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基金從業(yè)資格證考試試題（精選16套）
在學(xué)習和工作的日常里，我們會(huì )經(jīng)常接觸并使用考試題，考試題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識才能。那么一般好的考試題都具備什么特點(diǎn)呢？下面是小編收集整理的基金從業(yè)資格證考試試題（精選16套），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
基金從業(yè)資格證考試試題 1
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題解答
1、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險最大的是( )�！締芜x題】
A.基金投資
B.債券投資
C.股票投資
D.國債投資
正確答案:C
答案解析:
選項C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;
選項B不符合題意：債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;
選項A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩健的投資品種;
選項D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風(fēng)險最小。
2、( )不可以開(kāi)立基金賬戶(hù)�！締芜x題】
A.16歲個(gè)體小王
B.17歲在讀大學(xué)生
C.23歲應屆畢業(yè)生
D.65歲退休干部小李
正確答案:B
答案解析:我國相關(guān)法律法規規定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。A選項，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。
3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶(hù)的方法，說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.緣故法是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)
B.緣故法是通過(guò)現有客戶(hù)介紹新客戶(hù)，主要針對間接客戶(hù)型群體
C.介紹法利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā)
D.采用陌生拜訪(fǎng)法的不足之處在于營(yíng)銷(xiāo)人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )
正確答案:A
答案解析:本題答案為A。選項B，介紹法針對間接客戶(hù)型群體，是通過(guò)現有客戶(hù)介紹新客戶(hù);C項，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶(hù)開(kāi)發(fā);D項，采用陌生拜訪(fǎng)法可以使營(yíng)銷(xiāo)人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )。
4、客戶(hù)服務(wù)人員應站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)。在出現分歧時(shí)，急客戶(hù)之所急，耐心細致地與客戶(hù)溝通好具體細節，不能臆測客戶(hù)需求。這體現了基金客戶(hù)服務(wù)( )的原則�！締芜x題】
A.客戶(hù)至上
B.有效溝通
C.安全第一
D.專(zhuān)業(yè)規范
正確答案:B
答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶(hù)服務(wù)人員都應站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)，尊重客戶(hù)，一切為客戶(hù)著(zhù)想，為客戶(hù)提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現分歧時(shí)，更要急客戶(hù)之所急，耐心細致地與客戶(hù)溝通好具體細節，不能臆測客戶(hù)需求，切忌草率行事。
5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )�！締芜x題】
A.加強基金信息披露可以改變投資者的`信息弱勢地位
B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷
C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用
D.基金信息披露是一種自愿性信息披露
正確答案:D
答案解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節中，依照法律法規規定向社會(huì )公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運行機制，增強市場(chǎng)參與各方對市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(地區)證券市場(chǎng)監管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。
6、基金客戶(hù)服務(wù)宣傳與推介工作的內容不包括( )�！締芜x題】
A.對以往銷(xiāo)售的歷史數據進(jìn)行收集、評價(jià)、總結，針對擬銷(xiāo)售的目標市場(chǎng)識別潛在客戶(hù)，找到有吸引力的市場(chǎng)機會(huì )
B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息
C.遵循銷(xiāo)售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性
D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供投資人權益須知
正確答案:C
答案解析:選項C準確說(shuō)法為：遵循銷(xiāo)售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性。對以往銷(xiāo)售的歷史數據進(jìn)行收集、評價(jià)、總結，針對擬銷(xiāo)售的目標市場(chǎng)識別潛在客戶(hù)，找到有吸引力的市場(chǎng)機會(huì ) 。在宣傳與推介過(guò)程中綜合運用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息 ，在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供投資人權益須知。
7、基金年度報告在會(huì )計年度結束后( )日內經(jīng)過(guò)審計后予以公告。
【單選題】
A.15
B.30
C.60
D.90
正確答案:D
答案解析:基金年度報告在會(huì )計年度結束后90日內經(jīng)過(guò)審計后予以公告。
8、下列關(guān)于證券投資基金說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.基金評價(jià)機構對證券投資基金進(jìn)行評價(jià)無(wú)需通過(guò)公開(kāi)形式發(fā)布基金評價(jià)結果
B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格的機構
C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業(yè)務(wù)資格
D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立
正確答案:D
答案解析:
9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的( )的信息�！締芜x題】
A.書(shū)面
B.電子
C.書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)
D.書(shū)面和電子
正確答案:C
答案解析:選項C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。
基金從業(yè)資格證考試試題 2
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì ))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監會(huì )認定的可以從事基金銷(xiāo)售的機構�！締芜x題】
A.基金供銷(xiāo)機構
B.基金代銷(xiāo)機構
C.基金銷(xiāo)售機構
D.基金評級機構
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì ))認定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機構。
3、針對客戶(hù)對基金銷(xiāo)售機構的投訴，基金銷(xiāo)售機構不應該采取的態(tài)度是( )�！締芜x題】
A.從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機
C.準確記錄客戶(hù)投訴的內容，只對自身有利的客戶(hù)投訴保留完整記錄并存檔
D.根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構一方面可從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機。因此，基金銷(xiāo)售機構應建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調部門(mén)或者崗位;向社會(huì )公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規則;耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準確記錄客戶(hù)投訴的內容，所有客戶(hù)投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話(huà)應當錄音;評估客戶(hù)投訴風(fēng)險，采取適當措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴;根據客戶(hù)投訴總結相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易
B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施
C.公司應當執行公平的`交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易;應建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施;公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】
A.交易與清算的分離
B.基金會(huì )計與公司會(huì )計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應當建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會(huì )計和公司會(huì )計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應當進(jìn)行物理隔離。
6、內幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則�！締芜x題】
A.公開(kāi)、公平、公正
B.及時(shí)、客觀(guān)、準確
C.高效、全面、及時(shí)
D.客觀(guān)、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會(huì )危害性極大。
7、基金管理人董事會(huì )可以下設( )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況�！締芜x題】
A.風(fēng)險管理部
B.合規管理部
C.合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D.合規與風(fēng)險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會(huì )可以下設合規與風(fēng)險管理委員會(huì )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了( )，負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作�！締芜x題】
A.基金公會(huì )
B.證券投資基金業(yè)委員會(huì )
C.基金公司會(huì )員部
D.基金業(yè)行會(huì )
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了基金公司會(huì )員部，負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金。
基金從業(yè)資格證考試試題 3
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題解答
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)基金業(yè)協(xié)會(huì ))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監會(huì )認定的可以從事基金銷(xiāo)售的機構�！締芜x題】
A.基金供銷(xiāo)機構
B.基金代銷(xiāo)機構
C.基金銷(xiāo)售機構
D.基金評級機構
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì ))認定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機構。
3、針對客戶(hù)對基金銷(xiāo)售機構的投訴，基金銷(xiāo)售機構不應該采取的態(tài)度是( )�！締芜x題】
A.從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機
C.準確記錄客戶(hù)投訴的內容，只對自身有利的客戶(hù)投訴保留完整記錄并存檔
D.根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告
正確答案:C
答案解析:基金銷(xiāo)售機構一方面可從客戶(hù)投訴中發(fā)現經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏(yíng)得客戶(hù)、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機。因此，基金銷(xiāo)售機構應建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，具體包括：設立獨立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調部門(mén)或者崗位;向社會(huì )公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規則;耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準確記錄客戶(hù)投訴的內容，所有客戶(hù)投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話(huà)應當錄音;評估客戶(hù)投訴風(fēng)險，采取適當措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴;根據客戶(hù)投訴總結相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易
