貸款小組的工作總結

　　貸款小組是銀行中的常見(jiàn)工作組織，下面就是小編為您收集整理的貸款顧問(wèn)的工作總結的相關(guān)文章，希望可以幫到您，如果你覺(jué)得不錯的話(huà)可以分享給更多小伙伴哦！

　　貸款小組的工作總結一

　　尊敬的各位領(lǐng)導、各位同事：

　　20XX年業(yè)務(wù)三組秉承公司重風(fēng)險、促發(fā)展、求穩定的宗旨，承擔公司小企業(yè)、個(gè)人客戶(hù)以及其他大額貸款的營(yíng)銷(xiāo)與敘作，在公司領(lǐng)導的關(guān)心、指示下，在公司各位同仁的支持下，基本完成了預期的工作目標，現將我小組20XX年工作情況匯報如下：

　　一、業(yè)務(wù)情況

　�。ㄒ唬�、任務(wù)完成情況

　　20XX年全年，我組貸款發(fā)放總計XXXXX筆，其中小微貸款發(fā)放XXXXX筆，小貸XXX筆，貸款發(fā)放額XXXX萬(wàn)元，貸款利息總收入約XXXX萬(wàn)元，回收貸款本金XXXXX萬(wàn)元，貸款發(fā)放戶(hù)均額度約XXX萬(wàn)元，截止20XX年12月31日，我組結存貸款筆數XXXXX筆，實(shí)際用款客戶(hù)數XXXX戶(hù)，小組在貸余額XXXX萬(wàn)元，全年基本完成預期的工作目標。

　�。ǘ�）、主要工作

　　1、業(yè)務(wù)拓展

　　我組人員因公司整體人員調整安排，于14年10月有較小變動(dòng)，但調整前后的小組各位同事均能按照公司對市場(chǎng)拓展的要求，結合本地市場(chǎng)情況，采取多渠道營(yíng)銷(xiāo)拓展模式，選取本地較好口碑的擔保公司、投資公司等貸款業(yè)務(wù)推薦平臺進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)合作，其中XXX在渠道拓展上均有較大進(jìn)步與突破，小組前后總計開(kāi)發(fā)有穩定客戶(hù)來(lái)源的公

　　司平臺渠道XXX個(gè)，且部分渠道正在進(jìn)一步的協(xié)調溝通之中。同時(shí)，我組在領(lǐng)導、同事的幫助下，不斷到接觸各類(lèi)商協(xié)會(huì )、老鄉會(huì )等大型商業(yè)團體，為20XX年度在小貸業(yè)務(wù)上作出突破奠定了一定的基礎。

　　2、協(xié)同業(yè)務(wù)

　　我組按照公司對協(xié)同業(yè)務(wù)的要求，積極向渠道、客戶(hù)推薦XXXXXXXXX，截止12月31日，我組向XXXX推薦XXXXXXX業(yè)務(wù)XXXX筆,本金金額XXX萬(wàn)，20XX年已實(shí)現收入XXXX元。

　　3、加強學(xué)習，不斷提高信貸人員的業(yè)務(wù)技能

　　20XX年，我司業(yè)務(wù)人員均以新員工為主，業(yè)務(wù)三組較大部分員工亦為實(shí)習期員工，針對小組各員工實(shí)際情況，按照公司要求，結合實(shí)際業(yè)務(wù)，采取老帶新模式提升新員工業(yè)務(wù)技能，合理安排人員參與盡調。小組將每日晨會(huì )形成日常行為規范，統計、分享每戶(hù)客戶(hù)情況；利用下班時(shí)間，組織員工學(xué)習了公司各業(yè)務(wù)種類(lèi)的盡調模板以及公司的各項規章制度。

　　4、規范流程、嚴控準入

　　我組嚴格按照公司統一模式的業(yè)務(wù)盡職調查流程及規范要求對每位客戶(hù)進(jìn)行貸前審核，按照公司對檔案管理的具體實(shí)施方法移交客戶(hù)資料，針對XXXXXXX的要求及本地的`市場(chǎng)情況，我組不斷對大額項目進(jìn)行收縮，縮減大額項目規模，嚴格把控大額項目準入標準。

