銀行合規心得體會(huì )實(shí)用[14篇]

　　在平日里，心中難免會(huì )有一些新的想法，可以將其記錄在心得體會(huì )中，這樣可以記錄我們的思想活動(dòng)。應該怎么寫(xiě)才合適呢？下面是小編精心整理的銀行合規心得體會(huì )，希望能夠幫助到大家。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇1

　　邯鄲銀行始終堅持務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)、先進(jìn)的工作思路、嚴謹的工作態(tài)度，不斷探索完善和加強行業(yè)自律管理，不僅在銀行業(yè)樹(shù)立了良好形象，而且為推動(dòng)銀行文明規范服務(wù)以及金融安全穩定貢獻了力量。尤其在近兩年邯鄲銀行加強合規文化建設，增強了全體員工的合規理念，強化了合規意識，提高了合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。

　　聚焦警示教育，筑牢道德防線(xiàn)。對于每一位從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，每時(shí)每刻都面臨道德、紀律和法規的'考驗，稍有不慎就會(huì )跌入“陷阱”�！爸貥I(yè)務(wù)拓展，輕合規管理”“以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律”等等，歸根結底，都是合規管理意識淡薄造成的。要嚴明紀律，嚴格責任，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險，把警示教育常態(tài)化，讓每一位員工從思想上樹(shù)立“莫伸手，伸手必被抓”的意識，讓合規成為一種自覺(jué)，成為一種習慣。

　　狠抓制度培訓，從嚴內部管控。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的重要措施。要在日常工作中抓牢抓實(shí)本行業(yè)教育培訓工作，從一點(diǎn)一滴的小事做起，時(shí)時(shí)刻刻嚴管一層，深管一分。只有按照各項規章制度辦事，才能保護自己，更好地維護廣大客戶(hù)的利益。

　　加強自身學(xué)習，嚴格遵紀守法。作為一名合格的銀行工作人員，不僅要加強自己的專(zhuān)業(yè)理論學(xué)習，提高自己的業(yè)務(wù)技能，更要增強明辨是非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒，增強依法合規意識，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇2

　　xx月xx日，邯鄲銀行召開(kāi)合規企業(yè)建設培訓視頻會(huì )，使我們深受教育、倍受鼓舞，不僅切實(shí)提高了對合規運行機制建設的全面認識，也進(jìn)一步加深了對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則的廣泛理解，更深刻認識到建設合規銀行的必要性和重要性。

　　作為一名支行行長(cháng)，我要提高政治站位，以身作則，帶頭學(xué)好相關(guān)文件、制度規定，領(lǐng)會(huì )合規企業(yè)建設的內在要求，在支行范圍內全面抓好學(xué)習、貫徹與落實(shí)，繼續深化“三鐵”教育，遵守《邯鄲銀行約法三章》，認真學(xué)習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》《廉潔準則》，動(dòng)員支行員工在學(xué)深學(xué)透的基礎上，積極參加合規企業(yè)建設工作，防范化解金融風(fēng)險。

　　履職盡責，落實(shí)全面從嚴治行主體責任。牢記黨的根本宗旨，按照總行黨委的要求，守正創(chuàng )新，踔厲奮發(fā)，嚴于律己，勇毅前行，抓黨建、擔使命，抓管理、促規范，抓廉政、肅行風(fēng)，著(zhù)力打造高素質(zhì)的員工隊伍，營(yíng)造積極向上、風(fēng)清氣正的合規文化氛圍。

　　遵守職業(yè)道德，珍惜職業(yè)生涯。高尚的職業(yè)道德是銀行員工的'基本素養。作為一名金融戰線(xiàn)的工作者，要做到正己律人，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，在員工中倡導誠實(shí)守信、珍視聲譽(yù)、遵章守紀、勤勉敬業(yè)的優(yōu)良作風(fēng)，自覺(jué)抵制違法違規違紀行為，筑牢內心防線(xiàn)，嚴守法規底線(xiàn)，敬畏法律紅線(xiàn)。

　　沒(méi)有規矩，難以成方圓。我們要扎實(shí)開(kāi)展合規企業(yè)建設工作，弘揚“三鐵”精神，從嚴治行，帶頭遵守，不負職業(yè)使命，踐行職業(yè)操守，并通過(guò)“立規矩、講規矩、守規矩”以上率下，爭當“講合規、知敬畏、守規矩、做楷�！钡暮冒嚅L(cháng)，為邯鄲銀行合規企業(yè)建設工作貢獻力量。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇3

　　近日，總行在全行組織開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人透過(guò)這次的學(xué)習活動(dòng)總結了以下心得：

　　一合規建設務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構建合規文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們務(wù)必找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自我，合規是嚴肅的.愛(ài)，是一種對每個(gè)人負職責的愛(ài)。

　　二我們要著(zhù)力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進(jìn)合規文化推廣的根植。

　　合規文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì )保護你。很多人都認為一提到合規，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規管理時(shí)總會(huì )自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)合規文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本，合規與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔負著(zhù)為經(jīng)營(yíng)管理保駕護航的職責和使命。

　　三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規操作，不給事故留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內控制度，創(chuàng )合規文化的活動(dòng)，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現又好又快發(fā)展奠定了堅實(shí)的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又好處重大的系統工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng )新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規文化支撐!