B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施
C.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進(jìn)行交易;應建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關(guān)的安全設施;公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時(shí)核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】
A.交易與清算的分離
B.基金會(huì )計與公司會(huì )計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應當建立科學(xué)、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會(huì )計和公司會(huì )計等重要崗位不得有人員的.重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應當進(jìn)行物理隔離。
6、內幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的( )原則�！締芜x題】
A.公開(kāi)、公平、公正
B.及時(shí)、客觀(guān)、準確
C.高效、全面、及時(shí)
D.客觀(guān)、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會(huì )危害性極大。
7、基金管理人董事會(huì )可以下設( )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況�！締芜x題】
A.風(fēng)險管理部
B.合規管理部
C.合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D.合規與風(fēng)險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會(huì )可以下設合規與風(fēng)險管理委員會(huì )，負責對公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規性進(jìn)行審議、監督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰略，評估公司風(fēng)險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了( )，負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作�！締芜x題】
A.基金公會(huì )
B.證券投資基金業(yè)委員會(huì )
C.基金公司會(huì )員部
D.基金業(yè)行會(huì )
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )設立了基金公司會(huì )員部，負責聯(lián)絡(luò )與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金。
基金從業(yè)資格證考試試題 4
基金從業(yè)資格考試《私募股權投資》歷年真題講解
在備考過(guò)程中很多小知識點(diǎn)在學(xué)習中很容易忽略，但是當你做了大量的題目時(shí)，總會(huì )覆蓋到這方面的。刷題可以幫助你復習，幫助你排除一些知識盲區。
1、國內私募股權投資基金“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)包括( )。
�、�.資產(chǎn)配置豐富
�、�.通過(guò)投資決策委員會(huì )進(jìn)行決策
�、�.降低管理團隊的個(gè)人風(fēng)險
IV.避免雙重征稅【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、IV
B.Ⅰ、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案:C
答案解析:“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)：
(1)降低管理團隊的個(gè)人風(fēng)險，公司制實(shí)行有限責任制，一旦基金面臨不良狀況，作為有限責任的管理公司則可以成為風(fēng)險隔離墻;
(2)基金由管理公司管理，有限合伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定協(xié)議，通過(guò)投資決策委員會(huì )進(jìn)行決策;
2、早期的股權投資基金主要以( )形式存在�！締芜x題】
A.貨幣型基金
B.單位信托基金
C.創(chuàng )業(yè)投資基金
D.債券型基金
正確答案:C
答案解析:早期的股權投資基金主要以創(chuàng )業(yè)投資基金形式存在。
3、( )應當依法對所獲取的私募基金非公開(kāi)披露的全部信息、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息負有保密義務(wù)�！締芜x題】
A.私募基金募集機構、投資者及其他相關(guān)機構
B.信息披露義務(wù)人、投資者及其他相關(guān)機構
C.基金管理人、投資者及其他相關(guān)機構
D.基金托管人、投資者及其他相關(guān)機構
正確答案:B
答案解析:《私募投資基金信息披露管理辦法》第七條 信息披露義務(wù)人、投資者及其他相關(guān)機構應當依法對所獲取的私募基金非公開(kāi)披露的全部信息、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息負有保密義務(wù)。
4、公允價(jià)值是指市場(chǎng)參與者在計量日發(fā)生的有序交易中，出售( )項資產(chǎn)所能收到或者轉移一項負債所需支付的價(jià)格�！締芜x題】
A.一
B.二
C.三
D.四
正確答案:A
答案解析:公允價(jià)值是指市場(chǎng)參與者在計量日發(fā)生的有序交易中，出售一項資產(chǎn)所能收到或者轉移一項負債所需支付的價(jià)格。
5、通常情況下，股權投資基金( )因為其管理可以獲得相當于基金利潤一定比例的業(yè)績(jì)報酬�！締芜x題】
A.管理人
B.投資人
C.托管人
D.監管人
正確答案:A
答案解析:通常情況下，股權投資基金管理人因為其管理可以獲得相當于基金利潤一定比例的業(yè)績(jì)報酬。
6、【單選題】
A.北京
B.上海
C.重慶
D.鄭州
正確答案:D
答案解析:QFLP在北京、上海、天津、深圳、重慶、青島等少數城市和地區進(jìn)行試點(diǎn)。
7、股權投資母基金是以( )為主要投資對象的基金�！締芜x題】
A.普通基金
B.貨幣基金
C.股權投資基金
D.風(fēng)險投資基金
正確答案:C
答案解析:
股權投資母基金是以股權投資基金為主要投資對象的基金。(C項符合題意)
普通基金是指未指定用途，可由單位安排使用的基金，包括接受未指定用途的捐贈。(A項不符合題意)
貨幣基金是聚集社會(huì )閑散資金，由基金管理人運作，基金托管人保管資金的一種開(kāi)放式基金，專(zhuān)門(mén)投向風(fēng)險小的貨幣市場(chǎng)工具，區別于其他類(lèi)型的開(kāi)放式基金，具有高安全性、高流動(dòng)性、穩定收益性，具有“準儲蓄”的特征。(B項不符合題意)
風(fēng)險投資基金又叫創(chuàng )業(yè)基金，是當今世界上廣泛流行的一種新型投資機構。它以一定的方式吸收機構和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的'中小企業(yè)和新興企業(yè),尤其是高新技術(shù)企業(yè)。(D項不符合題意)
8、( )則常見(jiàn)于杠桿收購和破產(chǎn)投資策略�！締芜x題】
A.成本法
B.相對估值
C.折現現金流估值法
D.清算價(jià)值法
正確答案:D
答案解析:清算價(jià)值法則常見(jiàn)于杠桿收購和破產(chǎn)投資策略。(D項符合題意)成本法主要作為一種輔助方法存在，主要原因是企業(yè)歷史成本與未來(lái)價(jià)值并無(wú)必然聯(lián)系(A項不符合題意)相對估值法 使用可比價(jià)值對目標公司進(jìn)行價(jià)值評估，在創(chuàng )業(yè)投資基金和并購甚金中大量使用(B項不符合題意)折現現金流估值法主要適用于目標公司現金流穩定、未來(lái)可預測性較高的情形。(C項不符合題意)
9、下列屬于基金服務(wù)業(yè)務(wù)的內容的是( )�！締芜x題】
A.基金份額登記、估值核算
B.清算交收
C.風(fēng)險及績(jì)效分析
D.向基金管理人提供客戶(hù)報告
正確答案:A
答案解析:基金服務(wù)業(yè)務(wù)包括以下主要內容：基金募集、投資顧問(wèn)、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統等。
10、國內私募股權投資基金“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)包括( )。
�、�.資產(chǎn)配置豐富
�、�.通過(guò)投資決策委員會(huì )進(jìn)行決策
�、�.降低管理團隊的個(gè)人風(fēng)險
IV.避免雙重征稅【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、IV
B.Ⅰ、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案:C
答案解析:“公司+有限合伙”模式的優(yōu)點(diǎn)：
(1)降低管理團隊的個(gè)人風(fēng)險，公司制實(shí)行有限責任制，一旦基金面臨不良狀況，作為有限責任的管理公司則可以成為風(fēng)險隔離墻;
(2)基金由管理公司管理，有限合伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定協(xié)議，通過(guò)投資決策委員會(huì )進(jìn)行決策;
基金從業(yè)資格證考試試題 5
基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》歷年真題講解
1、( )是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價(jià)位�！締芜x題】
A.上行風(fēng)險
B.下行風(fēng)險
C.預期風(fēng)險
D.風(fēng)險敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風(fēng)險的定義，答案是B選項，下行風(fēng)險是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險衡量指標。下行風(fēng)險是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價(jià)位。下行風(fēng)險是投資可能出現的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失;D項風(fēng)險敞口是對風(fēng)險因子的暴露程度�？梢酝ㄟ^(guò)多個(gè)維度測量風(fēng)險敞口。
2、下列與基金份額凈值的計算無(wú)關(guān)的是( )�！締芜x題】
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金持有人數
正確答案:D
答案解析:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值�；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數與基金份額凈值無(wú)關(guān)。
3、普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營(yíng)銷(xiāo)權
B.支配公司財產(chǎn)的權利
C.特許經(jīng)營(yíng)權
D.基本權利和義務(wù)
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權利和義務(wù)，權利概括起來(lái)為收益權和表決權。收益權是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產(chǎn)的'分配權。表決權是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權。
4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證�！締芜x題】
A.商業(yè)票據
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證，簡(jiǎn)稱(chēng)央行票據或央票。故C正確。商業(yè)票據指發(fā)行主體為滿(mǎn)足流動(dòng)資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務(wù)工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)的存款人出票，向開(kāi)戶(hù)銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，是商業(yè)票據的一種。短期國債是一國政府為滿(mǎn)足先支后收所產(chǎn)生的臨時(shí)性資金需要而發(fā)行的短期債券。
5、中國證監會(huì )對基金管理公司到香港設立機構的申請進(jìn)行審查，自受理之日起( )內作出批準或者不予批準的決定�！締芜x題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監會(huì )對基金管理公司到香港設立機構的申請進(jìn)行審查，自受理之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。
6、某投資者在1年前買(mǎi)入1000股某公司股票，價(jià)格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時(shí)其股價(jià)下降到75元。那么在該區間內，持有期間收益率為( )�！締芜x題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅動(dòng)市場(chǎng)上，( )是交易的核心�！締芜x題】
A.賣(mài)方報價(jià)
B.買(mǎi)方報價(jià)
C.買(mǎi)賣(mài)數量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅動(dòng)市場(chǎng)上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場(chǎng)風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括( )�！締芜x題】
A.稅務(wù)風(fēng)險
B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險
C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時(shí)可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