　�。ㄈ�）、當前工作中存在的問(wèn)題

　　1、疏于貸后管理。普遍存在重視貸前調查輕于貸款貸后管理，貸后管理工作僅限于貸款利息催收。

　　2、開(kāi)拓創(chuàng )新力度不夠。發(fā)展創(chuàng )新意識不強，貸款營(yíng)銷(xiāo)力度不大，宣傳不到位，穩定的渠道建設數量不足。

　　3、信貸管理制度執行不夠嚴格。貸款“三查”制度落實(shí)不夠到位。年度中間不良貸款清收進(jìn)展緩慢，清收措施不靈活，有待進(jìn)一步改進(jìn)和提高。

　　4、小組制度建設滯后，制度執行力度不夠，需全面加強制度建設，專(zhuān)門(mén)設立制度執行監督崗。

　　5、同行交流較少，需進(jìn)一步加強對金融行業(yè)、同行的了解，加強學(xué)習，加強小組員工分享交流，促使內部共同進(jìn)步。

　　二、20XX年工作方向

　　1、重點(diǎn)完成對20XX年不良貸款客戶(hù)的貸后清理；

　　2、明確信貸投放重點(diǎn)，著(zhù)力優(yōu)化信貸結構，在保證小微業(yè)務(wù)量穩定的情況下，嚴格按照公司規定執行貸款“三查”制度，重點(diǎn)圍繞產(chǎn)業(yè)鏈、優(yōu)質(zhì)企業(yè)選取敘作部分行業(yè)較好、風(fēng)險較低、抵押物、現金流均充足的小貸客戶(hù)；

　　3、抓好隊伍建設，提高信貸整體素質(zhì)，加強小組內客戶(hù)經(jīng)理的人員培訓，強化提升業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

　　4、加強對外交流學(xué)習合作，提供業(yè)務(wù)人員的職業(yè)素養。

　　5、加強合作平臺的引入，維護現有合作渠道，提升現有渠道推薦的客戶(hù)質(zhì)量與數量。

　　貸款小組的工作總結二

　　回顧和總結20XX年的工作，主要有以下幾個(gè)方面：

　　一、業(yè)務(wù)發(fā)展平穩，經(jīng)營(yíng)效益實(shí)現穩定。半年來(lái)，經(jīng)過(guò)信貸部上下一致努力，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)取得了令人相對滿(mǎn)意的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。全年累計

　　發(fā)生業(yè)務(wù)245筆，累計發(fā)放貸款15714萬(wàn)元，累計實(shí)現貸款利息收入 萬(wàn)元。截至年末貸款余額12431萬(wàn)元，貸款周轉率：400%、截止12月末貸款總筆數：207、貸款單筆平均額度：60萬(wàn)元 、貸款客戶(hù)數：76戶(hù)。20XX年發(fā)放的貸款、到期貸款和利息收回率均為100%，信貸資金實(shí)現了良性循環(huán)，經(jīng)營(yíng)效益較為可觀(guān)。

　　二、建章立制，確保業(yè)務(wù)有序發(fā)展。良好的制度管理是一個(gè)公司持續、穩定、長(cháng)久發(fā)展的保障。我公司面對成立時(shí)間短、人員結構新、業(yè)務(wù)處理水平相對較低的不利局面，始終堅持“兩條腿走路”，發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)不忘各項規章制度的建設。為確保小額貸款公司健康發(fā)展、業(yè)務(wù)規范運作，在公司成立初期，公司就組織制定了《貸款管理辦法》、《財務(wù)管理辦法》、《貸款貸后管理制度》、《貸款五級分類(lèi)辦法》及《貸款審查委員會(huì )工作細則》等規章制度。這些制度辦法的實(shí)施，為信貸部的正常運營(yíng)、有效管理奠定了基礎，從而保障了各項工作規范有序進(jìn)行。

　　三、以抓培訓為基礎，全面提高從業(yè)人員素質(zhì)。信貸部成立后，我們面對新公司、新人員，缺流程、缺經(jīng)驗的客觀(guān)情況，李總要求我

　　們組織全體人員發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，加大學(xué)習培訓力度，以盡可能短的時(shí)間適應工作需要。一是抓好職業(yè)道德培訓，引導相關(guān)人員端正態(tài)度，明確定位，找準方向，盡快進(jìn)入工作狀態(tài)；二是學(xué)習理解公司制定的各項規章制度，并適用到實(shí)際工作中；三是抓好業(yè)務(wù)學(xué)習。鑒于新進(jìn)人員缺乏相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識及從業(yè)經(jīng)驗，有的放矢的開(kāi)展了信貸知識、財務(wù)知識、法律知識的業(yè)務(wù)培訓，促使從業(yè)人員在業(yè)務(wù)操作方面盡快適應工作需要。

