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2017理財培訓心得體會(huì )
理財分為公司理財、機構理財、個(gè)人理財 和家庭理財等。下面是小編整理的2017理財培訓心得體會(huì )范文，歡迎閱讀參考!
2017理財培訓心得體會(huì )一
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉行的第7期金融理財師(afp)培訓班的學(xué)習。通過(guò)本次培訓，我寬闊了眼界，學(xué)到了新的常識和本事，收益菲淺。
一、學(xué)習基礎情形
總即將本次培訓支配在山東省分行培訓核心，共有來(lái)自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專(zhuān)職人員參加學(xué)習。培訓課程重要有：個(gè)人理財計劃實(shí)踐、個(gè)人危險治理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)謀劃、房產(chǎn)及教導金規劃等內容，最后是綜合案例制造及展現。授課老師具備相稱(chēng)的背景，其中有財政部、國民銀行金融研討中央的主管，有大學(xué)教學(xué)，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。
全部學(xué)習過(guò)程相稱(chēng)緊張，除禮拜天能夠略微喘一口吻以外，其余時(shí)光根本上是“三點(diǎn)一線(xiàn)”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習壓力特殊大，學(xué)習的內容絕大局部是以前未接觸過(guò)的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、接收，由于第二天又會(huì )有新的課程等著(zhù)我們。我們天天六點(diǎn)多鐘起床，預習，晚上自發(fā)到教室預習、溫習，請老師答疑，基本上清晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，持續熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)由20多天的緩和的學(xué)習、考試，我拿到了afp培訓合格證書(shū)，案例的`制作和展示也得到了授課老師的高度評估。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。
下一步，就是要當真預備、精心備考，爭奪在6月23日舉辦的afp程度考試中，一路綠燈，順利過(guò)關(guān)。
二、學(xué)習感觸
1、要想成為一名及格的afp，不輕易。第一，各分、支行花大價(jià)格讓大家出去學(xué)習，一是闡明各行都充足意識到了理財業(yè)務(wù)的主要性，各行都想通過(guò)搶抓理財業(yè)務(wù)來(lái)逐漸晉升個(gè)金業(yè)務(wù)對全行的奉獻度，二是對于各位學(xué)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高本身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機遇，來(lái)之不易;第二，就學(xué)習的進(jìn)程來(lái)說(shuō)，學(xué)員們全情投入，深感壓力宏大，腦細胞就義了良多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專(zhuān)業(yè)知識，而且要求知識全面，擅長(cháng)溝通，注重信用;既要對國度的宏觀(guān)、微觀(guān)經(jīng)濟有所了解，更須要了解我們的客戶(hù)、我們的產(chǎn)品;要依據客戶(hù)的家庭、財務(wù)狀態(tài)和規劃目的，結合客戶(hù)的風(fēng)險蒙受才能，為客戶(hù)的畢生量身定制公道的理財計劃，滿(mǎn)意客戶(hù)人生不同階段的需要。這請求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過(guò)學(xué)習，懂得到，現階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們在今后的學(xué)習和工作當中，既要理論結合實(shí)際，又要重視知識的積累，要通過(guò)不斷地積聚，一直地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要部署職員加入總行的相似培訓，要打“有籌備之戰”，要讓有志之士盡快熟習、學(xué)習金融理財尺度委員會(huì )制訂的書(shū)籍跟課件。這對學(xué)生的學(xué)習和測驗的通過(guò)率的進(jìn)步是有很大輔助的。
三、多少點(diǎn)主意
聯(lián)合荊州分行實(shí)際，我以為
1、組建服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )。要敏捷組建分行理財中心，構建包含分行理財中央、支行理財室及網(wǎng)點(diǎn)理財專(zhuān)柜在內的三級服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)系統。作為總行級的理財中心，依照上級行的管理要乞降優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)的散布，分行理財中心應裝備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營(yíng)，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)，各縣市支行及有前提的城區支行、分理處也要設破理財專(zhuān)柜，這樣構成至上而下的網(wǎng)絡(luò )體制，讓中行的理財服務(wù)觸角延長(cháng)到荊州各個(gè)轄區、每個(gè)角落。
2017理財培訓心得體會(huì )二
之前遇到一位在P2P平臺投資理財平臺做投資理財的80后，聽(tīng)他的講述自己這幾年打拼過(guò)來(lái)，理財之路還是很艱辛，但幾經(jīng)波折，一路披荊斬棘的理財史，如今也是小有成就。
他表示，作為投資理財大眾，不少人心里第一念頭總是希望能夠天上掉餡餅，像這樣投資理財首先第一步就注定要輸了。你不能指望不勞而獲，天上掉餡餅，這基本上違背了生態(tài)原理!