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇4

　　5月28日晚，xx支行開(kāi)展了“行為管理我盡責”的學(xué)習討論。會(huì )上，方主管先組織大家學(xué)習了《關(guān)于印發(fā)xx市分行20xx年行為管理年工作實(shí)施方案的通知》，及近期行內外違規警示案例，隨后大家觀(guān)看了行內監控錄像，并結合自身實(shí)際情況就合規行為談出了自己的心得理解。我作為一名社招新進(jìn)的建行人，對討論內容印象深刻，收益頗豐。

　　不以規矩，不能成方圓，銀行合規，制度建設和執行是保證。合規制度是水之源，木之本，銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展離不開(kāi)合規制度的建設，合規制度不僅是指導我們工作的指示燈，更是規范各部門(mén)順利工作的保障。違規案例發(fā)生的形式，內容各不相同，但究其原因都是鉆了制度的空子，心存僥幸心理。這警示我們首先要充實(shí)和完善各項規章制度，確保制度的健全性、時(shí)效性和可操作性，在面對相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，讓經(jīng)辦人員有規可循，有規必循！咱們自身應當始終明確合規標準，不以情感代替制度，不以信任代替約束監督。

　　銀行業(yè)作為經(jīng)營(yíng)金融風(fēng)險的特殊行業(yè)，無(wú)論是任何崗位，都要堅持合規操作，合規行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規操作，可能牽連整個(gè)業(yè)務(wù)不合規，最終造成風(fēng)險損失。因此，對合規的要求要貫穿于工作中的各個(gè)崗位，各個(gè)流程。銀行從業(yè)人員要嚴格執行合規制度，保持良好的職業(yè)操守，堅守底線(xiàn)，抵制外界的`誘惑和壓力。這需要我們時(shí)刻保持初心，加強學(xué)習，轉變觀(guān)念，提高合規意識�！拔鹨陨菩《�不為，勿以惡心而為之”，當每位員工都自覺(jué)養成依法辦事，合規經(jīng)營(yíng)的良好習慣，整個(gè)銀行系統就會(huì )風(fēng)清氣正，形成自覺(jué)按規辦事的良好氛圍。

　　有效的監督對提升合規執行力尤為重要。有銀行違法發(fā)放帶貸款，挪用資金，造成巨大聲譽(yù)風(fēng)險及資金損失的案例。這警醒我們，監督不到位，合規的執行就是一句空話(huà)。只有狠抓嚴懲，強責任、強管理、強監督，才會(huì )知敬畏、存戒懼、守底線(xiàn)。工作中，加強互相監督，崗位制約的作用，提醒身邊同事不要行差踏錯，關(guān)心同事工作外的行為，后臺監督人員，在強化日常風(fēng)險行為排查的同時(shí)，定期進(jìn)行稽核審查對異常行為保持敏感性，及時(shí)防范案件風(fēng)險隱患。

　　沒(méi)有脫離業(yè)務(wù)的政治，更沒(méi)有脫離政治的業(yè)務(wù)。國有國法，行有行規，心中有合規，才能守護效益果實(shí)，才能放心發(fā)展。每一位員工都自覺(jué)養成依法辦事，合規經(jīng)營(yíng)的良好行為，不是對我們的約束，而是對我們的保護，更是興行強行的保障！合規行為無(wú)小事，合規經(jīng)營(yíng)，才能從源頭防范風(fēng)險，才能創(chuàng )造價(jià)值，確保建行的穩健發(fā)展！

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇5

　　近日，總行在全行組織開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。本人通過(guò)這次的學(xué)習活動(dòng)總結了以下心得：

　　一、合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問(wèn)題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛(ài)，是一種對每個(gè)人負責任的愛(ài)”。

　　二、我們要著(zhù)力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進(jìn)合規文化推廣的根植。

　　合規文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì )保護你。很多人都認為一提到合規，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規管理時(shí)總會(huì )自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔負著(zhù)為經(jīng)營(yíng)管理保駕護航的職責和使命。

　　三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的'飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內控制度，創(chuàng )合規文化”的活動(dòng)，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現又好又快發(fā)展奠定了堅實(shí)的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng )新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開(kāi)展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐！

