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【中國銀行金融業(yè)薪酬趨勢和人才留任報告全文】
介紹：
隨著(zhù)中國經(jīng)濟傳統業(yè)務(wù)領(lǐng)域增長(cháng)減速，金融機構內在創(chuàng )新動(dòng)力快速提高，自上而下的政策放寬，也推動(dòng)中國金融機構快速成長(cháng)，金融機構需要重新面對和審視競爭環(huán)境的變化，努力尋找自己的核心競爭力，避免在一輪金融巨變中落伍。
人才的競爭無(wú)疑是金融企業(yè)面對創(chuàng )新和變革亟待解決的首要問(wèn)題。 中國金融業(yè)人才缺口極大。各大銀行、保險公司以及基金、債券和投資行業(yè)都在招聘金融人才，金融高管更是千金難求。因此，行業(yè)中的工資水平自然也就水漲船高。與此同時(shí)，各大雇主還面臨著(zhù)留住優(yōu)秀人才的挑戰。
為了幫助金融企業(yè)更好的留住高端人才，智聯(lián)卓聘攜手瀚納仕著(zhù)眼于中國金融和銀行業(yè)薪資趨勢,主要分析2014年1月至9月中國一、二線(xiàn)城市的銀行，保險，基金行業(yè)以及財會(huì )從業(yè)人員在各類(lèi)招聘職位的薪資情況。詳情在下文的第一部分闡述。
我們也向1066名銀行金融業(yè)求職者就如何才能使他們留人于現任雇主問(wèn)題作了調研，相關(guān)信息詳見(jiàn)第二部分。
我們希望這些信息能為您在制定薪資標準和人才留用策略時(shí)提供有力的參考。
第一部分:
中國金融銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士薪酬趨勢
不出所料，研究發(fā)現，一線(xiàn)城市的銀行，基金/投資/證券/保險,會(huì )計和財務(wù)行業(yè)的平均薪資高于二線(xiàn)城市。但同時(shí)，我們也發(fā)現有部分二線(xiàn)城市的專(zhuān)業(yè)人員薪資很有優(yōu)勢。
我們首先比較了一二線(xiàn)城市銀行金融業(yè)的薪資水平及差距。從行業(yè)來(lái)看，銀行類(lèi)與基金/證劵/期貨/投資行業(yè)一線(xiàn)城市與二線(xiàn)城市差距較大，保險類(lèi)差距較小。這是由于銀行及基金/證劵/期貨/投資領(lǐng)域上市公司較多，公示出的可查依據較多，而且崗位職級層級較多，不同的職級薪資待遇及獎金差距較多。
而保險業(yè)，上市企業(yè)不多。大部分的從業(yè)人員主體是銷(xiāo)售，而保險業(yè)的特點(diǎn)，大部分公司的銷(xiāo)售底薪較低，靠保費的提成，這部分可查數據較少。所以顯示出一二線(xiàn)銀行及基金/證劵/期貨/投資領(lǐng)域薪資水平差距高于保險業(yè)。
在研究中我們觀(guān)察了四種類(lèi)型的企業(yè)：私營(yíng)企業(yè)，合資企業(yè)，外商獨資企業(yè)和國有企業(yè)。以下是各個(gè)領(lǐng)域的薪酬趨勢。
銀行業(yè)
銀行業(yè)，一直是大眾眼中的“金飯碗”。雖然過(guò)去的一年銀行業(yè)的發(fā)展有所平穩，，其從業(yè)人員的薪酬依舊保持相對快速的增速。研究發(fā)現，外商獨資和合資銀行的薪資水平明顯高過(guò)私有和國有銀行。當然，這還是要取決于具體職位的情況。
現在各大銀行開(kāi)始在中國西部及二線(xiàn)城市滲透，設立分行。因此二線(xiàn)城市的支行經(jīng)理和副經(jīng)理職位空缺較多，薪資漲幅較快。雖然一線(xiàn)城市的平均薪酬仍然居高。
為改善管理和解約成本，各個(gè)銀行依舊重視后勤部門(mén)。而這也為人力成本較低的二線(xiàn)城市創(chuàng )造了不少的就業(yè)機會(huì )。風(fēng)險控制職位都集中于一線(xiàn)城市，故二線(xiàn)城市的需求微乎其微。只是由于各大銀行總部仍位于一線(xiàn)城市，對二線(xiàn)城市的開(kāi)拓更多需要基層業(yè)務(wù)人員及中高層管理人員，如風(fēng)險控制一類(lèi)技術(shù)型強的崗位仍保留在總部地區。