正確答案:D
答案解析:選項D不需要特別關(guān)注。相對于投資于國內市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場(chǎng)風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注下列事項：
(1)基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時(shí)可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險;(選項C符合)
(2)投資進(jìn)入特定國家或市場(chǎng)之前，需要對該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩定性、交易市場(chǎng)體系、合規制度等進(jìn)行充分的評估和研究，避免對基金運作產(chǎn)生不利的限制或違反當地法規。此外，當地政治等事件也會(huì )對基金投資構成重大風(fēng)險;
(3)稅務(wù)風(fēng)險�？缇惩顿Y需要考慮當地的資本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產(chǎn)生嚴重后果;(選項A符合)
(4)QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時(shí)間要長(cháng)于國內其他基金。(選項B符合)
9、在( )中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式�！締芜x題】
A.多邊凈額結算
B.凈額結算
C.雙邊凈額結算
D.單邊凈額結算
正確答案:A
答案解析:選項A正確，在多邊凈額結算中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。
10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括( )�！締芜x題】
A.上市年費
B.交易傭金
C.審計費用
D.銀行匯劃手續費
正確答案:B
答案解析:選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續費、持有人大會(huì )費、開(kāi)戶(hù)費、銀行匯劃手續費等。
基金從業(yè)資格證考試試題 6
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題講解
1、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )，下列說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.是社會(huì )團體法人
B.是自律性組織
C.權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )
D.理事會(huì )成員由證監會(huì )指定
正確答案:D
答案解析:選項D說(shuō)法錯誤：基金業(yè)協(xié)會(huì )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì )團體法人�；鸸芾砣�、基金托管人、基金銷(xiāo)售機構應當加入基金業(yè)協(xié)會(huì )，其他基金服務(wù)機構可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì )�；饦I(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )�；饦I(yè)協(xié)會(huì )設理事會(huì )。理事會(huì )成員依章程的規定由選舉產(chǎn)生。
2、我國基金監管法律法規體系的核心不包括( )�！締芜x題】
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《基金運作管理辦法》
D.《基金管理公司管理辦法》
正確答案:B
答案解析:針對基金業(yè)出現的問(wèn)題，中國證監會(huì )在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規，規范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷(xiāo)售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規章及若干配套監管文件，形成了以“一法六規”為核心的比較完善的監督管理法規體系。
3、基金管理人的下列行為中，不屬于違規行為的是( )�！締芜x題】
A.在規定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票
B.將貨幣基金投資于可轉債
C.向基金份額持有人承諾5%的預期收益
D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進(jìn)行反向交易
正確答案:A
答案解析:A項不屬于違規行為。B項，按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規定》以及其他有關(guān)規定，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉換債券;C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;D項，開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內進(jìn)行反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。
4、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見(jiàn)》正式出臺的日期是( )�！締芜x題】
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月
正確答案:C
答案解析:2002年2月，《證券投資基金管理公司內部控制指導意見(jiàn)》正式出臺。
5、下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是( )�！締芜x題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較，見(jiàn)下表：
6、【單選題】
A.募集對象不固定
B.涉及眾多投資人
C.投資金額要求高
D.允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介
正確答案:C
答案解析:選項C說(shuō)法錯誤：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì )公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門(mén)的嚴格監管。
7、關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法不正確的有( )�！締芜x題】
A.具有確定基金份額持有人及其權利的.法律效力
B.具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力
C.是保障基金管理人合法權益的重要環(huán)節
D.是確認基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為
正確答案:C
答案解析:基金份額登記是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節。
基金份額登記：具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力;具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力;是確認基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。
8、根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風(fēng)險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規部門(mén)，鼓勵和保障合規部門(mén)獨立發(fā)表合規管理意見(jiàn)的意義不包括( )�！締芜x題】
A.能夠更好地履行合規風(fēng)險管理的職能
B.使法律規則和監管部門(mén)的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)
C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰
D.避免基金持有人遭受重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險
正確答案:D
答案解析:D項正確的表述該是：避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。
根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風(fēng)險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規部門(mén)，鼓勵和保障合規部門(mén)獨立發(fā)表合規管理意見(jiàn)，使其能夠更好地履行合規風(fēng)險管理的職能;使法律規則和監管部門(mén)的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。
答案解析:選項D正確：Ⅲ、金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。
9、非公開(kāi)募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(guò)( )�！締芜x題】
A.50人
B.100人
C.150人
D.200人
正確答案:D
答案解析:選項D正確：非公開(kāi)募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(guò)200人。
基金從業(yè)資格證考試試題 7
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題精選
1、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，不正確的是（ ）�！締芜x題】
A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀(guān)性、及時(shí)性原則
B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價(jià)，必須由基金銷(xiāo)售機構的特定部門(mén)完成
C.禁止基金銷(xiāo)售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品
D.基金投資人的風(fēng)險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個(gè)類(lèi)型
正確答案:B
答案解析:B項，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價(jià)，可以由基金銷(xiāo)售機構的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機構提供。由基金評級與評價(jià)機構提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機構應當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)方法及其說(shuō)明；基金銷(xiāo)售適用性應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀(guān)性、及時(shí)性原則；禁止基金銷(xiāo)售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個(gè)類(lèi)型。
2、基金公司、部門(mén)及員工不得參與的市場(chǎng)行為不包括（ ）�！締芜x題】
A.通過(guò)單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài)，操縱證券市場(chǎng)價(jià)格
B.為客戶(hù)提供風(fēng)險評估及投資建議
C.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉移所有權的自買(mǎi)自賣(mài)，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規相關(guān)要求的是（ ）�！締芜x題】
A.登載完整的風(fēng)險提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財富增長(cháng)”的表述
D.預測基金的證券投資業(yè)績(jì)
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長(cháng)”“安心享受成長(cháng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述，預測基金的證券投資業(yè)績(jì)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規定。
4、公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為的，中國證監會(huì )可以（ ）�！締芜x題】
A.責令整頓
B.全權接管
C.頒布限制令
D.責令更換
正確答案:D
答案解析:依據《證券投資基金法》的規定，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為或者重大風(fēng)險的'，中國證監會(huì )可以責令更換。
5、公司內部控制的核心是（ ），制定內部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)�！締芜x題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風(fēng)險控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內部控制制度應當以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告�！締芜x題】
A.1個(gè)月
B.2個(gè)月
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應當在每個(gè)季度結束之日起15個(gè)工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上�；鸷贤Р蛔�2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
7、下列關(guān)于現金替代相關(guān)內容的敘述中，正確的是（ ）�！締芜x題】
A.現金替代是指用于替代組合證券的全部現金
B.采用現金替代是為了提高基金運作的效率
C.現金替代分為禁止現金替代和可以現金替代
D.基金托管人在制定具體的現金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則
正確答案:B
答案解析:B項說(shuō)法正確，采用現金替代是為了提高基金運作的效率；A項應為：現金替代是指申購和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金；C項應為：現金替代分為三種類(lèi)型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。