　　四、努力開(kāi)拓市場(chǎng)，用足用好經(jīng)營(yíng)資金。一年來(lái)，公司從領(lǐng)導到員工齊心協(xié)力，利用一切可能的關(guān)系和方式主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，選擇了一批較為理想和相對穩定的客戶(hù)，為小額貸款公司的后續和長(cháng)遠發(fā)展打下了良好基礎。在做好存量資金計劃安排的同時(shí)，對即將到期的貸款也按月度實(shí)施調度，進(jìn)行計劃安排，保證此部分資金占用上的銜接，盡可能降低資金閑置。同時(shí)為擴大經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)規模，爭取經(jīng)營(yíng)效益的最大化，由中信銀行借款500萬(wàn)元，和省中小企業(yè)局參股500萬(wàn)元，保證了經(jīng)營(yíng)的連續性。

　　五、強化風(fēng)險防范，實(shí)現經(jīng)營(yíng)資金的良性循環(huán)。本著(zhù)寧缺毋濫的原則做好市場(chǎng)客戶(hù)的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實(shí)好有效擔保，為貸款的安全提供第二還款來(lái)源保障。同時(shí)，我們要求業(yè)務(wù)人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中嚴格按規定程序處理，確保所有手續合法、齊全、有效�；�于以上辦法的嚴格執行和落實(shí)，信貸部自20XX年度以來(lái)辦理的所有業(yè)務(wù)均未產(chǎn)生不良，也沒(méi)有發(fā)生拖欠利息的現象，保證了經(jīng)營(yíng)資金良好循環(huán)。

　　貸款小組的工作總結三

　　20XX年上半年，信貸管理部認真貫徹執行國家宏觀(guān)經(jīng)濟金融政策以及省、市人民銀行和監管部門(mén)的各項管理要求，緊緊圍繞全行中心工作，依法合規審慎經(jīng)營(yíng),適度擴大信貸規模，優(yōu)化信貸資產(chǎn)結構，提高資產(chǎn)質(zhì)量和管理水平，促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)穩健發(fā)展，實(shí)現了規模、質(zhì)量及效益的良性發(fā)展。

　　一、主要工作

　�。ㄒ唬┩晟浦贫�，做到有章可循。

　　為防控貸款風(fēng)險和強化信貸管理，適應新形勢、新任務(wù)的客觀(guān)需求，我部對照監管部門(mén)的監管要求，結合全行信貸工作實(shí)際，先后出臺了《銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《個(gè)人/企業(yè)征信操作規程》、《融資平臺貸款管理辦法》及操作規程等信貸管理制度，并及時(shí)對原有信貸管理制度進(jìn)行修訂和完善，為全行信貸工作有章可循、有章必循、遵章必嚴、違章必究奠定了堅實(shí)基礎。

　�。ǘ�）從嚴管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量。

　　1、嚴把貸款審查關(guān)。一是對各支行上報貸款資料的合法性、合規性、真實(shí)性、完整性、有效性、一致性、合理性進(jìn)行認真審查，充分識別客戶(hù)和業(yè)務(wù)風(fēng)險，對發(fā)現的重大風(fēng)險隱患 及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險提示。二是嚴格執行國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，對房地產(chǎn)貸款實(shí)行“有保有壓” ， 對政府融資平臺貸款實(shí)行“降舊控新” ， 對國家限制和淘汰的產(chǎn)業(yè)及高耗能、 高污染、 低效能項目“不予支持” 。

　　2、督導貸后管理。一是對新增大額貸款，我部安排專(zhuān)人通過(guò)風(fēng)險預警系統實(shí)行全天不間斷跟蹤，定期進(jìn)行貸后檢查跟蹤，及時(shí)發(fā)現、分析并解決存在的問(wèn)題，將風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)中。二是對重點(diǎn)企業(yè)及項目貸款，我部指定專(zhuān)人定期進(jìn)行調查分析，適時(shí)掌握企業(yè)運行質(zhì)態(tài)，為信貸決策提供科學(xué)依據。

