財經(jīng)心得體會(huì )（精選9篇）
我們在一些事情上受到啟發(fā)后，就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這樣能夠培養人思考的習慣。那么心得體會(huì )該怎么寫(xiě)？想必這讓大家都很苦惱吧，下面是小編收集整理的財經(jīng)心得體會(huì )，僅供參考，歡迎大家閱讀。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇1
我畢業(yè)工作之后，隨著(zhù)資金收入的增加，不得不考慮要才去一定的理財方法，先后了解了銀行的一些理財產(chǎn)品、外匯、股票等，但是感覺(jué)都不太適合做理財，當時(shí)只是想找一個(gè)好的理財方式，讓錢(qián)能生錢(qián)，當時(shí)的要求不高，只要每個(gè)月有點(diǎn)小盈利就可以了，后來(lái)在網(wǎng)上看到了基金理財，經(jīng)過(guò)深入的了解決定投入基金理財這個(gè)行業(yè)。
根據我的經(jīng)驗要找好的基金公司一定要謹慎，首先看有沒(méi)有證監會(huì )監管，其次基金的手續費高地也很重要，最重要的就是找一個(gè)服務(wù)很完善的公司，現在這個(gè)社會(huì )的發(fā)展趨勢是，各行各業(yè)都在發(fā)展自己的服務(wù)業(yè)，應為服務(wù)業(yè)才是做好一個(gè)企業(yè)的關(guān)鍵。服務(wù)好的公司基本上買(mǎi)基金都不用你自己看盤(pán)分析了，應為他們有專(zhuān)業(yè)的研究團隊來(lái)研究分析整個(gè)基金股票行業(yè)，會(huì )根據你自身的條件配置適合你的理財方案。
我們做基金投資一般就是做長(cháng)期的中短期的，短期的大概也許要幾個(gè)月。所以做長(cháng)期的要求穩健的投資者建議購買(mǎi)債券基金，或是偏向債券的基金，債券基金基本上是無(wú)風(fēng)險的，因為他的投向主要是國債，個(gè)大金融企業(yè)債券，所以分先就不必擔憂(yōu)了。要是偏激進(jìn)點(diǎn)的投資者又想想中短期有好的收益，那就應該購買(mǎi)一些混合型的、偏股型的、股票型的進(jìn)行投資。但是一定要投向有發(fā)展潛力的基金才能有短期高的收益。
這些經(jīng)驗大多數都是自己長(cháng)期的學(xué)習和一些理財師的交流，我有很多朋友就是理財師他們確實(shí)幫助了我很多，我知道這些經(jīng)驗還遠遠不夠，還需要更多的學(xué)習。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇2
因為工作需要，xx年xx月底至xx月初，我在xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔任部門(mén)經(jīng)理。根據行黨委的工作思路和xx支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現狀，確立了注重傳統業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩定快速地增長(cháng)的努力方向。具體工作匯報如下：
一、推動(dòng)存款、貸款的穩定增長(cháng)
在行黨委的正確領(lǐng)導下，通過(guò)開(kāi)展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩定增長(cháng)，在全行員工的共同努力之下，到xx月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增xx萬(wàn)元，完成分行下達計劃的64.1%，各項貸款比年初凈增xx萬(wàn)元，使近年來(lái)xx較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤(pán)落戶(hù)xx農行。
結合x(chóng)x長(cháng)江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調研，出臺了《中國農業(yè)銀行xx市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，xx支行成為首批可以開(kāi)辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個(gè)新利潤的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)。
二、推動(dòng)三農工作的持續發(fā)展，全力降低三農貸款的風(fēng)險
以農商通、惠農卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續推動(dòng)三農工作。收集農商通資料120多戶(hù)，xx月份組織農商通安裝使用培訓會(huì )，一次安裝農商通60臺，開(kāi)通小額取現農商通20戶(hù)，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。
與分管行長(cháng)到三個(gè)三農網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調研，針對小額農貸不良貸款的增長(cháng)的現狀和農戶(hù)的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門(mén)催收一部分，暫緩一部分的方案，對于小額農貸的不良貸款，進(jìn)行嚴防死堵。通過(guò)各種方法，全縣共收回180萬(wàn)元，不良率控制在5%以下。
三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財產(chǎn)品和黃金銷(xiāo)售實(shí)現零的突破
針對金融市場(chǎng)的新變化和客戶(hù)的需求，從客戶(hù)利益出發(fā)，推動(dòng)理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)。首先自己帶頭營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品250萬(wàn)元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理講透徹。剛開(kāi)始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營(yíng)銷(xiāo)由點(diǎn)及面地推開(kāi)。到xx月底，共營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品39416萬(wàn)元。
