理財服務(wù)

指專(zhuān)業(yè)理財機構向客戶(hù)提供財務(wù)分析與規劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

理財服務(wù)崗位職責

1.與客戶(hù)會(huì )談和溝通，掌握客戶(hù)的信息；
2.分析客戶(hù)的.基本狀況，掌握客戶(hù)的理財目標和需求，為客戶(hù)提供理財建議；
3.知道客戶(hù)記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負債賬目，對胡可財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶(hù)財務(wù)現狀；
4.針對客戶(hù)的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；
5.及時(shí)收集客戶(hù)的反饋意見(jiàn)，對方案的實(shí)施結果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報告。

理財服務(wù)崗位要求

1.財務(wù)或金融等相關(guān)專(zhuān)業(yè)；
2.具備經(jīng)濟學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣銀行學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會(huì )計和相關(guān)法律法規等基礎知識；
3.英語(yǔ)熟練；
4.有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗；
5.具有理性分析與解決問(wèn)題的能力；
6.善于溝通，有強烈的責任心；
7.具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對的獨立性。

理財服務(wù)發(fā)展方向

從事理財服務(wù)的人員不僅能在保險、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時(shí)也可往管理咨詢(xún)、財務(wù)咨詢(xún)方向發(fā)展。