案:C
解析: 證券公司的董事、監事、 高級管理人員應當在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監督管理機構核準的任職資格。
(23) 證券公司及其從業(yè)人員的下列行為中不屬于損害客戶(hù)利益欺詐的是( )。
A: 沒(méi)有在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件
B: 挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券
C: 為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)
D: 利用公司的利好消息建議客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)某公司股票
答案:D
解析:
禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：① 違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券;②不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件;③ 挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金;④未經(jīng)客戶(hù)的委托， 擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券;⑤為牟取傭金收入， 誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);⑥利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、 傳播虛假或者誤導投資者的信息;⑦其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。選項D不屬于損害客戶(hù)利益的欺詐行為，屬于利用內幕消息進(jìn)行交易的行為。
(24) 依法對證券公司、 結算公司和商業(yè)銀行的證券交易結算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督管理的機構是( )。
A: 證監會(huì ) B: 銀監會(huì ) C: 保監會(huì )D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 中國證券監督管理委員會(huì )依法對證券公司、 結算公司和商業(yè)銀行的證券交易結算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督管理。
(25) 期貨公司接受客戶(hù)委托為其進(jìn)行期貨交易，應當事先向客戶(hù)出示( )。
A: 風(fēng)險說(shuō)明書(shū)B(niǎo): 期貨經(jīng)紀合同 C: 期貨交易協(xié)議 D: 委托合同書(shū)
答案:A
解析:
期貨公司接受客戶(hù)委托為其進(jìn)行期貨交易，應當事先向客戶(hù)出示風(fēng)險說(shuō)明書(shū)，經(jīng)客戶(hù)簽字確認后，與客戶(hù)簽訂書(shū)面合同。
(26) 證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內， 向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備的材料不包括( )。
A: 金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
B: 宣傳推介材料
C: 擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料
D: 書(shū)面代銷(xiāo)合同
答案:D
解析: 證券公司應當在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內， 向證券公司住所地證監會(huì )派出機構報備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、 宣傳推介材料和擬向客戶(hù)提供的其他文件、資料。
(27) 下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A: 股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款應當列為公司資本公積金
B: 國務(wù)院財政部門(mén)規定列入資本公積金的其他收入，應當列為公司資本公積金
C: 公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉為增加公司資本
D: 資本公積金可用于彌補公司的虧損
答案:D
解析: 資本公積金不得用于彌補公司的虧損，故選項D表述錯誤。
(28) 發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時(shí)， 公司持有該股票達到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份( ) 以上的，應當在證券研究報告中向客戶(hù)披露本公司持有該股票的情況。
A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%
答案:A
解析: 發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時(shí)， 公司持有該股票達到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份1%以上的， 應當在證券研究報告中向客戶(hù)披露本公司持有該股票的情況， 并且在證券研究報告發(fā)布日及第2個(gè)交易日，不得進(jìn)行與證券研究報告觀(guān)點(diǎn)相反的交易。
(29) 收購人聘請的財務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據表明其勤勉盡責的， 自收購人違規事實(shí)發(fā)生之日起( ) 年內，中國證監會(huì )不受理該財務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購重組申報文件。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
收購人聘請的財務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據表明其勤勉盡責的，自收購人違規事實(shí)發(fā)生之日起1年內，中國證監會(huì )不受理該財務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購重組申報文件，情節嚴重的，依法追究法律責任。
(30) 證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照( )來(lái)設立。
A: 監事會(huì )——投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制
B: 投資決策機構——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的二級體制
D: 董事會(huì )——投資決策部門(mén)的二級體制
答案:C
解析: 證券公司應建立健全相對集中、權責統一的投資決策與授權機制。 自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機構原則上應當按照董事會(huì )一投資決策機構—— 自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級體制設立。
模擬試題二：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] ( )只能在期權到期日執行。
A.歐式期權
B.美式期權
C.修正的歐式期權
D.大西洋期權
參考答案：A
參考解析：歐式期權只能在期權到期日執行。
2[單選題] 對于國家法律法規和行政規章規定需要( )的特殊法人機構，可按規定向中國證券登記結算有限責任公司申請開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)。
A.證券分戶(hù)管理
B.資產(chǎn)獨立核算
C.資產(chǎn)分戶(hù)管理
D.證券分級管理
參考答案：C
參考解析：對于國家法律法規和行政規章規定需要資產(chǎn)分戶(hù)管理的特殊法人機構，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì )保障類(lèi)公司和合格境外機構投資者等機構，可按規定向中國結算公司申請開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)。
3[單選題] 深圳證券交易所規定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的( )為收盤(pán)集合競價(jià)時(shí)間。
A.9：15～9：25
B.9：20～9：25
C.9：25～9：30
D.14：57～15：00
參考答案：D
參考解析：深圳證券交易所規定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的14：57～15：00為收盤(pán)集合競價(jià)時(shí)間。
4[單選題] 有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用( )抵押等方法進(jìn)行內部增級。
A.超額
B.等額
C.實(shí)物
D.財產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：有些證券化交易中，并不需要外部增級機構，而是采用超額抵押等方法進(jìn)行內部增級。
5[單選題] 上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規定的上限后，交易經(jīng)手費的( )納入證券投資者保護基金。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