針對黃金市場(chǎng)的升溫與客戶(hù)的要求，借市分行同意xx支行營(yíng)業(yè)部開(kāi)辦實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)的東風(fēng)，在行領(lǐng)導的支持下，跑銀監局、工商局、分行等以及內部各部門(mén)的協(xié)調，使5月份xx支行營(yíng)業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷(xiāo)售，并在當月組織營(yíng)銷(xiāo)實(shí)物黃金651克。在xx月xx月都獲得了市分行三農行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷(xiāo)售競賽活動(dòng)第二名及各三千元的獎勵。
四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展
嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶(hù)群體中。對于存量白金信用卡客戶(hù)，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的現狀，對原有客戶(hù)群體進(jìn)行分類(lèi)清理，恩威并舉，引導客戶(hù)正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意套取現金、惡意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶(hù)給予繼續使用和適當升額，低積分和無(wú)分期，一味套取現金客戶(hù)給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續的發(fā)展。
在分行卡部和行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，我帶領(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理，積極開(kāi)拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車(chē)業(yè)務(wù)。xx年5月三農行中月新分期額230萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數12臺，位居第二名；6月xx支行月新增分期額555萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數15臺，位居第二名；7月xx支行月新增分期額868萬(wàn)元，月新增汽車(chē)臺數26臺，位居第二名，獲分行對xx農行獎勵費用6萬(wàn)元。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長(cháng)157萬(wàn)元，增長(cháng)率153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻。
五、貴賓團隊建設有一定的成效，但任重道遠，仍需努力
銀行之間的競爭無(wú)論如何激烈，其實(shí)質(zhì)不過(guò)是對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源的爭奪。因此，注重貴賓團隊的建設和管理，增強競爭力，將決定誰(shuí)將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源。這就要求：一是團隊成員自身要有高度的責任心、事業(yè)心和比較全面的素養；二是要有好的金融產(chǎn)品，針對不同性格和不同需要的人對各種金融產(chǎn)品進(jìn)行較完備的融通組合營(yíng)銷(xiāo)。從來(lái)就沒(méi)有單一的產(chǎn)品可以滿(mǎn)足所有客戶(hù)，也沒(méi)有一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理可以搞定所有客戶(hù)。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒(méi)有完善的個(gè)人，只有完善的團隊。這是目標，還需努力。在市分行的評比中，xx年xx月、xx月，xx農行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的第8名第6名以及6萬(wàn)元的費用獎勵。
六、注重網(wǎng)點(diǎn)轉型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)
根據網(wǎng)點(diǎn)建設轉型的要求，不定期的參與到各機構的晨會(huì )，宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)，以及本人參加分行培訓技能進(jìn)行轉培訓工作。
利用總行的神秘人暗訪(fǎng)提升網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《xx支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎懲辦法》，組織個(gè)金部人員不定期對各機構進(jìn)行檢查督導，號召大家不因暗訪(fǎng)而優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而應該讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習慣！
回顧這一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成績(jì)，也有不盡人意的地方。感謝行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導和關(guān)心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續努力，無(wú)私奉獻。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇3
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計劃的241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ).