隨著(zhù)金融行業(yè)變化的更加多樣性，本地公司提供更高的工資來(lái)吸引來(lái)自國有銀行和私營(yíng)銀行的人才。特別是對擁有互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人士需求極高，同時(shí)工資也很高。
互聯(lián)網(wǎng)金融人才在市場(chǎng)上十分搶手，一些銀行甚至開(kāi)出雙倍薪水以吸引高級管理人才。由于二線(xiàn)城市有大量的中小型企業(yè)，銀行需要利用互聯(lián)網(wǎng)金融機構來(lái)更好得收集當地市場(chǎng)信息。
各大城市的房市持續低迷，散戶(hù)投資者尋求其他投資渠道，故影子銀行市場(chǎng)更加活躍。
與此同時(shí)，各大企業(yè)銀行從一度火熱的房地產(chǎn)市場(chǎng)和相關(guān)重工業(yè)中抽身出來(lái)，努力擴大資源，故急需大批擁有多樣客戶(hù)背景的從業(yè)人員。大多數外資銀行仍在發(fā)展階段并將其商業(yè)重點(diǎn)致力于拓展新的客戶(hù)，因此企業(yè)銀行對客戶(hù)經(jīng)理依舊有著(zhù)很高的需求。。
政府鼓勵銀行擺脫依賴(lài)利息收入的模式探索利息和非利息收入，所以投資銀行的職位空缺較多。投資銀行越來(lái)越意識到中國的技能短缺并對招聘分析師有著(zhù)更多的主動(dòng)性，希望將他們發(fā)展成為未來(lái)的商業(yè)領(lǐng)袖。這些職位一般出現在一線(xiàn)城市。
市場(chǎng)對擁有互聯(lián)網(wǎng)
經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人士需求極高，
他們的工資也隨著(zhù)
“水漲船高”。
保險業(yè)
中國的保險行業(yè)有著(zhù)極大的發(fā)展空間，但是與國外成熟市場(chǎng)相比，目前的工資水平并不高。一線(xiàn)城市的平均薪酬比二線(xiàn)城市高出五個(gè)百分點(diǎn)。如果將生活成本等因素考慮進(jìn)去，一線(xiàn)城市保險業(yè)的工資并沒(méi)有很大優(yōu)勢。
有趣的是，整體薪資水平最高的是合資保險公司的保險精算師崗位。產(chǎn)品研發(fā)經(jīng)理和精算職位只集中在一線(xiàn)城市。這是由于保險企業(yè)總部及研發(fā)中心大多位于一線(xiàn)城市，保險產(chǎn)品的普遍適用性使得這類(lèi)高級研發(fā)人才聚集在總部及研發(fā)中心。
合并和收購(并購)活動(dòng)的增加，導致市場(chǎng)急需在戰略，并購，項目管理和投資方面有相關(guān)經(jīng)驗的資深候選人。同時(shí)，在一線(xiàn)城市，這些專(zhuān)業(yè)人員的薪資也有所增加。
在銷(xiāo)售和分銷(xiāo)領(lǐng)域，特別是在傳統部門(mén)，銀行保險業(yè)和企業(yè)銷(xiāo)售等傳統渠道，保險公司不會(huì )自行按照物價(jià)和通脹上漲而為員工漲薪水。他們雇傭薪資預期較低的當地員工或同外籍員工簽訂短期工作合同。這種趨勢仍將繼續，所以該領(lǐng)域高管明年的薪資仍將同今年持平。
在中后勤部門(mén)職位方面，北京、上海這樣的一線(xiàn)城市吸引了更多來(lái)自金融和銀行業(yè)的人才，職位薪資將增長(cháng)15%至20%。 由于金融風(fēng)險管理和合規領(lǐng)域的人才缺口較大，薪資漲幅最為明顯。
人壽保險公司的后勤部門(mén)薪資水平預期將保持穩定。但是，擁有敏銳的商業(yè)頭腦和優(yōu)秀從業(yè)記錄的保險業(yè)者和保險經(jīng)紀人也很搶手。此類(lèi)專(zhuān)才的市場(chǎng)薪資將迅速增加。
以上海為標準，中國還將相繼在天津(北方)，廣州(南方)，成都(西部)建立自貿區。因此，越來(lái)越多的公司會(huì )在以上地方建立分部。富有經(jīng)驗的一般保險/再保險專(zhuān)業(yè)人才缺口很大，因此以上地區會(huì )提高薪資水平以吸引這些人才。
在保險業(yè)中，國際會(huì )計師公會(huì )是中國唯一一家外商獨資企業(yè)。其他均為中外合資，私營(yíng)或國有。
基金/證劵/期貨/投資