參考答案：A
參考解析：上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入證券投資者保護基金。
6[單選題] 商業(yè)銀行有權決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為( )。
A.核心資本
B.附屬資本
C.二級資本
D.預備資本
參考答案：B
參考解析：2003年中國銀監會(huì )發(fā)布《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，規定商業(yè)銀行有權決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為附屬資本。
7[單選題] IB制度起源于( )。
A.日本
B.中國香港
C.美國
D.德國
參考答案：C
參考解析：IB制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(美國、英國、韓國、我國臺灣地區等)得到普遍推廣，并取得了成功。
8[單選題] 在沒(méi)有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數求得( )。
A.每股賬面價(jià)值
B.每股內在價(jià)值
C.每股票面價(jià)值
D.每股清算價(jià)值
參考答案：A
參考解析：股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數。
9[單選題] 我國《公司法》規定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為( )。
A.清算費用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、清償公司債務(wù)
B.繳付所欠稅款、清算費用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、清償公司債務(wù)
C.清算費用、支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)
D.支付公司員工工資和勞動(dòng)保險費用、清算費用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款
參考答案：C
參考解析：我國《公司法》規定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會(huì )保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。公司財產(chǎn)在未按照規定清償前，不得分配給股東。
10[單選題] 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于3年(含3年)
C.不低于5年(不含5年)
D.不低于3年(不含3年)
參考答案：A
參考解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
11[單選題] 2015年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的l年期人民幣理財產(chǎn)品。根據產(chǎn)品合同規定，以2015年4月22日為基準，若1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價(jià)格高于基準日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財產(chǎn)品屬于( )理財產(chǎn)品。
A.收益保障型
B.公募型
C.私募型
D.股權聯(lián)結型
參考答案：A
參考解析：本題所述的理財產(chǎn)品屬于收益保障型理財產(chǎn)品。
12[單選題] 下列關(guān)于我國社�；鸬恼f(shuō)法中，不正確的是( )。
A.主要由兩部分組成：一部分是社會(huì )保障基金，另一部分是社會(huì )保險基金、
B.由全國社會(huì )保障基金理事會(huì )直接運作的投資范圍限于銀行存款、在一級市場(chǎng)購買(mǎi)國債
C.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券
D.委托單個(gè)社�；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過(guò)年度社�；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%
參考答案：D
參考解析：2006年，財政部、勞動(dòng)和社會(huì )保障部、國家外匯管理局發(fā)布《全國社會(huì )保障基金境外投資管理暫行規定》，根據該規定，對于以外匯形式上繳的境外國有股減持所得，社�；鹄硎聲�(huì )可以委托合格的境外投資管理人進(jìn)行境外投資，境外投資的比例，按成本計算，不得超過(guò)全國社�；鹂傎Y產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。
13[單選題] 依照有關(guān)規定，資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于( )萬(wàn)元。
A.100
B.200
C.300
D.500
參考答案：B
參考解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構有關(guān)管理問(wèn)題的通知》規定，資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件： ①資產(chǎn)評估機構依法設立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿(mǎn)1年;②質(zhì)量控制制度和其他內部管理制度健全并有效執行，執業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;③具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書(shū)且連續執業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元。
14[單選題] ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。
A.證券托管
B.證券存管
C.證券交付
D.證券交易
參考答案：B
參考解析：證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權益事務(wù)的行為。
15[單選題] 上海證券交易所與中證指數有限公司參照GⅠCS將滬市上市公司分為( )大行業(yè)。
A.8
B.9
C.10
D.11
參考答案：C
參考解析：上海證券交易所與中證指數有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類(lèi)進(jìn)行了調整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫藥衛生、信息技術(shù)10大行業(yè)。
16[單選題] 證券金融公司向證券公司轉融通期限一般不超過(guò)( )個(gè)月。
A.2
B.3
C.5
D.6
參考答案：D
參考解析：證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。轉融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。
17[單選題] 按照有關(guān)規定，會(huì )計師事務(wù)所申請證券資格，合伙會(huì )計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于( )萬(wàn)元。
A.400
B.300
C.200
D.100
參考答案：B
參考解析：按照有關(guān)規定，會(huì )計師事務(wù)所申請證券資格，有限責任會(huì )計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元，合伙會(huì )計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬(wàn)元。
18[單選題] 基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)會(huì )向投資者提供一份( )，對基金的運作進(jìn)行詳細的說(shuō)明。
A.基金合同
B.風(fēng)險揭示書(shū)
C.招募說(shuō)明書(shū)
D.基金宣傳冊
參考答案：C
參考解析：基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì )向投資者提供一份招募說(shuō)明書(shū)。有關(guān)基金運作的各個(gè)方面，如基金的投資目標與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買(mǎi)賣(mài)、基金費用與收益分配等，都會(huì )在招募說(shuō)明書(shū)中詳細說(shuō)明。
19[單選題] 目前我國在( )時(shí)有零數委托。
A.買(mǎi)入證券
B.賣(mài)出證券
C.買(mǎi)入相賣(mài)出證券
D.不存在
參考答案：B
參考解析：目前，我國只在賣(mài)出證券時(shí)才有零數委托。
20[單選題] 國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權比例合計超過(guò)( )%的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)且國有股權比例合計超過(guò)50%的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。
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