　　3、加大檢查力度。一是制定信貸檢查計劃，加大現場(chǎng)檢查力度，對屢次檢查屢出問(wèn)題者給予從重處罰。二是利用大額風(fēng)險預警系統和在建的信貸管理系統進(jìn)行非現場(chǎng)監測，對各類(lèi)信貸風(fēng)險進(jìn)行預警，對存在問(wèn)題的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤記錄，直至問(wèn)題徹底解決為止。三是以省、市監管部門(mén)對我行進(jìn)行專(zhuān)項檢查為契機，全面開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)自查工作，并及時(shí)糾正自查中發(fā) 現的問(wèn)題20 個(gè)。

　　4、做好其它工作。一是對正常貸款中逾期及逾期  90 天以下、到期、欠息等貸款進(jìn)行監測、預警提示、清理與督導。二是做好全轄信貸資產(chǎn)質(zhì)量變化及風(fēng)險狀況分析，監測和檢查大額貸款和突發(fā)性信用風(fēng)險，收集大客戶(hù)以及臨時(shí)確定的特別監測客戶(hù)的信息資料，定期形成綜合分析報告。三是積極配合科技部門(mén)完善信貸管理系統功能，認真做好對個(gè)人/企業(yè)征信系統及風(fēng)險預警系統的日常維護與管理工作，為防范信貸風(fēng)險提供良好的信息保證。四是做好房地產(chǎn)行業(yè)貸款及政府融資平臺貸款的風(fēng)險監測工作，并對其定期開(kāi)展壓力測試和風(fēng)險評估工作。

　�。ㄈ�）調整信貸結構，支持地方小微企業(yè)發(fā)展。

　　20XX年上半年，我部將支持地方小微企業(yè)作為全行發(fā)展的戰略選擇，并以深化融資服務(wù)為主線(xiàn)，以?xún)?yōu)化經(jīng)營(yíng)結構為導向，在創(chuàng )新機制、增添活力上狠下功夫，做到工作推進(jìn)有力度、支持發(fā)展有深度、服務(wù)客戶(hù)有廣度，促進(jìn)了小微企業(yè)又好又快發(fā)展。一是根據小微企業(yè)“小、頻、快”的業(yè)務(wù)模式，在產(chǎn)品創(chuàng )新上形成基礎融資產(chǎn)品、集群服務(wù)方案和特色增值服務(wù)三大類(lèi)產(chǎn)品，并通過(guò)專(zhuān)業(yè)機構形成相對獨立的營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險管控體系。二是結合各縣域經(jīng)濟特色，細分目標市場(chǎng)和目標客戶(hù)，有針對性的支持小微企業(yè)創(chuàng )品牌、拓市場(chǎng)、增效益。三是按照人民銀行年初下達的合意信貸規模，我部對其進(jìn)行合理安排，有節奏發(fā)放貸款，確保將有限的信貸規模最大限度地用于支持地方小微企業(yè)的發(fā)展。

　�。ㄋ模┨岣咝�率，拓展服務(wù)內涵。

　　在上半年的工作中，我部堅持以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導向、以效益為目標的宗旨，千方百計開(kāi)辟便捷通道、增強服務(wù)功能、提高工作效率。一是加強組織領(lǐng)導、日常管理和市場(chǎng)研究，提高貸款審批效率，創(chuàng )造寬松的信貸投放環(huán)境。二是堅持限時(shí)辦結制，對收到的貸款資料限定審批時(shí)限，對不符合條件的貸款及時(shí)退回，對符合條件的貸款及時(shí)提交貸審會(huì )審議。通過(guò)我部員工的努力，最大限度地提高了貸款審批效率，受到了廣大客戶(hù)群體的好評。

　�。ㄎ澹﹥韧饴�(lián)動(dòng)，進(jìn)一步改善融資環(huán)境。

　　1、完善溝通機制。我部積極與人民銀行、監管部門(mén)及地方政府部門(mén)溝通，不斷尋求建立信息溝通、資源共享平臺的捷徑及解決信息交流不對稱(chēng)、融資渠道不暢通等問(wèn)題的辦法，極力尋求銀行與企業(yè)之間的最佳結合點(diǎn)，千方百計化解貸款難、難貸款的矛盾。