那怎樣才能真正理到理好財?該投資人將自己數十年的理財心得分享出來(lái)，希望此點(diǎn)醒大批“理財尋夢(mèng)人”，我們還是從解讀該投資人的理財史中總結經(jīng)驗吧。
第一、要做好投資理財，首先得有投資理財意識的覺(jué)醒。
其實(shí)有不少人最初都是沒(méi)有任何投資理財規劃的，甚至一批人直到結婚之前都沒(méi)有什么存款。該投資人表示，在他的朋友中許多人都不例外，自己也納悶為什么一直兢兢業(yè)業(yè)的上班卻沒(méi)攢下什么錢(qián)，后來(lái)結婚后才慢慢開(kāi)始有了投資理財意識，只是在那個(gè)年代的人大多數雖然投資理財意識開(kāi)始覺(jué)醒，但是理財機會(huì )卻不多，最多只是把錢(qián)存入銀行，生點(diǎn)利息，省著(zhù)點(diǎn)花，不過(guò)那時(shí)候消費水平也真實(shí)的不高。
第二、要做好投資理財，禁忌盲目跟風(fēng)。
90年代末興起的炒股熱，周?chē)芏嗯笥鸭尤肫渲�，他自然也是其中一個(gè)。炒股有時(shí)還能賺點(diǎn)，但是好景不長(cháng)，由于抱著(zhù)僥幸心理，也有賠的一塌糊涂的時(shí)候，當時(shí)的.心情很難形容，有點(diǎn)啞巴吃黃連的感覺(jué)。
后來(lái)他也就放棄了炒股這種投機似的行為，由于有了孩子以后，家庭開(kāi)銷(xiāo)越來(lái)越大，他們兩口子雖然都工作穩定，但是基本上都是拿固定工資的，有時(shí)候真的感覺(jué)手里很緊張，沒(méi)看見(jiàn)東西在哪，就是錢(qián)沒(méi)了。用他自己的話(huà)說(shuō)，其實(shí)還也不是鋪張浪費的人，可怎么就一直沒(méi)有錢(qián)呢?就連跟潮流做投資炒股票都撲了個(gè)空，甚至被深深套住了!究其原因，只能歸結一個(gè):毫無(wú)個(gè)人主見(jiàn)亂跟風(fēng)一起。
第三，要做好投資理財，必須學(xué)會(huì )“求取真經(jīng)”
直到2000年后，慢慢生活也好一點(diǎn)了，孩子們也都長(cháng)大了，也有自己的生活，也不需要負責生活費用了。后來(lái)他就想著(zhù)說(shuō)還是把錢(qián)做點(diǎn)投資理財產(chǎn)品，經(jīng)常也會(huì )上網(wǎng)看看，面對琳瑯滿(mǎn)目的投資理財產(chǎn)品，真的不知道應該怎么選，后來(lái)在一次老同學(xué)聚會(huì )時(shí)，才恍然大悟，難怪一些同學(xué)看似工資級別沒(méi)見(jiàn)得比自己高到哪里，但生活質(zhì)量卻要比自己好許多，原來(lái)那些同學(xué)在趕早潮做P2P網(wǎng)貸投資。
不過(guò)，這次，人是成熟了不少，也長(cháng)思維了，畢竟經(jīng)歷了之前的股票洪流，吃一塹長(cháng)一智嘛。對當時(shí)有點(diǎn)半信半疑的他，后來(lái)跟家人商量了下也決定投資一筆。先從嘗試開(kāi)始，因為第一次投，為了安全起見(jiàn)也沒(méi)有投入太多。
