2016基金從業(yè)資格考試輔導練習題

　　【第1題】根據我國的法律法規，基金管理公司的主要股東指(　)。

　　A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

　　B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

　　C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

　　D.出資額不低于基金公司注冊資本25%的【第一大股東

　　答案：D

　　解析：D。主要股東應當具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構的良好業(yè)績(jì)、良好的則務(wù)狀況和社會(huì )信譽(yù)，資產(chǎn)規模達到國務(wù)院規定的標準，最近3年沒(méi)有違法記錄。根據中國證監會(huì )2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東。

　　【第2題】以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是(　)。

　　A.現金

　　B.1年以?xún)?含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過(guò)397天的債券

　　D.剩余期限在397天以?xún)?含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　答案：C

　　解析：C。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉換債券;剩余期限超過(guò)397天的債券;信用等級在A(yíng)AA級以下的企業(yè)債券;國內信用評級機構評定的A—1級或相當于A(yíng)—1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　【第3題】根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，基金資產(chǎn)(　)以上投資于股票的為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案：D

　　解析：D。根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　【第4題】根據(　)，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

　　A.債券發(fā)行者

　　B.債券到期日

　　C.債券投資對象

　　D.債券信用等級

　　答案：A

　　解析：A。根據債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(cháng)期債券等。根據債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

　　【第5題】基金在宣傳推介材料時(shí)，下列說(shuō)法錯誤的是(　)。

　　A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　B.登載基金的過(guò)往業(yè)績(jì)

　　C.違規承諾收益或承擔損失

　　D.增加風(fēng)險提示

　　答案：C

　　解析：C。在基金宣傳推介材料的禁止性規定中，禁止夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險等可能使投資人認為沒(méi)有風(fēng)險的或者片面強調集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。禁止登載單位或者個(gè)人的推薦性文字�；�金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jì)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。故選C。

　　【第6題】基金銷(xiāo)售售前服務(wù)的主要內容不包括(　)。

　　A.向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)基礎知識

　　B.普及基金相關(guān)法律規定

　　C.介紹基金托管人投資運作情況

　　D.開(kāi)展投資者風(fēng)險教育

　　答案：C

　　解析：C。售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn);開(kāi)展投資者風(fēng)險教育。

　　【第7題】基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括(　)。

　　A.前臺業(yè)務(wù)系統

　　B.后臺管理系統

　　C.監管系統信息報送

　　D.應用系統的支持系統

　　答案：C

　　解析：C。證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷(xiāo)售機構使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統、后臺管理系統以及應用系統的支持系統。

　　【第8題】(　)依照利益共享、風(fēng)險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機構進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

　　A.證券投資基金

　　B.委托理財

　　C.銀行存款

　　D.定向投資

　　答案：A

　　解析：A。證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機構進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

　　【第9題】另類(lèi)投資基金的投資對象不包括(　)。

　　A.大宗商品

　　B.黃金、藝術(shù)品

　　C.房地產(chǎn)

　　D.股票、債券

　　答案：D

　　解析：D。另類(lèi)投資基金。是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金.如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

　　【第10題】根據復制方法的不同，ETF可分為(　)。

　　A.股票型ETF和債券型ETF

　　B.完全復制型ETF和抽樣復制型ETF

　　C.成長(cháng)型ETF和價(jià)值型ETF

　　D.行業(yè)指數ETF和風(fēng)險指數ETF

　　答案：B

　　解析：B。根據復制方法的不同，ETF可分為完全復制型ETF和抽樣復制型ETF。

　　【第11題】在開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人在公告的(　)日前，應向中國證監會(huì )報送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內容提供書(shū)面說(shuō)明。

　　A.15

　　B.30

　　C.45

　　D.60

　　答案：A

　　解析：A。在開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應向中國證監會(huì )報送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內容提供書(shū)面說(shuō)明。

