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論交易信用的商法維護
摘 要：誠信原則是商法維護交易信用的法理基礎。商法維護交易信用的基本制度有市場(chǎng)準入和準出制度、公司治理制度、公司人格否認制度、定型化交易制度、商事賬簿制度、公示制度、外觀(guān)制度、忠實(shí)信賴(lài)規則、信用保證保險制度、嚴格責任制度等。信用危機的商法防治途徑主要是運用商法，不斷深化經(jīng)濟體制改革，建立健全的利益調節機制等。
關(guān)鍵詞：交易信用；商法；誠信原則
一、誠實(shí)信用原則：商法維護交易信用的法理基礎
誠實(shí)信用原則，簡(jiǎn)稱(chēng)誠信原則，是以善意真誠、守信不欺、公平合理為內容的強制性法律原則。依此原則，民商事主體在行使私法上的權利、履行私法上的義務(wù)時(shí)，應恪守信用，誠實(shí)為之。它是一項重要的私法原則，換言之，它除是民法的一項基本原則之外，也是商法的一項基本原則。如被公認為最具現代意義的1952年《美國統一商法典》第1-203條規定：“本法所涉及的任何合同和義務(wù)，在其履行或執行中均負有誠信之義務(wù)�！逼涞�2-103條則對誠信原則作出了具體解釋?zhuān)骸皩ι倘硕�，誠信系指忠于事實(shí)真相，遵守公平買(mǎi)賣(mài)之合理商業(yè)準則。根據該法第1-102條，依誠信原則所產(chǎn)生的義務(wù)，屬于法定的強行性規范。當事人不得通過(guò)其協(xié)議加以變更�！庇秩�1994年國際統一私法協(xié)會(huì )制定的《國際商事合同通則》第1條第7款規定：“每一方當事人在國際貿易交易中應依據誠實(shí)信用和公平交易的原則行事”，而且“當事人各方不得排除或限制此項義務(wù)”�？梢�(jiàn)，誠信原則居于商法基本原則的地位是毋庸置疑的。
誠實(shí)信用原則為商法維護交易信用提供了基本的法律理念和法律依據�！罢\信原則是道德準則的法律化�！盵1]誠信起初只是一項道德準則，而后在一定的社會(huì )歷史條件下才逐漸成為一項法律原則。它作為法律原則，首先是為了適應調整市場(chǎng)交易的需要而出現的，它不是法學(xué)家頭腦的產(chǎn)物，而是交易的必然表現。正如意大利法學(xué)家格羅索所述，商業(yè)繁榮自然而然地導致形成一系列體現著(zhù)商品經(jīng)濟現實(shí)的法律關(guān)系。這種無(wú)須局限于一般民事規范而體現商品經(jīng)濟現實(shí)法律關(guān)系的決定性因素就是信義，它表現著(zhù)一種可受信任的關(guān)系，這種關(guān)系在城邦中因其執法官的裁量權而得到普及，對于那些經(jīng)商的私人則更為直接。從相互信任的理由中產(chǎn)生出誠信的客觀(guān)概念，即合乎道德，作為商業(yè)世界支柱的商業(yè)正直；人們把這種“誠信”理解為具有約束力。這種可信任性從一開(kāi)始就是國際貿易世界的基石。[2]在現代市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，誠信原則反映和體現了市場(chǎng)經(jīng)濟客觀(guān)規律的要求，它所體現和倡導的對當事人善意、無(wú)欺、忠實(shí)、守諾和相互信賴(lài)的道德要求，有利于克服和消除市場(chǎng)主體多元化及主體利益獨立性、市場(chǎng)交易中信息不對稱(chēng)、不正當競爭等市場(chǎng)缺陷和局限性所帶來(lái)的不利后果，進(jìn)而實(shí)現當事人之間、當事人與社會(huì )之間利益關(guān)系的均衡。因而可以說(shuō)，誠信原則所包含的道德性要求已成為作為市場(chǎng)交易準則法的商法維護交易信用的基本法律理念。此外，商法的誠信原則與技術(shù)性關(guān)系密切，尤以票據法和保險法最為突出。商法的誠信原則與技術(shù)性的結合主要表現為，商法根據誠信原則的要求，確立了一套維護交易信用的基本制度，這類(lèi)基本制度實(shí)際上是誠信原則內容的具體化，具有較強的技術(shù)性，它們雖源于商法的誠信原則，但豐富和發(fā)展了商法的誠信原則，使商法的誠信原則同過(guò)于原則、抽象、模糊的“白紙規定”的民法的誠信原則明顯不同，而具有較強的可操作性，這無(wú)疑有利于其作為商法維護交易信用的基本法律依據這一功能的發(fā)揮。綜上所述，筆者認為，商法的誠信原則的作用機理是：首先將道德的誠信觀(guān)念上升為法律的誠信理念，并與技術(shù)性相結合；另一方面又通過(guò)交易當事人和法官等的行為對具體的交易關(guān)系發(fā)生作用。通過(guò)上述兩個(gè)環(huán)節，此原則對一切商事交易活動(dòng)具有普遍的強制性的指導意義和司法適用意義。
