感恩教育的作文900字
反洗錢(qián)內控制度必須結合業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)內控制度必須能夠發(fā)現和識別可疑交易、反洗錢(qián)內控制度必須適合金融機構特點(diǎn)及實(shí)現動(dòng)態(tài)管理。
金融機構反洗錢(qián)內控制是國務(wù)院有關(guān)金融監督管理機構對所監督管理的金融機構提出的一種反洗錢(qián)的內部制度。根據2006年10月全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )頒布的《中華人民共和國反洗錢(qián)法》，國務(wù)院有關(guān)金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時(shí)，應當審查新機構反洗錢(qián)內部控制制度的方案;對于不符合本法規定的設立申請，不予批準。
該法明確規定，金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢(qián)內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢(qián)內部控制制度的有效實(shí)施負責。金融機構應當設立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機構或者指定內設機構負責反洗錢(qián)工作。
反洗錢(qián)內部控制制度其內容包括，金融機構按照規定建立的客戶(hù)身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度等反洗錢(qián)預防、監控制度。例如，金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過(guò)規定金額或者發(fā)現可疑交易的，應當及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報告。
中國保監會(huì )發(fā)布的《關(guān)于貫徹落實(shí)〈反洗錢(qián)法〉防范保險業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險的通知》規定，各公司應當依據《反洗錢(qián)法》及相關(guān)監管規定，根據公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)和國際通行做法，積極著(zhù)手研究建立客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內部操作規程，建立健全反洗錢(qián)內部控制制度，并于2007年4月30日前報中國保監會(huì )備案。
對于有分支機構的公司，通知要求總公司指導各級分支機構履行各項反洗錢(qián)義務(wù)，對于大額交易和可疑交易，分支機構應直接報送總公司并由總公司統一向中國反洗錢(qián)監測分析中心報送。
在信息不對稱(chēng)的情況下，金融機構成為洗錢(qián)犯罪的中間媒介和主要渠道。完善我國金融機構洗錢(qián)內控制度必須：嚴肅銀行開(kāi)戶(hù)審核制度;建設反洗錢(qián)信息系統;獨立反洗錢(qián)工作職能;加快培育反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)人才;建立內部反洗錢(qián)獎罰制度;健全反洗錢(qián)評估制度;編寫(xiě)反洗錢(qián)評估手冊;完善內部會(huì )計記錄原則;提高對反洗錢(qián)的警惕性等。
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