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇6

　　播種一種行為，收獲一種習慣；

　　播種一種習慣，收獲一種性格；

　　播種一種性格，收獲一種命運。有人說(shuō)合規是一種責任，一種意識，一種修養，一種保障，一種文化，其實(shí)簡(jiǎn)單的說(shuō)，它就是一種習慣，一種我們在日常工作中慢慢養成的習慣。

　　古人云：無(wú)規矩不成方圓。規矩是人類(lèi)生存和活動(dòng)的前提和基礎，人們總要在規和矩所形成的范圍活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規矩，小到日常生活，大到國家大事，家有家規，行有行規，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規則、規定，人們都應該按照規定規則去辦。

　　合規是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。作為一個(gè)入行六年的員工，在這將近兩千個(gè)日夜里，慢慢的實(shí)現了合規思想上由“要我合規”到“我要合規”的轉變。

　　記得20xx年冬天，春節臨近，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)漸漸熱鬧起來(lái)，對公業(yè)務(wù)也隨著(zhù)各個(gè)公司進(jìn)入年終結算而變得忙碌。在手忙腳亂中，有一個(gè)對公單位的財務(wù)以有事詢(xún)問(wèn)為由將我叫到一邊，給了我一個(gè)信封。里面有一疊人民幣和他們單位另一個(gè)財務(wù)的'個(gè)人卡，讓我幫忙查一下這個(gè)卡的明細。一種不好的預感的油然而生，合規意識告訴我，錢(qián)不能收，忙也不能幫。于是我禮貌的拒絕客戶(hù)的信封，并以系統控制要本人拍照為由回絕了客戶(hù)的請求。果然，第二天該單位的另一個(gè)財務(wù)也就是卡的戶(hù)主來(lái)找我，說(shuō)明她跟公司的糾紛，希望我們要對她的所有信息保密，不要向該單位提供她的任何銀行信息和資料。我很肯定的告訴她，這些都是客戶(hù)的隱私，我們是不會(huì )隨意透露給任何人。于是得到了客戶(hù)本人的高度肯定。這個(gè)簡(jiǎn)答的事件也讓我意識到，再完善的規章制度，也有它沒(méi)辦法觸及到的盲點(diǎn)。就好像法律如此完善的體系，依然有法外需要道德約束的地方。那么建行的制度也一樣，在制度觸及不到的盲點(diǎn)，我們就必須形成一種合規的意識和習慣，約束我們在日常的工作中的行為規范。

　　如何讓合規深入人心，如何讓合規融入我們的實(shí)踐工作中并形成一種習慣，并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤物無(wú)聲。我們每一個(gè)人都應該從自我做起，從小事做起，加強自我修養，加強人格鍛煉，恪守行業(yè)規范，為弘揚行為新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡責。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇7

　　老子常言道:“人法地，地法天，天法道，道法然�！贝笞匀挥米匀灰幝裳堇[生命的軌跡，而我們需用合規詮釋企業(yè)的實(shí)質(zhì)。一個(gè)不遵循合規的企業(yè)，它的發(fā)展一定背離了社會(huì )的發(fā)展規律，它的結局必將失敗，反之，只有遵循合規的企業(yè)，才能朝著(zhù)正確的方向欣欣向榮發(fā)展。

　　依稀記得兩年前，我通過(guò)嚴格的筆試和面試進(jìn)行天門(mén)農商銀行。從親身經(jīng)歷筆試到參加面試環(huán)節，初入職場(chǎng)，就感受到了合規的洗禮。合規是每一個(gè)金融行業(yè)的自我規范，也是每一位金融工作者的自我約束。在規范和自我約束的同時(shí)，合規也同等饋贈我們磅礴的力量，使我們擁有了正確的人生價(jià)值觀(guān)，堅守了自身的人格信仰。

　　上班第一天，父親再三叮囑與錢(qián)打交道必須認真仔細，毫厘之差，容不得半點(diǎn)馬虎。父親一向認真二字當頭，所以對剛入職銀行工作的我尤為嚴苛。來(lái)到第一站——宋市支行，跟著(zhù)師傅學(xué)習業(yè)務(wù)，慢慢發(fā)現業(yè)務(wù)操作流程正確的'同時(shí)還應規范操作。比如，在辦理密碼掛失手續時(shí)，掛失申請書(shū)上客戶(hù)所填信息必須完整，還要留存客戶(hù)身份核查資料。一次，市行組織例行合規檢查，查閱掛失登記簿時(shí)，其中一個(gè)客戶(hù)沒(méi)有留存簽字筆跡信息，而這筆業(yè)務(wù)恰恰是自己所受理的�？上攵�知，如果今后客戶(hù)來(lái)找自己的掛失底單，而沒(méi)有簽字信息，會(huì )有什么樣的后果？這個(gè)風(fēng)險，不言而喻。深深的認識到這些最基本的業(yè)務(wù)規范就是給我們裝了一身盔甲，給予潛在的自我保護。

