初三英語(yǔ)的畢業(yè)留言作文

　　反洗錢(qián)工作自查報告一

　　根據縣聯(lián)社20xx年118號文件精神及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)反洗錢(qián)工作檢查的通知有關(guān)規定，我社及時(shí)組織內勤人員進(jìn)行學(xué)習，并在本社開(kāi)展一次自查及整改工作，現就本次開(kāi)展自查及整改情況匯報如下：

　　一、 成立相關(guān)組織，加強學(xué)習培訓

　　為確保我社反洗錢(qián)工作能夠有序開(kāi)展，在20xx年初我社及時(shí)成立了以社主任為組長(cháng)的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，負責本社反洗錢(qián)工作，并負責經(jīng)常組織員工進(jìn)行反洗錢(qián)知識培訓，讓每位職工熟悉反洗錢(qián)工作制度及反洗錢(qián)崗位職責，員工認識反洗錢(qián)工作的態(tài)度比較端正，并能夠認真執行反洗錢(qián)工作制度。

　　二 、反洗錢(qián)工作執行情況

　　我社臨柜人員在辦理各項業(yè)務(wù)時(shí)能夠認真做到檢查客戶(hù)提交的有效身份證件及證明文件和資料，并對存款人開(kāi)立個(gè)人結算賬戶(hù)及單位賬戶(hù)提供的有關(guān)文件進(jìn)行逐一核對，確保開(kāi)戶(hù)的真實(shí)性，存款人在填寫(xiě)申請書(shū)時(shí)均能夠做到真實(shí)、有效。對于單位存款戶(hù)，區分單位性質(zhì)，開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)，并能夠嚴格按照人民銀行對單位賬戶(hù)取現的有關(guān)規

　　定進(jìn)行現金的支取和轉帳業(yè)務(wù)，對已開(kāi)立的單位銀行賬戶(hù)實(shí)行年檢制度，檢查開(kāi)立賬戶(hù)的合法性、核實(shí)開(kāi)戶(hù)單位資料的真實(shí)性，對不合規的給予撤消。

　　及時(shí)做到對大額交易和可疑交易的報告制度，大額現金支取能夠做到分級授權審批，并及時(shí)在內網(wǎng)反洗錢(qián)系統中進(jìn)行信息補錄及數據驗平。

　　三、存在的問(wèn)題及采取的整改措施

　　由于以前對開(kāi)戶(hù)單位資料審查并不是很認真，造

　　成現有的開(kāi)戶(hù)單位資料不完整或是有些單位已不存在，但在我社開(kāi)立的賬戶(hù)仍未銷(xiāo)戶(hù)的，針對這一情況，我社積極與相關(guān)單位及上級主管部門(mén)進(jìn)行聯(lián)系，爭取將此項工作做到規范化。

　　信用社

　　20xx年x月x日

　　反洗錢(qián)自查報告二

　　根據縣聯(lián)社20xx年x月x日的會(huì )議精神，我社對反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行了一次自查，現將自查情況匯報如下：

　　首先，我社成立了以社主任111為組長(cháng)、儲蓄所負責人、內勤主任以及各柜員為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導機構。其中222為社內反洗錢(qián)報告員，333為汪各儲蓄所反洗錢(qián)報告員，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

　　我社個(gè)人結算賬戶(hù)16850戶(hù)，儲蓄戶(hù)98850戶(hù)，單位賬戶(hù)240戶(hù)

　　根據要求，我社社內及網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶(hù)身份登記制度，按照“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，我社嚴格按照存款實(shí)名制的原則辦理，要求客戶(hù)提供身份證，柜員認真按照客戶(hù)身份證認真填寫(xiě)個(gè)人結算開(kāi)戶(hù)申請書(shū)，不足之處是不能全部進(jìn)行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料時(shí)力求真實(shí)、完整和有效，對于單位和個(gè)體工商戶(hù)到我社進(jìn)行開(kāi)戶(hù)時(shí)我社要求其提供營(yíng)業(yè)執照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機構代碼證，并且要求客戶(hù)填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請書(shū)，和開(kāi)戶(hù)客戶(hù)簽訂開(kāi)戶(hù)協(xié)議書(shū)，然后報當地人行報批。在對客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向方面進(jìn)行仔細分析，對其賬戶(hù)的現金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監控。在按規定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個(gè)人結算戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)沒(méi)有留下客戶(hù)的身份證復印件，只是在開(kāi)戶(hù)申請書(shū)上面登記客戶(hù)的身份證號碼。

　　落實(shí)大額和可疑交易報告制度方面。我社每天有專(zhuān)人負責進(jìn)行反洗錢(qián)系統中的信息查詢(xún)和補錄上報人行。在個(gè)人存取款方面，我社嚴格按照要求，凡是取款超過(guò)5萬(wàn)元的我社要求客戶(hù)提供身份證。經(jīng)過(guò)主任何部門(mén)負責人審批，柜員填寫(xiě)大額提現登記簿，按規定每月報送大額交易的相關(guān)資料及報表。

　　我社在反洗錢(qián)工作存在不足之處還有我社沒(méi)有建立臺賬，我社職工對反洗錢(qián)缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照反洗錢(qián)的要求和制度繼續深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，加大反洗錢(qián)工作力度，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展，不斷完善反洗錢(qián)制度，繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；加強反洗錢(qián)的社會(huì )宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

　　信用社

　　20xx1-9-5

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