2017理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力練習題及答案

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　　1.財務(wù)自由主要體現在(　)。

　　A.是否有適當.收益穩定的投資

　　B.是否有充足的現金準備

　　C.投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項支出

　　D.是否有穩定.充足的收入

　　2.在財務(wù)安全的模式下，收入曲線(xiàn)一直在支出曲線(xiàn)的(　)。

　　A.平行

　　B.下方

　　C.上方

　　D.右方

　　3.單個(gè)家庭為了應對重大疾病.意外災難.犯罪事件.突發(fā)事件等的開(kāi)支，預防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現金儲備稱(chēng)作(　)。

　　A.日常生活儲備

　　B.意外現金儲備

　　C.家族支援現金儲備

　　D.追加投資儲備

　　4.下屬于客戶(hù)非財務(wù)信息的是(　)。

　　A.社會(huì )保障情況

　　B.風(fēng)險管理信息

　　C.投資偏好

　　D.工資.薪金

　　5.單身期的理財優(yōu)先順序是(　)。

　　A.職業(yè)規劃、現金規劃、投資規劃、大額消費規劃

　　B.現金規劃、職業(yè)規劃、投資規劃、大額消費規劃

　　C.投資規劃、職業(yè)規劃、現金規劃、大額消費規劃

　　D.大額消費規劃、職業(yè)規劃、現金規劃、投資規劃

　　答案：1-5CCBCA

　　6.理財規劃師對客戶(hù)現行財務(wù)狀況的分析不包括(　)。

　　A.客戶(hù)家庭資產(chǎn)負債表分析

　　B.客戶(hù)家庭現金流量表分析

　　C.財務(wù)比率分析

　　D.客戶(hù)婚姻.子女狀況

　　7.持續理財服務(wù)不包括(　)。

　　A.定期對理財方案進(jìn)行評估

　　B.不定期的信息服務(wù)

　　C.不定期的方案調整

　　D.定期到客戶(hù)單位做收入調查

　　8.客戶(hù)進(jìn)行理財規劃的目標通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項規劃的目標更傾向于實(shí)現客戶(hù)財產(chǎn)的增值(　)。

　　A.現金規劃

　　B.風(fēng)險管理與保險規劃

　　C.投資規劃

　　D.財產(chǎn)分配與傳承規劃

　　9.以下哪一項屬于客戶(hù)的財務(wù)信息(　)

　　A.客戶(hù)下女情況

　　B.客戶(hù)收入狀況

　　C.客戶(hù)理財目標

　　D.客戶(hù)理財需求

　　10.下列關(guān)于理財規劃步驟正確的是(　)。

　　A.建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)

　　B.收集客戶(hù)信息、建立客戶(hù)關(guān)系、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)

　　C.建立客戶(hù)關(guān)系、收集客戶(hù)信息、制定理財計劃、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)

　　D.建立客戶(hù)關(guān)系、分析客戶(hù)財務(wù)狀況、收集客戶(hù)信息、制定理財計劃、實(shí)施理財計劃、持續理財服務(wù)

　　答案：6-10DDCBA

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