中級理財規劃師試題

　　理財規劃師國家職業(yè)資格分為三級,一級為高級理財規劃師,二級為中級理財規劃師,三級 為助理理財規劃師，那么中級理財規劃師考什么呢？接下來(lái)小編為大家推薦的是中級理財規劃師試題，僅供參考。

　　l、在客戶(hù)辦理現金儲蓄的時(shí)候，（）方式比較適合剛參加工作，需逐步積累每月結余的客戶(hù)，該方式的起存點(diǎn)金額為（）元。

　�。ˋ）定活兩便 5 （B）定活兩便 50

　�。–）零存整取 5 （D）零存整取 50

　　2. 貨幣市場(chǎng)基金是有效的現金管理工具，它的投資收益按天計算，每日都有利息收入，每月分紅結轉為（），分紅所得稅率為（）。

　�。ˋ）基金凈值 20% （B）基金凈值 0

　�。–）基金份額 20% （D）基金份額 0

　　3. 與銀行對錯款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對客戶(hù)的信用要求（），而且典當行的抵押物要求是（）。

　�。ˋ）幾乎為零：動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn) （B）較高；動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)

　�。–）較低；動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn) （D）幾乎為零；不動(dòng)產(chǎn)

　　4. 住房投資是指將住房看成投資工具，通過(guò)（）上升來(lái)應對通貨膨脹，獲得投資收益以期望資產(chǎn)保值或增值，在國外住房投資有時(shí)還被用來(lái)避稅，在我國住房投資避稅（）。

　�。ˋ）住房?jì)r(jià)格；作用不大 （B）住房?jì)r(jià)格；使用廣泛

　�。–）房租；作用不大 （D）房租；使用廣泛

　　5. 理財規劃師在了解客戶(hù)的購房需求后，應幫助其確定購房目標，購房的目標不包括（）。

　�。ˋ）計劃購房的時(shí)間 （B）希望的居住面積

　�。–）屆時(shí)房?jì)r(jià) （D）房屋未來(lái)增值潛力

　　6. 在購房規劃的流程中，人們的居住需求由空間需求和環(huán)境需求等因素決定，其中，環(huán)境需求的決定因素主要是（）。

　�。ˋ）家庭人口 （B）生活品質(zhì)

　�。–）購房年齡 （D）居住年數

　　7. 個(gè)人綜合消費貸款是銀行向借款人發(fā)放的用于指定消費用途的人民幣（）貸款。

　�。ˋ）抵押 （B）擔保

　�。–）質(zhì)押 （D）信用

　　8. 留學(xué)貸款的擔保抵押方式中信用擔保要求，以第三方提供連帶責任擔保的、若保證人為銀行認可的法人，貨款額度為（）；若是銀行認可的自然人，貨款額度為（）。

　�。ˋ）全額；50萬(wàn)元人民幣 （B）全額；20萬(wàn)元人民幣

　�。–）50萬(wàn)元人民幣；全額 （D）20萬(wàn)元人民幣；全額

　　9. 教育理財產(chǎn)品是家庭理財組合的一部分，對于大多數工薪階層來(lái)說(shuō)，在選擇教育理財產(chǎn)品的時(shí)候，應該全面權衡，下面各項金融產(chǎn)品的屬性在作為教育理財產(chǎn)品備選的考慮中，其優(yōu)先排序順序為（）。

　�。ˋ）安全性，利率風(fēng)險，收益性 （B）安全性，收益性，期限性

　�。–）安全性，收益性，利率風(fēng)險 （D）收益性，安全性，期限性

　　10. 李女士的女兒今年9月進(jìn)入大學(xué)讀書(shū)，孩子入學(xué)之際，她已經(jīng)為孩子積累了15萬(wàn)元的教育金，該基金的收益率為8%，李女士希望女兒四年大學(xué)讀完后繼續去國外深造，大學(xué)每年的學(xué)費生活費為3萬(wàn)元，到她畢業(yè)那年的9月去國外讀書(shū)，李女士打算每月為女兒的該教育基金存入3000元，按后付年金計算，則屆時(shí)她女兒的國外留學(xué)基金約為（）元。

　�。ˋ）222823 （B）223950

　�。–）237940 （D）228252

　　單項選擇題

　　11. 小鄭為積累退休養老金，準備了20萬(wàn)元存款，該筆存款屬于退休養老生活的（）道防線(xiàn)。

　�。ˋ）第一 （B）第四

　�。–）第二 （D）第三

　　12. 某客戶(hù)咨詢(xún)社會(huì )養老保險，了解到社會(huì )養老保險是社會(huì )保障制度的重要組成部分，是社會(huì )保險最重要的險種之一，其所遵循的原則不包括（）。