　　半年后輪崗到夏場(chǎng)支行，也是我工作的第二站。這里是農區大戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)，有位養豬大戶(hù)朱大姐，長(cháng)期在我行辦理存取款業(yè)務(wù)，和我們非常熟悉。有一次，她急急忙忙趕來(lái)說(shuō)要支取20萬(wàn)現金去支付飼料款，按照往常的慣例，朱大姐都是提前一天預約好，第二天再支取錢(qián)款，今天卻有點(diǎn)出乎意外，我們再三解釋人民銀行的法律規定，5萬(wàn)以上取款必須提前一天進(jìn)行預約才能支取。朱大姐給支行行長(cháng)通電話(huà)，請求寬松一下。支行行長(cháng)斬釘截鐵的告訴朱大姐，支取大額必須提前一天預約后才能支取，朱大姐得到行長(cháng)的嚴正態(tài)度，心中大為不快，往日的和諧因為今天的一點(diǎn)不如意搞的面紅耳赤。人情關(guān)系中最難抉擇，但還是毫不猶豫拒絕了朱大姐的要求。雖然不近人情，但保全了行業(yè)的基本底線(xiàn)。好在事后得到了朱大姐的理解，同時(shí)我也對自己的行業(yè)操守底線(xiàn)更加堅定，勿以惡小而為之，勿以善小而不為。

　　合規對內是我們對自己的約束，對外是我們對客戶(hù)違反行業(yè)規定的拒絕。入職兩年多，一直把合規看做自己的基本準則，各項規章條例始終按章遵守，不敢逾越。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇8

　　俗語(yǔ)云，沒(méi)有規矩，不成方圓。特別是對于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，規矩就是鐵一樣的紀律，規矩就是不可逾越的制度。合規，這個(gè)詞對于進(jìn)行4年的我來(lái)說(shuō)再熟悉不過(guò)，晨會(huì )夕會(huì )組織學(xué)習行紀行規，觀(guān)看警示教育片，從進(jìn)行開(kāi)始就一直伴隨著(zhù)我，現在如同刻在心中一般，工作生活中，合規第一位。

　　家有家法，行有行規，國有國法。銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，確保安全營(yíng)運是前提，合規的意義就在于防范風(fēng)險，遏制違規違紀問(wèn)題的發(fā)生，使銀行得以穩健運行。合規不是某一個(gè)崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個(gè)個(gè)的崗位成就了建設銀行，一個(gè)個(gè)員工組成了建行大家庭，所以合規覆蓋銀行業(yè)務(wù)的'每一個(gè)環(huán)節，每一項業(yè)務(wù)，每一個(gè)崗位，每一位員工。

　　合規是每一個(gè)員工必須履行的職責，首先就是要提高員工的責任意識。不管在哪一個(gè)崗位，都要時(shí)刻意識到自己崗位所肩負的職責，我們都要按規章制度嚴格辦事。假如我們對自己工作產(chǎn)生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴，那么潛在的風(fēng)險就可能已經(jīng)構成，可能因為自己的無(wú)心之失而釀成案件。我們要時(shí)刻提醒自己，可能會(huì )因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風(fēng)險意識。加強風(fēng)險防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實(shí)的畫(huà)面，生動(dòng)展示了那些高官淪為階下囚的過(guò)程，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵抗各種違規違紀的行為，形成“人人講合規，處處顯合規，事事重合規”的良好氣氛。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的根底之上，在處理問(wèn)題時(shí)形成自覺(jué)監督的意識，養成互相監督的習慣，這樣既能使自己少犯或犯錯誤，又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓，嚴格整改。依據每個(gè)階段暴露風(fēng)險點(diǎn)的不同，有的放矢的開(kāi)展重點(diǎn)檢查，不管是自行組織的內部檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查，都要充分利用其檢查結果，不但要及時(shí)整改存在的問(wèn)題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內控漏洞，嚴防相同錯誤重復發(fā)生。

　　面對當前異常劇烈的同業(yè)競爭，高壓態(tài)勢下的監管環(huán)境，我們全行上下要清晰認識到我們現在面臨的嚴峻形勢，穩健審慎經(jīng)營(yíng)，全行上下要牢牢樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)理念，提高自身的合規意識，全面筑牢合規防線(xiàn)，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速開(kāi)展奉獻自己的一份力量。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇9

