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2017年二級理財規劃師《基礎知識》章節練習題
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第一章 理財規劃基礎
一、單項選擇題
1.家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.消費支出規劃、現金規劃、保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、子女教育規劃
B.保險規劃、現金規劃、消費支出規劃、投資規劃、稅收籌劃、子女教育規劃
C.現金規劃、稅收籌劃、消費支出規劃、投資規劃、保險規劃、子女教育規劃
D.子女教育規劃、保險規劃、現金規劃、稅收籌劃、消費支出規劃、投資規劃
【答案】A
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財規劃
2.以下不屬于個(gè)人財務(wù)安全衡量標準的是( )。
A.是否有穩定充足收入
B.是否購買(mǎi)了適當保險
C.是否享受社會(huì )保障
D.是否有遺囑準備
【答案】D
【考點(diǎn)】家庭財務(wù)安全的8個(gè)指標
3.家庭與事業(yè)成長(cháng)期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.保險規劃、子女教育規劃;投資規劃;養老規劃、現金規劃;稅收籌劃
B.現金規劃;保險規劃、子女教育規劃;投資規劃;養老規劃、稅收籌劃
C.子女教育規劃;現金規劃;保險規劃、投資規劃;養老規劃、稅收籌劃
D.子女教育規劃;保險規劃、投資規劃;養老規劃、現金規劃;稅收籌劃
【答案】D
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財規劃
4.退休前期的理財優(yōu)先順序為( )。
A.退休規劃、投資規劃、稅收籌劃、現金規劃、財產(chǎn)傳承規劃
B.財產(chǎn)傳承規劃、退休規劃、投資規劃、稅收籌劃、現金規劃
C.投資規劃、現金規劃、財產(chǎn)傳承規劃、退休規劃、稅收籌劃
D.稅收籌劃、現金規劃、財產(chǎn)傳承規劃、退休規劃、投資規劃
【答案】A
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財規劃
5.日常生活儲備主要是為了( )。
A.應付家庭主要勞動(dòng)力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因為其他原因失去收入來(lái)源的情況下，保障家庭的正常生活
B.應對客戶(hù)家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開(kāi)支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的沖擊
C.應對客戶(hù)家庭的親友出現生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備
D.保留一部分現金以利于及時(shí)投資股票、債券等
【答案】A
【考點(diǎn)】現金保障優(yōu)先的原則
6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的`是( )。
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壯年家庭
【答案】D
【考點(diǎn)】家庭模型
7.下列關(guān)于理財規劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)
B.收集客戶(hù)信息、建立客戶(hù)關(guān)系、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)
C.建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、制定理財計劃、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)
D.建立客戶(hù)關(guān)系、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、收集客戶(hù)信息、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)
【答案】A
【考點(diǎn)】理財規劃流程
8.下列違反客觀(guān)公正原則的是( )。
A.理財規劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識進(jìn)行判斷
B.理財規劃過(guò)程中不帶感情色彩
C.因為是朋友，所以在財務(wù)分配規劃方案中對其偏袒
D.對于執業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露
【答案】C
【考點(diǎn)】理財規劃師職業(yè)道德準則之二客觀(guān)公正原則
9.非執業(yè)理財規劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構的制裁措施不包括( )。
A.取消其理財規劃師資格
B.終生不得執業(yè)
C.不得再次參加理財規劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
【答案】D
【考點(diǎn)】行業(yè)自律機構的制裁措施
10.( )是整個(gè)理財規劃的基礎。
A.風(fēng)險管理理論
B.收益最大化理論
C.生命周期理論
D.財務(wù)安全理論
【答案】C
【考點(diǎn)】個(gè)人理財規劃的概念