20xx年我幸運的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì )計崗位，成了一名專(zhuān)職的理財經(jīng)理。更幸運的是，我們行長(cháng)對個(gè)金非常重視，對理財的理解非常有前瞻性，所以理財經(jīng)理的考核真的是以客戶(hù)為導向，而不是以產(chǎn)品為導向。所以，在看到好多客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)產(chǎn)品任務(wù)指標的壓力與以客戶(hù)為中心的沖突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開(kāi)闊了我的視野，同時(shí)也給了我很多壓力。一是來(lái)自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(cháng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面，一是內部外部的培訓，對于不愛(ài)在公共場(chǎng)合講話(huà)的我是一個(gè)挑戰，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特別擅長(cháng)，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專(zhuān)業(yè)知識，目前來(lái)說(shuō)，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場(chǎng)的不同形勢所給予的客戶(hù)的適時(shí)的建議，才能贏(yíng)得客戶(hù)的信任。這方面說(shuō)起來(lái)容易，要做好是非常不容易的，要靠長(cháng)時(shí)間的知識積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思考工作方法，工作算初步打開(kāi)了局面。
在20xx，參加了周末版的cfp學(xué)習班，聆聽(tīng)到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專(zhuān)業(yè)了解的更深入，連續幾個(gè)月周末的學(xué)習，擠掉了很多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最后過(guò)了四門(mén)，算是個(gè)不圓滿(mǎn)的結局，當初最看輕的福利反而沒(méi)過(guò)，我覺(jué)得福利考試簡(jiǎn)直把人當成計算機來(lái)考了，大量的計算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結果，結果就栽到了福利上。
大家可能都聽(tīng)到過(guò)鷹的故事，到了一定年齡，長(cháng)長(cháng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛，重新長(cháng)出新的來(lái)獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要漸漸啄去，就像對于木桶來(lái)說(shuō)，盛水的容量決定于最短的那塊木板的高度，既然不能改變別人，只能改變自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的計劃性，執行性，與人溝通的能力上，以及其他等等，還需要在10年繼續努力。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇4
離開(kāi)招行看招行，跳出銷(xiāo)售看銷(xiāo)售，回顧自己招行五、六年的金融銷(xiāo)售生涯，有很多感觸和值得紀念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)維護的心得，希望能對繼續奮斗金融銷(xiāo)售在一線(xiàn)的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉崗到理財崗位的。開(kāi)始做理財客戶(hù)經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對理財經(jīng)理考核，哪些是重點(diǎn)考核對象，決定了工作如何開(kāi)展。零售業(yè)務(wù)指標很多，很難做到全面開(kāi)花，所以要挑重點(diǎn)�？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì )給理財經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù)，圍繞分行導向開(kāi)展工作。
理財經(jīng)理每天的工作
1、參加支行晨會(huì )：一般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會(huì )，輪流主持，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習，總結銷(xiāo)售賣(mài)點(diǎn)及話(huà)術(shù)。財經(jīng)播報，財經(jīng)新聞與我們在銷(xiāo)售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績(jì)冠軍分享。后面15分鐘全行晨會(huì )，通報昨日全行業(yè)績(jì)，理財經(jīng)理將行內重點(diǎn)銷(xiāo)售產(chǎn)品向全行員工講解，行長(cháng)對各條線(xiàn)工作進(jìn)行部署。
2、財經(jīng)時(shí)事學(xué)習（晨會(huì )結束后）：了解國內外經(jīng)濟，政治新聞，給客戶(hù)發(fā)財經(jīng)播報，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話(huà)一個(gè)新聞內容的形式發(fā)給客戶(hù)，有幾項是固定的，昨日上證指數，黃金及原油的價(jià)格，其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。