市場(chǎng)信心持續高漲，越來(lái)越多的中國企業(yè)在海外股票交易所成功上市。一線(xiàn)城市的平均薪資較二線(xiàn)城市高出20%。不過(guò)，由于二線(xiàn)城市人才匱乏， 一些二線(xiàn)城市給出的薪資反而高出一線(xiàn)城市。
研究發(fā)現，在各個(gè)城市的基金/投資/債券領(lǐng)域債券和投資客戶(hù)總監的缺口較大，其薪資也超過(guò)一般財務(wù)經(jīng)理人的平均水平。
這種情況在二線(xiàn)城市成都、重慶尤為突出，這是由于政府加速扶植西部金融核心，充實(shí)闡揚銀行、安全、證券等各類(lèi)金融機構在西部金融核心扶植中的感化。成都、重慶是西部發(fā)展的核心，因此都推出相應的金融政策，大力吸引金融企業(yè)。并以高薪大力吸引“投資客戶(hù)總監”等開(kāi)拓型人才。
會(huì )計&財務(wù)領(lǐng)域
我們也同時(shí)觀(guān)察了生產(chǎn)/加工/制造行業(yè)以及貿易/批發(fā)/零售/租賃和金融服務(wù)等行業(yè)中財務(wù)&會(huì )計從業(yè)人員的薪資水平。
由于市場(chǎng)供需和生活成本的差異，一線(xiàn)城市的財務(wù)會(huì )計從業(yè)人員的薪資要比二線(xiàn)高，但也要視具體職位和行業(yè)而定。
就首席財務(wù)官這一職位而言，金融服務(wù)，貿易/零售/租賃行業(yè)的薪資比制造業(yè)高出15%。很多制造公司開(kāi)始考慮“西進(jìn)”。然而，即便那里有優(yōu)惠的稅收政策，但勞動(dòng)力市場(chǎng)還是不如東部沿海和南部活躍。
政府反腐化之潮導致了對合規人才的熱需。中國也在2014APEC峰會(huì )后，與開(kāi)始美國更緊密的合作，而這也進(jìn)一步刺激了市場(chǎng)對合規人才的需求。
由于制造業(yè)陸續搬向二，三線(xiàn)城市，北京、上海和廣州的招聘重點(diǎn)將移向越來(lái)越多的服務(wù)性企業(yè)。財務(wù)總監、理財規劃和分析經(jīng)理商業(yè)經(jīng)理、業(yè)務(wù)財務(wù)經(jīng)理、內控經(jīng)理等職位的人才需求量大。
然而，不僅一線(xiàn)城市會(huì )提供有吸引力的薪酬。由于雇主試圖吸引有經(jīng)驗的候選人離開(kāi)一線(xiàn)城市，我們預計在二、三線(xiàn)城市對會(huì )計和金融專(zhuān)業(yè)人士的工資增長(cháng)速度會(huì )迅速增長(cháng)。
如今更多的跨國公司在中國設立財務(wù)共享服務(wù)部門(mén)，該領(lǐng)域的人才需求量很大，特別是那些具有出色項目管理能力，優(yōu)化項目流程能力，企業(yè)流程外包或共享服務(wù)經(jīng)驗的人才。
第二部分：
留住金融人才
同其他國家，特別是歐洲國家相比，中國的人員流動(dòng)率很高。所以中國雇主面臨如何留住人才的挑戰。雖然他們的招募條件不斷地推陳出新而且也越來(lái)越優(yōu)厚，但留住現有人才也應是重中之重，只有這樣才能避免空缺職位造成的損失和產(chǎn)能下降。
截止到問(wèn)卷完成，85%的受訪(fǎng)者表示仍在職，18%的受訪(fǎng)者稱(chēng)已離職。
28%的雇員在一個(gè)職位上呆的時(shí)間不到一年，39%的雇員會(huì )在同樣的職位上呆了兩年。這說(shuō)明每三個(gè)員工(69%)中就有兩個(gè)雇員在上個(gè)職位上干的時(shí)間少于兩年。值得注意的是，本研究中70%受訪(fǎng)者年紀在30歲或以下，24%受訪(fǎng)者年齡在31和40歲之間。
同時(shí)，39%的雇員在當前職位上干的時(shí)間少于一年，32%的雇員會(huì )在現在職位上干上兩年。這表明，71%的受訪(fǎng)者在當前職位上的時(shí)間少于兩年。此外，20%的雇員在自己的職位上已干了4年以上。以上數據突出了中國雇主留住人才的緊迫性。
在被問(wèn)及“在下一年您計劃要求老板漲薪嗎?”的問(wèn)題時(shí)，69%的受訪(fǎng)者選擇是，8%的選擇不，23%的選擇不確定。在選擇是的受訪(fǎng)者中，54%的人表示希望工資漲16%或更多。大批受訪(fǎng)者希望工資上漲6%-10%。跳槽的人希望工資上漲更多，28%的受訪(fǎng)者希望新職位的工資能增長(cháng)31%。