　�。ˋ）保障自立、尊嚴、高品質(zhì)的生活 （B）管理服務(wù)社會(huì )化

　�。–）公平與效率相結合 （D）分享社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展成果

　　13. 我國的社會(huì )養老保險實(shí)行社會(huì )統籌與個(gè)人賬戶(hù)相結合的運行方式。其中個(gè)人賬戶(hù)的存儲額只能用于職工養老，不得提前支取，職工調動(dòng)時(shí)，個(gè)人賬戶(hù)里的存儲額全部隨同轉移，職工或退休人員死亡，個(gè)人賬戶(hù)中的個(gè)人繳費部分（）。

　�。ˋ）自動(dòng)歸零 （B）用于支付此人的喪葬費用

　�。–）轉入社會(huì )統籌賬戶(hù) （D）可以繼承

　　14. 國務(wù)院2005年發(fā)布的《關(guān)于完善企業(yè)職工基本養老保險制度的決定》明確要求，城鎮個(gè)體工商戶(hù)和靈活就業(yè)人員都要參加基本養老保險，繳費基數統一為（），繳費比例為（）。

　�。ˋ）當地上年度在崗職工平均工資；8% （B）當地上年度在崗職工平均工資 ；20%

　�。–全國上年度在崗職工平均工資；8% （D）全國上年度在崗職工平均工資；20%

　　15. 企業(yè)年金的受托人是指受托管理企業(yè)年金基金的企業(yè)年金理事會(huì )或符合國家規定的年金管理公司待法人受托機構，其具體的職責不包括（）。

　�。ˋ）建立企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶(hù)和個(gè)人賬戶(hù)

　�。˙）選擇、監督、更換賬戶(hù)管理人、托管人、投資管理人等

　�。–）編制企業(yè)年金基金管理和財務(wù)會(huì )計報告

　�。―）收取企業(yè)和職工繳費，并向受益人支付年金

　　16. 姜先生作為其金融機構風(fēng)險管控部門(mén)的領(lǐng)導，從事風(fēng)險管理工作多年，深知風(fēng)險存在的客觀(guān)性，他知道人們在一定的時(shí)間和空間可以發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性改變其種風(fēng)險發(fā)生的（），但絕對不可能徹底消滅風(fēng)險。

　�。ˋ）頻率 （B）損失程度

　�。–）頻率和損失程度 （D）可能性

　　17. 唐先生打算購買(mǎi)商業(yè)保險，但是不知道如何確定保險金額，咨詢(xún)理財規劃師，理財規劃師告訴他，可以根據未來(lái)收入的現值來(lái)確定，這種方法被稱(chēng)為（）。

　�。ˋ）生命價(jià)值法 （B）需求法

　�。–）資本保留法 （D）風(fēng)險處理法

　　18. 保險體現的是“我為人人，人人為我”的思想，從風(fēng)險管理的角度出發(fā)，被稱(chēng)為（）。

　�。ˋ）風(fēng)險回避 （B）損失控制

　�。–）風(fēng)險自留 （D）風(fēng)險分散

　　19. 作為一名社會(huì )人，之所以需要購買(mǎi)保險，不僅僅體現的是風(fēng)險管理的思想，還體現出自己的生命價(jià)值，從風(fēng)險管理的角度來(lái)看，人的生命價(jià)值在于（）。

　�。ˋ）其賺取的金錢(qián)的數額

　�。˙）其賺取的金錢(qián)收入滿(mǎn)足自己所需成本

　�。–）其賺取的金錢(qián)收入滿(mǎn)足他人所需成本

　�。―）其賺取的金錢(qián)收入超過(guò)自己維持所需成本以后，對于其財務(wù)依賴(lài)者有金錢(qián)的價(jià)值

　　20. 周護士在醫院工作多年，她告訴病人，在基本醫療保險之上，被保險人的超額醫療費超過(guò)一定的免賠額之后，按照一定比例獲得賠償的險種，被稱(chēng)為（）。