據他反映，到現在自己已經(jīng)在 中融首信有投資，直到現在都沒(méi)有遇到任何問(wèn)題，而且收益也一直都很穩定，他親身的感受是，中融首信用戶(hù)體驗和服務(wù)質(zhì)量絕對算是同類(lèi)平臺里千里挑一的。家里現在除了正常的工資以外就是靠網(wǎng)貸投資受益了，很好，很實(shí)惠，操作方便簡(jiǎn)單，關(guān)鍵是放心。
不過(guò)，該投資人在分享完自己的投資心路后，也作出了提醒。他表示，在老同學(xué)中有投資P2P網(wǎng)貸遇上不良平臺的，主要問(wèn)題還是出在盲目跟風(fēng)，同時(shí)又不加考究。因此，需要提醒P2P網(wǎng)貸投資者，作投資，我們不反對借鑒他人成功經(jīng)驗，畢竟他山之石，也可以攻玉。關(guān)鍵是，在借鑒他人成功經(jīng)驗的同時(shí)，我們必須自己主動(dòng)勤奮起來(lái)，最好自己再做一番仔細勘查，確保取到的經(jīng)是否“真”。別說(shuō)投資P2P，就連人民幣都有假鈔，一不留神就會(huì )走眼。如果即想依靠投資P2P網(wǎng)貸賺錢(qián)，而自己卻很懶，只聽(tīng)別人講哪家好，就認為哪家真的好，就連親身查驗的力氣都不想付出，這是很容易選錯平臺走錯路的。到時(shí)候別說(shuō)等著(zhù)天上掉餡餅，估計掉下的只會(huì )有石塊。
條條道路通羅馬，誠然，目前，投資理財渠道五花八門(mén)，在P2P網(wǎng)貸市場(chǎng)上類(lèi)似中融首信這樣安心可靠的平臺，其實(shí)都可以選擇。同時(shí)，在投資理財的寬闊的大道上，我們也不反對借鑒成功者經(jīng)驗，但是只能作為參考，記得最后查驗“經(jīng)書(shū)”真偽的工作一定要記得自己來(lái)，省得餡餅沒(méi)掉下來(lái)，先被石塊砸倒了。
2017理財培訓心得體會(huì )三
作為一名去年入行的員工，非常有幸地參加此次省分行組織的理財經(jīng)理培訓。它完全不同于以往理財經(jīng)理培訓中專(zhuān)注于某款產(chǎn)品的介紹，而是結合實(shí)際情況解決如何讓客戶(hù)真正心甘情愿讓我們?yōu)樗麄兎⻊?wù)的問(wèn)題。同時(shí)，也讓我懂得豐富的業(yè)務(wù)知識和獨到的見(jiàn)解對提高理財經(jīng)理綜合素質(zhì)起到很重要的作用。通過(guò)學(xué)習，我從以下幾方面來(lái)交流一下自己的幾點(diǎn)拙見(jiàn)。
首先，從產(chǎn)品銷(xiāo)售的角度用兩類(lèi)產(chǎn)品為例來(lái)說(shuō)明：第一，貴金屬已經(jīng)走入千家萬(wàn)戶(hù)。它不僅僅是一種奢華的象征，它作為幾千年來(lái)的硬通貨，也是抵御通脹的最佳選擇。馬克思說(shuō)過(guò)“金銀天然不是貨幣，但貨幣天然是金銀”。當今投資黃金白銀保值增值已然成為一種趨勢，最普通的就是現貨黃金。而在現實(shí)中跟多的人對于貴金屬的投資僅限于知道，但是具體的來(lái)操作在理念上還有一定的顧慮。比如說(shuō)一些客戶(hù)提到價(jià)格貴、體積小、無(wú)法保存和后續的回收問(wèn)題，對投資金和題材金的區別不了解等等。