3、接下來(lái)主要是客戶(hù)維護：打開(kāi)客戶(hù)管理系統，一般這些維護可以分兩類(lèi)：
�。�1）客戶(hù)基本情況類(lèi)：每個(gè)客戶(hù)可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶(hù)（客戶(hù)的家人）今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶(hù)，或其他潛力客戶(hù)需幫客戶(hù)定制鮮花或果籃，一般金葵花客戶(hù)，發(fā)短信及電話(huà)祝賀。當然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶(hù)感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。
�。�2）與客戶(hù)資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶(hù)產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷(xiāo)售。這個(gè)客戶(hù)購買(mǎi)了萬(wàn)能險，給他發(fā)結算利率�？蛻�(hù)賬戶(hù)大額異動(dòng)聯(lián)系，遇到重大市場(chǎng)變化及時(shí)通知客戶(hù)，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶(hù)。這方面以后應該越來(lái)越重要，畢竟客戶(hù)到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類(lèi)。后面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶(hù)關(guān)心的價(jià)值利益主體�？蛻�(hù)維護工作是一個(gè)精耕細作的活。這些工作非�，嵥�，但是非常重要。金融銷(xiāo)售和其他產(chǎn)品銷(xiāo)售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是：因為賣(mài)的是投資品，而非消費品，所以售后服務(wù)特別重要，因為再次購買(mǎi)的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統相對比較先進(jìn)的地方，離開(kāi)招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現部分銀行的客戶(hù)經(jīng)理抱怨IT系統好多功能還做不到。
4、電話(huà)約訪(fǎng)客戶(hù)：每天至少給20個(gè)客戶(hù)打電話(huà)。一般上午11點(diǎn)左右，下午3點(diǎn)左右適合給陌生客戶(hù)電話(huà)。對于熟悉的客戶(hù)一般比較了解他們的生活規律，針對每個(gè)人的情況聯(lián)系即可，時(shí)間段限制較少。
5、網(wǎng)點(diǎn)約見(jiàn)客戶(hù)：一部分是之前通過(guò)電話(huà)約訪(fǎng)邀約過(guò)來(lái)的客戶(hù)。一部分是比較熟悉的客戶(hù)，來(lái)銀行他會(huì )很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶(hù)看看他的產(chǎn)品和賬戶(hù)。
6、上門(mén)拜訪(fǎng)客戶(hù)：一般下午時(shí)間比較多的時(shí)候，事先與客戶(hù)聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門(mén)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)�；蚴羌儗侔菰L(fǎng)，拉近與客戶(hù)之間的距離。
7、工作日志：今日工作業(yè)績(jì)，今日電話(huà)約訪(fǎng)具體客戶(hù)名單及聯(lián)絡(luò )內容，今日約見(jiàn)客戶(hù)具體名單及內容。明日工作計劃，計劃聯(lián)絡(luò )客戶(hù)名單。
8、夕會(huì )：今日工作匯報，明日工作計劃。對正在銷(xiāo)售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習，利用情景演練訓練話(huà)術(shù)。
招行的工作還是比較累的，大部分檔案類(lèi)工作只能在下班后不能接待客戶(hù)的時(shí)間來(lái)做。當然，也比較充實(shí)。這是在招行一天的典型工作，其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開(kāi)：開(kāi)拓新客戶(hù)、維護老客戶(hù)。當然，這也是天下所有銷(xiāo)售亙古不變的兩項工作，金融銷(xiāo)售也是如此。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇5
xxxx年8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經(jīng)理轉型培訓，此次培訓由上海陸家嘴財富管理培訓中心的三位講師進(jìn)行授課。講師團隊工作經(jīng)驗豐富，金融理財知識專(zhuān)業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。
培訓課程內容豐富，案例生動(dòng)有趣，寓教于樂(lè )，啟人深思�！白詈笪倚�，本次轉型培訓圓滿(mǎn)成功！”遂寧郵政干部得意地如是說(shuō)。話(huà)音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。
我認為，郵政計劃把儲蓄所轉型為商業(yè)銀行。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng)。動(dòng)作要領(lǐng)沉著(zhù)、自信、有力。首先復制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式，然后利用自身獨有的資源條件進(jìn)行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處?