　　自農商銀行成功改制以來(lái)，農商銀行始終堅持服務(wù)“三農”業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險防控并舉、防范風(fēng)險與積極化解并重的策略，進(jìn)一步轉變思想，改變觀(guān)念，增強信貸風(fēng)險管理的前瞻性、主動(dòng)性和針對性，由于業(yè)務(wù)的局限性，加強對信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，取得較好效果。 健全風(fēng)險流程控制建設，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展。通過(guò)進(jìn)一步健全風(fēng)險流程控制建設，牢固樹(shù)立風(fēng)險管理意識，確保貸款資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展。 加強信貸管理，防范潛在風(fēng)險發(fā)生和不良貸款上升。認真落實(shí)貸款風(fēng)險監測分析制度和新增不良貸款評審機制，建立了風(fēng)險預警分析和定期通報制度，通過(guò)信貸風(fēng)險預警及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，提前采取措施處理問(wèn)題。及時(shí)有效地防控信貸風(fēng)險，增強風(fēng)險動(dòng)態(tài)管理，防范潛在風(fēng)險發(fā)生和不良貸款上升，為安全經(jīng)營(yíng)和效益提高打好基礎。 加強信貸資金管理。對每一筆貸款資金流向進(jìn)行跟蹤監測，一經(jīng)發(fā)現違規使用信貸資金，立即要求有關(guān)分支機構必須強制收回。隨時(shí)掌握和分析借款人信貸資金走向，及時(shí)改進(jìn)風(fēng)險防控措施。確保信貸資金安全。 建立健全激勵約束機制，按照崗位輪換制度，接管客戶(hù)經(jīng)理按時(shí)對存量貸款風(fēng)險進(jìn)行排查，確定隱形不良貸款的貸款發(fā)放主責任人和管戶(hù)責任人，對不及時(shí)準確采集風(fēng)險預警信號的，或因拖延、隱瞞上報風(fēng)險預警信息，以及未及時(shí)處理風(fēng)險預警信號或處理不當，造成風(fēng)險加大或損失的，由接管客戶(hù)經(jīng)理承擔相關(guān)風(fēng)險責任。

　　風(fēng)險是指不確定因素導致的概率性風(fēng)險與損失，《巴塞爾協(xié)議》明確指出，銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險三大風(fēng)險。作為農村基層金融機構—農村商業(yè)銀行，信貸工作目前仍主導著(zhù)整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)格局，因此，值此改革與發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，農村商業(yè)銀行信貸工作如何轉變長(cháng)期積聚的重經(jīng)營(yíng)輕管理思想，逐步擺脫不良資產(chǎn)困擾，進(jìn)一步防化各類(lèi)風(fēng)險，降低信貸風(fēng)險與損失的概率，已成為農村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的重中之重。

　　一、當前農商銀行信貸工作存在的問(wèn)題

　　1、行業(yè)風(fēng)險預警應急機制匱乏。一是縣級法人機構缺乏專(zhuān)業(yè)的行業(yè)風(fēng)險評估人才，貸款行業(yè)統計缺乏專(zhuān)業(yè)性，主要依托省聯(lián)社的監管,整體信貸工作風(fēng)險指導和早期預警滯后，風(fēng)險防范不及時(shí)，行業(yè)綜合性貸款風(fēng)險性比較突出。二是風(fēng)險防范制度不健全。缺少行業(yè)風(fēng)險防化制度與統一方案,風(fēng)險防范化解措施實(shí)施不到位、制度執行不徹底，以致國有大型商業(yè)銀行信貸限制或禁止的客戶(hù)貸款較多流入農村商業(yè)銀行，這些貸款潛在風(fēng)險較大，加之，農村商業(yè)銀行主要客戶(hù)群體面向農戶(hù)，信用貸款占比高，嚴重威脅著(zhù)農村小金融機構信貸資產(chǎn)質(zhì)量；