以上數據表明，薪水依舊是留住員工的第一法寶。但是，“一刀切”的做法不適用于所有員工。留住人才單靠高薪也不行，員工現在還關(guān)心職位發(fā)展，以及參與大項目的機會(huì )。因此經(jīng)理必須同員工精誠合作，培養和諧的工作環(huán)境并讓員工感到自己是公司光明前景的重要建設者。
在被問(wèn)及為何要換工作時(shí)， 53%的受訪(fǎng)者稱(chēng)缺乏發(fā)展空間是主因，僅次于薪資原因(54%)。其他致使員工離職的原因還有缺乏培訓和發(fā)展機遇(39%)，尋求新挑戰(36%)，管理不善(31%)，工作/生活不平衡(25%)。值得注意的是，22%的受訪(fǎng)者稱(chēng)如果公司為其制定個(gè)人發(fā)展方案的話(huà)，他們可以繼續留任。
在“清晰的職業(yè)規劃對您繼續從事這份工作的重要性”的問(wèn)題中，61%的人表示“非常重要”，緊隨其后的則是對員工工作的認可(60%)，薪資(55%),繼續培訓和發(fā)展 (52%) 正式的表現回饋(50%) 。以上發(fā)現證明 公司在留住人才時(shí) 薪水不是最重要的因素。
員工留任的最重要因素
1.清晰的職業(yè)規劃 61%
2.對員工的成績(jì)作出肯定
3.工資
4.持續的培訓和發(fā)展
5.正式的績(jì)效評估反饋
研究顯示受訪(fǎng)者最愿從事銀行相關(guān)的職(17.1%)，其次是金融服務(wù)業(yè)中的網(wǎng)絡(luò )金融(17%)和財務(wù)會(huì )計(16%)。但值得注意的是，求職者對銀行，保險 財務(wù)會(huì )計職位的興趣下降，而對網(wǎng)絡(luò )金融和金融服務(wù)中的財務(wù)會(huì )計和貿易中的財務(wù)會(huì )計的興趣在上升。
求職者更樂(lè )于在上海(20%) 北京(16%)和深圳(13%)尋找以上職位。不過(guò)，研究發(fā)現一些受訪(fǎng)者也在考慮其他城市，像廣州(7.5%)和蘇州(6%)。
受訪(fǎng)者對希望未來(lái)雇主的期望：為其量身打造個(gè)人職業(yè)發(fā)展規劃，表現評估，按能力提拔而不是論資排輩。
求職者希望公司擁有穩定的企業(yè)文化，透明的溝通，獨特的產(chǎn)品和清晰明確的管理。另外，他們還希望雇主辦事公正，誠實(shí)可靠，專(zhuān)業(yè)嚴謹并能及時(shí)對員工的出色表現給予肯定。
總結：
隨著(zhù)金融業(yè)在中國西部和二線(xiàn)城市發(fā)展不斷加快，市場(chǎng)對金融人才的需求量很大。整體薪酬水平的增長(cháng)也導致了一些高級財務(wù)專(zhuān)業(yè)人員的搬遷，尤其是分行經(jīng)理。隨著(zhù)銀行繼續將業(yè)務(wù)管理集中化，我們預計二線(xiàn)城市會(huì )出現更多的后臺職位的空缺。
與此同時(shí)，在保險業(yè)，與一線(xiàn)城市相比，一線(xiàn)城市的工資是非常有競爭力的。隨著(zhù)自由貿易區的擴張，我們預期會(huì )看到更多的企業(yè)在二線(xiàn)城市開(kāi)設保險業(yè)務(wù)。
市場(chǎng)對會(huì )計與金融專(zhuān)業(yè)人才的需求將繼續上升，一線(xiàn)城市的薪酬水平也會(huì )相應增加。雇主用各種途徑嘗試吸引有經(jīng)驗的候選人離開(kāi)一線(xiàn)城市，二，三線(xiàn)城市的工資水平隨之相應增加，蘇州有可能從這種變化中受益。
與其他國家相比，中國的員工流失率一直較高;工資仍然是留住員工的主要因素。但是，中國員工正在越來(lái)越多地尋找職業(yè)發(fā)展。他們希望感到受到重視，支持并有培訓和發(fā)展的機會(huì )，使他們能夠在現有公司需求新的挑戰。
為了避免由于員工辭職而產(chǎn)生的招聘成本及生產(chǎn)力損失，中國的雇主現在應該將更多的關(guān)注放在如何留住關(guān)鍵人才，及其職業(yè)發(fā)展和薪資規劃上。
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