我決定把此次學(xué)習的心得體會(huì )付諸簡(jiǎn)體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經(jīng)理，計劃努力實(shí)現以下幾點(diǎn)：
一、重視服務(wù)技能，堅持學(xué)習積累。
機會(huì )總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績(jì)，就必須準備充足。準備得越充足機會(huì )就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開(kāi)談相關(guān)發(fā)展方面的內容了。理財經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷(xiāo)售范疇，一個(gè)合格的銷(xiāo)售人員應該具備積極的態(tài)度、良好的習慣、專(zhuān)業(yè)的知識和嫻熟的技巧。
�、�、調整積極心態(tài)，迎接工作挑戰�？蛻�(hù)不相信保險，表現抵觸，甚至厭惡。主要原因是我們沒(méi)有學(xué)會(huì )教育客戶(hù)，所以不合規銷(xiāo)售，導致負面口碑，正所謂“丑媳婦總要見(jiàn)公婆”。通過(guò)時(shí)間推移，目前表現尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問(wèn)負責制》，殊不知這樣會(huì )有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實(shí)我們也經(jīng)常作為客戶(hù)，習慣認為自己是對的。
�、�、養成良好習慣，堅持常規自檢。美國著(zhù)名教育家曼恩說(shuō)：“習慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會(huì )變得牢不可破�！焙昧晳T是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學(xué)習中都要自我督促養成良好習慣，并且毫不猶豫地長(cháng)期堅持不懈。
�、�、學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，時(shí)常溫故知新。知識就是力量，就是財富。實(shí)在地說(shuō)，對理財保險經(jīng)理就是酬金，沒(méi)有那么宏觀(guān)。要學(xué)會(huì )教育客戶(hù)，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，也應該逐漸補充上其它金融知識。
�、苷莆諣I(yíng)銷(xiāo)技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應該以客戶(hù)需求為導向，按照銷(xiāo)售“七步曲”步驟，配合科學(xué)合規的話(huà)術(shù)進(jìn)行客戶(hù)需求滿(mǎn)足，達到多贏(yíng)銷(xiāo)售的目的。
二、優(yōu)先本職工作，奉獻發(fā)展共贏(yíng)。
目前郵政儲蓄所沒(méi)有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員，主要體現在廳堂。所以理財經(jīng)理要在做好理財工作的同時(shí)，盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關(guān)工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點(diǎn)柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來(lái)成功轉型貢獻一點(diǎn)力量。
三、屏蔽單兵作戰，配合團隊協(xié)銷(xiāo)。
與網(wǎng)點(diǎn)人員多溝通，交流互補，有利于團隊銷(xiāo)售的協(xié)作配合。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經(jīng)營(yíng)成果，養成相互幫助的良好習慣，無(wú)私奉獻高尚精神。
四、團結理財同事，分享工作經(jīng)驗。