8、依據所承擔的職責與作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）�！締芜x題】
A.基金當事人
B.基金市場(chǎng)服務(wù)機構
C.社會(huì )力量
D.基金監管機構和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機構、基金監管機構和自律組織三大類(lèi)。
9、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循的原則不包括（）�！締芜x題】
A.合法、合規性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開(kāi)、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內部控制制度應當遵循以下原則：合法、合規原則、全面性原則、審慎性原則、適時(shí)性原則。
基金從業(yè)資格證考試試題 8
基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》歷年真題精選
1、( )是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價(jià)位�！締芜x題】
A.上行風(fēng)險
B.下行風(fēng)險
C.預期風(fēng)險
D.風(fēng)險敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風(fēng)險的定義，答案是B選項，下行風(fēng)險是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險衡量指標。下行風(fēng)險是指由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價(jià)位。下行風(fēng)險是投資可能出現的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失;D項風(fēng)險敞口是對風(fēng)險因子的暴露程度�？梢酝ㄟ^(guò)多個(gè)維度測量風(fēng)險敞口。
2、下列與基金份額凈值的計算無(wú)關(guān)的是( )�！締芜x題】
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負債
C.基金總份額
D.基金持有人數
正確答案:D
答案解析:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值�；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數與基金份額凈值無(wú)關(guān)。
3、普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營(yíng)銷(xiāo)權
B.支配公司財產(chǎn)的權利
C.特許經(jīng)營(yíng)權
D.基本權利和義務(wù)
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權利和義務(wù)，權利概括起來(lái)為收益權和表決權。收益權是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產(chǎn)的分配權。表決權是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權。
4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證�！締芜x題】
A.商業(yè)票據
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據是由中央銀行發(fā)行的用于調節商業(yè)銀行超額準備金的短期債務(wù)憑證，簡(jiǎn)稱(chēng)央行票據或央票。故C正確。商業(yè)票據指發(fā)行主體為滿(mǎn)足流動(dòng)資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務(wù)工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)的存款人出票，向開(kāi)戶(hù)銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，是商業(yè)票據的一種。短期國債是一國政府為滿(mǎn)足先支后收所產(chǎn)生的臨時(shí)性資金需要而發(fā)行的短期債券。
5、中國證監會(huì )對基金管理公司到香港設立機構的申請進(jìn)行審查，自受理之日起( )內作出批準或者不予批準的決定�！締芜x題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監會(huì )對基金管理公司到香港設立機構的申請進(jìn)行審查，自受理之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。
6、某投資者在1年前買(mǎi)入1000股某公司股票，價(jià)格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時(shí)其股價(jià)下降到75元。那么在該區間內，持有期間收益率為( )�！締芜x題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅動(dòng)市場(chǎng)上，( )是交易的核心�！締芜x題】
A.賣(mài)方報價(jià)
B.買(mǎi)方報價(jià)
C.買(mǎi)賣(mài)數量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅動(dòng)市場(chǎng)上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的`外匯風(fēng)險、特定市場(chǎng)風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括( )�！締芜x題】
A.稅務(wù)風(fēng)險
B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險
C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時(shí)可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險
D.信用風(fēng)險
正確答案:D
答案解析:選項D不需要特別關(guān)注。相對于投資于國內市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場(chǎng)風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注下列事項：
(1)基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時(shí)可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險;(選項C符合)
(2)投資進(jìn)入特定國家或市場(chǎng)之前，需要對該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩定性、交易市場(chǎng)體系、合規制度等進(jìn)行充分的評估和研究，避免對基金運作產(chǎn)生不利的限制或違反當地法規。此外，當地政治等事件也會(huì )對基金投資構成重大風(fēng)險;
(3)稅務(wù)風(fēng)險�？缇惩顿Y需要考慮當地的資本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產(chǎn)生嚴重后果;(選項A符合)
(4)QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時(shí)間要長(cháng)于國內其他基金。(選項B符合)
9、在( )中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式�！締芜x題】
A.多邊凈額結算
B.凈額結算
C.雙邊凈額結算
D.單邊凈額結算
正確答案:A
答案解析:選項A正確，在多邊凈額結算中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。
10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括( )�！締芜x題】
A.上市年費
B.交易傭金
C.審計費用
D.銀行匯劃手續費
正確答案:B
答案解析:選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續費、持有人大會(huì )費、開(kāi)戶(hù)費、銀行匯劃手續費等。
基金從業(yè)資格證考試試題 9
基金從業(yè)考試《私募股權投資》歷年真題精選
1、律師對申請股權基金管理人登記的機構出具法律意見(jiàn)書(shū)時(shí)應先進(jìn)行充分的盡職調查，盡職調查事項可以不包括（）�！締芜x題】
A.分析申請機構所申請業(yè)務(wù)應適用的自律規范
B.調查申請機構是否兼營(yíng)可能與股權投資基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)
C.統計申請機構的高管是否具備基金從業(yè)資格
D.了解申請機構的股權結構，是否存在直接、間接外資來(lái)源
正確答案:A
答案解析:A項不屬于律師對申請股權基金管理人登記的機構出具法律意見(jiàn)書(shū)時(shí)進(jìn)行的盡職調查事項。
2、（）設計的初衷是保障股權投資基金通過(guò)被投資企業(yè)被第三方并購而成功實(shí)現項目退出的權利�！締芜x題】
A.隨售權
B.拖售權
C.第一拒絕權
D.回售權
正確答案:B
答案解析:選項B正確，拖售權設計的初衷是保障股權投資基金通過(guò)被投資企業(yè)被第三方并購而成功實(shí)現項目退出的權利。
3、保密條款有利于保護（）的利益�！締芜x題】
A.投資方
B.目標公司
C.第三方
D.投資方及目標公司雙方
正確答案:D
答案解析:選項D正確，保密條款有利于保護投資方及目標公司雙方的利益。
4、（）是指基金管理人將基金運作管理過(guò)程中部分支持性業(yè)務(wù)委托給基金服務(wù)機構的業(yè)務(wù)模式�！締芜x題】
A.基金服務(wù)業(yè)務(wù)
B.基金募集業(yè)務(wù)
C.基金登記業(yè)務(wù)
D.基金核算業(yè)務(wù)
正確答案:A
答案解析:選項A正確，基金服務(wù)業(yè)務(wù)，是指基金管理人將基金運作管理過(guò)程中部分支持性業(yè)務(wù)委托給基金服務(wù)機構的業(yè)務(wù)模式。
5、《上海試點(diǎn)辦法》要求注冊資本（或認繳出資）應不低于200萬(wàn)美元，出資方式限于貨幣形式；注冊資本（或認繳出資）應當在營(yíng)業(yè)執照簽發(fā)之日起（）個(gè)月內到位20%以上，余額在（）年內全部到位�！締芜x題】
A.3；1
B.3；2
C.6；1
D.6；2
正確答案:B
答案解析:《上海試點(diǎn)辦法》要求注冊資本（或認繳出資）應不低于200萬(wàn)美元，出資方式限于貨幣形式；注冊資本（或認繳出資）應當在營(yíng)業(yè)執照簽發(fā)之日起3個(gè)月內到位20%以上，余額在2年內全部到位。
6、（）制度，是指境外機構投資者通過(guò)資格審批和外匯資金的監管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內的股權投資基金市場(chǎng)�！締芜x題】
A.合格境內普通合伙人
B.合格境外普通合伙人
C.合格境內有限合伙人
D.合格境外有限合伙人
正確答案:D
答案解析:選項D正確，QFLP制度，即合格境外有限合伙人制度，是指境外機構投資者通過(guò)資格審批和外匯資金的監管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金，投資于境內的股權投資基金市場(chǎng)。
7、股權投資基金流動(dòng)性（）�！締芜x題】
A.較強
B.不確定
C.適中
D.較差
正確答案:D
答案解析:選項D正確，股權投資基金的流動(dòng)性較差。
8、（）是指引導基金與創(chuàng )業(yè)風(fēng)險投資機構共同投資于初創(chuàng )期中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設立的創(chuàng )業(yè)風(fēng)險投資機構，降低其投資風(fēng)險�！締芜x題】
A.支持階段參股
B.支持跟進(jìn)投資
C.風(fēng)險補助
D.投資保障
正確答案:B
答案解析:支持跟進(jìn)投資：引導基金與創(chuàng )業(yè)風(fēng)險投資機構共同投資于初創(chuàng )期中小企業(yè)，以支持已經(jīng)設立的創(chuàng )業(yè)風(fēng)險投資機構，降低其投資風(fēng)險。
9、在20世紀80年代美國第四次并購浪潮中催生了（）等著(zhù)名并購基金管理機構的成立，極大地促進(jìn)了并購投資基金的發(fā)展。Ⅰ.黑石Ⅱ.美國研究與發(fā)展公司Ⅲ.凱雷Ⅳ.德太投資【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:C
答案解析:選項C正確，美國研究與發(fā)展公司，成立于1946年，被公認為全球第一家以公司形式運作的創(chuàng )業(yè)投資基金。20世紀80年代美國第四次并購浪潮催生了黑石（1985年）、凱雷（1987年）和德太投資（1992年）等著(zhù)名并購基金管理機構，極大地促進(jìn)了并購投資基金的發(fā)展。
10、以下關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的職責說(shuō)法錯誤的是（ ）�！締芜x題】
A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓
B.提供會(huì )員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng )新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)
C.可以依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案
D.只能對會(huì )員之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調解
正確答案:D
答案解析:選項D說(shuō)法錯誤：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )履行下列職責：（1）教育和組織會(huì )員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益。（2）依法維護會(huì )員的合法權益，反映會(huì )員的建議和要求。（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規則，監督、檢查會(huì )員及其從業(yè)人員的執業(yè)行為，對違反自律規則和協(xié)會(huì )章程的，按照規定給予紀律處分。（4）制定行業(yè)執業(yè)標準和業(yè)務(wù)規范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓。（5）提供會(huì )員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng )新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。（6）對會(huì )員之間、會(huì )員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調解。（7）依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會(huì )章程規定的其他職責。