　　2、貸款“三查”制度執行弱化。主要體現在：一是貸前調查意識差，只片面強調貸款抵押擔保，有抵必貸，對借款人品質(zhì)、能力、資本、抵押、環(huán)境缺乏科學(xué)的調查，還款來(lái)源重視度主次顛倒。且不少機構在辦理抵押（房產(chǎn)）過(guò)程中缺少風(fēng)險意識,未充分考慮最近司法解釋關(guān)于借款人最低生活保障和貸款到期利息、訴訟、財產(chǎn)處置費用實(shí)現等因素,對抵押物未實(shí)行保險,貸款按評估價(jià)足額發(fā)放，加大了貸款風(fēng)險概率，且房產(chǎn)抵押物的處置難度大。二是貸時(shí)審查把關(guān)不嚴。下列問(wèn)題值得關(guān)注:第一,在強調審貸分離制度時(shí),重程序輕實(shí)質(zhì),片面認為程序“合法”的貸款就是“合規”的貸款，忽視貸款“三性”原則，個(gè)別基層營(yíng)業(yè)機構只追求規模擴張，缺少對信貸資金流向及賬戶(hù)的監測，失去了農商銀行“一次核定、余額控制、隨用隨貸、周轉使用”業(yè)務(wù)品種的品牌效應。第二，會(huì )計人員缺少獨立監督權，對信貸手續合法合規性監督、制約不力。三是貸后檢查講形式，只對借款人名義資產(chǎn)變動(dòng)等表象作粗略檢查，而忽視借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資金動(dòng)向、貸后擔保、訴訟等情況跟蹤調查，檢查方式單一，不深入,注重系統格式化貸后檢查，未能實(shí)質(zhì)性發(fā)現問(wèn)題；

　　3、信貸檔案管理不規范，檔案資源浪費嚴重。一是貸款檔案資料不齊全，“三查”記錄不詳細，導致客戶(hù)經(jīng)理調動(dòng)時(shí)借款戶(hù)經(jīng)營(yíng)信息在前后客戶(hù)經(jīng)理間銜接不充分，給后續客戶(hù)經(jīng)理信貸風(fēng)險評估、預警及貸款管理帶來(lái)障礙。二是檔案信息利用不充分，信貸檔案年度裝訂成冊并歸檔后基本不用，信息資源嚴重浪費；

　　4、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不實(shí)。隨著(zhù)農村商業(yè)銀行不良貸款管理工作的不斷加強，貸款“雙降”取得了較大進(jìn)展，整體資產(chǎn)質(zhì)量有所提高，但是仔細分析，部分資產(chǎn)質(zhì)量仍不容樂(lè )觀(guān)，管理未實(shí)質(zhì)性收效。操作規程未嚴格執行。貸款在辦理收舊貸新、借新還舊時(shí)具有隨意性，不良貸款未真正按五級分類(lèi)認定，為完成不良貸款考核目標，一些營(yíng)業(yè)機構貸款業(yè)務(wù)“三展兩轉”的'情況較為普遍，造成資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)，掩蓋貸款管理實(shí)情；

　　5、目前信貸管理考核機制不健全，考核責、權、利不對等。部分營(yíng)業(yè)機構只強化對客戶(hù)經(jīng)理貸款管理的業(yè)務(wù)發(fā)展考核，未實(shí)行或完全實(shí)行對貸審機構、業(yè)務(wù)部門(mén)及基層負責人及信貸客戶(hù)經(jīng)理信貸管理風(fēng)險責任一對一的長(cháng)期考核。造成信貸業(yè)務(wù)增速與信貸資產(chǎn)質(zhì)量成周期性變化，信貸規模擴大和資產(chǎn)質(zhì)量提高不同步，管理效益低，嚴重影響貸款管理質(zhì)量的進(jìn)一步提高。

　　二、防范信貸工作風(fēng)險的方法與途徑

　　1、規范風(fēng)險指導與控制流程，健全貸款進(jìn)退機制。

　　一是按照評估、分解、執行三大控制流程，由上級管理機構建立風(fēng)險研究評估部門(mén)，出臺信貸投向指導意見(jiàn)；縣級風(fēng)險管理委員會(huì )根據指導意見(jiàn)，分解部門(mén)責任，根據自身區域經(jīng)濟特點(diǎn)，落實(shí)產(chǎn)業(yè)信貸政策；各基層營(yíng)業(yè)機構按照縣級管理機構制定的產(chǎn)業(yè)信貸政策，把握好客戶(hù)取向、品種取向，實(shí)施信貸營(yíng)銷(xiāo)。

　　二是做好行業(yè)信貸投量的統計工作，落實(shí)專(zhuān)業(yè)統計人員，提高統計質(zhì)量，為信貸風(fēng)險調控提供完整、準確的參考資料。

　　三是健全信貸進(jìn)退出機制，在信貸工作中，要一手抓開(kāi)拓，一手抓風(fēng)險防范，放得開(kāi)、管得住、進(jìn)得去、退得出，按照“重點(diǎn)支持、適度支持、限制和退出”的原則，抓住行業(yè)發(fā)展的周期性規律，逐步健全階梯式、程序化的貸款進(jìn)退出機制；

　　2、培育良好信貸文化，提高信貸從業(yè)人員的整體素質(zhì)。在信貸執業(yè)觀(guān)上，強化教育，培養信貸從業(yè)人員吃苦耐勞精神，提高敬業(yè)意識，民主決策，同時(shí)加強對借款人第一還款來(lái)源的分析與調查，積極營(yíng)造“敢貸不濫貸、慎貸不惜貸”的信貸氛圍；