　　2、履行協(xié)調職責。一是充分發(fā)揮  “上傳下達”作用，多方獲取各種政策信息，及時(shí)向分支機構傳達上級文件精神，確保信貸政策落實(shí)到位。二是切實(shí)做好金融統計工作，為各級領(lǐng)導及部門(mén)提供準確、及時(shí)、完整的經(jīng)營(yíng)決策信息、參考依據。今年上半年，我部共統計、上報各類(lèi)統計系統數據 150 余次；填報各項業(yè)務(wù)報表 200余份；轉發(fā)或直接下發(fā)各類(lèi)文件100 余份；撰寫(xiě)上報各類(lèi)分析報告及總結 30 余篇，以及各種臨時(shí)性專(zhuān)項調查報告或專(zhuān)項報告 40 余篇。

　　3、開(kāi)展征信宣傳。為響應中國人民銀行總行統一開(kāi)展的“201X 年征信宣傳月”活動(dòng)，我部堅持  “有聲勢、有特色、有實(shí)效”的宣傳原則，緊扣“珍愛(ài)信用記錄、享受美好人生”的宣傳主題，組織全轄開(kāi)展多種形式的征信宣傳活動(dòng)，收到了良好的社會(huì )效果。

　�。�六）強化培訓，提高隊伍素質(zhì)。

　　1、抓好基礎業(yè)務(wù)培訓。3月中旬，我部舉辦了有各支行分管信貸的行領(lǐng)導及業(yè)務(wù)骨干參加的信貸數據填報要點(diǎn)培訓，并制定了對數據質(zhì)量進(jìn)行考核的管理辦法。5 月末，我部舉辦了有各支行分管信貸的行領(lǐng)導及報表報送人員參加的人行企業(yè)信息采集報表填報要點(diǎn)培訓。

　　2、重視信貸業(yè)務(wù)培訓及競賽活動(dòng)。6月中旬，我部組織全轄信貸征信管理人員參加了由人行成都分行舉辦的征信業(yè)務(wù)知識培訓考試，由我部推薦的兩名選手順利通過(guò)了考試，并得到了表彰。6 月下旬，我部再次組織全轄信貸征信管理人員參加了由人行舉辦的征信業(yè)務(wù)知識培訓及競賽，由我部推薦的十名選手最終獲得團體三等獎和個(gè)人一等獎 1 名、三等獎 1 名的優(yōu)異成績(jì)。

　　二、存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬┬刨J管理制度仍需繼續完善。經(jīng)過(guò)多年的探索和實(shí)踐，我行信貸管理制度為全行信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展起到了積極作用。但是從規范的角度考慮，現有的信貸管理制度不能完全 適應當前信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要。

　�。ǘ�）信貸業(yè)務(wù)操作不規范。目前，我行在日常業(yè)務(wù)中，合同文本使用不正確，基本要素填寫(xiě)不完整、不規范的問(wèn)題較為突出。

　�。ㄈ�）貸后管理手段滯后。目前我行的信貸管理系統尚處于完善階段，暫不能實(shí)現貸后管理流程化。所以當前我部只能靠人工通過(guò)各種手段定期進(jìn)行管理。

　　采取定期或不定期地抽查各支行、營(yíng)業(yè)部的貸后檢查工作，杜絕有檢查無(wú)報告、無(wú)檢查無(wú)報告或檢查敷衍了事等形式主義行為。

　�。ㄆ撸┓e極向人民銀行申請，努力爭取獲得小微企業(yè)再貸款的支持。

　�。ò耍┰诔浞至私馐袌�(chǎng)和細分市場(chǎng)的前提下，加大信貸產(chǎn)品創(chuàng )新力度，及時(shí)研發(fā)適應我行發(fā)展需要的信貸新產(chǎn)品。

　�。ň牛┱J真做好超權限的上報貸款審批工作。

　�。ㄊ�）積極配合科技部門(mén)完善信貸管理系統功能。

　�。ㄊ�一）認真完成領(lǐng)導交辦的其他工作。

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