“他不是一個(gè)人在戰斗?”記得一個(gè)黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財保險客戶(hù)經(jīng)理不但有網(wǎng)點(diǎn)工作人員相伴而戰，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗，而且能得到領(lǐng)導的支持與鼓勵，原來(lái)我們的確不是一個(gè)人。
其實(shí)就銷(xiāo)售本身而言，這一切都是為提高成功銷(xiāo)售概率作準備的。也就是說(shuō)銷(xiāo)售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷(xiāo)售的概率展開(kāi)的。大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。這樣理解也許就夠了。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇6
財經(jīng)法規與職業(yè)道德這么課程在此時(shí)也快結束了，剛開(kāi)始對這門(mén)課程我是覺(jué)得它往往感到艱澀難懂、繁冗復雜、不易掌握，不過(guò)后來(lái)經(jīng)過(guò)有那么久的學(xué)習覺(jué)得也不盡是那樣的，下面我就說(shuō)說(shuō)對這么課程的總結吧。首先，我要說(shuō)說(shuō)我的收獲。
1、會(huì )計人員一定要精通法律啊。這是最基本的，這樣以后在單位中才不會(huì )給自己或是單位惹麻煩。
2、知道稅法對單位是怎么一回事了以前對稅收是一種很模糊的概念，就知道他是國家收入的主要來(lái)源，現在明白稅收對企業(yè)對國家多個(gè)人來(lái)講要怎樣去面對了。
3、會(huì )計人員一定要有德要有品。接著(zhù)是在學(xué)習中的不足。
1、練得太少了，尤其是講支付結算法律制度那一章，很多日期記得是模棱兩可的，有印象就是不能很準確的說(shuō)出來(lái)，概念也是稀里糊涂的，稅法這章主要是免稅啊、不納稅啊、低稅的種類(lèi)搞不清。
2、回歸教材不夠導致對知識記憶不夠啊。最后是對學(xué)習該課程的一些建議。
1．我覺(jué)得老師應該鼓勵學(xué)生制定學(xué)習目標同時(shí)注意學(xué)習過(guò)程以及學(xué)習的落實(shí)程度。通常越是難的知識，越需關(guān)注學(xué)習過(guò)程。盯著(zhù)目標，容易減少對過(guò)程的關(guān)注，不能細化知識點(diǎn)，學(xué)習效果差，不能很好的記住只是要點(diǎn)；越是簡(jiǎn)單的知識，越需關(guān)注學(xué)習目標，這樣可以集中注意力，增強學(xué)習效果。這門(mén)課程是基礎性、簡(jiǎn)單性知識．但從會(huì )計從業(yè)資格中以及我們工作中來(lái)看，又屬難拿分、難把握課程，所以它既是簡(jiǎn)單又是復雜的。
2．重視考試�？荚嚥皇菣z驗學(xué)生知識水平的唯一標準但它是最公平的標準也可以較為客觀(guān)的證明自己達到某種知識水平。所以學(xué)習本身是為了積累知識、提高能力、獲得解決問(wèn)題的方式和手段，考試可以好好的解決檢驗學(xué)習的成果。所以我認為分多段次考試是很有需要的。
3、重視檢查。布置作業(yè)是很好的動(dòng)機，但是不檢查我覺(jué)得它的作用是為零的。因為惰性是人的天性啊，檢查就可以在很大程度上抑制惰性啊。
學(xué)習《財經(jīng)法規與會(huì )計職業(yè)道德》對我的影響真的很大。它讓我知道了要從事會(huì )計這項工作必須具備細心、正直、思路清晰、能沉得下、靜得下和對數字敏感的特點(diǎn)。這門(mén)課程讓我對于會(huì )計這個(gè)職業(yè)有了更深一層的'認識，它使我明白對于數字，我得時(shí)刻打起12分的精神狀態(tài)。當然，不僅對于這個(gè)職業(yè)要這么嚴謹，對待我們身邊的每件事，都要像對待會(huì )計這個(gè)職業(yè)時(shí)一樣的認真，細心。三百六十行，行行出狀元。我相信，也許我可能不會(huì )是這一行的狀元，探花，甚至是榜眼，但我絕對會(huì )是一個(gè)對得起老板，對得起這一職業(yè)的操守，對得起自己的行業(yè)精英！
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇7