1、盡職調查中業(yè)務(wù)調查包括( )。
I.人力資源
II.歷史沿革
III.研究與開(kāi)發(fā)
IV.行業(yè)研究
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案:D
答案解析:業(yè)務(wù)調查包括:行業(yè)研究、企業(yè)股東、歷史沿革、人力資源、營(yíng)銷(xiāo)與銷(xiāo)售、研究與開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)與服務(wù)、采購。
2、合格投資者的具體標準由( )規定
A.中國證監會(huì )
B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C.中國投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
D.國務(wù)院證券監督管理機構
正確答案:D
答案解析:合格投資者的具體標準由國務(wù)院證券監督管理機構規定。
3、基金的清算程序包括( )
�、�、基金清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認
�、�、對基金資產(chǎn)進(jìn)行評估和變現
�、�、公布基金清算公告
�、�、對基金資產(chǎn)進(jìn)行分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:D
答案解析:基金的清算程序
(1)基金終止后，由基金清算小組統一接管基金資產(chǎn);
(2)基金清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理和確認;
(3)對基金資產(chǎn)進(jìn)行評估和變現;
(4)將基金清算結果報告中國證監會(huì );
(5)公布基金清算公告;
(6)對基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。
4、新三板現行的交易規則對結算的規定為：新三板交易制度對股份和資金的`結算實(shí)行分級結算原則。分級結算是指( )進(jìn)行資金和證券的法人結算(又稱(chēng)一級結算);證券公司再與投資者進(jìn)行二級結算�！締芜x題】
A.證券登記結算機構與證券公司等結算參與人
B. 證券公司與投資者
C. 證券登記結算機構與投資者
D.證券公司與證券交易所
正確答案:A
答案解析:新三板現行的交易規則對結算的規定為：新三板交易制度對股份和資金的結算實(shí)行分級結算原則。分級結算是指證券登記結算機構與證券公司等結算參與人進(jìn)行資金和證券的法人結算(又稱(chēng)一級結算);證券公司再與投資者進(jìn)行二級結算。
5、一些機構所俗稱(chēng)的“成長(cháng)基金”，按照美國創(chuàng )業(yè)投資協(xié)會(huì )、歐洲股權和創(chuàng )業(yè)投資協(xié)會(huì )的統計口徑，以及國內外有關(guān)政策法規的界定，屬于( )范疇�！締芜x題】
A.狹義創(chuàng )業(yè)投資基金
B.狹義股權投資基金
C.并購基金
D.定向增發(fā)投資基金
正確答案:A
答案解析:一些機構所俗稱(chēng)的“成長(cháng)基金”，按照美國創(chuàng )業(yè)投資協(xié)會(huì )、歐洲股權和創(chuàng )業(yè)投資協(xié)會(huì )的統計口徑，以及國內外有關(guān)政策法規的界定，屬于狹義創(chuàng )業(yè)投資基金范疇。
6、跨境股權投資包括( )。 Ⅳ.境外的外幣股權投資基金面向境內目標公司的投資【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:A
答案解析:選項A符合題意：跨境股權投資包括境外的股權投資基金面向境內目標公司的投資，以及境內的股權投資基金面向境外目標公司的投資。
7、( )為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的地位和職責權限提供了基本的法律依據�！締芜x題】
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《股權投資基金法》
D.《期貨投資基金法》
正確答案:A
答案解析:2013年6月1日《證券投資基金法》增設了第十二章“基金行業(yè)協(xié)會(huì )”，為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的地位和職責權限提供了基本的法律依據。
8、下列關(guān)于股權投資基金自行募集的說(shuō)法錯誤的是( )�！締芜x題】
A.基金管理人應設置有效機制，切實(shí)保障募集結算資金安全
B.應嚴格遵守合格投資者制度，可以向合格投資者之外的單位募集資金，但不可以向合格投資者之外的個(gè)人募集資金
C.應根據投資者適當性管理要求，采取問(wèn)卷調查等方式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力進(jìn)行評估
D.在問(wèn)卷調查過(guò)程中，應指導投資者如實(shí)填寫(xiě)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力問(wèn)卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意：自行募集股權投資基金的，基金管理人應設置有效機制，切實(shí)保障募集結算資金安全。應嚴格遵守合格投資者制度，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。應根據投資者適當性管理要求，采取問(wèn)卷調查等方式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力進(jìn)行評估。在問(wèn)卷調查過(guò)程中，應指導投資者如實(shí)填寫(xiě)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力問(wèn)卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況。同時(shí)，請投資者閱讀風(fēng)險揭示書(shū)，在投資者全面知悉風(fēng)險且有能力并愿意承擔所投資特定基金的風(fēng)險的情況下，簽字確認。
9、已登記的基金管理人，在完成整改前，中國基金業(yè)協(xié)會(huì )將暫停受理該機構的私募基金產(chǎn)品備案申請的情形包括( )�！締芜x題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案:A
基金從業(yè)資格證考試試題 10
基金從業(yè)資格考試《私募股權投資》歷年真題及答案
1、在( )辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金�！締芜x題】
A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì )
B.中國證監會(huì )
C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
D.中國銀監會(huì )
正確答案:A
答案解析:在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )(簡(jiǎn)稱(chēng)中國基金業(yè)協(xié)會(huì ))辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金。
2、下列關(guān)于《合伙企業(yè)法》的有關(guān)規定，說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
�、�. 普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的
�、�. 有限合伙人應當按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應當承擔補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔違約責任
�、�.合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動(dòng)”的規定，應定為違反法律，應將抽逃部分予返還
�、�. 有限合伙人轉變?yōu)槠胀ê匣锶说�，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔無(wú)限連帶責任
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:A
答案解析:《合伙企業(yè)法》第一百零三條第一款：“合伙人違反合伙協(xié)議的，應當依法承擔違約責任”對其承擔違約責任提供了法律依據。同時(shí)該法第六十五條規定：“有限合伙人應當按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應當承擔補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔違約責任�！碧摷俪鲑Y本身即是未足額繳納出資的表現之一，因此承擔補繳責任及違約責任，有了又一法律依據。而抽逃出資發(fā)生在合伙企業(yè)成立后，不屬于未足額繳納出資的情形，但抽逃出資本身是對合伙企業(yè)財產(chǎn)權的侵害，違反了《合伙企業(yè)法》關(guān)于“合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動(dòng)”的規定，應定為違反法律，應將抽逃部分予返還。普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的。但是根據《合伙企業(yè)法》第八十三條規定：有限合伙人轉變?yōu)槠胀ê匣锶说�，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔無(wú)限連帶責任。第八十四條規定普通合伙人轉變?yōu)橛邢藓匣锶说�，對其作為普通合伙人期間合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔無(wú)限連帶責任。
3、關(guān)于風(fēng)險揭示書(shū)內容下列說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.私募基金的一般風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì )合同指引不一致所涉風(fēng)險、基金未托管所涉風(fēng)險、基金委托募集所涉風(fēng)險、外包事項所涉風(fēng)險、聘請投資顧問(wèn)所涉風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )登記備案的風(fēng)險等
B.私募基金的特殊風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運營(yíng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等
C.投資者對基金合同中投資者權益相關(guān)重要條款的逐項確認，包括當事人權利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等
D.在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說(shuō)明有關(guān)法律法規，說(shuō)明投資冷靜期、回訪(fǎng)確認等程序性安排以及投資者的相關(guān)權利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者簽署風(fēng)險揭示書(shū)
正確答案:C
答案解析:《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十六條規定了風(fēng)險揭示的內容，風(fēng)險揭示書(shū)的內容包括但不限于：
(1)私募基金的特殊風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì )合同指引不一致所涉風(fēng)險、基金未托管所涉風(fēng)險、基金委托募集所涉風(fēng)險、外包事項所涉風(fēng)險、聘請投資顧問(wèn)所涉風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )登記備案的風(fēng)險等;
(2)私募基金的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運營(yíng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等;
(3)投資者對基金合同中投資者權益相關(guān)重要條款的逐項確認，包括當事人權利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等。
D項屬于《私募投資基金募集行為管理辦法》的內容
4、合格境外有限合伙人，是指境外機構投資者通過(guò)資格審核和外匯資金的監管程序后，將( )兌換為( )�！締芜x題】
A.人民幣資金;境外資本
B.境外資本;人民幣資金
C.境外資金;境內資金
D.境內資金;境外資金
正確答案:B
答案解析:合格境外有限合伙人，是指境外機構投資者通過(guò)資格審核和外匯資金的監管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金。
5、股權投資基金( )應當于每年度4月底之前，通過(guò)私募基金登記備案系統填報經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告�！締芜x題】
A.基金托管人
B.基金發(fā)起人
C.基金管理人
D.基金持有人
正確答案:C
答案解析:股權投資基金管理人應當于每年度4月底之前，通過(guò)私募基金登記備案系統填報經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。
6、公司型股權投資基金根據《公司法》的規定，采取有限責任公司形式的股權投資基金，投資者人數不得超過(guò)( )人，采取股份有限公司形式的'股權投資基金，投資者人數不得超過(guò)( )人�！締芜x題】
A.50;50
B.200;50
C.50;200
D.200;200
正確答案:C
答案解析:公司型股權投資基金根據《公司法》的規定，采取有限責任公司形式的股權投資基金，投資者人數不得超過(guò)50人，采取股份有限公司形式的股權投資基金，投資者人數不得超過(guò)200人。
7、境外股權投資基金向境內目標公司直接投資必須獲得特定審批機關(guān)的批準，上述特定審批機關(guān)不包括( )�！締芜x題】
A.外匯局
B.商務(wù)部
C.工商總局
D.國家發(fā)展改革委
正確答案:C
答案解析:選項C符合題意：境外股權投資基金向境內目標公司直接投資必須獲得特定審批機關(guān)的批準，主要包括商務(wù)部、國家發(fā)展改革委以及外匯局，如果境內目標企業(yè)的主體資格特殊，還可能涉及國家相關(guān)主管部門(mén)。(不包括C項)
8、公司財產(chǎn)在支付( )后，剩余財產(chǎn)可以按相關(guān)規定分配給股東。Ⅳ.社會(huì )保險費用【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:D
答案解析:選項D符合題意：公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會(huì )保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，有限責任公司按照股東的出資比例分配，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。