　�。ˋ）補償大病醫療保險 （B）重大疾病保險

　�。–）一般疾病保險 （D）綜合醫療保險

　　單項選擇題

　　2l、孫先生三年前為母親購買(mǎi)了一份人身保險，年齡誤報小一歲，保險公司無(wú)法解除保險合同，這時(shí)因為保險合同具有（）。

　�。ˋ）完整合同條款 （B）不可抗辯條款

　�。–）寬限期條款 （D）復效條款

　　22. 唐先生剛剛購買(mǎi)了一輛價(jià)值88萬(wàn)元的SUV型越野車(chē)，并分別向甲、乙、丙三家保險公司投保，保險金額分別為20萬(wàn)元，25萬(wàn)元和35萬(wàn)元，這屬于（）。

　�。ˋ）重復保險 （B）再保險

　�。–）責任保險 （D） 共同保險

　　23. 吳先生購買(mǎi)保險多年，近日由于某種特殊原因，于是決定退保，找到理財規劃師咨詢(xún)退�，F金價(jià)值的問(wèn)題，理財規劃師告訴他，（）不屬于退�，F金價(jià)值的形式。

　�。ˋ）現金 （B）與原保單同類(lèi)的減額繳清保險

　�。–）保險金額不動(dòng)的展期定期保險 （D）與原保單同類(lèi)的增額繳清保險

　　24. 隨著(zhù)生活水平、醫療水平的提高，我國人口的壽命逐年增加，保險公司在設計保險產(chǎn)品的時(shí)候需要充分考慮到未來(lái)死亡率的變化，一般來(lái)說(shuō)（）。

　�。ˋ）實(shí)際死亡率會(huì )低于定價(jià)使用的生命表 （B）實(shí)際死亡率會(huì )高于定價(jià)使用的生命表

　�。–）實(shí)際死亡率會(huì )等于定價(jià)使用的生命表 （D） 實(shí)際死亡率會(huì )高于預期死亡率

　　25. 姜先生打算為剛剛出生的孫子購買(mǎi)一份人身保險，理財規劃師告訴他不能購買(mǎi)，因為他對孫子不具有可保利益，關(guān)于可保利益的說(shuō)法不正確的是（）。

　�。ˋ）可保利益不是保險標的的本身 （B）可保利益是保險合同的客體

　�。–）可保利益是保險合同生效的依據 （D）可保利益是保險合同的利益

　　26. 接上題，姜先生不明白購買(mǎi)保險為什么要具有可保利益，于是找到理財規劃師咨詢(xún)，得知可保利益的作用不包括（）。

　�。ˋ）防止賭博行為的發(fā)生 （B）防止道德風(fēng)險的發(fā)生

　�。–）防止保險公司虧損的發(fā)生 （D）防止糾紛的發(fā)生

　　27. 鄭小姐為價(jià)值20萬(wàn)元的家電投保了財產(chǎn)保險，保險金額為30萬(wàn)元，不久前，鄭小姐的家電遭受損失10萬(wàn)元，則保險公司應該賠償（）。

　�。ˋ）2.5 （B）5

　�。–）10 （D）20

　　28. 云先生為企業(yè)財產(chǎn)投保了巨額財產(chǎn)保險，發(fā)生保險合同約定的事故后，并未及時(shí)進(jìn)行索賠，理財規劃師告訴他，其索賠時(shí)效不應該起過(guò)（）年。

　�。ˋ）2 （B）3

　�。–）4 （D）5

　　29. 被保險人趙小姐罹患重大疾病，獲得保險公司賠付35萬(wàn)元，其花費醫藥費合計22萬(wàn)元，“凈賺”13萬(wàn)元，找到理財規劃師咨詢(xún)，得知（）屬于損失補償原則的例外。

　�。ˋ）財產(chǎn)損失保險 （B）補償性健康保險

　�。–）意外傷害保險 （D）責任保險

　　30. 理財規劃師在進(jìn)行投資規劃時(shí)，首先要做的是全面了解客戶(hù)的財務(wù)信息，對客戶(hù)的基本情況有一個(gè)較為準確的把握，然后在此基礎上進(jìn)行投資相關(guān)信息的分析以及客戶(hù)需求分析，其中對客戶(hù)投資相關(guān)信息的分析中關(guān)于客戶(hù)家庭預期收入信息的分析不包括（）。

　�。ˋ）客戶(hù)各項預期收入的用途 （B）客戶(hù)各項預期家庭收入的來(lái)源

　�。–） 客戶(hù)各項預期收入的規模 （D）客戶(hù)預期家庭收入的結構

　　單項選擇題

　　31. 投資目標是指客戶(hù)通過(guò)投資規劃所要實(shí)現的目標或者期望，客戶(hù)的投資目標按照實(shí)現的時(shí)間進(jìn)行分類(lèi)，可以劃分為短期目標、中期目標和長(cháng)期目標，其中，對于短期投資目標，理財規劃師一般應該建議采用流動(dòng)性較好的投資產(chǎn)品，（）一般不在考慮之列。