二、商法維護交易信用的基本制度
商法不但確立了誠實(shí)信用的基本原則，而且在此基礎上建立了一套維護交易信用的基本制度。筆者認為，商法對交易信用的維護主要是通過(guò)以下制度來(lái)實(shí)現的：
1.市場(chǎng)準入和準出制度。此制是規制市場(chǎng)主體進(jìn)入和退出市場(chǎng)的法律制度，在一定意義上也是關(guān)于企業(yè)法律資格的制度。在現代市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，市場(chǎng)的正常運行不僅需要有規范的主體進(jìn)入機制，而且還需要有不符合規范的主體或已經(jīng)完成經(jīng)營(yíng)使命的主體從市場(chǎng)順暢地退出的機制。此制通過(guò)建立優(yōu)勝劣汰機制對市場(chǎng)經(jīng)濟關(guān)系進(jìn)行調整，讓有一定信用基礎的企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)，讓失信的企業(yè)退出市場(chǎng)，從而達到維護交易信用的目的。我國《公司法》對有限責任公司和股份有限公司注冊資本的最低限額分別作出了明確規定，并嚴格實(shí)行資本確定、資本充實(shí)、資本不變三原則和驗資制度。違反公司資本制度的，須承擔相應的法律責任；情節嚴重的，甚至強制退出市場(chǎng)。[3]
2.公司治理制度。此制集中體現為對公司治理結構的規制。所謂公司治理結構，是指一組聯(lián)結并規范公司財產(chǎn)所有者（股東）、經(jīng)營(yíng)者（董事會(huì )、經(jīng)理）、使用者（職工）等經(jīng)濟主體之間權、責、利關(guān)系的制度安排[4]，由章程、契約等組成，股東、董事、監事、經(jīng)理是其基本方面。一般而言，只要公司擁有一個(gè)最起碼意義的治理結構，公司的經(jīng)營(yíng)就能轉到注重業(yè)績(jì)上來(lái)，而信用是業(yè)績(jì)的核心和體現，因而可以說(shuō)，公司治理結構是以信用為其根本的，建立完善的公司治理結構是維護公司信用的體制保障。當然，由于各國法律哲學(xué)、政治制度、歷史傳統及其他條件的不同，各國的公司治理結構也特點(diǎn)各異，但相同之處在于，各國公司立法都不同程度地采用了洛克、孟德斯鳩等西方資產(chǎn)階級思想家的“三權分立”學(xué)說(shuō)，建立了由全體股東組成的股東大會(huì )及其選舉產(chǎn)生的董事會(huì )、監事會(huì )或股東大會(huì )、董事會(huì )及其聘任的經(jīng)理等高級職員部的公司法人治理結構。我國《公司法》對公司治理結構模式的選擇是由股東（大）會(huì )、董事會(huì )（包括經(jīng)理在內）和監事會(huì )組成的分權制衡體制。其中，股東（大）會(huì )由公司的全體股東組成，是公司的權力機構，決定公司的重大事項；董事會(huì )是公司的經(jīng)營(yíng)決策機構，由股東（大）會(huì )選舉產(chǎn)生，對股東（大）會(huì )負責；監事會(huì )是公司的內部監督機構，由股東代表和適當比例的公司職工代表組成。
3.公司人格否認制度。此制又稱(chēng)“揭開(kāi)公司面紗”、“刺破公司面紗”或“直索”原則，是美國法院在判例中為補充公司人格獨立制度而首創(chuàng )的一項公司制度，后相繼為歐美許多其他國家所效法。意指在具體的法律關(guān)系中，基于特定事由，無(wú)視公司在法律形式上的獨立人格，直接使股東對公司的債務(wù)或行為承擔責任，或者撇開(kāi)公司的存在，重新確定股東應承擔的義務(wù)。從世界各國商法規定和司法實(shí)踐來(lái)看，它主要適用于公司資本顯著(zhù)不足、利用公司回避合同義務(wù)、利用公司規避法律義務(wù)、公司法人格形骸化等場(chǎng)合。由此進(jìn)一步分析可知，前三種場(chǎng)合
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