　　3、加強信貸檔案管理。一是要完善對信貸檔案的管理，建立客戶(hù)經(jīng)理檔案管理責任制和考核制，并加強對檔案真實(shí)性的審查與監督，提高檔案信息的質(zhì)量。

　　二是持續不斷地推進(jìn)信貸檔案電子化、網(wǎng)絡(luò )化建設，加強對客戶(hù)間關(guān)聯(lián)信息的記載，在實(shí)現信貸資源共享的同時(shí)，提高信貸操作的透明度，有效防止借款關(guān)聯(lián)人在系統內“交叉貸款”、“借冒名貸款”等壘大戶(hù)行為，制止貸款發(fā)生連鎖風(fēng)險。

　　4、健全貸款形態(tài)內外部監督機制，提高管理績(jì)效實(shí)質(zhì)。一是按照《貸款通則》、《貸款分類(lèi)指導思想》等有關(guān)制度規定對貸款嚴格實(shí)行五級分類(lèi)，真實(shí)、全面、動(dòng)態(tài)地反映貸款質(zhì)量，揭示貸款的實(shí)際價(jià)值和風(fēng)險程度。特別是對辦理收舊貸新、借新還舊或展期的貸款，要制定相應的規章制度，對凡是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不正常、擔保抵押不足值、不能償付所欠貸款利息的，一律不得為其辦理收舊貸新、借新還舊或展期。二是建立和規范貸款質(zhì)量信息披露制度。按照農村商業(yè)銀行改革的實(shí)質(zhì)，規范信貸經(jīng)營(yíng)行為，實(shí)行貸款質(zhì)量信息披露，把貸款的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況置于廣大股民、公眾的監督，增加信貸管理的透明度。

　　5、針對貸款風(fēng)險的滯后性，農村商業(yè)銀行應實(shí)行信貸從業(yè)人員離任后續審計制度，時(shí)間可為一年，以進(jìn)一步明確貸款決策、發(fā)放（或授信）者和后續管理者間的責任。二是建立決策失誤追究制，根據農村商業(yè)銀行改革后的信貸管理模式，應建立四個(gè)層次的問(wèn)責制：

　　第一，董事會(huì )、高級管理層決策與執行問(wèn)責制。

　　第二，貸審會(huì )、業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構行長(cháng)(主任)審批問(wèn)責制。

　　第三，信貸從業(yè)人員執行操作問(wèn)責制。

　　第四，監事會(huì )、審計部門(mén)監督問(wèn)責制。

　　在貸款管理的每一個(gè)環(huán)節實(shí)行嚴格的失誤追究制，實(shí)現制度約束與貸款控制并重。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇10

　　近期，工行開(kāi)展了“合規文化建設”活動(dòng)，進(jìn)行了線(xiàn)上+線(xiàn)下雙線(xiàn)專(zhuān)項學(xué)習�；茨献釉唬骸熬夭徽�，不可為方；規不正，不可為圓�！焙弦幉僮魇倾y行穩健運行的內在要求，是全體工行人需要共同遵循的準則，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。合規簡(jiǎn)單地理解就是符合規定，按照規矩做事。工行更是確立了以“合規為本、全員有責、風(fēng)險可控、穩健高效”為核心的合規文化理念。

　　作為基層網(wǎng)點(diǎn)的`一線(xiàn)新員工，通過(guò)這次的組織學(xué)習活動(dòng)收獲頗深。首先，讓我了解到了合規要求并非是一些高層管理人員的事，而是工行的每一位員工應遵守的準則，我們每個(gè)人都需樹(shù)立好科學(xué)的發(fā)展觀(guān)、風(fēng)險觀(guān)和業(yè)績(jì)觀(guān)，為誠信服務(wù)客戶(hù)和持續健康發(fā)展提供重要的文化保障的理念。其次，需要注意加強法律法規、金融知識、和政治理論等方面的學(xué)習。認真履行崗位責任，在大是大非面前堅定正確的立場(chǎng)，保持頭腦清醒，拒腐防變。我們還需增強識別風(fēng)險的慧眼。作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。

　　一言蔽之，筑牢合規安全防火墻，需要從方方面面做起，讓合規操作成為終身的習慣，才能行穩致遠！

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇11

　　合規文化建設是合規風(fēng)險管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設的一部分，如果將合規風(fēng)險管理作為企業(yè)文化建設的范疇，那合規風(fēng)險管理將停滯在意識領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規風(fēng)險的管理是最為有效的。