在大一下學(xué)期我們終于在彭湘華老師的帶領(lǐng)之下領(lǐng)略了《財經(jīng)法規與會(huì )計職業(yè)道德》這門(mén)在會(huì )計從業(yè)資格考試和今后工作中非常重要的課程。通過(guò)半學(xué)期的學(xué)些，我了解到作為一位財務(wù)人員應該遵守哪些會(huì )計基本職業(yè)道德，同時(shí)也了解到在今后的實(shí)際工作業(yè)務(wù)處理中，我們所要用到的相關(guān)會(huì )計法律知識。本來(lái)我認為這門(mén)課程的實(shí)用性不是很大，但是學(xué)過(guò)之后才發(fā)現和我想的正好相反：《財經(jīng)法規》在我們今后的會(huì )計工作中可以起到約束自己行為的作用，可以避免犯錯，同時(shí)也可以依法維護自己的相關(guān)權益，而且《財經(jīng)法規》里面的稅法在我們今后的業(yè)務(wù)處理上有非常重要的作用，可以指導我們工作更好的進(jìn)行；《會(huì )計職業(yè)道德》雖然沒(méi)有法律的強制約束性，但是作為一名會(huì )計人員遵守基本的職業(yè)道德是非常必要的，同時(shí)它可以時(shí)刻提醒我們的所作所為，防范在我們面對巨大的金錢(qián)誘惑時(shí)走入歧途，讓我們在有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)水平的同時(shí)也可以成為一個(gè)擁有良好職業(yè)道德受人尊敬的財務(wù)人員。
在課程的學(xué)習中除了了解到相關(guān)的會(huì )計法律和職業(yè)道德的知識外，還培養了我細心的性格。這門(mén)課程因為和法律相關(guān)，所以書(shū)本上的每一個(gè)字都是非常重要且不可更改的，在記憶的時(shí)候一定要十分細心，記清楚每一個(gè)字。正因為如此，在這門(mén)課程的潛移默化中我逐漸養成了細心的好習慣，并將它運用到生活的細節和其它課程的學(xué)習中。但是在學(xué)習的過(guò)程中我也遇到了很多問(wèn)題，最大的問(wèn)題就是記憶問(wèn)題。這門(mén)課程的知識點(diǎn)非常的散，沒(méi)有很強的邏輯聯(lián)系和系統性，往往出現的情況是記住了這個(gè)忘記了那個(gè)，今天記住了明天又忘記了，把這個(gè)知識點(diǎn)和那個(gè)知識點(diǎn)混在一起等類(lèi)似的情況。這些情況一度讓我產(chǎn)生了對這門(mén)課程的厭惡情緒，碰都不想去碰它，也因為這樣，在時(shí)間很緊的會(huì )計證考試準備階段中沒(méi)有很好的復習該課程，使這門(mén)課程只考了52分。在過(guò)后的課程學(xué)習中依然沒(méi)有很好得和這門(mén)課程打好交道，不過(guò)這主要的原因我覺(jué)得是因為我個(gè)人懶惰的毛病，因為這門(mén)課程難得記，我也就沒(méi)有強制自己去記憶它，致使最后該課程都學(xué)得一地雞毛。
我們的課程老師彭湘華老師是一位非常優(yōu)秀的老師。在課程最開(kāi)始的時(shí)候她就要求我們要做一個(gè)“會(huì )計在職人員調查”，其實(shí)開(kāi)始時(shí)覺(jué)得很麻煩，而且不理解她要我們這樣做的原因。但是當我自己真正完成了這個(gè)調查后，才發(fā)現她讓我們調查的原因——從在職會(huì )計人員的親身經(jīng)歷中得到經(jīng)驗，明白自己在以后的工作應該注意什么，在現在我們應該學(xué)習什么、培養自己那些不足的方面才可以讓我們在以后的工作中如魚(yú)得水。她總說(shuō)我們可以找她，她可以幫我們介紹實(shí)習的地方，也會(huì )給我們講一些職場(chǎng)上應該注意的問(wèn)題�？偟膩�(lái)講彭老師是一位非常真誠且務(wù)實(shí)的老師。我想這就是為什么彭老師是經(jīng)貿系唯一一個(gè)進(jìn)入第二輪“我最喜歡老師評選”的老師了。她確實(shí)是一個(gè)值得讓人敬重的老師。不過(guò)希望老師您平時(shí)可以和我們交流地更多一點(diǎn)額。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇8
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
財經(jīng)心得體會(huì ) 篇9