　�。ˋ）貨幣市場(chǎng)基金 （B）短期債券

　�。–）債券基金 （D）定期存款

　　32. 資產(chǎn)組合理論中，投資者的選擇應該實(shí)現兩個(gè)相互制約的目標——預期收益率的最大化和收益率不確定性的最小化之間的某種平衡，因而投資者在決策中只關(guān)心投資收益率的（）和（）。

　�。ˋ）均值；協(xié)方差 （B）均值；方差

　�。–）期望；相關(guān)系數 （D）期望；協(xié)方差

　　33. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在狹義上是指投資管理業(yè)務(wù)，如證券投資基金的管理，廣義上包括全面的資產(chǎn)管理服務(wù)，目前世界上的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括（）和私人客戶(hù)資產(chǎn)管理等部分。

　�。ˋ）基金管理、養老金管理、保險資產(chǎn)管理 （B） 基金管理、保險資產(chǎn)管理

　�。–）基金管理、養老金管理 （D）養老金管理、保險資產(chǎn)管理

　　34. （）及其未來(lái)變動(dòng)趨勢是理財規劃師判斷投資組合收益與風(fēng)險變動(dòng)方向的基礎。

　�。ˋ）宏觀(guān)經(jīng)濟政策 （B）宏觀(guān)經(jīng)濟運行狀況

　�。–）產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策 （D）產(chǎn)業(yè)運行狀況

　　35. 香港股市的H股長(cháng)期以來(lái)存在著(zhù)明顯相對于A(yíng)股的折價(jià)現象，但作為理財規劃師，也需要關(guān)注港股的風(fēng)險相比較A股投資又增加了若干額外的風(fēng)險，（）不屬于上述風(fēng)險之列。

　�。ˋ）賣(mài)空風(fēng)險 （B）匯率風(fēng)險

　�。–）漲跌幅風(fēng)險 （D）利率風(fēng)險

　　36. 上市公司對股東的分紅有現金股利和股票股利，交易所依據分紅的不同會(huì )在投票簡(jiǎn)稱(chēng)上進(jìn)行提示，在股票名稱(chēng)前加DR表示（）。

　�。ˋ）除權 （B）除息

　�。–）權息同除 （D）復權

　　37. 在投資規劃流程中，（）主要根據客戶(hù)的投資目標和對風(fēng)險收益的要求，將客戶(hù)的資金在各種類(lèi)型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用戶(hù)各種類(lèi)型資產(chǎn)的資金比例。

　�。ˋ）客戶(hù)分析 （B）證券選擇

　�。–）資產(chǎn)配置 （D）投資評價(jià)

　　38. 小李5年前買(mǎi)了某債券，期限10年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率5.8%，若該債券到期收益率為4.9%，則小李可將該債券出售獲得（）元。

　�。ˋ）1990.15 （B）1039.49

　�。–）1368.79 （D）1667.76

　　39. 馮先生持有某公司發(fā)行的優(yōu)先股，此優(yōu)先股規定，該年公司所獲得的盈利不足以按規定的股利分配時(shí)，持有此類(lèi)優(yōu)先股的股東不能要求公司在以后的年度中予以補發(fā)，此種優(yōu)先股是（）。

　�。ˋ）累積優(yōu)先股 （B）可收回優(yōu)先股

　�。–）非累積優(yōu)先股 （D）不可收回優(yōu)先股

　　40. 在一個(gè)成熟的證券市場(chǎng)中，上市公司總是在股票價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格（）時(shí)，實(shí)施增發(fā)計劃，而在股票價(jià)值被市場(chǎng)價(jià)格（）時(shí)實(shí)施回購計劃。

　�。ˋ）相當或被高估；低估 （B）完全相同；低估

　�。–）相當或被低估；高估 （D）完全相同；高估

【中級理財規劃師試題】相關(guān)文章：

理財規劃師試題09-14

中級理財規劃師基礎知識提分試題08-20

高級理財規劃師試題08-22

理財規劃師模擬試題09-12

2017中級理財規劃師基礎測試題及答案08-10

助理理財規劃師試題07-22

一級理財規劃師試題10-10

二級理財規劃師試題08-08

理財規劃師考試題類(lèi)型11-08