　　近年來(lái)隨著(zhù)銀行業(yè)監管部門(mén)不斷加大監管力度，銀行內部的操作風(fēng)險專(zhuān)項治理，使大家都充分認識到合規風(fēng)險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀(guān)而言，銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂(lè )觀(guān)。一是對于合規風(fēng)險、合規文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致銀行在追求金融創(chuàng )新，追求企業(yè)利潤的時(shí)候，忽視了合規風(fēng)險管理，忽視了銀行合規文化建設。二是銀行在進(jìn)行合規建設，制定設計合規制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規風(fēng)險管理或者說(shuō)……

　　一、要創(chuàng )建科學(xué)的合規管理機制

　　許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個(gè)"規"在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個(gè)"規"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實(shí)建立合規風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線(xiàn)和問(wèn)責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現合規風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

　　二、要將合規文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層崗位員工之中去

　　要實(shí)現銀行經(jīng)營(yíng)目標在就必須在合規價(jià)值觀(guān)念和合規文化的.培育上有統一的合規要求和員工行為規范。加強合規文化的教育要從上至下樹(shù)立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會(huì )、應用。要把合規管理要求結合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類(lèi)不應有的合規風(fēng)險和操作風(fēng)險。

　　三、要用依法合規文化構筑預防案件的防線(xiàn)

　　從全國金融系統發(fā)生的案件表明，銀行違規違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線(xiàn)，就要培育員工樹(shù)立“四種意識”，做到“三個(gè)加強”。

　　四種意識：

　　一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；

　　二是責任意識，應本著(zhù)對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素；

　　三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；

　　四是保密意識，要做好銀行內部發(fā)展的保密，更要做好為客戶(hù)保密。三個(gè)加強是：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據有關(guān)規定進(jìn)行相應處罰；二是加強工作作風(fēng)建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線(xiàn)。三是加強培訓。

　　要通過(guò)一定方式對所有新上任的部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行上任前的合規培訓，通過(guò)培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門(mén)的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。而對那些經(jīng)過(guò)培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。

　　四、合規文化建設必須以人為本

　　人是各種社會(huì )實(shí)踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養、品行有著(zhù)直接的聯(lián)系。

　　首先要建立“人人有責”的合規文化。由于銀行內部風(fēng)險存在與各個(gè)環(huán)節、各個(gè)部門(mén)，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個(gè)人都是風(fēng)險的責任人……

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇12

　　經(jīng)過(guò)今年“合規管理年”全行開(kāi)展的一系列內控與合規制度的學(xué)習教育活動(dòng)，我深知內控合規涉及全行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性，深刻體會(huì )到了合規經(jīng)營(yíng)的重大意義。此刻就今年的合規學(xué)習談?wù)勛晕业捏w會(huì )：

　　一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解

　　1、合規經(jīng)營(yíng)是防范銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的`需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，并且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除。

　　2、合規經(jīng)營(yíng)是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于依法合規經(jīng)營(yíng)。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。

　　3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

　　二、對今后在工作中加強內控合規意識的要求

　　1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律法規和標準，嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，重要環(huán)節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。

　　2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應當說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。

　　3、內控合規防范要落到實(shí)處。要加強各項內控制度的落實(shí)，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。堅持流程規范，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)供給強有力的督查制約。

　　總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，樹(shù)立對建行工作的信心，增強維護我行利益的職責心和使命感，自覺(jué)以最高標準嚴格要求自我，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的目標貢獻自我的力量。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇13

　　在實(shí)際工作中，人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要，即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然，服務(wù)有其更深刻的內涵，并且與嚴格執行規章制度之間有著(zhù)密不可分的聯(lián)系。

　　孟子曰：不以規矩，不成方圓�；茨献佑杏枺壕夭徽�，不可為方;規不正，不可為圓，合規管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。

　　合規作為一門(mén)獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中。如何真正體現商業(yè)銀行應有的誠信與正直的`價(jià)值觀(guān)念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

　　近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn)，不斷加強合規建設和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

　　合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素。"合規"包含著(zhù)兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)"合格"的"規";二是大家都去"符合"這個(gè)"合格的規".在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間，有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

　　當然，制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。

　　恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)。

　　銀行合規心得體會(huì ) 篇14

　　開(kāi)展合規文化建設大活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極主動(dòng)的深遠的深遠意義。一方面，要各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識，使得之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、上新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

　　按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重強化對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等各個(gè)方面知識的知識學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。

　　同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項銷(xiāo)售業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的風(fēng)控實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有全球華人員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工忠于職守。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏的.科學(xué)熟悉和理解，把企業(yè)合規文化建設與的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化市政建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大開(kāi)展活動(dòng)討論，就是要通過(guò)學(xué)習、討論，大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定，全都爭當合格柜員、能手；通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，進(jìn)一步增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

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