9、有限責任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記機關(guān)申請設立登記，股份公司型基金則是由( )向公司登記管理機關(guān)申請設立登記�！締芜x題】
A.董事會(huì )
B.股東大會(huì )
C.監事會(huì )
D.理事會(huì )
正確答案:A
答案解析:有限責任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記機關(guān)申請設立登記，股份公司型基金則是由董事會(huì )向公司登記管理機關(guān)申請設立登記。
10、股權投資基金的募集方式包括自行募集和( )�！締芜x題】
A.委托募集
B.委派募集
C.公開(kāi)募集
D.非公開(kāi)募集
正確答案:A
答案解析:選項A正確：股權投資基金的募集方式包括自行募集和委托募集。
基金從業(yè)資格證考試試題 11
基金從業(yè)資格考試《基金基礎知識》歷年真題及答案
1、下列關(guān)于機構投資者的說(shuō)法正確的是( )�！締芜x題】
A.機構投資者有相同的投資約束
B.基金的機構投資者相比于個(gè)人投資者，資本實(shí)力更為雄厚且投資能力更為專(zhuān)業(yè)
C.規模越大，內部管理的成本相對于投資額度的比例就越高
D.根據內部專(zhuān)家意見(jiàn)來(lái)選擇投資經(jīng)理
正確答案:B
答案解析:B項說(shuō)法正確，基金的機構投資者相比于個(gè)人投資者，資本實(shí)力更為雄厚且投資能力更為專(zhuān)業(yè);A項，機構投資者具有很多不同的類(lèi)型，它們具有各不相同的投資要求及投資約束;C項，規模越大，內部管理的成本相對于投資額度的比例就越低;D項，機構投資者可能根據內部專(zhuān)家意見(jiàn)來(lái)選擇投資經(jīng)理，也可能尋求外部顧問(wèn)的意見(jiàn)。
2、證券投資組合p的收益率的標準差為0.49，市場(chǎng)收益率的標準差為0.32，投資組合p與市場(chǎng)收益的相關(guān)系數為0.6，則該投資組合的貝塔系數為( )�！締芜x題】
A.0.4
B.0.65
C.0.92
D.1.53
正確答案:C
答案解析:此題考的是貝塔系數(β)相關(guān)內容，答案是C選項，貝塔系數(β)是評估證券或投資組合系統性風(fēng)險的指標，反映的是投資對象對市場(chǎng)變化的敏感度。貝塔系數可以通過(guò)相關(guān)系數計算得到：
其中
為證券P與市場(chǎng)的相關(guān)系數，
為證券P的標準差，
為市場(chǎng)的標準差，β=0.6*(0.49/0.32)=0.923、基金管理公司的最高投資決策機構為( )。 【單選題】
A.基金管理公司董事會(huì )
B.基金經(jīng)理辦公會(huì )
C.基金管理公司股東會(huì )
D.投資決策委員會(huì )
正確答案:D
答案解析:投資決策委員會(huì )是基金公司管理基金投資的最高決策機構，由各個(gè)基金公司自行設立，是非常設的議事機構。投資決策委員會(huì )應在遵守國家有關(guān)法律法規、公司規章制度的前提下，對基金公司各項重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理，審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程，并確定不同管理級別的操作權限。
4、如果兩只基金的時(shí)間加權收益率相等，下列表述正確的是( )。 【單選題】
A.早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高
B.兩只基金的表現同樣好
C.分紅次數多的基金收益率高
D.分紅額高的基金收益率高
正確答案:B
答案解析:時(shí)間加權收益率反映了1元投資在n期內所獲得的總收益率�；鹗找媛视嬎阋话阋蟛捎每紤]了基金分紅再投資的時(shí)間加權收益率。一般不受分紅金額大小的影響，所以表現相同。
5、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數值變量X稱(chēng)為( )�！締芜x題】
A.靜態(tài)變量
B.隨機變量
C.非隨機變量
D.動(dòng)態(tài)變量
正確答案:B
答案解析:隨機性是金融市場(chǎng)的重要特征之一。研究這些不確定事件的一般方法是將它們與數值聯(lián)系起來(lái)，然后運用統計量來(lái)描述它們的特點(diǎn)。我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數值變量X稱(chēng)為隨機變量。
6、新《證券投資基金法》在( )年開(kāi)始實(shí)施�！締芜x題】
A.2012
B.1990
C.2013
D.2011
正確答案:C
答案解析:新《證券投資基金法》在2013年實(shí)施之后，國內基金中才允許發(fā)展公募另類(lèi)投資基金，國內的黃金ETF在2013年密集上市，還有相關(guān)的.黃金ETF聯(lián)結基金產(chǎn)品同時(shí)進(jìn)入了市場(chǎng)。
7、某固定收益證券現券在固定收益平臺進(jìn)行交易，上一交易日的參考價(jià)格為7.8元，那么今日交易價(jià)不可能為( )元�！締芜x題】
A.8.90
B.7.05
C.8.56
D.8.00
正確答案:A
答案解析:交易價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。漲跌幅價(jià)格計算公式為：漲跌幅價(jià)格=前一交易日參考價(jià)格×(1±10%)。7.8*(1+10%)=8.58，7.8*(1-10%)=7.02今日交易價(jià)格在[7.02，8.58]之間波動(dòng)。
8、
投資決策委員會(huì )一般的組成中不包括( )�！締芜x題】
A.公司總經(jīng)理
B.投資總監、投資部經(jīng)理
C.基金管理公司的副總經(jīng)理
D.分管投資的副總經(jīng)理
正確答案:C
答案解析: 投資決策委員會(huì )一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。
9、( )資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類(lèi)別的收益情況與投資人的風(fēng)險偏好、實(shí)際需求為基礎，構造一定風(fēng)險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(cháng)期不變�！締芜x題】
A.戰略性
B.戰術(shù)性
C.積極型
D.消極型
正確答案:A
答案解析: 戰略性資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類(lèi)別的收益情況與投資人的風(fēng)險偏好、實(shí)際需求為基礎，構造一定風(fēng)險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(cháng)期不變。
10、下列不屬于投資風(fēng)險的主要因素是( )�！締芜x題】
A.市場(chǎng)價(jià)格
B.在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度
C.借款方還債的能力和意愿
D.內部欺詐
正確答案:D
答案解析:投資風(fēng)險的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險)，在規定時(shí)間和價(jià)格范圍內買(mǎi)賣(mài)證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險)，借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險)，選項D不屬于投資風(fēng)險主要因素。
基金從業(yè)資格證考試試題 12
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題及答案
1、( )通過(guò)依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機構進(jìn)行監督管理，對違法違規行為進(jìn)行查處�！締芜x題】
A.基金份額持有人
B.基金監管機構
C.基金評級機構
D.基金注冊登記機構
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意：基金監管機構通過(guò)依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機構進(jìn)行監督管理，對違法違規行為進(jìn)行查處。
選項C不符合題意：基金評級機構作用就是收集基金市場(chǎng)相關(guān)信息，然后通過(guò)科學(xué)定性定量的方法，按照評級標準以及購買(mǎi)這種基金所承擔的風(fēng)險、以及基金所能夠帶來(lái)的回報等方面信息，對基金進(jìn)行排序。
選項D不符合題意：基金注冊登記機構是指負責基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨立機構，是基金市場(chǎng)日常運作必不可少的硬件設施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶(hù)管理、基金注冊登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
2、( )在一定程度上會(huì )給開(kāi)放式基金的長(cháng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)帶來(lái)不利的`影響�！締芜x題】
A.投資于流動(dòng)性較高的證券
B.依照投資計劃投資
C.依照基金合同的約定投資
D.過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性
正確答案:D
答案解析:由于開(kāi)放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì )受到不可預測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現金資產(chǎn)，并過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì )給基金的長(cháng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)帶來(lái)不利影響。
3、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )成立于( )�！締芜x題】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正確答案:B
答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會(huì )成立于1991年8月28日。
4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購與贖回區別的是( )【單選題】
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
正確答案:C
答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購與贖回的區別為：幣種不同;申購和贖回登記不同;拒絕或暫停申購的情形不同
5、我國基金屬于( )【單選題】
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開(kāi)放式基金
正確答案:A
答案解析:目前，我國的基金均為契約型基金。
6、( )是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來(lái)對待所在機構的工作，盡職盡責�！締芜x題】
A.忠誠
B.盡責
C.誠實(shí)
D.守信
正確答案:B
答案解析:盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來(lái)對待所在機構的工作，盡職盡責;
忠誠是指基金從業(yè)人員應當忠實(shí)于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益;
誠實(shí)是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話(huà)、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。
7、中國證監會(huì )對私募機構采取一系列行為，發(fā)現私募機構存在的問(wèn)題不包括( )�！締芜x題】
A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)
B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構投資項目騙取資金等嚴重違法違規、侵害投資者利益行為
C.公開(kāi)募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規定、費用列支不符合合約規定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類(lèi)私募機構從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規問(wèn)題
D.登記備案信息準確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力評估不到位的問(wèn)題
正確答案:D
答案解析:
8、美國最早的貨幣基金是在( )建立的�！締芜x題】
A.1969年
B.1972年
C.1970年
D.1971年
正確答案:D
答案解析:選項D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規避“Q條例”。當時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無(wú)法使用利率來(lái)吸引儲戶(hù)的資金。
基金從業(yè)資格證考試試題 13
基金從業(yè)考試《基金法律法規》歷年真題
1、依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會(huì )無(wú)權采取的監管措施是( )�！締芜x題】
A.檢查
B.調查取證
C.限制交易
D.刑事處罰
正確答案:D
答案解析:中國證監會(huì )依法履行職責，有權采取下列監管措施：
�、贆z查;
�、谡{查取證;
�、巯拗平灰�;
�、苄姓幜P。
2、( )是指在目標市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買(mǎi)或者再次購買(mǎi)基金的客戶(hù)�！締芜x題】
A.明確目標客戶(hù)市場(chǎng)
B.市場(chǎng)細分
C.客戶(hù)尋找
D.客戶(hù)介紹
正確答案:C
答案解析:客戶(hù)尋找是指在目標市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買(mǎi)或者再次購買(mǎi)基金的客戶(hù);市場(chǎng)細分是指根據客戶(hù)不同的需求特征，將整體市場(chǎng)區分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程，區分后的客戶(hù)需求在一個(gè)或若干個(gè)方面具有相同或相近的特征，以便銷(xiāo)售機構采取相應的營(yíng)銷(xiāo)戰略來(lái)滿(mǎn)足這些客戶(hù)群的需要，以期順利完成經(jīng)營(yíng)目標。