在縣局領(lǐng)導的組織安排下，5月27日—6月1日，我有幸參加了在中南財經(jīng)政法大學(xué)繼續教育學(xué)院舉辦的開(kāi)化縣財政地稅國資系統干部更新知識培訓班，中南財經(jīng)政法大學(xué)學(xué)風(fēng)嚴謹，重視求實(shí)創(chuàng )新，本次培訓師資陣容強大，授課教師都是在其專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域內非常知名的專(zhuān)家學(xué)者，學(xué)校根據當今財稅系統關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題和我們的實(shí)際工作需要，既安排了精彩的理論學(xué)習，也組織了現場(chǎng)教育學(xué)習，雖然培訓時(shí)間只有短短的三天，但是大家更新了觀(guān)念，開(kāi)闊了眼界，增強了理論聯(lián)系實(shí)際的能力，普遍感到受益匪淺。
這次培訓得到了縣局領(lǐng)導的高度重視，從課程安排到衣食住行，無(wú)不體現了縣局領(lǐng)導們?yōu)榻M織好這次學(xué)習培訓所付出的辛勤努力，武漢之行讓我們充分地感受到了組織的關(guān)愛(ài)與厚望，更加激發(fā)了我們的學(xué)習熱情。培訓期間，大家思想統一，自覺(jué)性高，學(xué)習認真，并能夠結合實(shí)際積極探討工作思路，最終圓滿(mǎn)地完成了各項學(xué)習、考察任務(wù)，給學(xué)校留下了良好的印象。
參加這次培訓，我深受啟發(fā)和鼓舞，收獲了以下幾方面的體會(huì )：
一是縣局領(lǐng)導做出的推動(dòng)更新知識培訓的決策是務(wù)實(shí)和積極有效的。開(kāi)化地處我省西部，屬經(jīng)濟欠發(fā)達縣，到外省市學(xué)習培訓，從時(shí)間、成本等方面與本省、縣培訓是無(wú)法相比的。正是縣局領(lǐng)導下大決心讓大家出來(lái)學(xué)習，使學(xué)員們能直接了解到目前國內、國際前沿的信息，大家珍惜機會(huì )、潛心學(xué)習，收到的效果是明顯的。
二是啟迪了新思想，開(kāi)闊了新眼界，汲取了新知識。本次更新知識培訓，龐明禮教授的《公共支出的績(jì)效評價(jià)》、盧現祥教授的《當前經(jīng)濟形勢分析》、劉京煥教授的《我國財政管理體制改革評析》及薜鋼教授《稅收執法風(fēng)險防范》的講座讓我受益匪淺，各位教授注重聯(lián)系實(shí)際，教學(xué)方法靈活多樣，圖文并茂，旁征博引，把枯燥無(wú)味的經(jīng)濟專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)演變?yōu)樯鷦?dòng)鮮活的具體事例，讓我們在豐富的理論知識和廣泛的互動(dòng)活動(dòng)中受到了一次思想和理念的巨大沖擊，不僅掌握了新理論、新方法，提高了專(zhuān)業(yè)水平和基本素質(zhì)，還使我們了解了當前經(jīng)濟生活的發(fā)展動(dòng)態(tài)，為今后理清工作思路定準了方向，又對自己轉變觀(guān)念、轉變作風(fēng)、重新審視自己的工作起到了促進(jìn)作用。
我們面對的是一個(gè)日新月異的時(shí)代，如何始終跟上時(shí)代的步伐，保持與時(shí)俱進(jìn)的品質(zhì)，如何應對層出不窮的新情況新問(wèn)題，推動(dòng)社會(huì )的進(jìn)步和發(fā)展，這是擺在我們全體公務(wù)員面前的現實(shí)問(wèn)題，同時(shí)也給我們提出了終生學(xué)習的要求。成為學(xué)習型人才是知識經(jīng)濟時(shí)代的必然要求，是提高公務(wù)員干部自身素質(zhì)的必然要求。一個(gè)知識淵博的人只要停止在原有的水平上，很快也會(huì )變成一個(gè)知識貧乏的人，即便你在工作上盡心盡力，也難以勝任新形勢、新情況下崗位職責的要求，終會(huì )因為不稱(chēng)職而被淘汰。作為一名基層稅務(wù)干部，通過(guò)這次武漢培訓，我深刻認識到一定要將學(xué)習的熱情始終貫穿在工作之中，樹(shù)立終生學(xué)習的思想，在學(xué)習中提高理論知識，在實(shí)踐中鍛煉執行能力和創(chuàng )新能力，做一個(gè)與時(shí)俱進(jìn)，不斷學(xué)習、不斷進(jìn)步的學(xué)習型干部。
【財經(jīng)心得體會(huì )（精選9篇）】相關(guān)文章：
銀行理財經(jīng)理年度個(gè)人總結（精選13篇）04-24
財經(jīng)專(zhuān)業(yè)求職簡(jiǎn)歷模板03-15