通過(guò)學(xué)習，我明白了“量體裁衣”非常重要，不同的客戶(hù)群可以根據需求向他們介紹不同的產(chǎn)品。對于想購買(mǎi)配飾的女士可以給她推薦一些克數較小，比較精致的掛件。在和金店作比較的同時(shí)突出我行貴金屬的百年品質(zhì)保障;對于想了解投資黃金的客戶(hù)，我們可以詳細地介紹我行推出的題材金。題材金不同于投資金，不僅可以做投資，收藏更是不錯的選擇。因為題材金它本身是由權威的國家造幣公司采用Au.9999的金粉制造而成，工藝精致，且為限量版發(fā)行。
權威的發(fā)行機構、優(yōu)質(zhì)的品牌保證和精致的工藝都決定了我們會(huì )比同業(yè)的投資金條價(jià)格要略高一些，但是我們可以讓客戶(hù)明白它未來(lái)升值的空間會(huì )更大，更有競爭優(yōu)勢、更適合于收藏和投資。讓客戶(hù)充分了解我們的產(chǎn)品后，可以根據客戶(hù)的經(jīng)濟狀況來(lái)適當的建議一些適合的產(chǎn)品。同時(shí)對自己保存的客戶(hù)要詳細給他介紹貴金屬的一些保養方法，避免造成磨損和擦傷;對于一些了老年客戶(hù)，普通的介紹也許改變不了他的投資理念，但是在我們在和他們進(jìn)行日常交流的過(guò)程中可以隨時(shí)了解他們的需求。
如了解到家里有小孩子的出生，我們可以建議老人一款金寶寶產(chǎn)品，既小巧又精致而且充滿(mǎn)寓意;對于經(jīng)商的.客戶(hù)，我們可以建議他選擇貴金屬產(chǎn)品進(jìn)行饋贈，既精致又保值。第二，基金定投。近年來(lái)，金融危機影響全球，歐洲影響最大，我國也受到了相應的影響。國內，房地產(chǎn)泡沫的形成已經(jīng)成為不爭的事實(shí)，國家出臺用于調控房地產(chǎn)市場(chǎng)的政策使我國股市收到了一定程度上的沖擊。面對一次又一次人民銀行存款準備金率的下調，伴隨而來(lái)的是理財產(chǎn)品的收益率每況愈下。但是在震蕩的市場(chǎng)中如何為客戶(hù)選擇一條適當的投資方式是橫在每個(gè)理財經(jīng)理心中一個(gè)重要的問(wèn)題。
面對我國當前“牛市短，熊市長(cháng)”的這么一個(gè)現狀，我們可以適當的給客戶(hù)建議一些基金定投。它類(lèi)似于我行的“零存整取”，但是高于銀行零存整取的利率。根據基金定投“低買(mǎi)高賣(mài)”的原則，股市震蕩時(shí)期更適合于投資基金定投。對于前兩年被基金套牢的客戶(hù)，我們可以通過(guò)介紹一些債券型基金，讓客戶(hù)充分感覺(jué)到本金安全和收益低風(fēng)險以后再根據客戶(hù)的需求進(jìn)行操作。
通過(guò)以上例子使我重新界定了理財經(jīng)理不僅僅是產(chǎn)品的銷(xiāo)售，更多的是通過(guò)敏銳的洞察力了解客戶(hù)的需求來(lái)銷(xiāo)售產(chǎn)品，站在客戶(hù)的角度上考慮。這樣產(chǎn)品的銷(xiāo)售會(huì )更容易做，才能讓客戶(hù)更信任我們中行，才能與客戶(hù)建立長(cháng)期的合作關(guān)系。
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