3、基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的`，對持續持有期長(cháng)于6個(gè)月的投資人，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入( )�！締芜x題】
A.基金紅利
B.基金凈值
C.基金財產(chǎn)
D.基金費用
正確答案:C
答案解析:基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn);對持續持有期長(cháng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續持有期長(cháng)于6個(gè)月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
4、通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)( )億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股�！締芜x題】
A.2;10
B.3;15
C.5;20
D.10;20
正確答案:C
答案解析:按股票市值的大小將股票分為小盤(pán)股、中盤(pán)股與大盤(pán)股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤(pán)股，將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤(pán)股。
5、每一交易日股票基金有( )個(gè)價(jià)格�！締芜x題】
A.1
B.2
C.5
D.無(wú)數
正確答案:A
答案解析:股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。
6、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是( )�！締芜x題】
A.客戶(hù)至上原則
B.效率第一原則
C.有效溝通原則
D.專(zhuān)業(yè)規范原則
正確答案:B
答案解析:基金客戶(hù)服務(wù)原則包括：客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專(zhuān)業(yè)規范原則。
7、下列不屬于分級基金份額認購的特點(diǎn)是( )�！締芜x題】
A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集
B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認購
C.分開(kāi)募集僅限于債券型分級基金
D.認購方式包括現金認購和證券認購
正確答案:D
答案解析:分級基金份額的認購方式包括場(chǎng)內認購和場(chǎng)外認購。募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認購 ，分開(kāi)募集僅限于債券型分級基金。
8、基金行業(yè)自律管理的方式不包括( )�！締芜x題】
A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計劃，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導社會(huì )公眾對基金市場(chǎng)的認識
B.建立行業(yè)教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)
C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展
D.通過(guò)督察長(cháng)進(jìn)行定期檢查
正確答案:D
答案解析:選項D符合題意：通過(guò)督察長(cháng)進(jìn)行定期檢查屬于監察稽核控制的內容�？疾旎鹦袠I(yè)自律管理的方式�；鹦袠I(yè)自律管理的方式主要是制定行業(yè)自律規則和業(yè)務(wù)標準，加強會(huì )員管理，大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導社會(huì )公眾對基金市場(chǎng)的認識;建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深人研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。
9、在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以( )方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本�！締芜x題】
A.代銷(xiāo)
B.直銷(xiāo)
C.包銷(xiāo)
D.承銷(xiāo)
正確答案:B
答案解析:在營(yíng)銷(xiāo)成本方面，以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。
10、當基金銷(xiāo)售機構或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應當( )保障基金投資人的合法利益�！締芜x題】
A.優(yōu)先
B.其次
C.最后
D.不必
正確答案:A
答案解析:當基金銷(xiāo)售機構或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益
基金從業(yè)資格證考試試題 14
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規》歷年真題
1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )于( )正式成立�！締芜x題】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正確答案:D
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )于2012年6月6日正式成立
2、下列不屬于專(zhuān)業(yè)審慎基本要求的是( )�！締芜x題】
A.持證上崗
B.持續學(xué)習
C.審慎開(kāi)展執業(yè)活動(dòng)
D.誠實(shí)守信
正確答案:D
答案解析:專(zhuān)業(yè)審慎是對基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執業(yè)能力方面的道德要求，其對于基金從業(yè)人員的基本要求體現在三個(gè)方面：持證上崗、持續學(xué)習、審慎開(kāi)展執業(yè)活動(dòng)。
3、基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅持( )原則�！締芜x題】
A.投資人利益優(yōu)先
B.公司利益優(yōu)先
C.投資人收益—風(fēng)險匹配
D.公司收益—風(fēng)險匹配
正確答案:A
答案解析:基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應根據投資者的風(fēng)險承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，是各基金銷(xiāo)售機構在銷(xiāo)售過(guò)程中運用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。
4、基金年度報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績(jì)表現的指標是( )�！締芜x題】
A.期末基金份額凈值
B.基金份額凈值增長(cháng)率
C.基金凈值總額
D.期末可供分配利潤
正確答案:B
答案解析:凈值增長(cháng)指標是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績(jì)表現的指標。因為凈值增長(cháng)指標包括基金份額增長(cháng)率和累計份額凈值增長(cháng)率。所以選項B基金份額凈值增長(cháng)率是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績(jì)表現的指標�；鹉甓葓蟾嬷袘兑韵仑攧�(wù)指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權平均凈值利潤率、本期份額凈值增長(cháng)率和份額累計凈值增長(cháng)率等。
5、在我國，傳統的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司和保險公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
正確答案:C
答案解析:在我國，傳統的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機構提供各類(lèi)公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項識別Ⅲ.風(fēng)險評估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險應對【單選題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個(gè)方面的內容：
(1)內部環(huán)境。
(2)目標設定。
(3)事項識別。
(4)風(fēng)險評估。
(5)風(fēng)險應對。
(6)控制活動(dòng)。
(7)信息與溝通。
(8)行為監控。
7、( )對公司的合規管理承擔最終責任�！締芜x題】
A.督察長(cháng)
B.合規與風(fēng)險控制部
C.合規與風(fēng)險管理委員會(huì )
D.董事會(huì )
正確答案:D
答案解析:董事會(huì )對公司的合規管理承擔最終責任，履行相應的合規職責。
8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀以后，全球基金業(yè)的規模繼續膨脹�！締芜x題】
A.19
B.20
C.21
D.18
正確答案:C
答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀以后，全球基金業(yè)的規模繼續膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規模增長(cháng)速度明顯加快。
9、不追求取得超越市場(chǎng)表現的基金是( )�！締芜x題】
A.指數型基金
B.主動(dòng)型基金
C.靈活配置型基金
D.積極成長(cháng)型基金
正確答案:A
答案解析:指數型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現，而是試圖復制指數的表現;
主動(dòng)型基金是一類(lèi)力圖取得超越基準組合表現的基金;
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì )根據市場(chǎng)狀況進(jìn)行調整，有時(shí)股票的'比例較高，有時(shí)債券的比例較高;
積極成長(cháng)型基金所投資的目標集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長(cháng)型基金的風(fēng)險較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的規則與( )的基本相同�！締芜x題】
A.股票
B.債券
C.封閉式基金
D.開(kāi)放式基金
正確答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的規則與封閉式基金的基本相同。
基金從業(yè)資格證考試試題 15
2021年6月基金從業(yè)《基金法律法規》真題：第四章
1、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權投資基金，擬募集金額50億元，預計投資者數量較多。該基金管理人考慮節省基金托管費用，計劃不對該基金進(jìn)行托管，對此，以下表述正確的是( )
A.該基金規模較大且投資者人數較多，因此基金管理人必須對該基金進(jìn)行托管
B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進(jìn)行托管，但必須同時(shí)明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制
C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進(jìn)行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的批準
D.基金管理人可自行決定不對該基金進(jìn)行托管，但節省托管費用不是充分理由
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。
【考點(diǎn)】非公開(kāi)募集基金的基金合同的必備條款
【章節】第四章第五節掌握
2、關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯誤的是( )。
�、�.基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但需做好業(yè)務(wù)隔離
�、�.基金財產(chǎn)必負獨立于基金托管人的自有財產(chǎn)
�、�.基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任
�、�.基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機構可以為同一機構，但需做好業(yè)務(wù)隔離
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：
基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監會(huì )會(huì )同中國銀監會(huì )核準;其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會(huì )核準�；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為同一機構。
【考點(diǎn)】對基金托管人的監管
【章節】第四章第三節掌握
3、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準確，制作宣傳材料的機構應對其內容負責、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內容，以下表述錯誤的是( )
A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績(jì)
B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款
C.在產(chǎn)品申購期購買(mǎi)的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的
D.基金投資有風(fēng)險，購買(mǎi)基金須謹慎
參考答案：C
參考解析：
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業(yè)績(jì);③違規承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險等可能使投資人認為沒(méi)有風(fēng)險的或者片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國證監會(huì )規定的其他情形。
【考點(diǎn)】對基金宣傳推介材料的監管
【章節】第四章第四節掌握
4、根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的自律規則規定，關(guān)于股權投資基金管理人募集資金，以下表述錯誤的是( )
A.委托有資質(zhì)的銷(xiāo)售機構宣傳推介其管理的基金