　　【第12題】下列屬于部門(mén)規章和規范性文件的是(　)。

　　A.《基金經(jīng)理注冊登記規則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競爭行為規范》

　　D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　答案：B

　　解析：B。我國基金監管活動(dòng)的部門(mén)規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險準備金監督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　【第13題】下列關(guān)于股票型和}昆合型基金贖回費規定的說(shuō)法，錯誤的是(　)。

　　A.對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計人基金財產(chǎn)

　　B.對持續持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)

　　C.對持續持有期長(cháng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)

　　D.對持續持有期長(cháng)于6個(gè)月的投資人收取不低于0.75%的贖回費，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

　　答案：D

　　解析：D。目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規定：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn);對持續持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%，計入基金財產(chǎn);對持續持有期長(cháng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費.并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續持有期長(cháng)于6個(gè)月的投資人.應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　【第14題】請回答{TSE}題。

　　銷(xiāo)售機構為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、滿(mǎn)意的客戶(hù)服務(wù)，可以樹(shù)立起良好的品牌形象，提升銷(xiāo)售機構的市場(chǎng)競爭力，使銷(xiāo)售機構擁有一批穩定、忠誠、具有高附加值的客戶(hù)，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟效益，而且可以有效防止客戶(hù)流失。

　　{TS}以下關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)的內容錯誤的是(　)。

　　A.售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

　　B.售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項服務(wù)

　　C.基金客戶(hù)服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

　　D.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)

　　答案：C

　　解析：C�；�金客戶(hù)服務(wù)內容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)部分，三者互為補充，缺一不可。其中，售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。

　　【第15題】以下不屬于基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)的選項是(　)。

　　A.專(zhuān)業(yè)性

　　B.規范性

　　C.持續性

　　D.適用性

　　答案：D

　　解析：D�；�金客戶(hù)服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)性、規范性、持續性、時(shí)效性。

　　【第16題】以下關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)方式的說(shuō)法錯誤的是(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應用

　　B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機短信

　　C.電話(huà)服務(wù)中心

　　D.派專(zhuān)人服務(wù)

　　答案：D

　　解析：D�；�金管理人或者代銷(xiāo)機構通常設立獨立的客戶(hù)服務(wù)部門(mén)，通過(guò)一套完整的客戶(hù)服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設施，以系統化的方式，應用七種方式提供并優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)。

　　【第17題】以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.基金份額可以在證券交易所交易

　　B.封閉式基金是根據基金運作方式的不同的分類(lèi)

　　C.封閉式基金份額在合同期限內固定不變

　　D.基金份額持有人可以申購贖回

　　答案：D

　　解析：D。依據運作方式的不同.可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　【第18題】?jì)炔靠刂浦贫鹊闹贫☉�遵�?　)原則，隨著(zhù)有關(guān)法律法規的調整和公司經(jīng)營(yíng)戰略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。

　　A.合法、合規性

　　B.全面性

　　C.審慎性

　　D.適時(shí)性

　　答案：D

　　解析：D。適時(shí)性原則要求內部控制制度的制定應當隨著(zhù)有關(guān)法律法規的調整和公司經(jīng)營(yíng)戰略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

　　【第19題】下列說(shuō)法錯誤的是(　)。

　　A.投資人交納認購的基金份額的款項時(shí)，基金合同成立

　　B.基金管理人依法向中國證監會(huì )辦理基金備案手續，基金合同生效

　　C.基金募集期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足法律規定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續，基金合同不生效

　　D.基金募集失敗，基金管理人需要承擔全部因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

　　答案：D

　　解析：D。投資人交納認購的基金份額的款項時(shí)，基金合同成立;基金管理人依法向中國證監會(huì )辦理基金備案手續，基金合同生效�；�金募集期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足法律規定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續，基金合同不生效，也即基金募集失敗�；�金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內返還投資人已交納的款項。并加計銀行同期存款利息。

　　【第20題】ETF基金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標的指數的(　)‰作為份額凈值，對原來(lái)的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：A

　　解析：A�；�金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會(huì )以某一選定日期作為基金份額折算日，以標的指數的1‰(或1%)作為份額凈值，對原來(lái)的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

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