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2016年理財規劃師考點(diǎn)概要：職業(yè)道德與操守
理財規劃是為您/您的家庭建立一個(gè)獨立、安全、自由的財務(wù)生活體系，以實(shí)現個(gè)人人生/家庭各階段的目標和夢(mèng)想，達到財務(wù)自由境界的過(guò)程!下面一起來(lái)看看最新理財規劃師考點(diǎn)——職業(yè)道德與操守，僅供參考!
一、道德與職業(yè)道德
道德：是一定社會(huì )經(jīng)濟、政治、文化和自然環(huán)境等諸要素及其相互關(guān)系的客觀(guān)反映。
職業(yè)道德：是一個(gè)行業(yè)從業(yè)人員所應格守的道德標準，或者說(shuō)是人們在其職業(yè)活動(dòng)中應當遵循的行為規范和準則。
二、理財規劃師職業(yè)道德的意義
對理財規劃師職業(yè)的生存和發(fā)展具有至關(guān)重要的意義。如果受人之托，而不忠人之事，整個(gè)社會(huì )將會(huì )對理財規劃行業(yè)失去信心，理財規劃師的職業(yè)也就失去了存在的基礎。
三、理財規劃師職業(yè)道德規范的構成：包括職業(yè)道德準則和職業(yè)紀律規范。
四、理財規劃師職業(yè)道德標準
✎ 正直誠信原則及相關(guān)具體規范;
✎ 客觀(guān)公正原則及相關(guān)具體規范;
✎ 勤勉謹慎原則及相關(guān)具體規范;
✎ 專(zhuān)業(yè)盡責原則及相關(guān)具體規范;
✎ 嚴守秘密原則及相關(guān)具體規范;
✎ 團隊合作及相關(guān)具體規范;
五、 理財規劃師執業(yè)紀律規范
✘ 理財規劃師不得利用提供服務(wù)的契機從事或幫助客戶(hù)從事違法行為;
✘ 理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶(hù);
✘ 理財規劃師在執業(yè)過(guò)程中不得侵占或竊取了戶(hù)的財產(chǎn);
✔ 理財規劃師應以客觀(guān)公正的態(tài)度維護客戶(hù)的利益
理財規劃師應隨時(shí)向客戶(hù)披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突;
✘ 理財規劃師不得隨意公開(kāi)或使用客戶(hù)的秘密信息
✔ 理財規劃師應維護行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當競爭;
✔ 理財規劃師應勤勉盡責，嚴格履行對客戶(hù)的承諾
六、違反職業(yè)道德規范的制裁措施
行業(yè)自律機構的制裁措施：
一般來(lái)說(shuō)，非執業(yè)理財規劃師如果違反職業(yè)道德規范，通常的制裁措施是取消其理財規劃師資格，嚴重者可能終生無(wú)法再次參加理財規劃師資格考試，或者終生無(wú)法執業(yè)。
對于理財規劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執業(yè)、罰款和吊銷(xiāo)執照等措施。
法律責任：
✍ 民事法律責任：表現為違約責任和侵權責任;
✍ 行政法律責任：主要表現為罰款、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照或停業(yè)整頓等;
✍ 刑事法律責任：是理財規劃師的行為觸犯法律后所應當承擔的法律責任
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