B.自行宣傳推介股權投資基金
C.委托銷(xiāo)售機構募集基金的，可以豁免管理人的募集應承擔的責任
D.委托銷(xiāo)售機構推介基金應當建立遴選機利
參考答案：C
參考解析：
委托募集并不能豁免基金管理人依法應承擔的責任。
【考點(diǎn)】對非公開(kāi)募集基金推介方式的限制
【章節】第四章第五節掌握
5、關(guān)于基金托管人應當履行的職責,以下表述錯誤的是( )
A.監督基金管理人的投資運作
B 編制基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告
C.安全保管基金財產(chǎn)
D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格
參考答案：B
參考解析：
基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn);②按照規定開(kāi)設基金財產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù);③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶(hù)，確�；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項;⑦對基金財務(wù)會(huì )計報告、中期和年度基金報告出具意見(jiàn);⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;⑨按照規定召集基金份額持有人大會(huì );⑩按照規定監督基金管理人的投資運作。
【考點(diǎn)】基金托管人的職責
【章節】第四章第三節掌握
6、李某為A上市公司的財務(wù)總監，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會(huì )議，當日通過(guò)微信暗示王某買(mǎi)入A公司股票，王某買(mǎi)入該股票并于內幕信息公開(kāi)后拋售，獲利50萬(wàn)元，以下說(shuō)法正確的是( )
�、�.中國證監會(huì )可以對A公司進(jìn)行停牌處理
�、�.中國證監會(huì )可以?xún)鼋Y王某資金賬戶(hù)中的資金
�、�.中國證監會(huì )可以依法將李某、王某涉嫌內幕交易案件移送司法機關(guān)處理
�、�.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )可以對李某采取終身證券市場(chǎng)禁入措施
A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會(huì )依法履行職責，有權采取下列監管措施：
1.檢查;2.調查取證;3.限制交易;4.行政處罰(中國證監會(huì )可以采取的行政處罰措施主要包括：沒(méi)收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫�；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格、暫�；蛘叱蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責令停業(yè)等)。
【考點(diǎn)】中國證監會(huì )對基金行業(yè)的監管措施
【章節】第四章第二節掌握
7、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理其金備案手續時(shí)需要報送基本信息，下列說(shuō)法錯誤的是( )
A.有限合伙型基金應當報送公司章程
B.應報送主要投資方向的信息
C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議
D.契約型基金應當報送基金合同
參考答案：A
參考解析：
根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會(huì )的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：
(1)主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類(lèi)別;(選項B正確)
(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型);
(3)資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應當報送基金招募說(shuō)明書(shū);
(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營(yíng)業(yè)執照正副本復印件;
(5)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議;(選項C正確)
(6)委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議;
(7)基金業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他信息。
【考點(diǎn)】對非公開(kāi)募集基金運作的監管
【章節】第四章第五節掌握
8、證券期貨市場(chǎng)誠信信息的采集主體包括( )
�、�.基金公司員工
�、�.基金份額持有人
�、�.基金管理人的監事
�、�.基金托管人托管部門(mén)的級管理人員
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
以上都屬于證券期貨市場(chǎng)誠信信息的采集主體。
【考點(diǎn)】證券期貨市場(chǎng)誠信信息采集的.對象
【章節】第四章第一節理解
9、基金銷(xiāo)售機構可以收取一定的基金銷(xiāo)售費用，關(guān)于基金銷(xiāo)售費用中所包含的具體費用項目，以下表達錯誤的是( )。
A.包括認購費
B.包括申購費
C.包括銷(xiāo)售服務(wù)費
D.包括管理費
參考答案：D
參考解析：
基金管理人與基金銷(xiāo)售機構應在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷(xiāo)售服務(wù)費等銷(xiāo)售費用的分成比例，并據此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費用確認基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
【考點(diǎn)】對公募基金銷(xiāo)售費用的監管
【章節】第四章第四節掌握
10、按照現行法律法規的規定，可以擔任公募基金管理人的機構包括( )。
�、�.基金管理公司
�、�.證券資產(chǎn)管理公司
�、�.保險資產(chǎn)管理公司
�、�.銀行理財子公司
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：
依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監會(huì )按照規定核準的其他機構擔任。所謂“中國證監會(huì )按照規定核準的其他機構”，是指依據中國證監會(huì )2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機構開(kāi)展公募證券投資基金管理暫行規定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財產(chǎn)規模等方面符合規定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機構，向中國證監會(huì )申請開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國證監會(huì )依法核準，即取得擔任公開(kāi)募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。
【考點(diǎn)】對基金管理人的監管
【章節】第四章第四節掌握
11、關(guān)于基金的處理方式 ，以下說(shuō)法正確的是 ( )。
A.在募集期屆滿(mǎn)后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項
B.僅返還投資者凈認購金額
C.管理人、托管人、銷(xiāo)售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應得的按酬
D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行同期存款利息補償投資者
參考答案：D
參考解析：
基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
【考點(diǎn)】基金募集失敗的處理
【章節】第四章第四節掌握
12、基金監管的首要目標是( )。
A.規范證券投資活動(dòng)
B.保護投資人合法權益
C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展
D.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展
參考答案：B
參考解析：
依法保護投資人及相關(guān)當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。
【考點(diǎn)】基金監管的目標
【章節】第四章第一節掌握
13、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于( )年。
A.15
B.10
C.5
D.20
參考答案：B
參考解析：
私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于10年。
【考點(diǎn)】私募基金的信息披露和報送
【章節】第四章第四節掌握
14、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是( )
A.法律法規規定了私募基金合同的必備條款
B.用于規范基金管理人和基金托管人之間的權利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)
C.用于規范基金份額持有人之間的權利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)
D.私募基金合同可以約定由管理人對投資者承諾本金安全和最低收益
參考答案：A
參考解析：
BC兩項，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
D項，私募基金合同不得向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。
【考點(diǎn)】非公開(kāi)募集基金合同
【章節】第四章第五節掌握
15、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是( )
A.會(huì )員包括普通會(huì )員、聯(lián)席會(huì )員、觀(guān)察會(huì )員、特別會(huì )員
B.協(xié)會(huì )章程需報中國證監會(huì )備案
C.權力機構為理事會(huì )
D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織
參考答案：C
參考解析：
基金行業(yè)協(xié)會(huì )的權力機構為全體會(huì )員組成的會(huì )員大會(huì )，協(xié)會(huì )章程由會(huì )員大會(huì )制定，并報中國證監會(huì )備案。
【考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì )的性質(zhì)和組成
【章節】第四章第二節掌握
基金從業(yè)資格證考試試題 16
2021年6月基金從業(yè)《證券投資基金》真題：第十三章
1.關(guān)于做市商和經(jīng)紀人，以下表述錯誤的是( )。
A.經(jīng)紀人在交易中執行投資者的指令，并不參與到交易中
B.在報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)中，經(jīng)紀人是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者
C.經(jīng)紀人的利潤主要來(lái)自給投資者提供經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傭金
D.做市商和經(jīng)紀人的利潤來(lái)源不同
參考答案：B
參考解析：
在報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)中，做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者，而在指令驅動(dòng)市場(chǎng)中，市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買(mǎi)賣(mài)指令提供的，經(jīng)紀人只是執行這些指令。
【考點(diǎn)】報價(jià)驅動(dòng)市場(chǎng)和經(jīng)紀人市場(chǎng)
【章節】第十三章第一節了解
2.關(guān)于買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易，以下表述錯誤的是( ).
A.買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易都會(huì )放大投資收益率或損失率
B.賣(mài)空交易沒(méi)有平倉之前，投資者融券賣(mài)出所得資金，除了買(mǎi)券還券之外，不能用于其他用途
C. 采用買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易的投資者，都屬于空頭交易者
D.買(mǎi)空交易和賣(mài)空交易，都屬于信用交易范疇
參考答案：C
參考解析：
在我國，保證金交易被稱(chēng)為“融資融券”。融資即投資者借入資金購買(mǎi)證券，也叫買(mǎi)空交易。賣(mài)空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數量的證券賣(mài)出，當證券價(jià)格下降時(shí)再以當時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)入證券歸還證券公司，自己則得到投資收益。買(mǎi)空為多頭交易者，賣(mài)空為空頭交易者。
【考點(diǎn)】買(mǎi)空和賣(mài)空的概念
【章節】第十三章第一節理解
3.以所列示的費用為投資交易過(guò)程中直接成本的有( )
�、�.過(guò)戶(hù)費
�、�.監管費
�、�.印花稅
�、�.經(jīng)手費
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：
顯性成本是不包含在交易價(jià)格以?xún)鹊?費用支出，一般可以準確計量，也可以事先確定，又稱(chēng)為直接成本或價(jià)外成本。顯性成本按照收費主體劃分，包含經(jīng)紀商傭金、稅費、交易所規費/結算所規費三個(gè)主要部分。
【考點(diǎn)】交易成本組成
【章節】第十三章第二節掌握
4.投資交易中的操作風(fēng)險主要指由于人員、流程、系統或外部因素造成的( )
A.交易量大能波動(dòng)
B.交易未實(shí)現
C.交易失誤
D.交易價(jià)格大幅波動(dòng)
參考答案：C
參考解析：
投資交易中的操作風(fēng)險是指由于人員、流程、系統或外部因素帶來(lái)的交易失誤，導致基金資產(chǎn)或基金公司財產(chǎn)損失，或基金公司聲譽(yù)受損、受到監管部門(mén)處罰等的風(fēng)險。
【考點(diǎn)】操作風(fēng)險
【章節】第十三章第三節理解
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