11.青年家庭理財規劃的核心策略是( )。
A.防守型
B.攻守兼備型
C.進(jìn)攻型
D.無(wú)法確定
【答案】C
【考點(diǎn)】家庭類(lèi)型與理財策略相匹配
12.理財規劃的必備基礎是( )。
A.做好現金規劃
B.做好教育規劃
C.做好稅收籌劃
D.做好投資規劃
【答案】A
【考點(diǎn)】現金規劃的重要性
13.在下列理財工具中，( )的防御性最強。
A.固定收益證券
B.股票
C.期貨
D.保險
【答案】D
【考點(diǎn)】理財工具之二保險
14.單身期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.現金規劃, 消費支出規劃, 投資規劃
B.現金規劃, 投資規劃 , 消費支出規劃
C.投資規劃, 現金規劃, 消費支出規劃
D.消費支出規劃 , 現金規劃, 投資規劃
【答案】A
【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類(lèi)型的理財規劃
15.理財規劃的最終目標是要達到( )。
A.財務(wù)自主要功能
B.財務(wù)安全
C.財務(wù)自主
D.財務(wù)自由
【答案】D
【考點(diǎn)】財務(wù)自由的概念
二、多項選擇題
16.衡量個(gè)人或家庭的財務(wù)安全性的標準，包括其是否有穩定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展潛力，是否有適當的住房外，還包括( )。
A.是否享受社會(huì )保障
B.是否有適當、收益穩定的投資
C.是否有充足的現金準備
D.是否有額外的養老保障計劃
E.是否購買(mǎi)了適當的財產(chǎn)和人身保險
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】財務(wù)安全的8個(gè)指標
17.家庭與事業(yè)形成期的理財目標有( )。
A.購買(mǎi)房屋、家具
B.子女出生和養育費用
C.建立應急基金
D.購買(mǎi)保險
E.建立退休基金
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】不同家庭類(lèi)型的理財需求
18.理財規劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說(shuō)法正確的有( )。
A.正直誠信要求理財規劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益
B.正直誠信原則要求理財規劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂
C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲
D.正直誠信原則要求理財規劃師以自己的專(zhuān)業(yè)知識進(jìn)行判斷，堅持客觀(guān)性
E.即使理財規劃師并非由于主觀(guān)故意而導致錯誤，或者與客戶(hù)存在意見(jiàn)分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背
【答案】ABCE
【考點(diǎn)】正直誠信原則
19.以下屬于理財規劃組成部分的有( )。
A.現金規劃
B.投資規劃
C.風(fēng)險管理和保險規劃
D.教育規劃
E.消費支出規劃
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】理財的8大規劃內容
20.建立客戶(hù)關(guān)系的方式多種多樣，通常包括( )。
A.電話(huà)交談
B.互聯(lián)網(wǎng)溝通
C.書(shū)面交流
D.面對面會(huì )談
E.熟人介紹
【答案】ABCDE
【考點(diǎn)】建立客戶(hù)關(guān)系的方式
21.如果執業(yè)理財規劃師違反職業(yè)道德準則和執業(yè)紀律規劃，理財規劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì )的制裁。制裁措施主要有( )。
A.不得再次參加理財規劃師資格考試
B.吊銷(xiāo)執照
C.警告
D.暫停執業(yè)
E.罰款
【答案】BCDE
【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì )的制裁措施
22.下列關(guān)于理財規劃的說(shuō)法正確的有( )。
A.是簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售
B.強調個(gè)性化
C.經(jīng)常以短期規劃方案的形式表現
D.通常由專(zhuān)業(yè)人士提供
E.是一項長(cháng)期規劃
【答案】BCDE
【考點(diǎn)】理財規劃的概念
23.理財規劃師在為客戶(hù)提供理財服務(wù)的過(guò)程中，應遵循一定的原則( )。
A.整體規劃
B.提早規劃
C.現金保障優(yōu)先
D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險管理
E.消費、投資與收入相匹配
【答案】ABCE
【考點(diǎn)】理財規劃的7個(gè)原則
24.退休期的理財需求分析包括( )。
A.保障財務(wù)安全
B.儲蓄和投資
C.建立信托
D.準備善后費用
E.遺囑
【答案】ACDE
【考點(diǎn)】退休期的理財需求
25.家庭消費支出規劃主要包括( )。
A.住房消費規劃
B.汽車(chē)消費規劃
C.信用卡消費規劃
D.教育支出規劃
E.個(gè)人信貸消費規劃
【答案】ABCE
【考點(diǎn)】家庭消費支出規劃的具體內容
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